銀行卡業(yè)務自查報告

銀行卡業(yè)務自查報告。

我們根據(jù)您的實際需求編輯了“銀行卡業(yè)務自查報告”。常言道，實踐出真知，當我們的任務完成后。報告使用的頻率越來越高，編寫報告能真實記錄上階段的工作。希望您可以從本文中獲取到一些參考！

銀行卡業(yè)務自查報告 篇1

銀行卡收單業(yè)務自查報告

近年來，銀行卡收單業(yè)務在我國迅猛發(fā)展，為各類商戶提供了便捷的支付方式，推動了經(jīng)濟的發(fā)展。然而，隨著技術的不斷進步和支付環(huán)境的日益復雜化，銀行卡收單業(yè)務也面臨著各種風險和挑戰(zhàn)。為了確保銀行卡收單業(yè)務的安全可靠性，各商業(yè)銀行應積極進行自查，并及時發(fā)現(xiàn)并解決問題。

首先，銀行卡收單業(yè)務面臨的主要風險包括欺詐交易、信息泄露和網(wǎng)絡攻擊等。為了預防和應對這些風險，商業(yè)銀行需要在自查中高度重視交易風險識別能力和防范措施的有效性。商業(yè)銀行能夠通過建立完善的交易風險識別系統(tǒng)，提升對可疑交易的準確率和時效性，及時發(fā)現(xiàn)并攔截欺詐交易。同時，商業(yè)銀行也應加強對內部員工的教育和培訓，提高信息保密意識和網(wǎng)絡安全知識，減少信息泄露和網(wǎng)絡攻擊的風險。

其次，商業(yè)銀行需要在自查中關注銀行卡收單業(yè)務的合規(guī)性。隨著監(jiān)管政策的不斷推進，商業(yè)銀行應確保自身業(yè)務操作符合相關法律法規(guī)和監(jiān)管要求。商業(yè)銀行應加強對商戶資質的審核，嚴格控制風險門檻，避免違規(guī)商戶入駐。商業(yè)銀行還應完善知識產(chǎn)權保護機制，防止商戶侵權行為。此外，在自查中，商業(yè)銀行還應重視反洗錢和反恐怖融資等合規(guī)要求，確保自身業(yè)務與社會公共安全的協(xié)同發(fā)展。

另外，在自查中，商業(yè)銀行也需要加強對銀行卡收單業(yè)務的服務質量監(jiān)管。商業(yè)銀行應建立客戶投訴處理和糾紛解決機制，及時處理客戶的投訴和糾紛，提高客戶滿意度。商業(yè)銀行還需要加強對商戶的日常監(jiān)管，確保商戶遵守相關協(xié)議和規(guī)定，提供合法合規(guī)的服務。此外，商業(yè)銀行還可以通過加強與公安、消費者協(xié)會等相關部門的合作，共同打擊欺詐交易和侵權行為，維護良好的市場秩序。

總之，銀行卡收單業(yè)務的自查工作對于保障業(yè)務安全和順利運行至關重要。商業(yè)銀行應以高度的責任心和使命感，認真組織開展自查工作。只有通過自查，商業(yè)銀行才能發(fā)現(xiàn)問題、解決問題，進一步提高服務質量和業(yè)務水平。同時，在自查工作中，商業(yè)銀行應與監(jiān)管部門、商戶和消費者等多方合作，形成合力，共同推動銀行卡收單業(yè)務的良性發(fā)展，為經(jīng)濟的繁榮做出貢獻。

銀行卡業(yè)務自查報告 篇2

為貫徹落實朔州市銀監(jiān)辦下發(fā)的《關于印發(fā)朔州銀行業(yè)“制度執(zhí)行年”活動實施方案的通知》中關于開展制度執(zhí)行年自查自糾的'通知精神以及行內對“制度執(zhí)行年”內部控制自查工作的實施方案要求，我部門聯(lián)合營業(yè)部、事后監(jiān)督崗針對銀行卡方面進行了風險排查工作，現(xiàn)將有關情況報告如下：

一、自查工作的開展情況

根據(jù)我部門針對銀行卡業(yè)務自查的計劃方案，開展了為期一個月的自查工作，通過對銀行卡相關規(guī)章制度及業(yè)務辦理操作流程的梳理，20xx年至今銀行卡業(yè)務辦理情況，自助機具銀行卡使用情況，檢查監(jiān)督情況等方面的自查自糾，明確分工和職責，細化自查內容，建立問題臺賬，通過自查尋找問題，發(fā)現(xiàn)問題，解決問題。

二、規(guī)章制度及業(yè)務操作流程的梳理情況

因我行使用晉城銀行前臺業(yè)務系統(tǒng)，所以我部門在晉城銀行總行下發(fā)的《銀行卡管理辦法》及銀行卡業(yè)務操作流程基礎上，結合我行實際情況加以修改，認真梳理了《xxxxx銀行銀行卡業(yè)務風險防范管理辦法》、《xx卡業(yè)務操作流程》《xxxxx銀行取款機業(yè)務處理流程》、《xxxxx銀行存取款機業(yè)務處理流程》、《xxxxx銀行自助機具吞卡處理操作流程》《xxxxx銀行自助發(fā)卡機業(yè)務管理辦法》等制度及辦法規(guī)范和約束發(fā)卡操作，并組織員工認真學習，做到業(yè)務拓展，制度先行，保證管理有依據(jù)，操作有規(guī)范，風險能控制。

三、銀行卡業(yè)務辦理的自查情況

至20xx年3月，我行發(fā)行“xx卡”xx張。（1）針對銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補卡等風險類交易，嚴格按照《xxxxx銀行銀行卡業(yè)務風險防范管理辦法》等規(guī)章制度進行風險檢查，通過檢查掛失登記臺賬、客戶辦卡留存賬戶資料，發(fā)卡機發(fā)卡后留存回單，發(fā)現(xiàn)柜員在辦理業(yè)務過程中基本按照我行規(guī)定進行辦理，還存在部分身份證件不清晰，客戶信息填寫不完整的情況均已進行記錄并要求整改。（2）針對銀行卡片保管，我行xx卡由晉城銀行統(tǒng)一印制，我行前臺操作人員在領卡、發(fā)放、銷卡過程中，按照相關規(guī)定做出入出境庫登記手續(xù)，嚴格落實銀行卡賬戶實名制，廢卡專人保管、登記，統(tǒng)一銷毀。（3）自助機具自查。在我行布放的自助機具醒目位置進行風險提示，提醒客戶的安全用卡。（4）持卡人合法權益方面，在營業(yè)前臺、自助網(wǎng)點張貼風險提示，提醒客戶不要將密碼泄露，不要設置太簡單的密碼，提醒客戶妥善保管銀行卡等。要求客戶在辦理前閱讀開卡協(xié)議書，如實填寫開卡申請表本人親筆簽名確認。（5）銀行辦理的自查。我行業(yè)務系統(tǒng)不支持同一客戶超過3張銀行卡。因我行規(guī)定xx卡一律不得代辦，特殊情況需由會計主管審批，所以前臺柜員按照此規(guī)定落實實名制、本人辦理制度。（6）銀行卡收單檢查。在受理收單業(yè)務時嚴格按照本地化管理、確保機構的真實性，并通過對現(xiàn)有收單業(yè)務的商戶進行一一核查和抽查賬戶流水等途徑，加強交易監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)兩戶經(jīng)常使用信用卡刷卡并很快支取的現(xiàn)象，對該商戶進行資料的完善并將機具收回。

四、存在問題及改進建議

經(jīng)自查，我行還存在以下問題（1）部分柜員防范意識不強，對銀行卡犯罪認識不足；（2）業(yè)務素質有待提高；（3）加大自助設備的安全風險檢查力度。

改進建議：今后工作中，不間斷對員工進行銀行卡進行培訓、制度的學習，進一步提高員工安全意識和對違法犯罪的認識，提高業(yè)務水平，實現(xiàn)銀行卡業(yè)務推廣和管理協(xié)調發(fā)展。

銀行卡業(yè)務自查報告 篇3

銀行卡業(yè)務自查報告

隨著經(jīng)濟的發(fā)展，人們的消費方式也在不斷地變化和升級，越來越多的人開始選擇使用銀行卡進行消費和支付。銀行卡作為一種重要的支付工具，對于保障金融交易的安全和穩(wěn)定起著至關重要的作用。而對于銀行卡業(yè)務來說，自查和評估是確保業(yè)務安全、防范風險的重要手段。本文將圍繞銀行卡業(yè)務自查報告的相關主題進行探討與闡述。

一、自查報告的意義

銀行卡業(yè)務自查報告，是指銀行根據(jù)相關法律法規(guī)制定的要求，對銀行卡業(yè)務運作情況進行自檢自查，發(fā)現(xiàn)問題及時進行整改，并形成具有自我監(jiān)管、協(xié)調應對和防范風險的自查報告。自查報告對于銀行卡業(yè)務來說具有以下幾方面的意義：

（1）確保銀行卡業(yè)務安全。自查報告能夠及時發(fā)現(xiàn)和解決業(yè)務中存在的安全隱患和漏洞，識別并預防各類詐騙和風險事件的發(fā)生，有利于銀行卡業(yè)務的安全運營。

（2）規(guī)范銀行卡業(yè)務操作。自查報告能夠幫助銀行明確業(yè)務規(guī)范標準和要求，嚴格控制業(yè)務操作流程，規(guī)范各項業(yè)務操作行為，提高服務質量和客戶滿意度。

（3）提高銀行卡業(yè)務的可信度。通過自查報告的制定和實施，銀行能夠加強與客戶和監(jiān)管部門的溝通與協(xié)調，增強業(yè)務的透明度和公信力，提升信任度和聲譽度。

二、自查報告的要點

自查報告的制定應以市場需求為導向，緊密結合經(jīng)營業(yè)務實際，充分考慮當前的政策和法規(guī)，全面分析和評估銀行卡業(yè)務運營的安全性、穩(wěn)定性和規(guī)范性。同時，自查報告應包含以下要點：

（1）市場風險自評。對現(xiàn)行市場環(huán)境下的競爭壓力和經(jīng)濟形勢進行評估，分析市場風險和可能的成本壓力，并制定升級業(yè)務的發(fā)展計劃。

（2）業(yè)務風險自評。對銀行卡業(yè)務的風險進行識別、評估和控制，確保業(yè)務操作的穩(wěn)定性和安全性。

（3）技術風險自評。對銀行卡業(yè)務的技術系統(tǒng)進行自查，強化技術安全措施，及時發(fā)現(xiàn)和消除技術漏洞和風險隱患。

（4）內部控制評估。對銀行卡業(yè)務的內部管理機制和控制規(guī)范進行評估，確保業(yè)務操作符合內部管理和外部監(jiān)管的規(guī)定。

（5）控制措施整改。根據(jù)自查報告的審核結果和管理意見，建立完善的整改措施，加強對銀行卡業(yè)務的監(jiān)管和控制，并在實踐過程中不斷優(yōu)化和改進。

三、自查報告的實施

銀行卡業(yè)務的自查報告實施應注重全員參與，認真貫徹落實企業(yè)文化和規(guī)章制度，形成內部自查和外部監(jiān)管相結合的管理機制。

（1）建立自查委員會。各銀行可以成立自查委員會，對銀行卡業(yè)務的自查報告內容進行審議和授權，制定相關制度和監(jiān)督機制，對自查報告的執(zhí)行進行指導和監(jiān)督。

（2）加強業(yè)務培訓。針對銀行卡業(yè)務的業(yè)務操作、安全防范等進行培訓，提高員工業(yè)務素質和服務水平，確保銀行卡業(yè)務的穩(wěn)定和安全運營。

（3）嚴格內部管理。加強對員工工作行為的約束和自律，保證業(yè)務規(guī)范，防范不當行為和違法行為的發(fā)生。

（4）加強外部監(jiān)管。加強監(jiān)管部門和銀行的溝通和合作，及時了解監(jiān)管政策和法規(guī)的變化，發(fā)現(xiàn)和處理矛盾和問題。

四、自查報告的結論

銀行卡業(yè)務自查報告是銀行穩(wěn)定、安全、可持續(xù)發(fā)展的必由之路。在自查報告實施過程中，銀行需要發(fā)揮市場機制的作用，深入了解客戶需求，強化對風險的防范意識和控制意識，提高銀行業(yè)務發(fā)展的整體素質和水平。通過不斷加強自查和自律，銀行能夠不斷提高服務質量和客戶滿意度，樹立良好的企業(yè)形象和信譽度，實現(xiàn)經(jīng)營管理的可持續(xù)發(fā)展。

銀行卡業(yè)務自查報告 篇4

銀行卡業(yè)務自查報告

一、前言

隨著社會的發(fā)展，人們的生活方式和消費習慣也發(fā)生了極大的變化，以往的現(xiàn)金支付方式已經(jīng)無法滿足人們的消費需求。銀行卡業(yè)務的快速發(fā)展為人們的消費提供了更加便捷、安全和高效的方式。同時，由于銀行卡業(yè)務的特殊性，其安全問題也越來越受到關注。為了維護銀行卡業(yè)務的正常運轉，根據(jù)銀監(jiān)會的要求，本文對銀行卡業(yè)務進行了全面的自查，并提交此份自查報告。

二、銀行卡業(yè)務概覽

銀行卡業(yè)務是指銀行為客戶發(fā)行的一種金融卡片，用于轉賬、消費、存取款、查詢余額等。銀行卡業(yè)務分為借記卡和信用卡兩類，借記卡即儲蓄卡，以存款余額為準進行交易；信用卡則是一種消費貸款工具，客戶可以先消費再還款。目前，銀行卡業(yè)務已經(jīng)成為人們日常生活中不可缺少的支付手段。

三、自查過程

1. 內部控制

銀行卡業(yè)務的內部控制是保障銀行卡業(yè)務順利運轉的基礎。我們對內部控制方面進行了全面的自查，包括制定和執(zhí)行銀行卡業(yè)務管理制度、設定和實施人員權限、監(jiān)督和檢查內部操作程序等，保障業(yè)務的正常運行。

經(jīng)過自查，我們發(fā)現(xiàn)在內部控制方面還存在一些問題，例如制度缺陷、權限濫用和操作程序不規(guī)范等，我們已經(jīng)立即采取了措施進行改進。

2. 風險管理

銀行卡業(yè)務涉及大量資金交易，風險管理尤為重要。我們對銀行卡業(yè)務的風險管控進行了自查，包括風險識別、風險評估、風險控制和風險監(jiān)測等方面。

通過自查，我們發(fā)現(xiàn)我行在風險管理方面還存在一些問題，主要體現(xiàn)在對風險的評估和控制方面還不夠完善。我們將進一步完善風險管理制度，加強風險管理培訓和監(jiān)管。

3. 安全保障

銀行卡業(yè)務的安全問題一直是業(yè)界關注的焦點。我們對安全保障方面進行了自查，包括卡片安全、密碼安全、數(shù)據(jù)安全、網(wǎng)絡安全等方面。

通過自查，我們發(fā)現(xiàn)我行在安全保障方面做得比較好，但還需完善一些細節(jié)，例如密碼加密方式和防范社交工程等。我們將加強安全技術的研究和應用，提高用戶的安全防范意識。

四、結論

通過這次自查，我們發(fā)現(xiàn)我行在銀行卡業(yè)務的管理和控制方面還存在一些問題，但我們已經(jīng)采取了相應措施進行改進。我們將繼續(xù)加強內部控制、風險管理和安全保障，為客戶提供更加安全、便捷的服務，提高客戶滿意度。同時，我們也將保持對銀行卡業(yè)務的高度重視，不斷完善和創(chuàng)新，為推動銀行卡業(yè)務的可持續(xù)發(fā)展做出貢獻。

銀行卡業(yè)務自查報告 篇5

銀行卡業(yè)務自查報告

1. 背景介紹

在現(xiàn)代社會中，銀行卡成為了人們進行金融交易和資金管理的重要工具。然而，隨著銀行卡使用量的增加，相關的風險和安全問題也日益突出。為了提高銀行卡業(yè)務的安全性和效率，我行積極展開了銀行卡業(yè)務自查工作，并撰寫了本報告，旨在總結自查結果、發(fā)現(xiàn)問題，并提出相應的改進措施。

2. 自查內容

2.1 銀行卡開戶與銷戶業(yè)務

- 自查過程中發(fā)現(xiàn)，部分員工在辦理銀行卡開戶手續(xù)時，未能嚴格核對客戶身份證明材料，存在身份冒用等風險。因此，我們將加強員工培訓，提高他們對身份證明材料真實性的識別能力，并規(guī)范開戶流程，確保每一位客戶的身份得到有效驗證。

- 在銷戶業(yè)務方面，自查發(fā)現(xiàn)在一些分行存在銷戶手續(xù)不規(guī)范、核實不嚴格等問題。為此，我們將加強對銷戶業(yè)務的審核和監(jiān)督，確保合規(guī)性，防止風險發(fā)生。

2.2 銀行卡掛失與解掛業(yè)務

- 自查過程中發(fā)現(xiàn)，部分員工在處理銀行卡掛失與解掛業(yè)務時存在操作不規(guī)范、審核不嚴密等問題。這可能導致客戶資金被不法分子盜取，并給銀行造成財務損失。因此，我們將推行更嚴密的審核機制，并提高員工的操作規(guī)范性，確保該業(yè)務的安全性和準確性。

2.3 銀行卡電子支付業(yè)務

- 自查過程中發(fā)現(xiàn)，在電子支付業(yè)務方面，我們的系統(tǒng)存在信息安全隱患，客戶的支付賬戶可能遭到黑客攻擊。為了改善這一問題，我們將升級系統(tǒng)，增強安全性能，加大數(shù)據(jù)加密力度，并建立反欺詐機制，提高客戶支付安全性。

2.4 銀行卡密碼管理

- 自查發(fā)現(xiàn)，部分客戶保存銀行卡密碼不當，或者自定義密碼易于被猜測。此外，我們的密碼找回機制也存在漏洞，可能被不法分子利用進行非法取款。因此，我們將加強用戶教育，提高客戶密碼保護意識，并改進密碼找回機制，確?？蛻糍~戶的安全。

3. 改進措施

基于自查結果，我們將采取以下改進措施：

3.1 員工培訓與管理

- 通過開展內部培訓，提高員工對身份證明材料真實性的識別能力，增強他們的風險防范意識。

- 建立嚴格的開戶、銷戶、掛失和解掛操作規(guī)范，明確員工職責，確保業(yè)務的規(guī)范性和安全性。

3.2 系統(tǒng)升級與信息安全

- 升級銀行卡業(yè)務系統(tǒng)，增強信息安全性能，加大數(shù)據(jù)保護力度，確?？蛻糍Y金和隱私安全。

- 建立完善的反欺詐機制，監(jiān)測和阻止不法分子的攻擊行為，保護客戶在電子支付中的安全。

3.3 用戶教育與服務提升

- 加強對客戶密碼保護意識的培訓和宣傳，引導客戶合理保存并設置密碼。

- 改進密碼找回機制，確保密碼的安全性和可找回性，提高客戶的使用便利性和滿意度。

4. 結論

通過對銀行卡業(yè)務的自查，我們發(fā)現(xiàn)了一些問題，并提出了相應的改進措施。我們將按照這些改進措施的要求，不斷加強對銀行卡業(yè)務的管理和安全控制，為客戶提供更加安全、方便的金融服務。

本報告僅是銀行卡業(yè)務自查的一個總結，今后我們將繼續(xù)加強自查工作，并定期提交相關報告，以確保銀行卡業(yè)務的持續(xù)改進和安全運營。

銀行卡業(yè)務自查報告 篇6

銀行卡業(yè)務自查報告

自查時間：2021年5月

一、前言

隨著社會發(fā)展，銀行卡已成為人們日常生活中不可或缺的支付工具之一。然而，隨之而來的是各種各樣的風險和問題，例如銀行卡詐騙、信息泄漏等。因此，為了保護客戶的權益和提升業(yè)務風險管理水平，本銀行于2021年5月對銀行卡業(yè)務進行了自查，本報告為自查結果匯總。

二、自查內容

1.客戶信息保護

自查范圍包括對客戶信息的收集、使用、保留、銷毀等全過程的風險管理。本銀行建立了完善的客戶信息保護規(guī)定和流程，并通過培訓等方式加強員工對該規(guī)定的執(zhí)行，以確保客戶的信息安全。

2.銀行卡發(fā)放

自查范圍包括銀行卡的發(fā)放程序、合規(guī)性和客戶身份驗證等方面。本銀行嚴格執(zhí)行銀行卡發(fā)放規(guī)程和監(jiān)管規(guī)定，確保發(fā)放銀行卡的客戶身份真實可信，并進行適當?shù)娘L險評估，以降低業(yè)務風險。

3.交易監(jiān)控

自查范圍包括交易監(jiān)控系統(tǒng)的建設和運營、異常交易監(jiān)測和處理等方面。本銀行積極推進交易監(jiān)控技術升級及系統(tǒng)優(yōu)化，嚴格執(zhí)行客戶交易情況的監(jiān)控、風險評估和異常交易報告，確保能夠及時發(fā)現(xiàn)和處置各類風險。

4.信息披露

自查范圍包括向客戶和監(jiān)管機構提供的信息的準確性和完整性。本銀行注重信息披露的準確性和透明度，對信息的真實性和準確性進行驗證，及時向客戶和監(jiān)管機構披露相關信息。

5.凍結與解凍

自查范圍包括凍結和解凍業(yè)務操作程序和風險管理等方面。本銀行建立了完善的凍結與解凍操作流程，規(guī)定了凍結和解凍的條件和程序，并嚴格執(zhí)行，保證在客戶資金安全得到保障的情況下，同時維護合法客戶的權益。

三、自查結果

本銀行自查結果初步表明各方面的風險控制和管理工作較為有效。在客戶信息保護、銀行卡發(fā)放、交易監(jiān)控等方面，本銀行的內部控制規(guī)范度和操作一致性得到了保障。同時，在風險識別及應對能力方面，本銀行有針對性地建立了題材庫、機審功能等一系列應對措施，以進一步減輕風險帶來的損失。

四、結論

本銀行立足于客戶利益至上的原則，注重持續(xù)完善和升級風險控制管理工作，切實保衛(wèi)客戶資金安全和信息安全。但我們也認識到，市場競爭和技術變革等因素對銀行卡業(yè)務的風險管理工作帶來諸多挑戰(zhàn)，我們將繼續(xù)提升管理水平，充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，不斷提高風控能力。同時，我們也將繼續(xù)加大投入，不斷優(yōu)化管理模式，提高風險監(jiān)管水平，為客戶打造更加安全、便捷、高效的銀行卡服務體驗。

銀行卡業(yè)務自查報告 篇7

銀行卡業(yè)務自查報告

一、引言

近年來，我國金融體系不斷完善，銀行卡業(yè)務得到了迅猛的發(fā)展。然而，隨之而來的問題也逐漸暴露出來，銀行卡業(yè)務存在著諸多安全隱患和服務不便的情況。為了加強應急管理和風險防范，本報告旨在對銀行卡業(yè)務進行自查，發(fā)現(xiàn)問題并提出解決方案，以提高銀行卡服務的品質和用戶體驗。

二、背景

銀行卡業(yè)務是金融體系的基礎，它為人們提供了便利支付、儲蓄、理財?shù)裙δ?。然而，由于技術、管理、服務等方面的不足，銀行卡業(yè)務也面臨一些挑戰(zhàn)。首先，安全風險大。黑客攻擊、虛假信息、詐騙等問題層出不窮，用戶信息安全得不到保障。其次，服務不便。銀行卡掛失、轉賬、網(wǎng)上交易等操作繁瑣，用戶體驗不佳。而且，濫發(fā)貸款、違規(guī)套現(xiàn)、資金鏈斷裂等問題也時有發(fā)生，對整個金融體系造成一定風險。

三、自查情況

在本次自查中，我們對我行各銀行卡業(yè)務的安全性、便捷性、質量等方面進行了全面評估和自查。具體情況如下：

3.1 安全性自查

（1）系統(tǒng)安全自查：對我行系統(tǒng)的安全性控制措施進行了評估，確保系統(tǒng)的穩(wěn)定和用戶的信息安全。

（2）賬戶安全自查：對用戶賬戶的安全管理措施進行了評估，包括密碼復雜度、交易驗證方式等。

（3）風險防范自查：對黑客攻擊、虛假信息、詐騙等風險進行了評估，并提出了相應的風險防范方案。

3.2 便捷性自查

（1）業(yè)務操作便捷性自查：對銀行卡掛失、轉賬、網(wǎng)上交易等操作的便捷性進行了評估，并提出了優(yōu)化方案。

（2）服務流程便捷性自查：對用戶辦理銀行卡業(yè)務的流程進行了評估，提出了服務流程優(yōu)化建議。

3.3 質量自查

（1）客戶滿意度自查：通過問卷調查等方式，了解用戶對銀行卡業(yè)務的滿意度，并根據(jù)結果提出改進建議。

（2）財務報告自查：對銀行卡業(yè)務的財務流水進行了自查，確保資金安全和報表準確性。

四、問題發(fā)現(xiàn)

在本次自查中，我們發(fā)現(xiàn)了一些與銀行卡業(yè)務相關的問題：

1. 網(wǎng)絡攻擊風險大：缺乏強大的防火墻和入侵檢測系統(tǒng)，容易被黑客攻擊。

2. 密碼復雜度不高：部分用戶的密碼設置較簡單，容易被他人猜測。

3. 預防詐騙手段欠缺：用戶對于常見的詐騙手段缺乏警惕，容易上當受騙。

4. 用戶反饋服務不及時：對于用戶的問題和投訴反饋處理不及時，影響用戶體驗。

5. 鏈接中斷頻繁：轉賬和網(wǎng)上支付過程中，由于鏈接中斷導致交易無法完成。

五、解決方案

為了解決上述問題，我們提出以下解決方案：

1. 加強系統(tǒng)安全防護：增強防火墻、入侵檢測系統(tǒng)和惡意軟件攔截等措施，保護系統(tǒng)免受黑客攻擊。

2. 提高密碼復雜度要求：要求用戶設置復雜密碼，并提醒用戶定期更改密碼。

3. 加強用戶教育：通過宣傳、培訓等方式增加用戶對常見詐騙手段的認識和警惕。

4. 設立專門的客戶服務部門：加強客戶服務團隊的建設，提升服務質量和效率。

5. 強化網(wǎng)絡連接穩(wěn)定性：提高網(wǎng)絡設備的質量和穩(wěn)定性，減少鏈接中斷的發(fā)生。

六、結論

通過對銀行卡業(yè)務的自查，我們發(fā)現(xiàn)了一些問題，并提出了相應的解決方案。我們將持續(xù)加強對銀行卡業(yè)務的管理和服務水平，提高用戶體驗。希望通過本次自查報告，能夠引起社會各界的關注，為銀行卡業(yè)務的改進和發(fā)展貢獻力量。

銀行卡業(yè)務自查報告 篇8

銀行卡業(yè)務自查報告

一、前言

為進一步加強銀行卡業(yè)務的管理，防范和化解風險，遵循國家有關法律、法規(guī)和監(jiān)管部門的各項要求，本銀行于XXXX年對銀行卡業(yè)務進行了全面自查，現(xiàn)將自查情況報告如下。

二、銀行卡業(yè)務自查概述

1.自查時間

本次自查的時間為XXXX年X月X日至XXXX年X月X日，共計XX個工作日。

2.自查目的

本次自查旨在全面了解本行銀行卡業(yè)務的運營狀況，識別業(yè)務風險，改進服務流程，規(guī)范業(yè)務操作，提供更加安全、便捷的銀行卡服務。

3.自查范圍

本次自查的范圍包括本行各分支機構和部門的銀行卡業(yè)務，其中包括儲蓄卡、信用卡、預付卡、樓宇門禁卡、公交卡等各類型卡務業(yè)務。

4.自查內容

本次自查內容包括：客戶身份核實、賬戶查詢與變更、卡號查詢與變更、銀行卡消費、ATM取款、短信驗證碼等業(yè)務的操作規(guī)范、風險識別與管理、安全控制等方面。

三、自查結果

1.客戶身份核實

通過對各分支機構和部門的客戶身份核實情況的自查，發(fā)現(xiàn)在本行銀行卡業(yè)務開展過程中，一些“三證不全”、“身份不符”等問題依然存在。本行將進一步強化客戶身份核實的標準和流程，嚴格落實客戶身份信息的收集與確認，盡可能減少風險。

2.賬戶查詢與變更

在本行銀行卡業(yè)務活動中，一個賬戶多卡、賬戶查詢可不經(jīng)過二次認證等問題在一些分支機構和部門落實不足。本行將督促各分支機構和部門嚴格執(zhí)行相關規(guī)定，確保賬戶查詢與變更過程中的安全和合規(guī)。

3.卡號查詢與變更

自查中發(fā)現(xiàn)，一些員工往往過于依賴系統(tǒng)，未嚴格執(zhí)行驗證銀行卡真實性和客戶身份的要求，導致卡號查詢和變更方面存在操縱風險。本行將加強員工培訓，確保操作過程的合規(guī)性和安全性。

4.銀行卡消費

通過自查，本行發(fā)現(xiàn)銀行卡消費業(yè)務的客戶反饋較為滿意，但在一些環(huán)節(jié)上，如消費限額和消費安全方面仍需進一步加強。本行將加強對銀行卡消費業(yè)務的監(jiān)管，及時了解消費相關的小額支付、無卡支付等新業(yè)務特點，不斷優(yōu)化服務流程。

5.ATM取款

部分分支機構及部門未能嚴格執(zhí)行“操作人不離機，客戶不離卡”等規(guī)定，進一步加大了ATM取款過程中存在的安全隱患。本行將進一步完善ATM取款操作流程，加強已有安全防護措施的巡檢和維護等方面。

6.短信驗證碼

通過自查，本行對短信驗證碼在密碼找回、賬戶變更等核心環(huán)節(jié)的應用情況進行了全面評估，并對現(xiàn)行操作規(guī)程進行了研究優(yōu)化。同時，將針對目前市場上惡意獲取短信驗證碼攻擊事件頻發(fā)的狀況，修訂加強激活短信驗證碼使用規(guī)定，明確銀行與客戶間的責任和義務。

四、自查總結

通過本次銀行卡業(yè)務自查，本行對銀行卡業(yè)務的操作規(guī)范性、風險管理能力、信息安全保障等方面進行了整體評估，明確了下一步的整改工作重點。自查結果顯示，本行銀行卡業(yè)務在安全性和服務質量方面仍有提高的空間，但在審核流程、監(jiān)管制度、信息安全保護和安全防護等方面已經(jīng)取得較明顯的進展。

未來，本行將不斷借助內部和外部資源的支持，不斷加強人員培訓和流程優(yōu)化，確保銀行卡服務能更好地為客戶服務。同時，本行將積極與政府監(jiān)管部門和業(yè)內機構合作，共同推廣銀行卡服務更加便捷、安全、透明和高效的發(fā)展方向。

銀行卡業(yè)務自查報告 篇9

銀行卡業(yè)務自查報告

一、引言

銀行卡作為一種現(xiàn)代化支付工具，已經(jīng)廣泛應用于各類經(jīng)濟交易中，也成為金融機構最重要的業(yè)務之一。然而，隨著金融科技的快速發(fā)展和互聯(lián)網(wǎng)支付的普及，銀行卡業(yè)務也面臨著越來越多的風險與挑戰(zhàn)。為了確保銀行卡業(yè)務的安全性和合規(guī)性，我行決定開展銀行卡業(yè)務自查活動，以發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題，并進一步健全和完善業(yè)務管理機制。

二、自查目標

本次自查的目標是全面了解我行銀行卡業(yè)務的運營狀況，重點關注以下幾個方面：

1. 銀行卡申請、核發(fā)和發(fā)行流程管理的合規(guī)性

2. 銀行卡使用過程中的風險管理措施和控制措施

3. 銀行卡交易的合規(guī)性和反洗錢風險防控措施

4. 銀行卡信息安全管理和客戶信息保護措施

5. 銀行卡客戶服務質量和投訴管理機制

三、自查方法

本次自查采用問卷調查、內部文件和材料審查、現(xiàn)場檢查等多種方法，以全面了解各個環(huán)節(jié)的業(yè)務運營情況。

四、自查結果

經(jīng)過一段時間的自查工作，我行發(fā)現(xiàn)了一些存在的問題，并且進一步制定了一系列解決方案：

1. 銀行卡發(fā)放環(huán)節(jié)存在授權管理不嚴格的現(xiàn)象，可能導致風險發(fā)生。針對這一問題，我行將加強對發(fā)放環(huán)節(jié)的控制，建立更加嚴格的授權和審核制度，確保銀行卡的核發(fā)和發(fā)行程序符合合規(guī)要求。

2. 銀行卡使用過程中存在一些信息安全管理不到位的情況，可能導致客戶信息泄露和支付風險。我行將加強對銀行卡使用過程中的信息安全管理，加強對系統(tǒng)的監(jiān)控和保護，提高防范和應對風險的能力。m.n4507.cn

3. 銀行卡交易的合規(guī)性管理不夠完善，存在濫用和洗錢風險。我行將加強對銀行卡交易的監(jiān)控和審查，建立更加完善的風險識別和防控機制，確保交易符合合規(guī)要求。

4. 銀行卡客戶服務質量需要進一步提高，投訴管理機制不夠完善。我行將加強對客戶服務質量的監(jiān)管，提高服務水平和效率，并建立和完善客戶投訴處理機制，及時解決客戶的問題和困擾。

五、自查總結

本次銀行卡業(yè)務自查，幫助我行深入了解了業(yè)務運營中存在的問題和風險，并制定了一系列改進和解決方案。通過加強與監(jiān)管部門的溝通和合作，我行將進一步提升銀行卡業(yè)務的安全性和合規(guī)性，提高客戶滿意度和信任度。

同時，我行將持續(xù)進行定期自查，不斷完善和改進銀行卡業(yè)務管理，切實維護客戶權益，為客戶提供更加安全、便利和高效的金融服務。

六、參考文獻

1.《銀行卡業(yè)務管理辦法》

2.《銀行業(yè)金融機構反洗錢指南》

3.銀監(jiān)會《銀行卡業(yè)務監(jiān)督管理辦法》

銀行卡業(yè)務自查報告 篇10

銀行卡業(yè)務自查報告

一、引言

銀行卡作為一種重要的支付和儲蓄工具，在經(jīng)濟發(fā)展和金融改革過程中發(fā)揮著重要的作用。然而，隨著科技的不斷發(fā)展和金融創(chuàng)新的日益深化，銀行卡業(yè)務也面臨著諸多挑戰(zhàn)和風險。為了更好地了解和掌握我行銀行卡業(yè)務的狀況，我們進行了全面的自查工作，現(xiàn)將自查結果及相關問題進行報告。

二、銀行卡業(yè)務發(fā)展情況

近年來，我行銀行卡業(yè)務得到了快速發(fā)展。截至報告期末，我行共發(fā)行銀行卡800萬張，占據(jù)市場份額的30%。儲蓄卡、借記卡和信用卡成為人們日常消費和支付的重要方式。同時，與銀行卡業(yè)務相關的其他業(yè)務也得到了不同程度的拓展，如手機支付、電子錢包等。這些新的支付方式為人們的生活帶來了便利，也為銀行帶來了新的發(fā)展機遇。

三、自查過程和結果

在全面進行銀行卡業(yè)務自查的過程中，我們從以下幾個方面進行了詳細的調查和核實：

1. 風險管理體系：我們對銀行卡業(yè)務的風險管理體系進行了全面審查。通過分析和評估，發(fā)現(xiàn)我行風險管理體系在政策制定、內部控制以及風險監(jiān)測等方面存在一定的問題。我們意識到，建立健全的風險管理體系對于銀行卡業(yè)務的長期穩(wěn)定發(fā)展至關重要。

2. 客戶隱私保護：在銀行卡業(yè)務中，客戶的個人信息和資金安全是最重要的。我們對客戶隱私保護的措施進行了全面檢查，并與相關政策和法規(guī)相對照。在自查中，我們發(fā)現(xiàn)雖然我行已建立了一套完善的客戶隱私保護制度，但在具體執(zhí)行和操作層面仍存在一些不足和問題。

3. 交易流程與技術創(chuàng)新：隨著科技的不斷發(fā)展，銀行卡業(yè)務也面臨著新的挑戰(zhàn)和機遇。我們對交易流程和技術創(chuàng)新進行了詳細的調查，并與市場上的最佳實踐和行業(yè)標準相對照。在自查過程中，我們發(fā)現(xiàn)我行的交易流程相對繁瑣，需要進一步簡化和優(yōu)化。同時，我們也認識到在技術創(chuàng)新方面，我行需要加大投入和力度，不斷引進新技術和解決方案，以提升用戶體驗和安全性。

四、自查存在的問題及解決建議

在上述自查過程中，我們發(fā)現(xiàn)了一些問題，并提出了相應的解決建議：

1. 風險管理體系問題：我們將進一步完善風險管理體系，加強內部控制和監(jiān)測機制，制定風險管理的具體政策和流程，加強員工的培訓和意識教育，確保銀行卡業(yè)務的風險可控和可預測性。

2. 客戶隱私保護問題：我們將進一步加強對客戶隱私的安全保護，優(yōu)化客戶個人信息的管理和使用流程，加強對員工的隱私保護意識教育，建立和完善客戶投訴處理機制，確?？蛻粜湃魏蜐M意度。

3. 交易流程與技術創(chuàng)新問題：我們將加大對交易流程的改革力度，簡化和優(yōu)化流程，提升交易速度和便利性。同時，我們將加大對技術創(chuàng)新的投入，不斷引進新技術和解決方案，提升用戶體驗和支付安全性。

五、自查工作的收獲和展望

通過銀行卡業(yè)務的全面自查，我們對我行銀行卡業(yè)務的現(xiàn)狀和問題有了更清晰的認識和了解。在解決自查中發(fā)現(xiàn)的問題的同時，我們也看到了銀行卡業(yè)務的巨大潛力和發(fā)展空間。未來，我們將繼續(xù)加大對銀行卡業(yè)務的投入和創(chuàng)新，加強風險管理和客戶隱私保護，提升交易流程和技術創(chuàng)新，為客戶提供更便利、安全的支付和儲蓄工具。

六、結語

銀行卡業(yè)務是我行的重要業(yè)務之一，也是我行與客戶建立長期合作關系的重要平臺。通過本次銀行卡業(yè)務自查，我們對該業(yè)務的現(xiàn)狀和問題有了更深入的了解，并提出了解決問題的具體措施和建議。我們相信，在全體員工的共同努力下，我行將能夠進一步發(fā)展壯大，并在銀行卡業(yè)務領域取得更大的成績。

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銀行業(yè)自查報告

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銀行業(yè)自查報告 篇1

“掃黑除惡”專項斗爭工作開展以來，我局高度重視，迅速行動，有條不紊地開展交通運輸領域“掃黑除惡”工作，現(xiàn)就我縣交通運輸行業(yè)亂象摸排及整治工作總結如下。

一、統(tǒng)一思想提高認識。

全縣“掃黑除惡”工作動員大會召開后，我局按照省州交通主管部門及縣委要求召開局黨組會專題研究，制定并下發(fā)了行業(yè)亂象摸排整治工作方案，明確了“宣傳要到位、底子要摸清、打擊要有力”的工作目標，制作了宣傳標語、橫幅、宣傳牌，深入到車站、建設工地開展摸排宣傳工作。同時，在干部職工大會上進行宣傳發(fā)動，提高了全局上下對“掃黑除惡”行業(yè)亂象專項治理的認識，進一步增強了責任感和緊迫感，決心為促進社會政治大局穩(wěn)定、經(jīng)濟社會協(xié)調發(fā)展、為切實打造良好的交通運輸環(huán)境作出積極貢獻、積極開展交通運輸領域行業(yè)亂象專項治理。

二、加強領導責任制。

按照上級有關要求，局長是這次“掃黑除惡治亂”專項斗爭的責任人，分管領導為具體責任人，充分發(fā)揮部門的職能作用，落實部門的責任制，加強與政法機關“掃黑除惡治亂”工作的支持與配合，發(fā)動鼓勵檢舉、揭發(fā)交通運輸行業(yè)黑惡勢力犯罪線索和行業(yè)亂象，做到“發(fā)現(xiàn)就打”、“一有苗頭就打”，從而取得實效。特別是在堅持有黑打黑、無黑除惡、無惡治亂的原則，有效打擊交通運輸領域違法犯罪行為;深入、細致、扎實摸排各類

涉黑涉惡線索，共出動20余人次到在建工地、車站開展排查和巡查，未發(fā)現(xiàn)我縣交通運輸行業(yè)涉黑涉惡及行業(yè)亂象。一旦發(fā)現(xiàn)黑、惡、霸、亂，我局掃黑辦及時上報會同公安機關和有關部門聯(lián)合執(zhí)法，嚴厲打擊;全局上下緊盯交通行業(yè)黑惡勢力性質違法犯罪活動，深入推進行業(yè)亂象專項整治工作，堅決打贏掃黑除惡專項斗爭這場攻堅仗。

三、立足防范嚴格責任追究。

局黨組要求各股室、各局屬單位結合自身的職能，積極主動地參與“掃黑除惡”專項斗爭深入開展行業(yè)亂象專項治理，不折不扣自身的職能，積極主動地參與“掃黑除惡”專項斗爭，不折不扣地完成局黨組安排的各項工作任務。嚴格責任追究，對因思想不重視、責任不明確、措施不落實而影響“掃黑除惡”專項行動的，一律依照有關規(guī)定，追究當事人和單位負責人的責任。今年來，我局按照掃“黑”辦的統(tǒng)一部署，對交通項目承建或招投標過程中，易發(fā)生強攬工程、惡意競標的黑惡勢力;在實施交通項目過程中，易發(fā)生對征地、拆遷、工程建設等進行煽動鬧事的黑惡勢力;認真梳理排查因交通運輸引發(fā)的矛盾糾紛，及時做好化解、維穩(wěn)工作，排查在交通工程建設中非法強攬和欺行霸市行為，深入開展交通運輸行業(yè)亂象治理工作，做到一發(fā)現(xiàn)苗頭就配合相關部門予以打擊，使一些不法分子沒有滋生的土壤，扎扎實實做好我局的“掃黑除惡”工作，確保一方平安，凈化交通運輸環(huán)境，促進經(jīng)濟社會和諧發(fā)展。

銀行業(yè)自查報告 篇2

當前世界所面臨的風險有恐怖襲擊、黑客、 網(wǎng)絡侵襲、電腦病毒、自然災害、大規(guī)模停電、罷工、環(huán)保、市場惡性競爭、企業(yè)倒閉等,近年來發(fā)生的“9.11”、“sars”事件、印度洋海嘯等給國家和企業(yè)帶來重大的損失。在金融領域,重大災害事故亦不鮮見,xx年11月日本東京證券交易所由于 系統(tǒng)故障,所有股票、可轉換公司債、信托投資等共計2,520個品種暫停交易,整個上午無法進行主要交易;xx年6月17日，由于美國信用卡系統(tǒng)解決方案公司 cardsystems 的安全漏洞，導致4000萬用戶的銀行資料被泄漏，其中包括 master 公司的1390萬用戶、visa 的2200萬客戶；xx年4月,銀聯(lián)全國跨行交易系統(tǒng)癱瘓6小時,國內大部分商戶的pos機無法刷卡,所有銀行的atm終端無法跨行操作,造成了重大社會影響等等一系列的事件。由此可見金融業(yè)務數(shù)據(jù)大集中的同時，客觀上也把風險集中和放大起來。

根據(jù)權威機構統(tǒng)計，美國在近間遭遇過災難事件的公司中，有55%的公司馬上倒閉，因為數(shù)據(jù)丟失造成業(yè)務無法持續(xù)，有29%的公司在兩年之內倒閉。

據(jù)gartner group統(tǒng)計，在經(jīng)歷大型災難事件而導致系統(tǒng)停運的公司中，有2/5左右再也沒有恢復運營，剩下的公司中也有接近1/3在兩年內破產(chǎn)。9.11事件中，1200家企業(yè)受災，400家企業(yè)啟動了災難恢復計劃，其中摩根士丹利公司幾天后在新澤西州恢復營業(yè)，而無災備能力的企業(yè)損失慘重

世界各國的案例表明,傳統(tǒng)的業(yè)務管理方法及流程,在遭遇災害事件時常常不堪一擊。越來越多的危機事件的影響使人們認識到,只有構建真正有效 應對危機事件的管理體系,使管理科學化、手段現(xiàn)代化,才能保證業(yè)務的連續(xù)運行,實現(xiàn)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。在此背景下,業(yè)務持續(xù)管理 (bcm)應運而生。bcm的重要性顯著增加,在英國,擁有行之有效的業(yè)務持續(xù) 計劃,已成為企業(yè)上市的基本要求;美國企業(yè)法對業(yè)務持續(xù)管理的具體措施也有明確要求;新加坡已擁有多個保證業(yè)務連續(xù)性的標準流程和管理規(guī)范,其金融局已經(jīng)制定了業(yè)務持續(xù)管理的指導規(guī)范和管理標準。

近年來,我國金融機構在it系統(tǒng)的連續(xù)性計劃方面做了不少工作,不少機構投入大量資源建立災難備份中心,制定了it系統(tǒng)業(yè)務連續(xù)性計劃,在技術層面上開展災備演練,積累了寶貴的經(jīng)驗。但還是存在著重建設輕保障；業(yè)務連續(xù)性管理體系建設難；監(jiān)管考核工作難的問題，雖然建立起了完善的災備系統(tǒng)，但是由于平常沒有做過系統(tǒng)演練，當真正問題出現(xiàn)的時候誰都不敢輕易切換系統(tǒng)，生怕切換后導致無法切換回來的情況。同時從總體上看,我國金融機構業(yè)務連續(xù)性管理主要工作仍停留在it系統(tǒng)災難恢復的技術層面,仍未建立以全面業(yè)務恢復為目標的全面業(yè)務連續(xù)性管理的需求規(guī)劃、應急響應策略、流程和持續(xù)維護等機制。

商業(yè)銀行業(yè)務連續(xù)性管理情況引起監(jiān)管機構的高度關注,銀監(jiān)會加強了銀行業(yè)全面業(yè)務連續(xù)性管理監(jiān)控,監(jiān)管力度不斷加大,“十二五規(guī)劃”中已經(jīng)把信息科技全面納入到風險管理體制中。商業(yè)銀行不但要加強信用風險管理，市場風險管理同時還要加強操作風險管理，強調過程管理，kpi機制，引入流程化管理，建立一體化管理平臺【包括運維中心體系建設，開發(fā)中心體系建設和安全中心體系建設】加強運維，開發(fā)，安全中心的橫向協(xié)助能力，當然，運維中心和開發(fā)中心，監(jiān)管部門和安全中心的縱向協(xié)助能力的建設也是非常重要。

監(jiān)管指引還強調將“業(yè)務連續(xù)性計劃的監(jiān)管控制”作為一個獨立的評價部分,要求各家銀行進行自我評估。銀監(jiān)會召開專門會議對評估情況進行了通報和分析,表示將把業(yè)務連續(xù)性規(guī)劃納入銀行風險的監(jiān)管體系之中,并將組織人員對各家銀行的整改情況組織現(xiàn)場檢查。根據(jù)監(jiān)管要求及內部管理需要,部分商業(yè)銀行已著手開展業(yè)務連續(xù)性規(guī)劃設計工作,但業(yè)務連續(xù)性管理工作對國內銀行業(yè)而言是全新領域,目前國內金融機構此項工作還處于“摸著石頭過河”的階段,各機構源投入、開展情況各不相同。

商業(yè)銀行業(yè)務連續(xù)性管理體系應涵蓋業(yè)務經(jīng)營、運營支持、后勤保障等所有業(yè)務板塊,涵蓋事前、事中、事后等全程管理,構建完善業(yè)務連續(xù)性管理體系是一項長期性、系統(tǒng)性工程。

業(yè)務連續(xù)性管理的目標是:提高商業(yè)銀行抵御危機事件的能力,有效消除或抵御潛在的風險,迅速處置,阻止或抵消不確定事件造成的威脅,并對存在的薄弱環(huán)節(jié)持續(xù)改進完善,確保商業(yè)銀行日常業(yè)務平穩(wěn)運行和可持續(xù)發(fā)展。

商業(yè)銀行業(yè)務連續(xù)性管理體系的構建思路是:預設災難場景,事先建立標準化、流程化的管理機制,當危機真正發(fā)生時,確保有適當?shù)娜嗽谶m當?shù)臅r間 做適當?shù)氖?執(zhí)行事先確定的管理程序、操作步驟,以達到減少損失、實現(xiàn)業(yè)務可持續(xù)的目的。也就是說,提早設定整個危機事件處置的決策過程,事先考慮危機事件影響的可能性,預先做好內外部資源的安排、外部信息的處理與公關、人員及設施的備份等各項安排,當危機來臨時,按照事先設計好的系列程序有條不紊地處置,防止因事件突發(fā)導致處理決策失誤,確保機構主要業(yè)務的可持續(xù)運作,盡可能將損失減到最少。

業(yè)務連續(xù)性管理實施方案的制定應遵循以關鍵業(yè)務為核心、以流程為基礎的原則?！耙躁P鍵業(yè)務為核心”指梳理業(yè)務流程,針對關鍵和支持性的業(yè)務環(huán)節(jié)制定解決方案,以確保關鍵業(yè)務的可持續(xù)性運作為目標?！耙粤鞒虨榛A”指進行合理的流程設計,當損壞事件出現(xiàn)時,按照設定的程序執(zhí)行解決方案,確保適當?shù)娜嗽谶m當?shù)臅r間做適當?shù)氖隆?/p>

銀行業(yè)自查報告 篇3

土地亂象專項整治工作總結一、加強組織領導為順利實施土地亂象整治各階段的工作任務，我局領導高度重視此項工作，按照早著手、早整改、早處理、早到位的工作原則。我局按照州級通知精神，結合我縣實際，起草我縣土地土地亂象專項整治實施方案，成立了以縣委、政府分管為組長的領導小組，安排了專人對此次工作逐一摸排核查，做到機構落實，人員落實，經(jīng)費落實，確保把此項工作措施落實到實處。二、宣傳動員階段充分利用媒體、宣傳標語等宣傳方式，對涉及鄉(xiāng)鎮(zhèn)開展了土地亂象整治宣傳動員大會，大力宣傳國土資源法律法規(guī)，營造良好的土地執(zhí)法氛圍，堅定整治土地亂象的信心和決心，牢固樹立依法管地用地意識，為專項整治行動造勢助威。三、摸底調查階段(一)縣城規(guī)劃區(qū)域調查情況。針對了摸底調查，共調查出新增建設用地進行了拆除，現(xiàn)已拆除

至新增建設用地、從至加油站進行27宗。臨時用地70宗，目前已對新增的

27宗用地審批情況進行了公示;對影響公路路基臨時搭建、影響國道建設臨時搭建

40宗。(二)鎮(zhèn)規(guī)劃區(qū)調查的情況。鎮(zhèn)因歷史遺留問題、

銀行業(yè)自查報告 篇4

XX支行個人金融信息保護自查報告

根據(jù)《中國人民銀行畢節(jié)市中心支行辦公室關于下發(fā)2015年金融消費權益保護監(jiān)督檢查實施方案的通知》（畢銀辦發(fā)[2015]33號精神，我行認真組織各部門進行了自查，現(xiàn)根據(jù)相關要求將自查工作匯報如下：

一、組織管理

成立以XX為組長，XX、XX為成員的自查工作小組。

二、自查情況

自查工作小組首先就個人進行信息保護工作的相關規(guī)章制度在全司進行了宣導，讓大家對保護個人金融信息的重要性有了一個充分的認識。同時對我機構涉及到個人金融信息相關部門進行了檢查，重點對涉及到財會部、信貸部兩個部門進行了檢查，進一步完善了內控制度建設，明確了各部門負責人為第一責任人。

在檢查過程中，我小組對客戶個人金融信息收集、使用和保管情況，涉及個人金融信息保護的投訴案件的處理情況等情況進行了摸排，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)操作現(xiàn)象，并且未發(fā)生過與個人金融信息泄露有關的金融案件。

通過此次自查工作的開展，我行充分認識到了個人金融信息保護工作的重要性，在今后的工作中將嚴格按照相關法律規(guī)定切實做好個人金融信息的保護工作，為有效防范金融風險,維護正常的經(jīng)濟金融秩序和社會穩(wěn)定的市場環(huán)境做出自身應有的貢獻。

一、檢查本行是否強化個人金融信息保護和銀行業(yè)金融機構法制意識，是否依法收集、使用和對外提供個人金融信息。其中所指的金融信息是指個人身份信息、財產(chǎn)信息、賬戶信息、信用信息、金融交易信息和其中衍生的一些信息等。

二、檢查本行在收集、使用、保存、對外提供個人金融信息時，是否嚴格遵守法律規(guī)定，采取有效措施加強對個人金融信息保護，是否有信息泄露和信息濫用的現(xiàn)象。

三、檢查我行是否建立健全的內部控制制度，對查易發(fā)生個人金融信息泄露的環(huán)節(jié)是否充分排查。

銀行業(yè)自查報告 篇5

xx縣公安局：

根據(jù)縣公安局關于貫徹20xx年度全省金融安全保衛(wèi)工作電視電話會議要求，我行組織開展了安全大檢查自查工作，現(xiàn)將整體自查自糾情況匯報如下：

一、自查內容及范圍

本次自查范圍為xx天驕村鎮(zhèn)銀行所屬各營業(yè)機構。自查內容包括營業(yè)場所硬件設施、聯(lián)網(wǎng)報警系統(tǒng)以及落實安全保衛(wèi)規(guī)章制度情況。

二、自查自糾具體情況

（高度、厚度、面積等均符合安全規(guī)定。二是技防設施配備齊全。營業(yè)場所安裝了狼牙棒、石灰粉等自衛(wèi)武器；網(wǎng)點內外配備了消防滅火器，安裝了應急照明等。三是營業(yè)場所內通道設置合理，利于人員出入及消防疏散。

（押運款交接、出入網(wǎng)點人員等情況時間保持超過30天。三是緊急報警裝置均有聲光同步功能，并能及時向110指揮中心發(fā)送報警信號，防護效果良好。

（消防、報警等方面的演練，邊學習邊實踐，提高員工應對突發(fā)事件的能力；同時經(jīng)調閱監(jiān)控發(fā)現(xiàn)各網(wǎng)點在日常營業(yè)中能夠嚴格執(zhí)行款包接送規(guī)定和尾隨門開啟制度。

（防騙等安全常識及安全理念，營業(yè)場所內張貼打擊非法集資的宣傳頁，同時能及時提醒辦理業(yè)務的顧客妥善保管現(xiàn)金，對大額現(xiàn)金取現(xiàn)的客戶由保安護送。

三、存在問題

從此次自查情況來看，我行在安全上還有一些不盡完善的地方，需要進一步規(guī)范。主要是員工安全意識有待提高，技防訓練還需加強，存在說多練少的情況，部分員工對安全問題缺乏深度了解，因幾年來從未出現(xiàn)過安全事故，容易放松警惕。其次隨著形勢發(fā)展，物防硬件投入還需及時更新，以期能夠有效運用最新科技產(chǎn)品，完善安保效果。

四、今后工作計劃

為強化我行安保能力，為全行健康發(fā)展提供安全保障。我行在今后工作中，將立足自查發(fā)現(xiàn)的問題，做好整改落實，切實提高安全保衛(wèi)能力。

（技防、人防上強化我行安保工作,提升安保水平。

（多角度地向員工傳遞安全工作的重要性，明確一票否決內容；二是積極開展應急演練工作，按照要求做好年度防搶、防火等各項演練計劃，要求員工熟練使用各種安全器械，真正起到人防、物防、技防相結合的作用，切實將我行安全保衛(wèi)工作落到實處，為全面發(fā)展奠定堅實的安全基礎。

銀行業(yè)自查報告 篇6

根據(jù)貴行下發(fā)的《關于開展金融消費權益保護監(jiān)督檢查的通知》文件要求，我行領導在X月下旬召開相關部門會議，對金融消費者權益保護工作進行部署，成立了以行長為組長，部門負責人為組員的金融消費者權益保護自查工作小組，負責金融消費者權益保護工作的組織推動和監(jiān)督檢查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、機制建設方面

我行建立健全了金融消費者權益保護工作機制，在本次自查中，我行全面梳理了相關投訴處理工作流程。明確規(guī)定各部門負責人是客戶投訴處理工作的第一責任人,規(guī)定了XX負責投訴管理工作（負責處理來自客戶關于我行行風方面的來電、來信、來訪投訴，同時處理我行內部投訴和上級有關部門交辦的投訴，負責村鎮(zhèn)銀行客戶投訴處理工作質量獎罰），明確**x為全體員工培訓工作負責人。

我行對客戶投訴處理工作采取“統(tǒng)一管理、分級處理、專人負責”的管理模式。建立來電、來函、來訪等多種投訴渠道，對客戶投訴的處理流程進行了明確規(guī)定，且應對不同渠道的投訴設定了處理實效，要求在規(guī)定時間內將客戶投訴進行化解。

二、規(guī)章制度建設情況

在規(guī)章制度建設方面，我行在正式開業(yè)之前就制訂了《客戶投訴管理辦法》、《投訴類型和處理范例》、《前線員工標準服務流程》、《客戶信息保護條例》等制度，并在實際工作中結合我行人事制度發(fā)布的相關投訴處罰標準執(zhí)行。為了能更好的應對突發(fā)事件，我行按照服務應急預案，組織相關部門進行應急演練，并結合實際工作,建立突發(fā)事件快速反應機制。

三、金融消費投訴受理、處理情況

我行在營業(yè)網(wǎng)點醒目位置公布本行受理金融消費者投訴的投訴電話、服務熱線以及人民銀行金融消費投訴熱線。建立了金融消費者投訴登記簿，并由行長定期對登記內容進行審查，時刻跟蹤處理結果并接受金融消費者的監(jiān)督。對于金融消費者提出的意見建議，我行及時進行匯總整理，對于提出建議比較多的問題進行上報、整改、優(yōu)化。

我行自己去年****年x月x日正式營業(yè)至今，尚未發(fā)生客戶投訴事件。

四、金融消費教育開展情況

在金融消費教育工作開展方面，我行根據(jù)相關文件，結合我行自身實際情況，制定了相關的政策，在日常工作中,我行一方面加強員工的服務意識培訓，從思想上強調維護金融消費者利益的重要性；另一方面，制定一定的激勵政策，鼓勵在這方面有突出貢獻的員工，也傳達了行領導對這方面工作的重視。

在業(yè)務宣傳方面，我行借助各種業(yè)務宣傳渠道，包括橫幅、大屏幕等多種形式，開展金融知識的宣傳，引導客戶理性選擇銀行服務，強化風險意識。

五、金融消費權益保護義務履行情況

在金融消費知情權方面，我行客戶在辦理業(yè)務前，能知悉存、貸款利率，手續(xù)費等情況，能在事前了解自己的權利及義務。在公平交易權方面，我行嚴格遵循公正、平等、誠實、信用的原則。未出現(xiàn)強迫客戶購買、使用金融產(chǎn)品或強迫客戶接受服務的情況；也未在合同或法律關系中制定規(guī)避義務和違反公平的條款。我行切實遵守監(jiān)管機構制訂的相關規(guī)章制度，履行自身應盡義務。

六、個人金融信息保護情況

在個人金融信息保護工作中，我行制訂了《個人金融信息安全保護制度》，并在實際工作中加以實施。此外，我行制度中的《客戶投訴管理辦法》也補充了相關懲處措施。

我行在系統(tǒng)權限中也對個人金融信息查詢、修改等交易進行限制，并嚴格執(zhí)行信息查詢登記、審批制度；我行連接核心系統(tǒng)的設備均對外接存儲設備插口進行屏蔽，并對設備加裝監(jiān)控軟件，機房信息傳輸工作也進行加密，嚴格保護客戶信息。

七、銀行卡領域金融消費權益保護情況

我行目前銀行卡尚未上線，在銀行卡領域中的金融消費權益保護工作方面，我行已制訂了相關制度，并對行內員工進行培訓。

八、檢查中發(fā)現(xiàn)的問題

通過本次自查，發(fā)現(xiàn)在實際工作中，我行個別員工在金融消費權益工作方面的表現(xiàn)與預期存在一定差距，存在金融消費權益知識學習程度不夠，主觀態(tài)度不積極的情況。對此，在今后的工作中，我行要加大培訓力度，提高員工對金融權益保護工作的認識。另外，我行制訂部門問責機制，發(fā)現(xiàn)問題立即由部門負責人進行跟進、整改，杜絕同類問題再次發(fā)生。

隨著業(yè)務的不斷發(fā)展，金融產(chǎn)品類型的不斷增多，我行正積極的創(chuàng)新相關服務模式,加大消費者權益保護的工作力度，努力提升客戶滿意度。

以上，請人行領導審閱、指導。

銀行業(yè)自查報告 篇7

銀行業(yè)務外包，是指銀行把一般性的業(yè)務或者服務的輔助環(huán)節(jié)交給外部機構去做，以便將自身核心能力集中關注于戰(zhàn)略環(huán)節(jié)。對銀行而言，業(yè)務外包不僅可以降低成本，減少交易和操作風險，減少與信用風險相聯(lián)系的資本要求，而且能將部分人力資源從日常維護管理中解放出來，增強銀行核心競爭力的需要。據(jù)調查，美國有68%的信用卡業(yè)務都是通過非商業(yè)銀行機構來實現(xiàn)的。從國際銀行業(yè)務外包的運作實踐來看，銀行業(yè)務外包，既可以是非核心服務外包，也可以是核心服務的部分服務環(huán)節(jié)外包，還可以是核心服務的外包。銀行業(yè)務外包通常有以下幾類：技術外包，如呼叫中心、計算機中心、網(wǎng)絡中心、IT策劃中心等；處理程序外包，如消費信貸業(yè)務有關客戶身份及親筆簽名的核對、信用卡客戶資料的輸入與裝封等；業(yè)務營銷外包，如汽車貸款業(yè)務的推銷、住房貸款推銷等；某些專業(yè)性服務外包，如法律事務、不動產(chǎn)評估、安全保衛(wèi)等；后勤性事務外包，如貿易金融服務的后勤處理作業(yè)、憑證保存等。，深圳發(fā)展銀行和高陽公司簽訂了為期的災難備援外包服務合同，這是我國首個銀行IT系統(tǒng)外包的合同。由此可見，銀行業(yè)務外包問題已逐步進入我國銀行實踐。因此，準確把握銀行業(yè)務外包的風險及其防范對策，對于商業(yè)銀行以及監(jiān)管當局都極為重要。

銀行業(yè)自查報告 篇8

為真實反映我社信貸資產(chǎn)質量，進一步增強合規(guī)意識，提高信貸合規(guī)執(zhí)行能力，準確把握市場風險，根據(jù)省聯(lián)社《關于開展信貸風險排查的緊急通知（新農信辦194號）文件精神，聯(lián)社領導高度重視，積極組織開展、扎實推進，抽調40余人，組成12個工作小組，加班加點，按文件精神要求開展了信貸風險排查工作，現(xiàn)將我社信貸風險排查自查情況報告如下：

截止xxx年7月31日，我社各項貸款余額119603萬元，筆數(shù)30123筆，其中正常貸款類118922萬元，筆數(shù)29977筆，不良貸款681萬元，筆數(shù)146筆；按貸款方式劃分：小額信用貸款筆數(shù)18570筆，金額45857萬元；農戶聯(lián)保貸款筆數(shù)9431筆，金額26114萬元；保證擔保貸款1986筆，金額32456萬元；抵136筆，金額15176萬元。按貸款金額劃分：10萬元（含）以下貸款28914筆，金額76502萬元；10萬元至30萬元貸款1043筆，金額21209萬元；30萬元至50萬元貸款72筆，金額3233萬元；50萬元以上貸款94筆，金額18659萬元。

按照省聯(lián)社信貸風險排查文件精神，一是聯(lián)社理事長沙及時傳達會議精神，做好宣傳動員工作，通過宣傳動員，使員工了解了信貸風險排查工作的原則、范圍、活動內容及要求等，為順利開展排查工作營造積極氛圍。二是成立了縣聯(lián)社貸款風險排查工作領導小組，并制定了《縣聯(lián)社貸款風險排查活動實施方案》。三是落實了人員、車輛，并從聯(lián)社機關和各基層社抽調40余名員工，組成了3個檢查大組12個檢查小組，對此項工作進行了統(tǒng)籌安排。四是先后制定了貸款風險排查工作計劃、工作流程、風險排查工作附表等，對排查工作組成員進行了排查前培訓。五是要求排查人員寫出風險排查承諾，并要求排查人員承擔歷史責任，此舉為確保貸款排查工作質量打下了良好基礎。六是主動向當?shù)卣畢R報工作，并與基層鄉(xiāng)鎮(zhèn)協(xié)調溝通，加強正面宣傳，確保活動順利開展。七是排查工作堅持了交叉排查和雙人排查的原則，以確保貸款風險的充分暴露；檢查組人員早出晚歸，中午不休息，犧牲了雙休日及節(jié)假日，頂著烈日走村入戶扎扎實實開展排查工作；八是聯(lián)社領導做到靠前指揮、督促進度，各組不定期的召開碰頭會，就各檢查組檢查存在的問題和困難進行及時解決。九是聯(lián)社領導包片負責，巡回督導工作質量和進度，保證此項工作的順利開展。十是充分發(fā)揮協(xié)管員的作用，與排查人員密切配合，保證了排查工作順利完成。

截止xxx年9月18日，排查工作已全面完成，共排查出風險貸款266筆，金額2124.55萬元，其中貫徹落實規(guī)章制度方面排查出風險10筆，金額290.4萬元；未到期貸款排查出風險191筆，金額1379.20萬元；逾期貸款排查出風險65筆，金額454.95萬元。

1、未做貸后檢查2筆，金額80萬元；

2、貸款手續(xù)不齊全2筆，金額74萬元；

3、貸款“三查”制度不到位，存在風險的1筆，金額100萬元；

4、未向貸款擔保人發(fā)送催收通知書的'2筆，金額22萬元；

5、貸款金額超出還款能力的2筆，金額4.4萬元；

6、虛假合同的1筆，金額10萬元。

1、借款人下落不明1筆，金額15萬元；

2、借款人死亡2筆，金額40萬元；

3、遭受自然災害的133筆，金額905萬元；

4、棉花款農場未及時兌現(xiàn)的55筆，金額419.20萬元。

(1)借款人死亡6筆，金額13.35萬元；

(2)借款人下落不明5筆，金額10.97萬元；

(3)借款人坐牢1筆，金額1.81萬元；

(4)借款人或配偶住院經(jīng)濟困難6筆，金額43.65萬元；

(5)借款人參與賭博1筆，金額1萬元；

(6)借款人還款意愿差且債務較多1筆，金額1.5萬元；

(7)借款人將款借給他人未能收回11筆，金額61.77萬元；(8)借款人經(jīng)營管理不善14筆，金額244.29萬元；

(9)借款人經(jīng)濟情況差12筆，金額41.69萬元；

(10)借款人破產(chǎn)1筆，金額0.36萬元；

(11)棉花款農場未及時兌現(xiàn)的5筆，金額30.4萬元。

(1)借名貸款1筆，金額3.16萬元；

貫徹落實規(guī)章制度方面存在風險貸款未整改5筆，金額36.4萬元，部分整改1筆，金額100萬元，已整改的4筆，金額154萬元。未到期風險貸款未整改188筆，金額1324.20萬元，部分整改3筆，金額55萬元；逾期貸款未整改59筆，金額441.6萬元，部分整改6筆，金額13.35萬元。

此次在貫徹落實規(guī)章制度排查中發(fā)現(xiàn)問題12筆，合計金額294.56萬元，處罰人員23人次，處罰金額2.24萬元。其他處理1人次。

（一）對貫徹落實規(guī)章制度方面存在問題的相關人員根據(jù)情況進行了處罰和其他處理。

（二）將對風險貸款進行責任落實，簽訂風險責任書，風險整改情況與績效掛鉤。

（三）對于排查發(fā)現(xiàn)的問題貸款，將對責任貸款規(guī)定清收時限，并要求相關責任人在規(guī)定時限內清收完畢，在規(guī)定期限內未清收完畢的將離崗清收。

(四)要求客戶經(jīng)理把風險貸款做為重點監(jiān)控對象，一戶一策，對風險狀況較大的貸款及時采取補救措施，最大限度消除風險隱患。

（五）將風險貸款較多的網(wǎng)點列為重點監(jiān)控對象。

（六）對于處罰款進行及時清收。

銀行業(yè)自查報告 篇9

管理和控制好業(yè)務外包安排。業(yè)務外包實際是將銀行的內部風險管理外部化，因此銀行應通過董事會和高級管理人員的內部管理機制對外包業(yè)務在會計和風險上的管理作出適當?shù)陌才?，尤其是在確定戰(zhàn)略方針和目標方面應該設定必要的批準程序。要在管理結構上為業(yè)務外包安排設計合理的構建、管理、控制機制；要塑造跨結構的團隊，充分發(fā)揮內部有關專業(yè)管理人員在協(xié)調銀行與外包機構之間關系的積極作用，以促成銀行對外包機構服務的有效監(jiān)管；要維持有關監(jiān)管外包機構人員的穩(wěn)定；要積極主動地控制與外包機構的關系，及時針對問題和焦點采取應對措施，解決沖突；要善于識別和準確界定外包目標，尤其是外包機構的責任，并設定合理的評價標準，以便科學地評價外包機構的履職情況；要注意周期性地審查外包合同，并根據(jù)環(huán)境和銀行業(yè)務發(fā)展的需要及時修改合同、重新設定服務標準。

選擇合適的外包機構。外包機構的選擇，是確保銀行業(yè)務外包順利實現(xiàn)的關鍵。外包機構的經(jīng)驗、能力、技術、資本、信譽、對金融行業(yè)的熟悉程度、自身發(fā)展的穩(wěn)定性、已有的類似業(yè)績等等都是影響外包業(yè)務能否按約完成的重要因素。因此，銀行必須慎重結合外包業(yè)務的需求，科學、合理地評價和選用外包機構。

組建合理的外包結構。外包業(yè)務的完成狀況在很大程度上取決于外包業(yè)務的.安排狀況，尤其要確保外包機構準確地把握銀行對業(yè)務外包的預期和目標。為此，銀行必須注意以下幾點：（1）通過談判與外包機構簽訂一個可操作性的合同，該合同應能準確、清楚地表述雙方的預期和責任。多數(shù)外包業(yè)務合同周期較長，尤其是信息技術的外包，銀行必須在合同的簽訂上注意保持合同對未來環(huán)境變化的充分估計。（2）為了確保合同的完備，應該在合同中規(guī)定如下內容：外包服務的范圍；協(xié)議涉及的術語界定；對各種附屬服務最低標準的規(guī)定；支付要求；激勵條款；保留與第三者合作的權利；合同分包的可否；數(shù)據(jù)與資料的所有權的保護及保密；承諾、保證、責任與追償權；糾紛解決機制與法律適用；協(xié)議終止與破產(chǎn)問題；應急措施與商業(yè)回復計劃；不可抗力等等。（3）合同必須對服務機構的人員與技術準備及維持作出明確約定。服務機構外包成功與否，在很大程度上依賴于其管理員或者技術人員的穩(wěn)定。（4）鑒于外包合同的重要性，銀行應該注意結合運用外聘律師審查與內部法律顧問審查相結合的機制。

處理好人力資源的管理問題。業(yè)務外包操作的風險在很大程度上受制于外包機構的人員素質和職業(yè)道德水準。銀行業(yè)的某些特殊性，諸如銀行客戶數(shù)據(jù)信息的高度保密要求等等，更是有賴于外包機構雇員和管理人員的職業(yè)素質。因此，銀行應注意在外包合同中，就外包機構的人員素質和義務作出嚴格而明確的規(guī)定。特別需要對接觸銀行業(yè)務酌有關人員進行宣傳，告知其各種法律的強制性義務和道德性義務。

構建良好的控制機制并確保獨立確認。外包業(yè)務由獨立的外包機構自主按照合同要求來完成，銀行對外包機構的控制直接關系到預期目標的實現(xiàn)。因此，銀行必須清楚地在合同中界定對外包機構的安全控制，并應通過適當?shù)穆男写胧﹣肀３诌@種控制的有效性，尤其需要在合同中要求外包機構在自己的內部建立相應的內控機制，確保銀行控制目標的有效執(zhí)行?；诖耍y行應該通過合同構建自己內部或者外部審計，建立對外包機構進行審查和評估的有效機制。

設計必要的應急規(guī)劃。針對外包機構可能發(fā)生的不履行合同或者不能履行合同等緊急問題，銀行應規(guī)劃應急措施，并通過合同來確保其可執(zhí)行性。

另外，為有效地控制外包風險，除銀行自身需要作出預防外，外部健全的監(jiān)管機制也是一個重要因素。從國際經(jīng)驗來看，一些國家和地區(qū)已經(jīng)有專門性的監(jiān)管規(guī)章規(guī)范銀行業(yè)務外包問題，以促使銀行有效控制風險，并為監(jiān)管當局的有效監(jiān)管提供依據(jù)。美國以及我國臺灣地區(qū)的銀行監(jiān)管機構都已經(jīng)有了針對業(yè)務外包問題的規(guī)章或指引。為此，我們必須構建相應的監(jiān)管制度，一方面指引外包業(yè)務在控制風險的前提下正常開展，另一面也為監(jiān)管當局的監(jiān)管提供可操作性的規(guī)程和依據(jù)。

銀行業(yè)自查報告 篇10

為貫徹落實x監(jiān)會《關于集中開展銀行業(yè)市場亂象整治工作的通知》(x監(jiān)發(fā)〔20〕5號)、《關于開展銀行業(yè)“違法、違規(guī)、違章”行為專項治理工作的通知》(x監(jiān)辦發(fā)〔20〕45號)和《關于開展銀行業(yè)“不當創(chuàng)新、不當交易、不當激勵、不當收費”專項治理工作的通知》(x監(jiān)辦發(fā)〔20〕53號)等文件精神，農發(fā)行寧都縣支行嚴格遵照上級行指示，部署全行市場亂象整治和“三違反”、“四不當”專項治理工作，推進開展自查和整改問責。

高度重視工作。該行強調要在“三治”工作中查漏補缺，進一步深化合規(guī)文化建設，筑牢依法依規(guī)依章經(jīng)營的制度基礎和機制保障。近年來，該行狠抓制度建設，完善內控機制，不斷規(guī)范業(yè)務發(fā)展，依法經(jīng)營、合規(guī)管理水平有了較大提高，但是內部管理和案件防控基礎仍然存在薄弱環(huán)節(jié)。提高思想意識，扎實完成“三治”工作，讓全行合規(guī)經(jīng)營水平邁上新的臺階，真正把依法從嚴治行的各項措施落到實處。

準確把握內容。該行組織員工認真學習市場亂象整治、“三違反”和“四不當”專項治理的具體內容，明確自查的側重點和關鍵環(huán)節(jié)，逐一對照檢查，做到全覆蓋、不漏項。做到重點盯住關鍵制度、關鍵崗位、關鍵人員，重點關注2015年以來內外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改問責情況，重點加強薄弱環(huán)節(jié)、案件與風險事件多發(fā)領域風險排查。

銀行業(yè)自查報告 篇11

在《XX中小學暑期安全會議》召開后，校領導在認真領會的基礎上對會議精神進行了認真的傳達和學習。根據(jù)文件要求及教委保衛(wèi)科的部署，我校組織有關人員對學校消防安全進行了檢查和進一步的清理?，F(xiàn)將情況做一匯報：

1、查通道是否暢通：

我?，F(xiàn)有安全出口三個，樓內走廊、雙向樓梯及出口無任何雜物，確保消防通道暢通。通向樓外的出口全部安有“安全出口”應急指示燈，在每個樓層的兩側走廊也都安有“安全出口”應急指示燈，樓內共安裝了十個，均能正常使用。

2、查疏散應急燈：

樓內共安有十三盞應急照明燈，均能正常使用，以確保斷電時應急照明。在此基礎上，我想將在體育館內再安裝一盞應急燈，另對應急燈電池使用時間較長的予以更換。

精神，學校切實加強了消防安全工作的領導和部署，把消防安全工作列入到日常工作的議事日程，制定和落實了消防安全教育制度、宣傳制度，由校領導親自抓，全體教師直接參與，責任到人，落實到位，學校經(jīng)常進行自我檢查和自我整改。經(jīng)過自查，我?，F(xiàn)無消防安全隱患，我們主要采取了以下措施：

（1）建立各項消防安全管理制度，建立消防安全教育和宣傳制度。加強安全疏散設施、消防設施的建設。嚴格要求用火用電安全，進行火災隱患的排查和整改。前段時間學校還對全校的電線、電話線、網(wǎng)線進行了徹底的排查與改造，消除了一些線路舊損所造成的安全隱患。

（2）學校定期對消防設施進行檢查，每幢大樓按規(guī)定配齊滅火器，對消防重點部位，作到專人管理，專人負責；定期檢查學校教學樓、綜合樓的用電情況，避免由于用電引起的不安全因素。

（3）在教師、學生中廣泛開展消防知識的競賽和教育活動，將學校的消防工作納入學校常規(guī)工作之中。利用班會、法制安全課等形式經(jīng)常對學生進行消防安全知識教育，在班會活動中開展自救演習、消防安全知識競賽等主題活動，在校園內張貼消防安全宣傳圖片，使學生掌握了一些安全知識，學會了一些安全自救、安全逃生的安全知識，提高了學生的消防安全意識。學校的消防安全自查也由領導、教師、學生共同參加；同時班主任及時教育，將防火的意識貫穿到平時的常規(guī)教育之中。

（4）今年，學校為響應上級的“創(chuàng)建平安學?！币?，對“十五防”工作特別重視，為使我校成為最平安學校，更新了消防器材，加強了消防管理，平時與公安消防部門加強聯(lián)系，進行了一次卓有成效的消防知識講座，大大提高了我校師生的消防意識。

（5）學校加強了消防方面的資金投入，學校為加強教學樓和綜合樓的防火能力，對主要部位的滅火器進行了充實完善。

（6）學校加強了對實驗室、圖書室、閱覽室等功能室的消防安全管理，除按規(guī)定配齊滅火器材外，實驗室的各種器材藥品規(guī)范了管理和使用，圖書室注意了夏天的防霉和防暑。

總而言之，我校的消防安全工作管理到位、人員到位、措施到位、思想認識到位，正因如此，我校近幾年來未發(fā)生一起由于消防不得力而造成的安全事故；徹底做到了保一方平安，成為真正意義上的平安學校。

銀行業(yè)自查報告 篇12

首先，外包合同往往都有較長的期限，隨著商業(yè)環(huán)境以及外包商自身的變化，外包機構能否按時、保質完成合同義務，存在一定的不確定性。其次，業(yè)務外包必然導致銀行業(yè)務管理和操作上的改變，這些改變是為適應外包機構外包部分服務的需要而作出的，這種改變也可能增加銀行的操作風險。第三，外包需要將保密性數(shù)據(jù)、戰(zhàn)略性技術或者機構的賬簿、記錄交由第三人接觸，而外包機構及其雇員都有可能違反保密協(xié)議，泄漏前述保密信息，從而引發(fā)操作、法律和信譽方面的風險。第四，業(yè)務外包實際上是將內部操作的部分業(yè)務或項目交給第三人，第三人的獨立性造成了銀行預期溝通和交流的困難。第五，銀行業(yè)務外包在一定程度上造成了銀行對外包機構事實上的依賴性，外包機構服務的滿意與否都需要銀行付出成本，具有一定的潛在風險。如果外包機構的服務無法滿足銀行的預期，并導致銀行要求更換外包機構，銀行則需支付必要的成本。第六，業(yè)務外包要求銀行在內部組織和人員結構上要作出相應的調整，在這一調整的過渡期內可能引發(fā)法律、操作、道德等方面的風險。如在某項業(yè)務外包后，需要將從事該項業(yè)務的內部人員進行相應的裁減，由此可能引發(fā)違反勞動法律的風險，也可能發(fā)生被解雇人員泄漏商業(yè)秘密、帶走部分銀行客戶等方面的問題與風險。

另外，我國的社會信用機制尚未完全形成，與之相關的法律、法規(guī)也不完善，由此帶來的風險也不容忽視。

銀行服務自查報告

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銀行服務自查報告【篇1】

近日記者多地調查發(fā)現(xiàn)，借企業(yè)貸款搭售、抬價收費等“雁過拔毛”的行為已是中小企業(yè)貸款的“潛規(guī)則”。

20家銀行遇涉企收費“限令”

前不久，國家發(fā)展改革委網(wǎng)站公布，按照國務院常務會議清理整頓銀行業(yè)金融機構不合理收費精神，發(fā)改委價監(jiān)局繼召集中農工建等5家銀行后，再度召集交通、招商等15家商業(yè)銀行，督促取消直接與貸款掛鉤、沒有實質服務內容的收費。

據(jù)介紹，目前累計已有20家商業(yè)銀行總行均已下發(fā)落實文件，采取一系列措施規(guī)范服務收費，支持實體經(jīng)濟發(fā)展。

而據(jù)工農中建四大行20xx年報計算，包括財務顧問費、多種手續(xù)費在內，去年僅四大行手續(xù)費及傭金收入總計達3900億元。發(fā)改委介紹，從已出臺規(guī)范措施來看，僅四大行一年就將減輕企業(yè)負擔370億至390億元。

記者走訪上海、北京多家商業(yè)銀行了解到，目前對企業(yè)貸款收費種類繁多，名目各異：在小微企業(yè)貸款辦理方面，中國銀行(3.330, 0.01, 0.30%)此前設置了受托管理貸款及轉讓服務費、公司金融風險承擔費等;在擔保、評估、登記方面，招商銀行(17.100, 0.04,0.23%)等還設有代付同業(yè)手續(xù)費、現(xiàn)金管理增值服務費等。

從年報看，某一家國有商業(yè)銀行的貸款“財務費用”就不下百種。其銷售的一款信托貸款合同顯示，放貸兩年期10億元，固定管理費和托管費合逾5000萬元。這表明在利息外，又增加年2.8%的財務成本，較基準利率年上浮約三成。

四大因素仍在加劇“錢貴”

銀行收費居高不下，民間借貸成本攀升，均讓企業(yè)深感眼下融資“既貴又難”。調查發(fā)現(xiàn)，標準缺失、規(guī)避監(jiān)管、“存貸掛鉤”、審批遲緩，更加劇了“錢貴”：

——銀行“涉企收費”標準缺失。比如，多數(shù)銀行均收取“常年財務顧問費”，但標準上各有各的說法：既有按固定費用收取，也有固定+浮動的收費方式;按照最高標準收取，僅這筆費用就可達貸款額的3%。

——規(guī)避監(jiān)管，部分“金融創(chuàng)新”拉長了貸款鏈條。“金融服務的每個環(huán)節(jié)都是為了賺錢，當機構用各種方式將貸款供給到需求的鏈條拉長，成本必然要實體企業(yè)來承擔。”中國金融期貨交易所[微博]首席專家趙慶明[微博]說。

比如，信托、基金子公司、券商資管等影子銀行，就帶來種種“通道”、“過橋”中介費。銀行借助這些理財產(chǎn)品變相放貸規(guī)避存貸比，“中介”則從中收費。

——一些貸款“潛規(guī)則”依然存在。安徽一家藥品銷售企業(yè)負責人反映：“處于弱勢地位的小企業(yè)在貸款時，表面的貸款利率僅僅是名義而已。一些金融機構還要求借錢同時購買理財產(chǎn)品，即要‘存貸掛鉤’?！?/p>

——貸款審批難，也讓部分企業(yè)吐苦水。1年期流動資金貸款，銀行9個月就來收貸，而展期、續(xù)貸審批流程漫長，年中不得不從民間借資渡過難關……

溫州市金融辦發(fā)布的民間借貸綜合利率指數(shù)顯示，截至8月13日，溫州地區(qū)綜合利率指數(shù)為20.78%/年，部分市場主體利率高達28.78%：“融資貴”究竟有多貴?借款1000萬元，一年要還近300萬元。

改變銀行獨大格局 豐富企業(yè)融資渠道

近年來，實體企業(yè)財務成本高速上漲，背后問題是企業(yè)背負的融資費用成本高企。據(jù)上海浦發(fā)銀行(15.730, 0.14, 0.90%)中小企業(yè)經(jīng)營中心負責人介紹，一些中小企業(yè)沒有財報，但監(jiān)管要求必須出具審計報告。而擔保、審計等成本又遠超利率，能占到融資成本的60%。

“從根本上講，融資貴是銀行一家獨大、融資渠道窄造成的?！鄙虾Ｒ患疑虡I(yè)銀行人士說。

查閱各國央行[微博]數(shù)據(jù)顯示，在發(fā)達經(jīng)濟體，銀行、債券、股市、私募占據(jù)的社會融資規(guī)模均較可觀，直接融資與間接融資基本均衡。但在我國，超過一半的社會資金由銀行貸款供給，經(jīng)過信托等“通道”放貸的銀行資金占比也很大。

采訪中，一些中小企業(yè)反映，銀行作為偏好低風險的金融機構，其放貸的風險、審計要求，讓企業(yè)大感不適應：缺少抵押物只靠銀行貸款，只夠借1年期流動資金。而展期、續(xù)貸風險控制審批流程長，增加了中小企業(yè)的財務成本……

交通銀行(5.610, 0.03, 0.54%)首席經(jīng)濟學家連平[微博]認為，監(jiān)管要求也需要適應利率市場化形勢，如形成差異化存貸比等考核機制。從長遠看，仍需借助市場化手段，改變銀行業(yè)一家獨大的金融格局，豐富企業(yè)的融資渠道。

浦發(fā)銀行中小企業(yè)經(jīng)營中心總經(jīng)理嚴紅霞認為，稅收審計、工商注冊登記方面也應降低企業(yè)融資成本。比如，目前放貸要求中小企業(yè)提供財務報表，使很多中小企業(yè)新增審計費用。由于擔保、評估市場不規(guī)范，相關費用也居高不下。

銀行服務自查報告【篇2】

按照省社《銀監(jiān)局關于》（遼銀監(jiān)發(fā)[20xx]18號）文件要求，合規(guī)收費標準，糾正不合理條件和收費管理不規(guī)范等問題，我行積極的進行合規(guī)收費自查工作，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、認真自查

接到省社通知后我行迅速成立了專項清理工作領導小組，由行長擔任組長，相關各部室為成員的服務收費自查工作領導小組，明確各成員分工職責，統(tǒng)籌安排，依據(jù)遼銀監(jiān)【20xx】18號文件的服務收費相關自律制度，有序開展服務價格目錄調整優(yōu)化、不規(guī)范服務收費行為清理，對照檢查具體內容，細化自查工作方案，對我行的服務收費情況認真開展全面自查。專項清理工作小組

組長：XX

成員：計劃財務部、信貸管理部、會計部、個人業(yè)務部、電子銀行部

二、自查內容

按照省社、銀監(jiān)局關于《進一步開展銀行不規(guī)范服務收費清理工作的通知》合規(guī)收費標準，對我行各分支機構自20xx1月至20xx年5月期間的服務收費情況進行自查。

1、認真落實收費公示制度

結合我行現(xiàn)有的各項業(yè)務收費項目，通過在營業(yè)廳內懸掛公示牌的方式，嚴格按照省社網(wǎng)站上統(tǒng)一公布的`價目執(zhí)行收費，嚴禁擅自變更價格和自行增加收費項目，及時發(fā)布收費價目信息，做到各項收費服務“明碼標價”，使金融消費者實時充分了解銀行服務收費項目相關內容，從而能夠行使自主選擇權，使銀行收費服務價格不再是“霧里花”、“水中月”。

2、組織員工對照收費標準自查，恪守規(guī)章制度，嚴謹作風。

在省社規(guī)范化的收費標準的參照下，為確保無誤的按照收費標準執(zhí)行，以便建立健全約束機制。我行制定具體的工作計劃，并組織員工完成相應的學習。要求員工按照服務工作質量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項業(yè)務，做到快捷準確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專人復查，在整個服務收費自查工作中，經(jīng)過層層復查，未發(fā)現(xiàn)不合理收費行為，切實按照遼寧省農村信用社服務價格表中的規(guī)定執(zhí)行，嚴把服務工作質量關，

3、加強員工思想教育，提升服務品質。

銀行機構經(jīng)辦人員的服務態(tài)度和服務質量是目前客戶投訴的主要內容之一，因此只有從加強員工的素質教育入手，增強服務意識，改善服務水平，使服務收費水平與所提供服務的質量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶愿意且樂于付費。

三、自查總結

通過檢查，我行各分支機構均能夠嚴格按照《價格法》、《商業(yè)銀行服務價格管理辦法》及上級機構的有關規(guī)定開展相關業(yè)務，同時嚴格貫徹落實“七不準、四公開”的各項要求，無只收費不服務、多收費少服務、超出價格目錄范圍收費，以及巧立名目、變相收費等違法違規(guī)行為。

根據(jù)遼寧省農村信用社收費價格項目表會計核算收費項目共計83項，我行收費項目17項，不收費項目66項，無違規(guī)收費項目。當前我行內發(fā)生的業(yè)務收費項目有：一是存折（單）書面掛失手續(xù)費，標準為5元/折（單）；二是存折跨地級市轄取現(xiàn)，標準為每筆按取現(xiàn)金額的5‰，最高50元；三是現(xiàn)金存入跨地級市轄存折（單），標準為每筆按存現(xiàn)金額的5‰，最高50元；四是存折跨地級市轄轉帳，標準為按交易金額的5‰收取，最高50元；五是存折（存單、銀行卡）存款證明20元/份。農民工銀行卡特色服務手續(xù)費、POS商戶手續(xù)費、農信銀手續(xù)費、結算手續(xù)費包括客戶掛失手續(xù)費、匯款手續(xù)費是微機自動產(chǎn)生，不存在亂收費、收費憑證串用亂用、收費不入賬、同城不同價及隨意收取客戶費用現(xiàn)象。

四、下一步計劃

此次的.自查活動切實有效，雖然我行未發(fā)現(xiàn)收費不實的賬務，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行將繼續(xù)按照銀監(jiān)部門以及上級機構的有關要求開展相關工作，積極做到在符合相關政策的條件下，努力挖掘為廣大客戶進一步減費讓利的空間，不斷改進服務，履行社會責任，加強內部管理，認真落實銀行服務價格管理的相關規(guī)定和政策，規(guī)范我行服務價格行為，在提升我行總體服務質量的同時，有效維護客戶的合法權益，以促進我行中間業(yè)務的健康穩(wěn)步發(fā)展。

銀行服務自查報告【篇3】

為全面提升我分理處柜面服務質量，以網(wǎng)點負責人為主，進行認真自查，發(fā)現(xiàn)許多問題，并在自查中加以糾正，銀行網(wǎng)點柜面服務質量自查報告?，F(xiàn)將自查報告如下:

1,大堂經(jīng)理、個人業(yè)務顧問在崗情況。能夠確保大堂經(jīng)理與業(yè)務顧問在崗、出現(xiàn)缺失或不在崗情況時，網(wǎng)點負責人能夠及時調整人員補齊。

2，由于市行配備了保潔人員，可以保證環(huán)境整潔，公共物品擺放整齊，沒有亂貼宣傳告示現(xiàn)象，查詢機、atm、液晶電視正常，便民服務設施市行沒有配備。

sp; 3，網(wǎng)點員工職業(yè)形象、服務禮儀問題，整改報告《銀行網(wǎng)點柜面服務質量自查報告》。沒有由于季節(jié)交替造成員工著裝不統(tǒng)一情況。員工能夠堅持做到熱情、微笑服務、雙手遞接和使用文明禮貌用語，只有一名員工系河南籍，普通話講的不是很標準。

4，駐點人員管理問題。不存在保安人員著裝不整潔、器械佩帶不齊全，行為舉止不端等現(xiàn)象。目前除保安之外，沒有其他駐點人員。

5，本網(wǎng)點在歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題整改情況。歷次檢查中，主要還是體現(xiàn)在服務質量上，做的還是很不夠，需要繼續(xù)努力！另外，新安裝atm一臺因為市行某種原因至今不能使用，本網(wǎng)點無法解決。

銀行服務自查報告【篇4】

一、加強組織，深入學習。

我分理處結合近期開展的“文明服務”活動，明確了崗位工作職責，在各級領導小組的領導和推動下，所有人員認真學習支行轉發(fā)的中國銀行業(yè)協(xié)會有關文件，包括：《中國銀行業(yè)協(xié)會文件》（銀協(xié)發(fā)41號）、《中國銀行業(yè)柜面服務規(guī)范》、《中國銀行業(yè)自律公約》及實施細則、《中國銀行業(yè)文明服務公約》及實施細則、《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務工作指引》、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》等，做到人人熟知，深入掌握。組織廣泛的學習和業(yè)務操作技能訓練，強化業(yè)務素質教育和服務能力培養(yǎng)，從細節(jié)著手，立足長遠，從上到下規(guī)范員工服務禮儀和業(yè)務操作，通過軟環(huán)境的改善，樹立我行的優(yōu)良服務形象。

二、檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問題。

1、優(yōu)質文明服務工作開展得還不夠平衡，雖然都能及時組織員工認真學習相關制度規(guī)定，但重視程度還不夠，思想認識有待于進一步提高。

2、業(yè)務流程整合及工作效率有待進一步提高。主要是業(yè)務流程過于繁瑣，業(yè)務操作環(huán)節(jié)過多，致使辦理業(yè)務速度緩慢，客戶等待時間長，影響了辦理業(yè)務的時效。

3、大服務的理念還要進一步加強。為客戶的大服務格局及理念上，還有很多需要改進、加強與提高的地方。

4、在工作環(huán)境上還需要大力改善，使工作環(huán)境能夠衛(wèi)生整潔。

三、下一步工作打算及措施

一是進一步鞏固服務基礎，突出服務規(guī)范，提高服務水平。對三聲服務、雙手遞送服務、網(wǎng)點環(huán)境改善、網(wǎng)點物品機具擺放、便民設施投放情況進行加強監(jiān)督。引導員工更加自覺把服務規(guī)范要求運用到客戶服務的實際工作中，充分運用服務技巧主動關心客戶、服務客戶，進一步樹立農合行的服務形象。

二是繼續(xù)大力提高服務能力，突出服務創(chuàng)造效益，做到“快樂服務”。柜員用心發(fā)現(xiàn)客戶信息，在處理業(yè)務、提供服務的同時，一些潛在中高端客戶被挖掘出來，通過想客戶所想，讓客戶得到了超過期望的服務，讓柜員在為客戶創(chuàng)造價值的同時，也真正體會到為銀行為個人創(chuàng)造價值的快樂。

三是繼續(xù)加大培訓和檢查力度。通過神秘人的檢查反饋，錄像點評、專題交流、樹立標桿和服務明星示范等一系列措施，使我分理處服務的規(guī)范化和標準化能夠更上一層樓，將我們的服務水平共同提高到一個新高度。

從營業(yè)開始到營業(yè)結束，從年初到年末，我們一直都在強調優(yōu)質服務。由原來的十字文明用語，到現(xiàn)在的站立服務，無不體現(xiàn)優(yōu)質服務的一個又一個的提升。然而，怎樣才能把優(yōu)質服務的各個細節(jié)真正灌輸?shù)轿覀冏约旱纳砩?，讓它變成我們工作狀態(tài)中的一種習慣，而不是單純的為了應付分行的調閱錄像而去作秀，這一問題值得我去認真思考。

一個行業(yè)好的’口碑不是一天就能形成的，需要靠全體員工甚至是幾代員工堅持不懈的努力才能取得，而壞的口碑也許不到一日就能傳遍全世界。現(xiàn)代企業(yè)的核心競爭力已經(jīng)由原來的以質取勝轉變到以服務取勝，這就要求我要時刻高標準嚴格要求自己，因為自己的一言一行都代表著銀行服務窗口的文明程度。不要因為自己的意氣用事，影響了整個交行服務窗口的形象。要嚴格執(zhí)行總行和分行下達的各項服務標準，甚至是每個小的細節(jié)都要去考究，經(jīng)過自己的理解之后，讓它更能自然、完美的表現(xiàn)出來，讓總行和分行放心，讓領導省心，讓客戶舒心。

在服務上，我個人也存在著不足，例如午休時沒有及時翻轉暫停服務，再例如客戶辦完業(yè)務就著急的走了，還沒等我來得及說完“感謝光臨，請收好，再見！”在今后的工作中，我會加倍的彌補自己的不足之處，讓優(yōu)質服務真正的落到實處，我不會為了應付檢查而作秀。在為客戶服務的過程中以飽滿的熱情，用心服務，真誠服務，堅持“想”客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂”，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務，做到操作標準、服務規(guī)范、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下良好的印象，贏得客戶的信任。

銀行服務自查報告【篇5】

按照省社《銀監(jiān)局關于》文件要求，合規(guī)收費標準，糾正不合理條件和收費管理不規(guī)范等問題，我行積極的進行合規(guī)收費自查工作，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、認真自查。

接到省社通知后我行迅速成立了專項清理工作領導小組，由行長擔任組長，相關各部室為成員的服務收費自查工作領導小組，明確各成員分工職責，統(tǒng)籌安排，依據(jù)文件的服務收費相關自律制度，有序開展服務價格目錄調整優(yōu)化、不規(guī)范服務收費行為清理，對照檢查具體內容，細化自查工作方案，對我行的服務收費情況認真開展全面自查。

專項清理工作小組：

1、組長：xx。

2、成員：計劃財務部、信貸管理部、會計部、個人業(yè)務部、電子銀行部。

二、自查內容。

按照省社、銀監(jiān)局關于《進一步開展銀行不規(guī)范服務收費清理工作的通知》合規(guī)收費標準，對我行各分支機構自20xx年xx月至20xx年xx月期間的服務收費情況進行自查。

1、認真落實收費公示制度。

結合我行現(xiàn)有的各項業(yè)務收費項目，通過在營業(yè)廳內懸掛公示牌的方式，嚴格按照省社網(wǎng)站上統(tǒng)一公布的價目執(zhí)行收費，嚴禁擅自變更價格和自行增加收費項目，及時發(fā)布收費價目信息，做到各項收費服務“明碼標價”，使金融消費者實時充分了解銀行服務收費項目相關內容，從而能夠行使自主選擇權，使銀行收費服務價格不再是“霧里花”、“水中月”。

2、組織員工對照收費標準自查，恪守規(guī)章制度，嚴謹作風。

在省社規(guī)范化的收費標準的參照下，為確保無誤的按照收費標準執(zhí)行，以便建立健全約束機制。我行制定具體的工作計劃，并組織員工完成相應的學習。要求員工按照服務工作質量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項業(yè)務，做到快捷準確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專人復查，在整個服務收費自查工作中，經(jīng)過層層復查，未發(fā)現(xiàn)不合理收費行為，切實按照xx省農村信用社服務價格表中的規(guī)定執(zhí)行，嚴把服務工作質量關，

3、加強員工思想教育，提升服務品質。

銀行機構經(jīng)辦人員的服務態(tài)度和服務質量是目前客戶投訴的主要內容之一，因此只有從加強員工的素質教育入手，增強服務意識，改善服務水平，使服務收費水平與所提供服務的質量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶愿意且樂于付費。

三、自查總結。

通過檢查，我行各分支機構均能夠嚴格按照《價格法》、《商業(yè)銀行服務價格管理辦法》及上級機構的有關規(guī)定開展相關業(yè)務，同時嚴格貫徹落實“七不準、四公開”的各項要求，無只收費不服務、多收費少服務、超出價格目錄范圍收費，以及巧立名目、變相收費等違法違規(guī)行為。

根據(jù)xx省農村信用社收費價格項目表會計核算收費項目共計83項，我行收費項目17項，不收費項目66項，無違規(guī)收費項目。當前我行內發(fā)生的業(yè)務收費項目有：

一是存折（單）書面掛失手續(xù)費，標準為5元/折（單）；

二是存折跨地級市轄取現(xiàn)，標準為每筆按取現(xiàn)金額的5%，50元；

三是現(xiàn)金存入跨地級市轄存折（單），標準為每筆按存現(xiàn)金額的5%，50元；

四是存折跨地級市轄轉帳，標準為按交易金額的5%收取，50元；

五是存折（存單、銀行卡）存款證明20元/份。農民工銀行卡特色服務手續(xù)費、POS商戶手續(xù)費、農信銀手續(xù)費、結算手續(xù)費包括客戶掛失手續(xù)費、匯款手續(xù)費是微機自動產(chǎn)生，不存在亂收費、收費憑證串用亂用、收費不入賬、同城不同價及隨意收取客戶費用現(xiàn)象。

四、下一步計劃。

此次的自查活動切實有效，雖然我行未發(fā)現(xiàn)收費不實的賬務，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行將繼續(xù)按照銀監(jiān)部門以及上級機構的有關要求開展相關工作，積極做到在符合相關政策的條件下，努力挖掘為廣大客戶進一步減費讓利的空間，不斷改進服務，履行社會責任，加強內部管理，認真落實銀行服務價格管理的相關規(guī)定和政策，規(guī)范我行服務價格行為，在提升我行總體服務質量的同時，有效維護客戶的合法權益，以促進我行中間業(yè)務的健康穩(wěn)步發(fā)展。

銀行服務自查報告【篇6】

20xx年一季度以來來，興業(yè)銀行沈陽南塔街支行通過自查存在的問題和廣泛搜集廣大的意見，經(jīng)過開展支行月度服務評比和嚴格的培訓和督導，在服務水平上取得了一定的成效，但仍有不足的地方，現(xiàn)將自查自糾及整改情況匯報如下:

一、服務自查

1季度以來，共計收到分行督辦（客戶之聲）20件，客戶投訴事件2件，經(jīng)過與客戶的溝通均已在第一時間得以解決，未造成客戶二次投訴，對涉事員工進行了督導和培訓，加強服務標準化流程。

二、客戶意見自查

1季度對客戶服務評價率進行了自查，發(fā)現(xiàn)1月2月評價率較低，經(jīng)調查，1月2月棄號人數(shù)較多，其中2月份我行共棄號31人，棄號率為3.53%。問題的原因，春節(jié)前，客戶普遍比較著急辦理業(yè)務，叫號后不愿意長時間等待，同時中午客戶較多，而辦理業(yè)務窗口較少，跟不上客戶需求。客戶排號過后沒有辦理業(yè)務就離開了，或者開卡等業(yè)務，排號后又不需要在窗口辦理；經(jīng)分析是第一柜員對評價的重視程度不夠，辦理完畢后忘記請客戶對其進行評價，第二是由于春節(jié)前有的客戶比較著急，或者是客戶本身不愿意配合，辦完業(yè)務后著急要走，不想對服務做出評價。

對以上客戶服務評價率問題也做出了整改的措施，減少棄號人數(shù)，首先要提高柜員的重視程度，加強對柜員的業(yè)務培訓；再就是要提高柜員業(yè)務能力，特別是處理個人現(xiàn)金業(yè)務的能力，把辦理業(yè)務的速度要提上來，辦理業(yè)務要做好“快、準、穩(wěn)”。在顧客較多時，要注意安撫顧客情緒，加強廳堂與柜員的合作，廳堂注意分流，同時，要注意一個客戶叫多個號的情況；增加評價率，特別是增加非常滿意率。柜員在辦理完業(yè)務，要做到百分百的提醒顧客對服務進行評價。盡量引導客戶評價非常滿意；在大堂引導臺處，保證大堂經(jīng)理對客戶的分流，盡量做到進來的每一位客戶，都能高效的引導。能在自助設備上辦理的業(yè)務，不要排號，能在理財?shù)凸駞^(qū)辦理的業(yè)務也不要排號，這樣可以減少棄號率。

相信通過以上方式，南塔街支行的評價率很快就會提升起來。提高認識程度，增強業(yè)務能力的提升，找對方法，用最快的速度提升評價率。

三、廳堂硬件設施自查

南塔街支行目前現(xiàn)金窗口有2個對外營業(yè)，1個對公業(yè)務窗口，由于支行開業(yè)已有10余年，地處南塔商圈、現(xiàn)金業(yè)務及轉賬業(yè)務較多，有時造成等候時間較長的情況并有些設備老化，目前網(wǎng)銀體驗機1臺，不能滿足客戶需求，客戶一般投訴的意見大多也是等候時間較長。

四、開展提升優(yōu)質服務活動

支行開展三項活動，提升服務品質。一是深入開展服務價值年活動，以服務創(chuàng)造價值;二是繼續(xù)在網(wǎng)點開展評選服務明星、讓典型引路;三是廣泛開展規(guī)范服務活動，組織員工規(guī)范操作。同時，支行加大了對優(yōu)質服務的培訓力度、檢查力度、獎罰力度，推動了全行服務水平的提升。目前，全行一線員工堅持統(tǒng)一著裝、掛工號牌上崗，支行員工普遍做到了微笑服務、雙手接遞客戶憑證服務等五項規(guī)范服務。

南塔街支行會繼續(xù)加強日常服務，提升工作效率，加大力度對員工業(yè)務技能及服務水平培訓。

銀行服務自查報告【篇7】

按照縣物價局的工作部署，為深入踐行黨的群眾路線和“七整七治”活動要求，我行認真按照工作要求梳理排查在業(yè)務經(jīng)營中存在的不合規(guī)收費等問題，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、成立自查組織確保工作任務落實。

為確保排查工作有序開展，支行成立了有行長為組長、主管行長為組長、運營部、客戶部、財務部、營業(yè)單位等部門為成員的排查工作領導組織，強化對排查工作的督促、領導和推進。

二、自查內容。

1、認真落實農業(yè)銀行收費公示制度。

做好新標準的落實和執(zhí)行工作。根據(jù)總行要求，新價格標準于20xx年4月1日起在全國范圍內統(tǒng)一實施。對私類收費項目除價格差異化服務項目外，全省農業(yè)銀行執(zhí)行統(tǒng)一價格（基準價格或機器自動控制價格），需浮動的一律報省分行批準后執(zhí)行。按照銀監(jiān)會、人民銀行關于合規(guī)收費的各項標準，結合我行現(xiàn)有的各項中間業(yè)務收費項目，通過在營業(yè)廳內懸掛公示牌的方式，自覺接受客戶的監(jiān)督，嚴格按照總行統(tǒng)一公布的價目執(zhí)行收費，嚴禁擅自變更價格和自行增加收費項目，及時發(fā)布收費價目信息，做到各項收費服務“明碼標價”，使金融消費者實時充分了解銀行服務收費項目相關內容，從而能夠行使自主選擇權，使銀行收費服務價格不再是“霧里花”、“水中月”。

2、組織員工對照收費標準自查，恪守規(guī)章制度，嚴禁亂收費。

在規(guī)范化的收費標準的范圍內，為確保無誤的按照收費標準執(zhí)行，建立健全約束機制。我行制定具體的工作計劃，并組織員工完成相應的學習。要求員工按照服務工作質量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項業(yè)務，做到快捷準確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專人復查，在整個服務收費自查工作中，經(jīng)過層層復查，未發(fā)現(xiàn)不合理收費行為，切實按照結算業(yè)務收費情況統(tǒng)計表中的規(guī)定執(zhí)行嚴把服務工作質量關。

3、加強員工思想教育，提升服務品質。

銀行機構經(jīng)辦人員的服務態(tài)度和服務質量是目前客戶投訴的主要內容之一，因此只有從加強員工的素質教育入手，增強服務意識，改善服務水平，使服務收費水平與所提供服務的質量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶愿意且樂于付費。

三、自查總結。

此次的自查活動切實有效，雖然我行未發(fā)現(xiàn)收費不實的賬務，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行會認真履行監(jiān)管部門的要求，不斷改進服務，履行社會責任，不斷加強內部管理，規(guī)范我行服務價格行為，以促進我行中間業(yè)務的健康穩(wěn)步發(fā)展。

銀行服務自查報告【篇8】

自20xx年8月1日起，我支行本著《哈爾濱銀行服務定價管理辦法》和《哈爾濱銀行金融服務項目收費價目明錄表》中要求認真執(zhí)行相關收費條例，為進一步提高業(yè)務內控防范能力，結合我行自身實際情況，積極開展公司條線業(yè)服務收費情況的全面自評，現(xiàn)將工作結果匯報如下：

一、自查工作領導小組

組長：xxx副組長：xxx成員：xxxx

二、自查結果

根據(jù)監(jiān)管部門要求，我支行對銀行服務收費情況進行全面自查。

1、“七不準”

（一）我支行不存在以貸轉存情況。信貸業(yè)務嚴格按照實貸實付和受托支付原則，將貸款資金足額直接支付給借款人的交易對手，無強制設定條款或協(xié)商約定將部分貸款轉為存款的情況。

（二）我支行不存在存貸掛鉤情況。我支行將貸款業(yè)務和存款業(yè)務嚴格分離，無以存款作為審批和發(fā)放貸款前提條件的情況。

（三）我支行不存在以貸收費情況。我支行無借發(fā)放貸款或以其他方式提供融資之機，要求客戶接受不合理中間業(yè)務或其他金融服務而收取費用的情況。

（四）我支行不存在浮利分費情況。我支行嚴格遵循利費分離原則，嚴格區(qū)分收息和收費業(yè)務，無將利息分解為費用收取變相提高利率的情況。

（五）我支行不存在借貸搭售情況。我支行不存在發(fā)放貸款或以其他方式提供融資時強制捆綁、搭售理財、保險、基金等金融產(chǎn)品的情況。

（六）我支行不存在一浮到頂情況。我支行的貸款定價充分反映資金成本、風險成本和管理成本，不存在籠統(tǒng)將貸款利率上浮至最高限額的情況。

（七）我支行不存在轉嫁成本情況。我支行依法承擔貸款業(yè)務及其他服務中產(chǎn)生的盡職調查、押品評估等相關成本，不存在將經(jīng)營成本以費用形式轉嫁給客戶的情況。

2、“四公開”

我支行嚴格按照質價相符、服務有效的原則建立收費項目、服務質價、效用功能和優(yōu)惠政策“四公開”的業(yè)務管理制度，并嚴格遵守以下規(guī)定：

（一）合規(guī)收費。我支行服務收費科學合理，服從統(tǒng)一定價和名錄管理原則。實行政府指導價的收費項目，嚴格對照相關規(guī)定據(jù)實收費，并公布收費價目名錄和相關依據(jù);對實行市場調節(jié)價的收費項目，在每次制定或調整價格前向社會公示，充分征詢消費者意見后納入收費價目名錄并上網(wǎng)公布，嚴格按照公布的收費價目名錄收費。

（二）以質定價。我支行服務收費合乎質價相符原則，不存在對未給客戶提供實質性服務、未給客戶帶來實質性收益、未給客戶提升實質性效率的產(chǎn)品和服務收取費用。

（三）公開透明。我支行服務價格遵循公開透明原則，各項服務“明碼標價”，充分履行告知義務，使客戶明確了解服務內容、方式、功能、效果，以及對應的收費標準，確?？蛻袅私獬浞中畔ⅲ灾鬟x擇。

（四）減費讓利。我支行切實履行社會責任，對特定對象堅持服務優(yōu)惠和減費讓利原則，明確界定小微企業(yè)、三農、弱勢群體、社會公益等領域相關金融服務的優(yōu)惠對象范圍，公布優(yōu)惠政策、優(yōu)惠方式和具體優(yōu)惠額度，切實體現(xiàn)扶小助弱的商業(yè)道德。

銀行服務自查報告【篇9】

XXX縣農村信用合作聯(lián)社:接到中國銀行業(yè)協(xié)會《關于開展20xx年銀行服務收費相關自律制度執(zhí)行情況檢查工作的通知》（銀協(xié)發(fā)〔20xx〕96號）的文件后,我社積極組織自查工作,現(xiàn)將自查結果報告如下:

一、認真自查。

接到聯(lián)社通知之后,XXX信用社迅速成立了由主任為領導的銀行服務收費自查工作領導小組，對照檢查具體內容，依據(jù)中國銀行業(yè)協(xié)會20xx年以來服務收費相關自律制度，細化自查工作方案，對XXX信用社服務收費情況認真開展全面自查。

二、檢查內容。

我社認真學習了中國銀行業(yè)協(xié)會銀行服務收費檢查制度，依照制度制定了我社關于銀行服務收費自查工作的內容：

(一)國家服務價格管理相關法律、法規(guī)和有關政策及中國銀行業(yè)協(xié)會有關服務收費自律共識、要求的貫徹執(zhí)行情況；

(二)建立健全服務價格管理制度和內部控制制度情況；(三)服務價格明碼標價制度執(zhí)行情況；(四)服務價格報告制度執(zhí)行情況；(五)建立服務價格投訴管理制度情況；(六)其它檢查事項。

三、自查出現(xiàn)的問題。

我社在執(zhí)行銀行服務收費自律方面的工作，嚴格按照制度落實執(zhí)行，沒有出現(xiàn)問題。只是有些小問題需要銀監(jiān)部門注意，比如商業(yè)銀行服務收費項目過多，各商業(yè)銀行之間存在服務收費的不正當競爭行為。

四、提高認識。

加強銀行服務收費自律能夠更好的履行銀行業(yè)社會責任，維護廣大客戶的切身利益和銀行業(yè)整體形象。我社在以后的工作中會提高認識，嚴格執(zhí)行銀行服務收費相關自律制度，進一步規(guī)范服務收費，切實維護我們農村信用社的外部形象及行業(yè)形象，為XXX縣農村信用社的發(fā)展增光添彩。

銀行服務自查報告【篇10】

根據(jù)貴州省銀行業(yè)協(xié)會《關于對等文件貫徹落實情況開展檢查的通知》（銀協(xié)發(fā)【20xx】41號）、《關于開展銀行業(yè)文明規(guī)范服務自查工作的通知》等文件要求，我分理處緊緊圍繞“構建和諧金融環(huán)境、塑造和諧服務形象”的主題，通過開展培訓學習、宣傳教育和實踐活動，進一步貫徹落實《中國銀行業(yè)文明服務公約》（以下簡稱《服務公約》）及其實施細則。爭取在較短時間內提高全員對提升服務重要意義的認識，鞏固以客戶為中心的服務理念，現(xiàn)將活動開展自查情況報告如下：

一、加強組織，深入學習。

我分理處結合近期開展的“文明服務”活動，明確了崗位工作職責，在各級領導小組的領導和推動下，所有人員認真學習支行轉發(fā)的中國銀行業(yè)協(xié)會有關文件，包括：《中國銀行業(yè)協(xié)會文件》（銀協(xié)發(fā)201041號）、《中國銀行業(yè)柜面服務規(guī)范》、《中國銀行業(yè)自律公約》及實施細則、《中國銀行業(yè)文明服務公約》及實施細則、《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務工作指引》、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》等，做到人人熟知，深入掌握。組織廣泛的學習和業(yè)務操作技能訓練，強化業(yè)務素質教育和服務能力培養(yǎng)，從細節(jié)著手，立足長遠，從上到下規(guī)范員工服務禮儀和業(yè)務操作，通過軟環(huán)境的改善，樹立我行的優(yōu)良服務形象。

二、檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問題。

1、優(yōu)質文明服務工作開展得還不夠平衡，雖然都能及時組織員工認真學習相關制度規(guī)定，但重視程度還不夠，思想認識有待于進一步提高。

2、業(yè)務流程整合及工作效率有待進一步提高。主要是業(yè)務流程過于繁瑣，業(yè)務操作環(huán)節(jié)過多，致使辦理業(yè)務速度緩慢，客戶等待時間長，影響了辦理業(yè)務的時效。

3、大服務的理念還要進一步加強。為客戶的大服務格局及理念上，還有很多需要改進、加強與提高的地方。

4、在工作環(huán)境上還需要大力改善，使工作環(huán)境能夠衛(wèi)生整潔。

三、下一步工作打算及措施

一是進一步鞏固服務基礎，突出服務規(guī)范，提高服務水平。對三聲服務、雙手遞送服務、網(wǎng)點環(huán)境改善、網(wǎng)點物品機具擺放、便民設施投放情況進行加強監(jiān)督。引導員工更加自覺把服務規(guī)范要求運用到客戶服務的實際工作中，充分運用服務技巧主動關心客戶、服務客戶，進一步樹立農合行的服務形象。

二是繼續(xù)大力提高服務能力，突出服務創(chuàng)造效益，做到“快樂服務”。柜員用心發(fā)現(xiàn)客戶信息，在處理業(yè)務、提供服務的同時，一些潛在中高端客戶被挖掘出來，通過想客戶所想，讓客戶得到了超過期望的服務，讓柜員在為客戶創(chuàng)造價值的同時，也真正體會到為銀行為個人創(chuàng)造價值的快樂。

三是繼續(xù)加大培訓和檢查力度。通過神秘人的檢查反饋，錄像點評、專題交流、樹立標桿和服務明星示范等一系列措施，使我分理處

服務的規(guī)范化和標準化能夠更上一層樓，將我們的服務水平共同提高到一個新高度。

20xx年6月22日

銀行服務自查報告【篇11】

從營業(yè)開始到營業(yè)結束，從年初到年末，我們一直都在強調優(yōu)質服務。由原來的十字文明用語，到現(xiàn)在的站立服務，無不體現(xiàn)優(yōu)質服務的一個又一個的提升。然而，怎樣才能把優(yōu)質服務的各個細節(jié)真正灌輸?shù)轿覀冏约旱纳砩?，讓它變成我們工作狀態(tài)中的一種習慣，而不是單純的為了應付分行的調閱錄像而去作秀，這一問題值得我去認真思考。

一個行業(yè)好的口碑不是一天就能形成的，需要靠全體員工甚至是幾代員工堅持不懈的努力才能取得，而壞的口碑也許不到一日就能傳遍全世界。現(xiàn)代企業(yè)的核心競爭力已經(jīng)由原來的以質取勝轉變到以服務取勝，這就要求我要時刻高標準嚴格要求自己，因為自己的一言一行都代表著銀行服務窗口的文明程度。不要因為自己的意氣用事，影響了整個交行服務窗口的形象。要嚴格執(zhí)行總行和分行下達的各項服務標準，甚至是每個小的細節(jié)都要去考究，經(jīng)過自己的理解之后，讓它更能自然、完美的表現(xiàn)出來，讓總行和分行放心，讓領導省心，讓客戶舒心。

在服務上，我個人也存在著不足，例如午休時沒有及時翻轉暫停服務，再例如客戶辦完業(yè)務就著急的走了，還沒等我來得及說完“感謝光臨，請收好，再見！”在今后的工作中，我會加倍的彌補自己的不足之處，讓優(yōu)質服務真正的落到實處，我不會為了應付檢查而作秀。在為客戶服務的過程中以飽滿的熱情，用心服務，真誠服務，堅持“想

客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂”，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務，做到操作標準、服務規(guī)范、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下良好的印象，贏得客戶的信任。

銀行服務自查報告【篇12】

關于開展銀行業(yè)文明規(guī)范服務的自查報告根據(jù)貴州省銀行業(yè)協(xié)會《關于對中國銀行業(yè)文明服務公約等文件貫徹落實情況開展檢查的通知》（銀協(xié)發(fā)【20xx】41號）、《關于開展銀行業(yè)文明規(guī)范服務自查工作的通知》等文件要求，我分理處緊緊圍繞“構建和諧金融環(huán)境、塑造和諧服務形象”的主題，通過開展培訓學習、宣傳教育和實踐活動，進一步貫徹落實《中國銀行業(yè)文明服務公約》（以下簡稱《服務公約》）及其實施細則。爭取在較短時間內提高全員對提升服務重要意義的認識，鞏固以客戶為中心的服務理念，現(xiàn)將活動開展自查情況報告如下：

一、加強組織，深入學習。我分理處結合近期開展的“文明服務”活動，明確了崗位工作職責，在各級領導小組的領導和推動下，所有人員認真學習支行轉發(fā)的中國銀行業(yè)協(xié)會有關文件，包括：《中國銀行業(yè)協(xié)會文件》（銀協(xié)發(fā)20xx41號）、《中國銀行業(yè)柜面服務規(guī)范》、《中國銀行業(yè)自律公約》及實施細則、《中國銀行業(yè)文明服務公約》及實施細則、《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務工作指引》、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》等，做到人人熟知，深入掌握。組織廣泛的學習和業(yè)務操作技能訓練，強化業(yè)務素質教育和服務能力培養(yǎng)，從細節(jié)著手，立足長遠，從上到下規(guī)范員工服務禮儀和業(yè)務操作，通過軟環(huán)境的改善，樹立我行的優(yōu)良服務形象。

二、檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問題。

1、優(yōu)質文明服務工作開展得還不夠平衡，雖然都能及時組織員工認真學習相關制度規(guī)定，但重視程度還不夠，思想認識有待于進一步提高。

2、業(yè)務流程整合及工作效率有待進一步提高。主要是業(yè)務流程過于繁瑣，業(yè)務操作環(huán)節(jié)過多，致使辦理業(yè)務速度緩慢，客戶等待時間長，影響了辦理業(yè)務的時效。

3、大服務的理念還要進一步加強。為客戶的大服務格局及理念上，還有很多需要改進、加強與提高的地方在工作環(huán)境上還需要大力改善，使工作環(huán)境能夠衛(wèi)生整潔。

三、下一步工作打算及措施一是進一步鞏固服務基礎，突出服務規(guī)范，提高服務水平。

對三聲服務、雙手遞送服務、網(wǎng)點環(huán)境改善、網(wǎng)點物品機具擺放、便民設施投放情況進行加強監(jiān)督。引導員工更加自覺把服務規(guī)范要求運用到客戶服務的實際工作中，充分運用服務技巧主動關心客戶、服務客戶，進一步樹立農合行的服務形象。二是繼續(xù)大力提高服務能力，突出服務創(chuàng)造效益，做到“快樂服務”。柜員用心發(fā)現(xiàn)客戶信息，在處理業(yè)務、提供服務的同時，一些潛在中高端客戶被挖掘出來，通過想客戶所想，讓客戶得到了超過期望的服務，讓柜員在為客戶創(chuàng)造價值的同時，也真正體會到為銀行為個人創(chuàng)造價值的快樂。三是繼續(xù)加大培訓和檢查力度。通過神秘人的檢查反饋，錄像點評、專題交流、樹立標桿和服務明星示范等一系列措施，使我分理處服務的規(guī)范化和標準化能夠更上一層樓，將我們的服務水平共同提高到一個新高度。

銀行外匯業(yè)務自查報告集合

隨著社會一步步向前發(fā)展，報告十分的重要，我們在寫報告的時候要避免篇幅過長。你所見過的報告是什么樣的呢？以下是小編為大家收集的銀行外匯自查報告，希望對大家有所幫助。

銀行外匯業(yè)務自查報告 篇1

為進一步強化管理、規(guī)范操作、防控風險，促進保險代理業(yè)務健康有序發(fā)展，我社按照縣聯(lián)社下發(fā)的《關于轉發(fā)銀監(jiān)會辦公廳開展商業(yè)銀行代理保險業(yè)務自查工作的通知》（晉銀監(jiān)辦〔20xx〕191號）的要求，對我社代理保險業(yè)務進行了全面自查，現(xiàn)將自查情況報告如下：

一、保險代理人資格，我社現(xiàn)在所有人員均未取得相關保險代理資格。這樣不利于我社代理保險業(yè)務的開展。

二、銷售及宣傳情況，經(jīng)過檢查未發(fā)現(xiàn)我社在保險銷售過程中存在誤導行為，在銷售過程中未擅自增加保險責任、金額。宣傳方式主要為營業(yè)柜臺宣傳，無違反相關規(guī)定行為。

三、財務方面，經(jīng)對保險財務憑證的檢查，暫無發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為。

存在的問題：

一、應在營業(yè)場所顯著位置懸掛《保險代理許可證》。

二、應在銷售保險產(chǎn)品的柜臺設置明顯標志。

三、應在營業(yè)場所顯著位置張貼我社制定的意外保險投保提示。

四、應由持有《保險代理從業(yè)人員資格證書》的工作人員從事保險產(chǎn)品銷售工作。

銀行外匯業(yè)務自查報告 篇2

根據(jù)xxxxx文件，為認真總結好20xx年財務管理工作，我單位對會計信息質量、財務預算、資金安全和財務管理辦法的執(zhí)行情況進行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

（一）會計基礎工作情況

會計科目和會計賬簿均根據(jù)《財務會計制度》和公司財務管理辦法的規(guī)定設置，會計賬簿、財務報表信息真實，賬表之間、賬賬之間、賬證之間對應真實。會計往來科目、會計結余科目真實。

財務報銷制度完善，嚴格按照會計人員檢查原始憑證、填寫報銷憑據(jù)、財務部主任審核、分管財務部經(jīng)理復核的報銷程序進行，有效地保證取得的原始憑證真實、合法。

取得的增值稅專用發(fā)票及時進行網(wǎng)上認證，各項稅費計算準確，并保證及時納稅。

財務收支無坐支現(xiàn)象。出納每月核對銀行存款余額，并編制余額調節(jié)表。

會計憑證及時整理裝訂，存放安全、規(guī)范。

（二）預算執(zhí)行情況

根據(jù)20xx年利潤及成本費用預算明細說明，財務部每月都要把各項主要成本費用的實際數(shù)與預算數(shù)進行比較，特別結合公司管理特點，要求各生產(chǎn)隊發(fā)生500元以上的非生

產(chǎn)性支出必須向公司領導申請批準，務必將實際費用控制在預算費用之內。

20xx年預計實現(xiàn)銷售收入22350萬元，實現(xiàn)利潤828萬元，產(chǎn)生成本費用21522萬元，其中業(yè)務招待費80萬元，會務費35萬元，生產(chǎn)檢查費30萬元，差旅費44.39萬元。20xx年實際實現(xiàn)銷售收入18026.12萬元，共發(fā)生成本費用13819.70萬元，其中業(yè)務招待費165.88萬元，會務費28萬元，生產(chǎn)檢查費26萬元，差旅費52.91萬元。

（三）財務管理辦法完善和執(zhí)行情況

根據(jù)單位實際工作情況，20xx年對原有財務管理辦法進行了修改，包括對財務管理辦法整體上的修改，以及對差旅費開支標準和費用報銷管理辦法的修改。修改后的'管理辦法明確了職責權限，能有效防止舞弊；修改后的管理辦法明確了經(jīng)費支出的范圍和開支標準，控制了經(jīng)費開支，杜絕了浪費現(xiàn)象的發(fā)生。

完善各項管理辦法的同時，相關人員在工作過程中嚴格執(zhí)行規(guī)定，相互監(jiān)督，保證了會計工作的真實性、完整性以及單位財產(chǎn)的安全。

（四）資金安全管理情況

考慮到各生產(chǎn)隊地處偏遠以及膠農取錢不便等因素，公司在支付干膠款、扶管費以及當?shù)鼐用竦耐恋刈饨饡r都采取現(xiàn)金發(fā)放的形式。為了防范資金安全風險，財務部每個月都

是提前10天估算好現(xiàn)金需要量，并與銀行協(xié)調好。事前做好保密，當天由銀行專門運送現(xiàn)金到財務部，由出納一人負責發(fā)放和統(tǒng)計，發(fā)放時有治安管理部人員負責安全，發(fā)放完成后及時進行扎算，并將剩余現(xiàn)金存入銀行，嚴格按照公司現(xiàn)金管理制度的規(guī)定執(zhí)行。20xx年全年無一起安全事故并且數(shù)目準確。

通過自查，我公司在財務管理和財務工作過程中還存在一些不足，預算管理制度、財務分析制度、稽核制度尚未建立健全，今后要進一步完善這方面的制度，實行更有力的措施，力求將這方面的工作做得更好。

銀行外匯業(yè)務自查報告 篇3

根據(jù)國家外匯管理局綜合司關于印發(fā)〖銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核內容及評分標準（20xx年）〗的通知（匯綜發(fā)〔20xx〕71號）文件的`精神和市分行要求，我支行高度重視，認真開展了20xx年度銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核工作，根據(jù)要求對照考核內容及評分標準進行自查，現(xiàn)匯報如下：

我支行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好，未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務范圍經(jīng)營等重大違規(guī)情況。我支行能夠及時、準確、完整地報送外匯數(shù)據(jù)、信息和報表，內控制度和業(yè)務操作規(guī)程比較健全，能及時進行外匯政策反饋。

1、業(yè)務合規(guī)方面：

我支行辦理個人結售匯業(yè)務執(zhí)行個人結售匯管理辦法。

2、數(shù)據(jù)質量方面：

我支行有專門外匯人員負責上報銀行結售匯統(tǒng)計報表，且做到數(shù)據(jù)的準確性、及時性和完整性；辦理個人結售匯業(yè)務時，外匯操作人員錄入數(shù)據(jù)準確、完整，對于出現(xiàn)錯誤按規(guī)定及時、準確進行修改、撤銷、沖正處理；

3、內控制度方面：

我支行積極參加外匯培訓，宣傳外匯相關規(guī)定，建立完善的內部制度，積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。

銀行外匯業(yè)務自查報告 篇4

根據(jù)國家外匯管理局綜合司關于印發(fā)銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核內容及評分標準（20xx年）的通知文件的精神，我支行認真開展了20xx年度銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核工作,按時完成了各項考核任務，現(xiàn)將有關情況報告如下：

一、我行外匯考核工作的開展情況

（一）加強組織領導，明確外匯考核工作要求。根據(jù)當?shù)赝鈪R管理局的要求我支行成立了考核工作領導小組，負責銀行外匯考核的組織工作,明確考核操作員和管理員的職責，要求各外匯業(yè)務人員，對照考核內容，配合做好相關業(yè)務考核內容的記錄。

（二）加強宣傳指導，提升銀行對外匯考核工作的認識。由于支行開辦外匯業(yè)務不久，外匯從業(yè)人員對外匯業(yè)務有所生疏，通過認真開展自查開作，對自查發(fā)現(xiàn)的問題及時整改，從而進一步加深對外匯業(yè)務的認識。

二、我行開展自查自評工作情況

從本次考核結果看，我行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好，未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務范圍經(jīng)營等重大違規(guī)情況。我行能夠及時、準確、完整地報送外匯數(shù)據(jù)、信息和報表，內控制度和業(yè)務操作規(guī)程比較健全，能及時進行外匯政策反饋。

（一）業(yè)務合規(guī)方面：由于支行開辦對公外匯業(yè)務不久，到目前為止我只涉及到A類企業(yè)的貨物貿易類資金的匯入及結匯業(yè)務。自20xx年12月1日起國家外匯管理局決定試點改革貨物貿易外匯管理制度，我支行積極組織外匯從業(yè)人員參加有關貨物貿易外匯管理制度改革試點政策法規(guī)的相關培訓。若企業(yè)通過國際收支網(wǎng)上申報系統(tǒng)辦理收支申報的，我支行根據(jù)企業(yè)出具的正本?出口收匯說明?辦理待核查賬戶資金結匯或劃轉，并在企業(yè)完成網(wǎng)上申報后，核對企業(yè)申報的待核查賬戶入賬資金性質是否符合?貨物貿易外匯管理試點指引實施細則?第十條規(guī)定的貿易外匯收入，對于兩者不一致的，我支行及時報告當?shù)赝鈪R局。

（二）數(shù)據(jù)質量方面：我支行有專門外匯人員負責國際收支統(tǒng)計間接申報以及每月及時向當?shù)赝鈪R管理局上報銀行結售匯統(tǒng)計報表，且做到數(shù)據(jù)的準確性、及時性和完整性；對新開立的外匯賬戶及時向當?shù)赝鈪R管理局報送外匯賬戶系統(tǒng)數(shù)據(jù)；辦理個人結售匯業(yè)務時，外匯操作人員錄入數(shù)據(jù)準確、完整，對于出現(xiàn)錯誤按規(guī)定及時、準確進行修改、撤銷、沖正處理；

（三）內控制度方面：我支行積極參加外匯培訓，宣傳外匯相關規(guī)定，建立完善的內部制度，積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。

三、存在的問題及整改方案：

由于支行開辦外匯業(yè)務不久，目前暫無存在什么問題。

四、根據(jù)當?shù)赝鈪R管理局要求，我支行積極落實“外匯價值平臺建設”工作的建設，重點推廣“海外代付”和“人民幣跨境貸款”等業(yè)務，但由于開辦時間較短，暫無具體數(shù)據(jù)。

銀行外匯業(yè)務自查報告 篇5

根據(jù)《xx市審計局關于開展20xx年度財政財務收支自查自糾工作的通知》精神，我局結合自身實際情況，對本單位的財政財務收支情況進行了認真的自查，現(xiàn)就自查情況報告如下：

一、健全組織，強化領導

為確保此次自查工作順利進行，我局成立了以紀檢書記為組長的自查自糾清查小組，積極開展自查自糾工作。

二、嚴格清查，不走過場

成立清查小組后，局領導要求認真學習文件精神，對照自查內容進行自查。做到不走過場不留死角，及時發(fā)現(xiàn)和解決存在的問題。

三、認真自查，及時自糾

按照《xx市審計局開展xxx年度財政財務收支自查自糾工作的通知》的.要求，我局對本單位執(zhí)行財經(jīng)紀律及有關政策的情況以及內部財務管理制度的建立健全和執(zhí)行情況進行了自查。

銀行外匯業(yè)務自查報告 篇6

在合規(guī)文化建設工作中，我行始終堅持“制度是保障、體系是基礎、文化是根本”的合規(guī)建設方針，多措并舉，多點開花，在合規(guī)經(jīng)營上謀思劃策，已初步取得了合規(guī)文化建設和業(yè)務經(jīng)營齊頭并進的良好局面?！痢聊?，我行主要業(yè)務發(fā)展創(chuàng)歷史新高，人民幣各項存款增量、中間業(yè)務收入、撥備前利潤和委托資產(chǎn)清收處置全面超額完成上級行下達的任務計劃，存款存量和增量、貸款存量和增量、中間業(yè)務收入的同業(yè)市場份額均居四行首位，近三年來未發(fā)生一起經(jīng)濟刑事案件、嚴重違規(guī)違紀行為和責任事故。我們的主要做法是：

一、以宣傳動員倡合規(guī)

為了統(tǒng)一全行員工的思想認識，明確“培育合規(guī)文化”的重要性，樹立“言行合規(guī)、操作合規(guī)、經(jīng)營合規(guī)、管理合規(guī)”文化理念，××年××月，我行召開了全市農行合規(guī)文化建設活動啟動大會，全面部署合規(guī)文化建設活動，引導廣大員工充分認識合規(guī)文化是立行之本、經(jīng)營之本和企業(yè)文化重要組成部分的深刻內涵，營造合規(guī)文化建設良好環(huán)境和氛圍。同時，我行制訂下發(fā)了《××年—××年合規(guī)文化建設規(guī)劃》和《××年合規(guī)文化建設實施方案》，市分行和各支行成立了合規(guī)文化建設領導組，具體負責抓好這次活動的領導、組織、指導、督促和檢查工作，為合規(guī)文化活動扎實開展奠定了堅實的`基礎。

二、以加強教育學合規(guī)

合規(guī)文化建設是一項系統(tǒng)工程，必須遵從“行為——習慣——文化”的路徑。為此，我行制訂并貫徹實施了嚴格的學習計劃和落實措施，全市農行統(tǒng)一實行周四集中學習制。我行專門組織人員編寫了《強化合規(guī)意識，告別違規(guī)操作——防范案件和行為規(guī)范有關制度匯編及案例警示錄》，精心編印了6000余套《執(zhí)行力提升計劃員工讀本》單行本，分為“強化合規(guī)意識，告別違規(guī)操作”、“自覺遵章守紀，遠離違法犯罪”度，制定規(guī)劃，把新知識、新 政策、新制度的學習做為重點。在自我學習基礎上再搞一些強化的訓練和集中學習、交流和探討，消除 惰性，共同提高。

八是增強自律意識，模范執(zhí)行規(guī)章制度，注重作風養(yǎng)成，提高自身素養(yǎng)，學會溝通，謙虛做人，誠 懇做事。九是建立完善的內控制度體系，強化崗位責任意識。要明確崗位職責，強化履職要求，形成明 確的崗位責任體系。建立嚴密的責任追究機制，確保獎懲分明，違規(guī)必究，要徹底扭轉“有規(guī)不依、執(zhí)規(guī)不嚴”的'局面，不斷提高制度執(zhí)行力。

銀行外匯業(yè)務自查報告 篇7

我行對20xx年6月1日至20xx年12月31日期間的外匯業(yè)務組織自查，整理自查結果匯報如下：

（—）國際收支統(tǒng)計申報

20xx年下半年期間共發(fā)生國際收支申報業(yè)務3筆，其中個人收匯1筆，共7045美元，公司收匯2筆，共709377美元，個人付匯1筆，共154美元，公司付匯7筆，共2345913.29美元，總計3062489.29美元。

1、國際收支統(tǒng)計申報要素準確、齊全，要素包括：交易編碼、交易附言、收/付款幣種和金額（包括現(xiàn)匯金額、結售匯金額和其他金額）、收付款人名稱、個人身份證號碼、收付款賬號、對方收付款人名稱、常駐國家（地區(qū)）名稱及代碼、申報日期、結算方式等各項信息。

2、單位基本情況表要素準確、齊全，具體包括：組織機構代碼、機構名稱、經(jīng)濟類型、行業(yè)屬性、常駐國家（地區(qū)）、是否為特殊經(jīng)濟區(qū)企業(yè)、外方投資者國別、住處/營業(yè)場所、所屬外匯局等。

3、能夠按照相關規(guī)定及時傳輸基礎信息和申報信息。

4、國際收支申報信息能夠做到完整齊全，未錯誤刪除申報單、按照規(guī)定及時報送外管局、按規(guī)定備份。

（二）結售匯業(yè)務管理及統(tǒng)計

20xx年下半年共發(fā)生結售匯業(yè)務筆7筆，公司結售匯7筆，共4891048.24美元。

1、辦理即期結售匯均經(jīng)過外匯局審批或備案，支行基本具備開辦結售匯及相關業(yè)務的條件。

2、未發(fā)生遠期結售匯、人民幣與外幣掉期業(yè)務、人民幣對外匯期權交易。

3、未有發(fā)生辦理自身收付匯和結售匯業(yè)務。

4、按照規(guī)定辦理外幣代兌機構備案，按照規(guī)定設置個人本外幣兌換統(tǒng)一標識，對授權外幣代兌機構的管理基本到位。

5、對客戶美元掛牌匯價符合浮動幅度管理規(guī)定，對議定客戶（如大額客戶、重點客戶等）的美元實際結算價不存在超出牌價浮動幅度的情況。

6、結售匯統(tǒng)計數(shù)據(jù)能夠及時、準確和完整。包括：是否按照規(guī)定時間向外匯局報送數(shù)據(jù)；統(tǒng)計數(shù)據(jù)是否準確，主要包括：幣種、金額、交易主體以及統(tǒng)計項目分類等；是否存在報表漏報情況，如新準入數(shù)據(jù)不符；向外匯局報送遠期（含合作辦理遠期結售匯業(yè)務）、掉期（含貨幣掉期）、期權（含期權組合）業(yè)務數(shù)據(jù)是否及時、準確等。

（三）貨物貿易外匯收支業(yè)務。

20xx年下半年共發(fā)生貨物貿易業(yè)務7筆，業(yè)務總金額2345913.29美元。

1、不存在為名錄企業(yè)外企業(yè)辦理貨物貿易項下收付匯。

2、按照規(guī)定審核貿易進出口交易單證的真實性及其外匯收支的一致性。

3、按照規(guī)定將貿易外匯收入納入待核查賬戶；不存在代核查賬戶收入超范圍、待核查賬戶之間資金相互劃轉等違反外匯賬戶管理規(guī)定的情形。

4、未發(fā)生B類、C類企業(yè)辦理貨物外匯業(yè)務。

5、按照規(guī)定留存相關資料。

（四）服務貿易外匯業(yè)務

20xx年下半年共發(fā)生2筆，金額538.48美元。

按照服務貿易外匯管理法規(guī)履行真實性審核義務，包括：是否按規(guī)定審核相關單證，是否按照規(guī)定在相關登記證明或單據(jù)上進行簽注，是否按照規(guī)定留存相關單證等。

（五）保險公司項下外匯業(yè)務未發(fā)生保險公司項下外匯業(yè)務。

（六）個人外匯業(yè)務

20xx年下半年共發(fā)生個人外匯業(yè)務2筆，金額共7199美元。

1、獲批合規(guī)開辦各項個人外匯業(yè)務。

2、不存在未經(jīng)批準開辦電子銀行個人外匯業(yè)務的情況、未經(jīng)批準，與匯款機構、電子商務平臺合作開辦個人外匯業(yè)務的`情況。

3、嚴格按照政策規(guī)定進行個人外匯業(yè)務的真實性審核，并按照規(guī)定留存相關證明材料備查，不存在協(xié)助客戶違規(guī)辦理個人外匯業(yè)務的情況。

4、能規(guī)范和準確地運用個人結售匯系統(tǒng)辦理業(yè)務，包括：是否按規(guī)定接入系統(tǒng)，并按照業(yè)務流程通過系統(tǒng)辦理個人結售匯業(yè)務；是否使用具有業(yè)務權限的銀行代碼辦理個人結售匯業(yè)務；是否按照規(guī)定將個人結售匯業(yè)務逐筆錄入系統(tǒng)；錄入數(shù)據(jù)是否準確、完整，出現(xiàn)錯誤是否按規(guī)定進行修改、撤銷、沖正處理；是否未經(jīng)許可擅自脫機操作或補錄數(shù)據(jù)。

5、采取有效措施保證工作人員對個人外匯政策的準確理解和掌握；能對異常、可疑業(yè)務具有敏感性，及時將發(fā)現(xiàn)問題報告外匯局，并進行有效處理。

（七）資本項下外匯業(yè)務

未發(fā)生資本項下外匯業(yè)務。

銀行外匯業(yè)務自查報告 篇8

xx支行網(wǎng)上銀行業(yè)務自查報告 為了規(guī)范網(wǎng)銀業(yè)務經(jīng)營，防范風險，保證我支行網(wǎng)銀業(yè)務健康、快速、規(guī)范發(fā)展，特根據(jù)總行下發(fā)的《xx銀行關于開展網(wǎng)上銀行業(yè)務操作及基礎管理檢查的通知》，我支行于20xx年4月26日至28日組織專人對我支行20xx年至20xx年簽約的所有網(wǎng)上銀行業(yè)務操作及基礎管理進行全面自查。檢查內容包括客戶簽約管理、日常維護管理、網(wǎng)銀業(yè)務相關資料的保管等三個方面，現(xiàn)將自查情況報告如下：

一、個人網(wǎng)銀業(yè)務

自20xx年開辦網(wǎng)銀至20xx年4月，我支行共辦理個人網(wǎng)銀帳戶簽約啟用 戶，個人網(wǎng)銀帳戶加掛解掛 戶，個人網(wǎng)銀密碼重置 戶，個人網(wǎng)銀銷戶 戶。個人客戶簽約網(wǎng)銀資料齊全，申請表內容填寫完整、正確，且全部為本人辦理、本人簽名；個人網(wǎng)銀賬戶的加掛解掛、證書的相關操作、網(wǎng)銀的銷戶等業(yè)務均按照相關規(guī)定規(guī)范操作；個人網(wǎng)銀的日常維護業(yè)務均由客戶本人提提交申請，且早請表內容填寫正確，完整。

二、企業(yè)網(wǎng)銀業(yè)務

企業(yè)網(wǎng)銀的檢查內容主要包括：網(wǎng)銀的資料是否齊全，填寫內容是否正確完整，簽章是否完整、準確，是否經(jīng)信貸部門審批簽字，網(wǎng)銀后臺管理系統(tǒng)中相關的設置是否正確、完整，是否與企業(yè)客戶申請表中申請的內容相符，網(wǎng)銀后臺管理工作系統(tǒng)中所有的設置操作完畢后是否打印網(wǎng)銀交易流水，是否按相關的'規(guī)定保管，網(wǎng)銀授權操作是否執(zhí)行雙人操作等。

自20xx年開辦網(wǎng)銀至20xx年4月，我支行共辦理企業(yè)網(wǎng)銀簽約戶，企業(yè)網(wǎng)銀賬戶登陸密碼重置戶。其中資料存在問題的共戶。主要問題有以下幾種：

1、簽章不全，共戶，已整改 戶，仍有 戶尚待整改。

2、無法人簽字共戶，全部為未接到總行通知前簽約的客戶。此部分客戶，經(jīng)支行協(xié)調，全部由客戶經(jīng)理負責聯(lián)系客戶補簽字，目前已整改的戶，仍有戶尚待整改，客戶經(jīng)理仍在聯(lián)系中。

3、資料填寫不完整，共戶，主要是無客戶登陸名，無登陸名的共 戶已正在由經(jīng)辦人員聯(lián)系客戶補填。

三、日常維護和資料保管

檢查內容主要包括網(wǎng)銀后臺管理端的操作是否正確，操作結束后是否打印交易流水并入當日傳票管理，落地業(yè)務是否及時處理，處理流程是否符合規(guī)定，企業(yè)客戶的回意單是否及時打印，企業(yè)網(wǎng)銀證書領用及網(wǎng)銀密碼重置是否設立相應登記薄，網(wǎng)銀資料是否專人保管，期裝訂等。

自開辦網(wǎng)銀以來我支行分別設置了網(wǎng)銀操作員和復核員，并指定專人負責網(wǎng)銀日常業(yè)務及落地業(yè)務的處理，并于20xx年，接到總行通知后，設立了網(wǎng)銀證書領用及密碼重置登記薄。網(wǎng)銀資料由專人保管并定期裝訂。

經(jīng)過本次自查，我支行網(wǎng)銀經(jīng)辦人員的風險意識得到了有效提高，網(wǎng)銀業(yè)務得到進一步規(guī)范，為我支行網(wǎng)銀業(yè)務健康、快速、規(guī)范的展提供了保證。

xxxx

20xx年xx月xx日

銀行外匯業(yè)務自查報告 篇9

一、個人外匯業(yè)務專項檢查工作的開展情況〔檢查組織實施情況、總體完成情況等〕

根據(jù)分行要求，我支行按照下發(fā)的檢查提綱所列詳細條目對本支行2009年全年個人外匯業(yè)務進行全面自查。此次檢查的重點是外匯業(yè)務的合規(guī)合法性，外管政策的`執(zhí)行情況以及操作流程的規(guī)范性和業(yè)務資料、臺帳登記和保管的完整性。

二、整改基本情況〔整改工作組織實施情況、總體完成情況及整改完成率等〕；

對于個人收付匯業(yè)務，我支行能夠自覺審核是否符合外管政策規(guī)定，對不符合規(guī)定的做退匯處理。對于個人購匯業(yè)務，經(jīng)辦支行能夠按照相關規(guī)章制度進行購匯資格審查并留存材料，按照“審售分離”的原則操作，逐筆錄入外管局個人購匯系統(tǒng)。

對所發(fā)生的跨境外匯業(yè)務均能及時錄入國際收支申報統(tǒng)計監(jiān)測系統(tǒng)，錄入的數(shù)據(jù)也比較準確。

三、違規(guī)情況的歸類分析〔對違規(guī)情況進行歸類分析成因〕；

1、一筆個人外幣劃轉（金額USD2000）非同名賬戶且非直系親屬轉帳，在操作中疏忽大意，不符合外管規(guī)定。

2、部分柜員在錄入外管局個人結售匯管理系統(tǒng)及DCC操作系統(tǒng)時對于交易主體屬性、款項來源或用途的選擇不規(guī)范，不能準確反映交易性質。

3、個人存取外幣現(xiàn)金累計超限額的情況沒有發(fā)生，但是操作不規(guī)范，未將原取款單核注存入金額附在取款憑證之后。

4、未設立查詢和退匯登記簿，已經(jīng)補設。

四、未完成整改的情況〔對未完成的整改問題歸類說明原因〕；

五、其他需要說明的情況；

六、現(xiàn)行個人外匯管理政策在執(zhí)行中遇到的問題及政策建議。由于外管政策經(jīng)常會有較大變動，而支行的外匯從業(yè)人員又往往兼職其他工作或崗位變動，造成了對政策理解不夠及時和準確。