銀行自查報(bào)告

發(fā)布時(shí)間:2023-11-16 銀行自查報(bào)告

銀行自查報(bào)告(精選8篇)。

眾所周知，實(shí)踐是驗(yàn)證真理的唯一標(biāo)準(zhǔn)，這一點(diǎn)在我們的日常生活和工作中尤其明顯。我們通常都需要撰寫報(bào)告，而好的報(bào)告應(yīng)該是對(duì)于不同事項(xiàng)和問題的逐一呈現(xiàn)，而不是在同一專題的報(bào)告中穿插幾個(gè)毫不相關(guān)的事情。或許您正尋找和"銀行自查報(bào)告"類似的內(nèi)容，希望您在這篇文章中能找到相關(guān)且有意義的信息！

銀行自查報(bào)告篇1

銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù)調(diào)研報(bào)告

根據(jù)個(gè)人處下達(dá)的個(gè)人金融業(yè)務(wù)調(diào)研通知，結(jié)合xx個(gè)人金融市場開展了一系列調(diào)查活動(dòng)，現(xiàn)將調(diào)研情況匯報(bào)如下：

一、市場競爭策略

1、市場占比和排名情況分析。至六月末，我行市場增量占比僅為xx％，列四行末位，比去年同期增量占比下降xx％。到六月底本行儲(chǔ)蓄存款余額比年初凈增為xxx萬元，比增量第一的xx少xx萬元。比增量處于第三位的中行少增xx萬元。而去年同期我行比a行多增xxx萬元，比排名第四位的aa多增xx萬元，由此可見，他行營銷力度的加大和我行將面臨的巨大競爭力。

2、客戶結(jié)構(gòu)上，本行大多數(shù)是老、散、小、的客戶群，新增的優(yōu)質(zhì)客戶群相對(duì)他行來說明顯偏少，就連過去的優(yōu)質(zhì)客戶也有不少被他行挖走，。

比，處于劣勢(shì)，最近xx又投入xxx萬元籌建大戶室，進(jìn)一步提升了xx的競爭力，雖然我行近幾年來加大了網(wǎng)點(diǎn)的改造建設(shè)，硬件環(huán)境明顯得到改善，但與他行相比還處于落后的狀況。

二、激勵(lì)機(jī)制

近年來由于本行經(jīng)營業(yè)績的不斷提高，員工的收入也逐年有所增加，工作的積極性大大得到提高，但與他行相比，無論是人均收入還是費(fèi)用等方面都存在一定差距，這就造成本行少數(shù)員工在工作中處過一天和尚撞一天鐘的現(xiàn)象，認(rèn)為任務(wù)完成的好不多拿多少，任務(wù)完不成基本工資少不了，有的甚至利用x行的平臺(tái)，夸大“保險(xiǎn)”宣傳營銷的力度，認(rèn)為做保險(xiǎn)收入高，直接到個(gè)人，儲(chǔ)蓄收入低，是按各行考核業(yè)績分配。有的保險(xiǎn)公司營銷人員直接與柜面人員面對(duì)面聯(lián)系，有的網(wǎng)點(diǎn)儲(chǔ)蓄任務(wù)未能完成，但保險(xiǎn)已大大超額完成任務(wù)，至使本行今年儲(chǔ)蓄形勢(shì)是十分嚴(yán)峻，所處的地位也從去年同期的第二位下降至今年的第四位，造成以上情況的主要原因有：

1.人均收入偏低，與所處的經(jīng)濟(jì)環(huán)境不相適應(yīng)，具了解我行員工人均純收入只有xx萬元，客戶經(jīng)理、中層干部只有x萬元，而xx普通員工人均收入就達(dá)3萬元，中層干部人均x萬-x萬元，x行普通員工人均收入在x萬x萬元，中層干部在萬x萬元（x行的這些收入還不包括手機(jī)費(fèi)和交通費(fèi)），aa雖然基本收入與本行差不多，但在其他收入上遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過了本行，所以人均收入也高于本行。

2.營銷費(fèi)用偏少，在爭奪優(yōu)質(zhì)客戶上缺乏競爭力，我行一般網(wǎng)點(diǎn)的營銷費(fèi)用一個(gè)季度只有xxx仟元，還要按照財(cái)務(wù)制度才能據(jù)實(shí)報(bào)支，據(jù)了解xx網(wǎng)點(diǎn)的營銷費(fèi)用大概是按老基數(shù)和新增數(shù)的一定比例使用的，較好的網(wǎng)點(diǎn)一個(gè)季度有x萬至x萬的營銷費(fèi)用，就是小網(wǎng)點(diǎn)一個(gè)季度也有2-3萬元營銷費(fèi)用。xx行是按新增日均數(shù)的千分之二給予營銷費(fèi)用，同樣高于我行，他行在營銷費(fèi)用的使用及拓展手段也就可想而知，而我行拓展手段不夠靈活，尤其是對(duì)大戶的挖掘更是顯得力不從心，效果不佳。

3.在柜面操作上由于我行某些制度的規(guī)定也約束了一定的業(yè)務(wù)拓展空間，我行在辦理某些業(yè)務(wù)時(shí)由于不如他行靈活，缺乏一定的競爭力。

如在教育儲(chǔ)蓄的存款上，我們xx市民，由于理財(cái)渠道窄小，在儲(chǔ)蓄種類上只有教育儲(chǔ)蓄存款還比較吸引客戶，但我行規(guī)定一名非義務(wù)教育學(xué)生在我行只能開不超過x萬元的存折，在支取時(shí)還必須是正式的學(xué)校證明才能享受優(yōu)惠利率，而在他行一人可以開立多個(gè)甚至同時(shí)開幾十個(gè)教育存折，且在支取時(shí)只要有個(gè)復(fù)印件或分理處直按幫忙就可以享受優(yōu)惠利率。

銀行自查報(bào)告篇2

報(bào)告標(biāo)題：銀行人員出入境管理自查報(bào)告

一、引言

在飛速發(fā)展的全球化經(jīng)濟(jì)大格局下，國際間的交流與合作日盱頻繁。為了確保銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，提升業(yè)務(wù)處理效率，順應(yīng)大環(huán)境的變化，我們的銀行也經(jīng)常有人員出入境的需求。然而，人員的出入境不僅涉及其個(gè)人的權(quán)益保障，還關(guān)系到銀行的安全穩(wěn)定以及國家的宏觀調(diào)控。因此，對(duì)銀行人員的出入境管理尤為重要。為此，我行嚴(yán)格按照相關(guān)法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)定，對(duì)人員的出入境進(jìn)行管理，并進(jìn)行了一次自查。

二、自查內(nèi)容

本次自查主要針對(duì)以下幾個(gè)方面：一是出入境人員的合規(guī)性，二是出入境流程的規(guī)范性，三是出入境風(fēng)險(xiǎn)的控制性。

合規(guī)性主要是查看出入境人員是否符合外派條件，是否未涉及違法違規(guī)問題；流程規(guī)范性是自查出入境審批、人員培訓(xùn)、人員考核等環(huán)節(jié)是否規(guī)范、合理；風(fēng)險(xiǎn)控制性則是自查是否有完善的風(fēng)險(xiǎn)管理和控制措施，是否有有效的風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制。

三、自查結(jié)果

通過自查，我們發(fā)現(xiàn)我行人員的出入境管理總體上是合法、規(guī)范和有效的，但也存在一些問題。

在合規(guī)性方面，我們發(fā)現(xiàn)所有出入境人員都符合外派條件，沒有違法違規(guī)問題。在流程規(guī)范性方面，我們的出入境審批、人員培訓(xùn)、人員考核等環(huán)節(jié)基本上都很規(guī)范，但在個(gè)別環(huán)節(jié)上存在一些不規(guī)范的現(xiàn)象，如部分出入境人員的培訓(xùn)和考核不夠到位。

在風(fēng)險(xiǎn)控制性方面，我行已經(jīng)建立了完善的出入境風(fēng)險(xiǎn)管理和控制機(jī)制，但在具體執(zhí)行過程中還存在一些弱點(diǎn)，如風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不精確等。

四、改進(jìn)措施

針對(duì)上述問題，我行決定采取如下措施：

首先，對(duì)出入境人員的培訓(xùn)和考核進(jìn)行加強(qiáng)，確保他們具備符合職務(wù)需要的職業(yè)素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平。

其次，增加出入境風(fēng)險(xiǎn)管理的力度，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，提高風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的準(zhǔn)確性。

最后，完善人員出入境管理制度，規(guī)范所有涉及出入境的環(huán)節(jié)，確保出入境管理的規(guī)范性和有效性。

五、總結(jié)

通過本次自查，我行對(duì)自身出入境管理有了更深入的認(rèn)識(shí)，明確了存在問題并找出了解決辦法。我們將以此為契機(jī)，努力提高出入境管理工作的規(guī)范性和有效性，為我行的業(yè)務(wù)發(fā)展和員工權(quán)益保障提供堅(jiān)實(shí)的保障。同時(shí)，我們也將繼續(xù)加強(qiáng)自查自糾工作，定期對(duì)出入境管理進(jìn)行自查，持續(xù)改進(jìn)，以期達(dá)到更高的管理水平。

銀行自查報(bào)告篇3

銀行制度自查報(bào)告

一、引言

銀行作為金融體系的重要組成部分，在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中扮演著至關(guān)重要的角色。為確保銀行的正常運(yùn)營和穩(wěn)定發(fā)展，維護(hù)金融體系的良性循環(huán)，本報(bào)告自上一次自查報(bào)告以來，對(duì)銀行的各個(gè)制度進(jìn)行全面檢查和評(píng)估。通過本次自查報(bào)告的撰寫和公開，旨在及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，提出改進(jìn)建議，促進(jìn)銀行制度的進(jìn)一步完善和提升，確保銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

二、背景和目的

本次自查報(bào)告的背景是由于銀行業(yè)務(wù)日益復(fù)雜以及監(jiān)管要求的不斷提高，需要對(duì)銀行制度進(jìn)行定期檢查和評(píng)估，以保障銀行的運(yùn)營和風(fēng)險(xiǎn)控制水平。本次自查報(bào)告的目的是評(píng)估銀行各項(xiàng)制度的合規(guī)性、有效性和適應(yīng)性，發(fā)現(xiàn)問題并提出改進(jìn)建議，確保銀行的運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的控制。

三、自查內(nèi)容和方法

本次自查涵蓋銀行的各個(gè)制度，包括企業(yè)制度、風(fēng)控制度、內(nèi)控制度、人力資源制度等。自查方法主要包括文件審核、流程追蹤、數(shù)據(jù)分析和現(xiàn)場檢查等。在自查過程中，我們注重與各個(gè)部門和崗位的溝通和合作，充分了解各項(xiàng)制度的具體運(yùn)作情況，并為制度改進(jìn)提供有益的建議。

四、自查結(jié)果

自查結(jié)果追溯到上一次自查報(bào)告以來的情況，主要得出以下結(jié)論：

1. 銀行企業(yè)制度：企業(yè)治理結(jié)構(gòu)健全，但決策層面的信息溝通仍有待加強(qiáng)，專業(yè)經(jīng)營指導(dǎo)方案需要進(jìn)一步優(yōu)化。

2. 風(fēng)險(xiǎn)控制制度：風(fēng)險(xiǎn)概念較為全面，但風(fēng)險(xiǎn)盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制尚不夠完善。風(fēng)險(xiǎn)控制措施需要進(jìn)一步加強(qiáng)，對(duì)新業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)控機(jī)制尚有不足。

3. 內(nèi)部控制制度：內(nèi)控流程相對(duì)完善，但內(nèi)控要求尚未落實(shí)到位，內(nèi)控培訓(xùn)和監(jiān)督機(jī)制有待加強(qiáng)。

4. 人力資源制度：人力資源管理機(jī)制較為完善，但人才引進(jìn)和培養(yǎng)機(jī)制尚需加強(qiáng)，員工激勵(lì)機(jī)制亟待改進(jìn)。

五、改進(jìn)方案

針對(duì)自查結(jié)果中的問題和不足，我們提出以下改進(jìn)方案：

1. 加強(qiáng)決策層面的信息溝通和企業(yè)治理，提高決策質(zhì)量和效率。

2. 完善風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的全面性和準(zhǔn)確性。

3. 落實(shí)內(nèi)部控制要求，加強(qiáng)內(nèi)控培訓(xùn)和監(jiān)督機(jī)制。

4. 加強(qiáng)人力資源管理，改進(jìn)員工激勵(lì)機(jī)制，優(yōu)化人才引進(jìn)和培養(yǎng)機(jī)制。

六、結(jié)論

本次自查報(bào)告對(duì)銀行的各個(gè)制度進(jìn)行了全面檢查和評(píng)估，發(fā)現(xiàn)了一些問題和不足，并提出了相應(yīng)的改進(jìn)方案。通過本次自查報(bào)告的撰寫和公開，希望能夠引起各級(jí)銀行和相關(guān)監(jiān)管部門的重視，推動(dòng)銀行制度的完善和提升，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。我們將以本次自查報(bào)告作為起點(diǎn)，不斷推進(jìn)銀行制度的改革和完善，為銀行的可持續(xù)發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

參考詞匯：

1. 金融體系 – financial system

2. 風(fēng)險(xiǎn)控制 – risk control

3. 企業(yè)治理 – corporate governance

4. 信息溝通 – communication of information

5. 決策質(zhì)量 – decision-making quality

6. 人才引進(jìn) – talent introduction

7. 人才培養(yǎng) – talent cultivation

8. 監(jiān)管部門 – regulatory authorities

9. 可持續(xù)發(fā)展 – sustainable development

銀行自查報(bào)告篇4

一、加強(qiáng)組織，深入學(xué)習(xí)。

我分理處結(jié)合近期開展的“文明服務(wù)”活動(dòng)，明確了崗位工作職責(zé)，在各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)小組的領(lǐng)導(dǎo)和推動(dòng)下，所有人員認(rèn)真學(xué)習(xí)支行轉(zhuǎn)發(fā)的中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)文件，包括：《中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)文件》（銀協(xié)發(fā)41號(hào)）、《中國銀行業(yè)柜面服務(wù)規(guī)范》、《中國銀行業(yè)自律公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國銀行業(yè)文明服務(wù)公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》等，做到人人熟知，深入掌握。組織廣泛的學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)操作技能訓(xùn)練，強(qiáng)化業(yè)務(wù)素質(zhì)教育和服務(wù)能力培養(yǎng)，從細(xì)節(jié)著手，立足長遠(yuǎn)，從上到下規(guī)范員工服務(wù)禮儀和業(yè)務(wù)操作，通過軟環(huán)境的改善，樹立我行的優(yōu)良服務(wù)形象。

二、檢查中發(fā)現(xiàn)的主要問題。

1、優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作開展得還不夠平衡，雖然都能及時(shí)組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)制度規(guī)定，但重視程度還不夠，思想認(rèn)識(shí)有待于進(jìn)一步提高。

2、業(yè)務(wù)流程整合及工作效率有待進(jìn)一步提高。主要是業(yè)務(wù)流程過于繁瑣，業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)過多，致使辦理業(yè)務(wù)速度緩慢，客戶等待時(shí)間長，影響了辦理業(yè)務(wù)的時(shí)效。

3、大服務(wù)的理念還要進(jìn)一步加強(qiáng)。為客戶的大服務(wù)格局及理念上，還有很多需要改進(jìn)、加強(qiáng)與提高的地方。

4、在工作環(huán)境上還需要大力改善，使工作環(huán)境能夠衛(wèi)生整潔。

三、下一步工作打算及措施

一是進(jìn)一步鞏固服務(wù)基礎(chǔ)，突出服務(wù)規(guī)范，提高服務(wù)水平。對(duì)三聲服務(wù)、雙手遞送服務(wù)、網(wǎng)點(diǎn)環(huán)境改善、網(wǎng)點(diǎn)物品機(jī)具擺放、便民設(shè)施投放情況進(jìn)行加強(qiáng)監(jiān)督。引導(dǎo)員工更加自覺把服務(wù)規(guī)范要求運(yùn)用到客戶服務(wù)的實(shí)際工作中，充分運(yùn)用服務(wù)技巧主動(dòng)關(guān)心客戶、服務(wù)客戶，進(jìn)一步樹立農(nóng)合行的服務(wù)形象。

二是繼續(xù)大力提高服務(wù)能力，突出服務(wù)創(chuàng)造效益，做到“快樂服務(wù)”。柜員用心發(fā)現(xiàn)客戶信息，在處理業(yè)務(wù)、提供服務(wù)的同時(shí)，一些潛在中高端客戶被挖掘出來，通過想客戶所想，讓客戶得到了超過期望的服務(wù)，讓柜員在為客戶創(chuàng)造價(jià)值的同時(shí)，也真正體會(huì)到為銀行為個(gè)人創(chuàng)造價(jià)值的快樂。

三是繼續(xù)加大培訓(xùn)和檢查力度。通過神秘人的檢查反饋，錄像點(diǎn)評(píng)、專題交流、樹立標(biāo)桿和服務(wù)明星示范等一系列措施，使我分理處服務(wù)的規(guī)范化和標(biāo)準(zhǔn)化能夠更上一層樓，將我們的服務(wù)水平共同提高到一個(gè)新高度。

從營業(yè)開始到營業(yè)結(jié)束，從年初到年末，我們一直都在強(qiáng)調(diào)優(yōu)質(zhì)服務(wù)。由原來的十字文明用語，到現(xiàn)在的站立服務(wù)，無不體現(xiàn)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的一個(gè)又一個(gè)的提升。然而，怎樣才能把優(yōu)質(zhì)服務(wù)的各個(gè)細(xì)節(jié)真正灌輸?shù)轿覀冏约旱纳砩?，讓它變成我們工作狀態(tài)中的一種習(xí)慣，而不是單純的為了應(yīng)付分行的調(diào)閱錄像而去作秀，這一問題值得我去認(rèn)真思考。

一個(gè)行業(yè)好的’口碑不是一天就能形成的，需要靠全體員工甚至是幾代員工堅(jiān)持不懈的努力才能取得，而壞的口碑也許不到一日就能傳遍全世界。現(xiàn)代企業(yè)的核心競爭力已經(jīng)由原來的以質(zhì)取勝轉(zhuǎn)變到以服務(wù)取勝，這就要求我要時(shí)刻高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，因?yàn)樽约旱囊谎砸恍卸即碇y行服務(wù)窗口的文明程度。不要因?yàn)樽约旱囊鈿庥檬拢绊懥苏麄€(gè)交行服務(wù)窗口的形象。要嚴(yán)格執(zhí)行總行和分行下達(dá)的各項(xiàng)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，甚至是每個(gè)小的細(xì)節(jié)都要去考究，經(jīng)過自己的理解之后，讓它更能自然、完美的表現(xiàn)出來，讓總行和分行放心，讓領(lǐng)導(dǎo)省心，讓客戶舒心。

在服務(wù)上，我個(gè)人也存在著不足，例如午休時(shí)沒有及時(shí)翻轉(zhuǎn)暫停服務(wù)，再例如客戶辦完業(yè)務(wù)就著急的走了，還沒等我來得及說完“感謝光臨，請(qǐng)收好，再見！”在今后的工作中，我會(huì)加倍的彌補(bǔ)自己的不足之處，讓優(yōu)質(zhì)服務(wù)真正的落到實(shí)處，我不會(huì)為了應(yīng)付檢查而作秀。在為客戶服務(wù)的過程中以飽滿的熱情，用心服務(wù)，真誠服務(wù)，堅(jiān)持“想”客戶之所求，急客戶之所需，排客戶之所憂”，為客戶提供全方位、周到、便捷、高效的服務(wù)，做到操作標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)規(guī)范、用語禮貌、舉止得體，給客戶留下良好的印象，贏得客戶的信任。

銀行自查報(bào)告篇5

銀行單位賬戶自查報(bào)告

一、引言

隨著我國金融業(yè)的快速發(fā)展，銀行單位賬戶的規(guī)模和使用范圍日益擴(kuò)大。作為銀行的重要組成部分，銀行單位賬戶的安全性和合規(guī)性問題備受關(guān)注。為了加強(qiáng)銀行單位賬戶的自查工作，本報(bào)告將對(duì)我行銀行單位賬戶的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行全面分析，提出相應(yīng)的改進(jìn)措施，以保障銀行的資產(chǎn)安全和合規(guī)經(jīng)營。

二、賬戶開設(shè)與登記

1. 賬戶開設(shè)手續(xù)是否齊全，包括單位證件、法人資格證明等；

2. 賬戶登記信息是否準(zhǔn)確完整，包括單位名稱、注冊(cè)地址、聯(lián)系人、聯(lián)系電話等；

3. 附屬賬戶的開設(shè)是否符合業(yè)務(wù)需要，是否存在沒有實(shí)際業(yè)務(wù)往來的附屬賬戶。

三、賬戶管理與業(yè)務(wù)操作

1. 賬戶安全措施是否合理，包括密碼設(shè)置、口令卡的使用等；

2. 賬戶操作是否符合相關(guān)規(guī)章制度和流程，是否已經(jīng)獲得授權(quán)；

3. 多授權(quán)人賬戶操作時(shí)，是否符合相關(guān)約定的操作方式；

4. 賬戶資金動(dòng)態(tài)是否得到及時(shí)監(jiān)控，是否存在大額資金流動(dòng)等異常情況；

5. 賬戶的資金往來是否符合相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定和合同約定，是否存在無業(yè)務(wù)依據(jù)的資金出入；

6. 相關(guān)業(yè)務(wù)操作是否存在腐敗、欺詐等違法行為。

四、賬戶資金監(jiān)管

1. 賬戶交易的結(jié)算方式是否合法合規(guī)，是否存在非法結(jié)算行為；

2. 賬戶資金監(jiān)管信息是否及時(shí)和準(zhǔn)確，包括交易明細(xì)、賬戶余額等；

3. 賬戶資金使用是否符合資金監(jiān)管要求，是否存在滯留、挪用等情況；

4. 是否存在違規(guī)擔(dān)保、違規(guī)融資等行為。

五、賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控

1. 賬戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是否得到及時(shí)更新，賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)是否與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估相匹配；

2. 賬戶的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制是否建立健全，是否及時(shí)識(shí)別和處理風(fēng)險(xiǎn)事件；

3. 是否存在惡意套現(xiàn)、洗錢等風(fēng)險(xiǎn)行為；

4. 是否存在內(nèi)部人員利用職務(wù)之便違規(guī)操作賬戶；

5. 賬戶相關(guān)信息的安全保護(hù)措施是否到位。

六、改進(jìn)措施

1. 完善賬戶開設(shè)與登記流程，加強(qiáng)對(duì)賬戶開設(shè)的審核和監(jiān)督；

2. 加強(qiáng)賬戶管理與業(yè)務(wù)操作的規(guī)范培訓(xùn)和業(yè)務(wù)操作流程的制定；

3. 加強(qiáng)賬戶資金監(jiān)管的信息系統(tǒng)建設(shè)和人員培訓(xùn)；

4. 建立健全賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控體系，完善風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和預(yù)警機(jī)制；

5. 加強(qiáng)賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控的內(nèi)部審計(jì)和外部合規(guī)檢查。

七、結(jié)語

銀行單位賬戶是銀行重要的業(yè)務(wù)活動(dòng)之一，對(duì)其進(jìn)行自查工作具有重要意義。通過本次自查，我們發(fā)現(xiàn)了一些問題，并提出了相應(yīng)的改進(jìn)措施。通過以后的改進(jìn)工作，相信我們能夠進(jìn)一步提升銀行單位賬戶的安全性和合規(guī)性，為銀行的穩(wěn)健經(jīng)營和社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展做出積極貢獻(xiàn)。

銀行自查報(bào)告篇6

為扎實(shí)推進(jìn)保密法制宣傳教育活動(dòng)，認(rèn)真落實(shí)保密法制宣傳教育規(guī)劃，完成各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)，人民銀行烏審旗支行根據(jù)《中國人民銀行保密委員會(huì)關(guān)于組織開展“六五”保密法制宣傳教育中期檢查督導(dǎo)的通知》的要求，組織開展了自查自評(píng)工作，現(xiàn)將自查自評(píng)情況報(bào)告如下：

一、檢查基本情況

(一)對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部開展保密法制宣傳教育情況。

支行黨組中心組學(xué)習(xí)始終把當(dāng)前熱點(diǎn)、聚焦點(diǎn)作為學(xué)習(xí)內(nèi)容，認(rèn)真貫徹落實(shí)中央及上級(jí)行文件要求，不斷探索新思路、新方法，在9月13日中心組理論學(xué)習(xí)中，重點(diǎn)學(xué)習(xí)了保密法制內(nèi)容，增強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)干部保密意識(shí)。對(duì)新任職、及在職干部職工都進(jìn)行了保密法律法規(guī)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，為更好地開展日常保密工作業(yè)務(wù)提供了保障。各部門負(fù)責(zé)人每年都與行長和分管領(lǐng)導(dǎo)簽訂保密安全管理責(zé)任狀和保密承諾書，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)知悉度，落實(shí)責(zé)任，保證安全保密工作有序平穩(wěn)運(yùn)行。

(二)對(duì)涉密人員開展保密法制宣傳情況。

支行涉密人員上崗、在崗、離崗、離職都按照上級(jí)行保密委員會(huì)制定的規(guī)程執(zhí)行，階段性的對(duì)涉密人員進(jìn)行保密法律法規(guī)知識(shí)的教育培訓(xùn)，不斷強(qiáng)化涉密人員對(duì)保密法律法規(guī)知識(shí)的掌握。

(三)利用多種形式和渠道開展保密法制宣傳情況。

支行以“六五”普法宣傳教育和9月5日保密法頒布日為契機(jī)，開展加強(qiáng)保密知識(shí)學(xué)習(xí)宣傳活動(dòng)，利用《保密技術(shù)防范常識(shí)》等書籍，不斷加深干部職工對(duì)保密知識(shí)的學(xué)習(xí)，在了解保密法律法規(guī)重要性的同時(shí)，以身作則，有效保障了國家及行業(yè)的秘密安全。

(四)組織領(lǐng)導(dǎo)落實(shí)情況。

支行按要求成立了保密委員會(huì)和密碼工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長由行領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任，分管保密法制宣傳教育工作，制定了保密宣傳教育規(guī)劃，組織支行保密干部參加全員培訓(xùn)，并及時(shí)向支行黨組匯報(bào)保密法制宣傳教育工作各階段成果。保密法制宣傳教育年度有計(jì)劃，年終有總結(jié)，確保保密法制宣傳工作的有序開展。

(五)檔案管理情況。

支行各項(xiàng)保密法制宣傳教育工作檔案及資料都由專職保密人員專柜保管，在保證宣傳教育工作落到實(shí)處的基礎(chǔ)上，防范了涉密信息的泄露。

二、存在的問題

(一)支行由于知識(shí)型人才的缺乏，未能參與編發(fā)保密法制宣傳教育教材、資料，本單位也未能開設(shè)內(nèi)網(wǎng)及保密法制宣傳教育專欄。

(二)支行由于地處偏遠(yuǎn)，未能有機(jī)會(huì)組織參加國家保密部門組織的全國竊密泄密案件警示教育展等保密法制宣傳教育活動(dòng)。

(三)保密法制宣傳教育經(jīng)費(fèi)未到位，未能配備必要的保密法制宣傳教育設(shè)備器材，教育支出都出自支行日常經(jīng)費(fèi)，增加了支行負(fù)擔(dān)。

三、建議及措施

(一)選拔優(yōu)秀知識(shí)型人才到基層鍛煉，將新知識(shí)、新理念帶到基層央行，促進(jìn)基層央行更好更快地發(fā)展。

(二)有培訓(xùn)學(xué)習(xí)活動(dòng)機(jī)會(huì)適當(dāng)考慮基層央行工作者，在接受新知識(shí)的同時(shí)擴(kuò)展視野，為更好的開展基層央行保密工作提供保障。

(三)進(jìn)一步提高保密宣傳教育活動(dòng)經(jīng)費(fèi)，確保保密法制宣傳教育工作有序開展，減輕支行自身經(jīng)費(fèi)緊張困難。

銀行自查報(bào)告篇7

中國人民銀行支行：

按照中國人民銀行總行《中國人民銀行關(guān)于規(guī)范代收業(yè)務(wù)的通知》文件要求，xx組織相關(guān)人員認(rèn)真落實(shí)自查工作，對(duì)現(xiàn)有代收類中間業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，對(duì)照文件內(nèi)容查找不足，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)以下:

一、代收業(yè)務(wù)總體情況

經(jīng)梳理，xx目前的代收業(yè)務(wù)有代收電費(fèi)、財(cái)稅庫銀兩項(xiàng)業(yè)務(wù)。

二、代收業(yè)務(wù)自查情況

（一）代收電費(fèi)

代收電費(fèi)業(yè)務(wù)為20xx年上線的業(yè)務(wù)，代收模式為電力公司與xxx合作開發(fā)收款程序，并由xx作為盟市結(jié)算機(jī)構(gòu)，我xx只作為參與行，通過柜臺(tái)代理電費(fèi)繳納業(yè)務(wù)，但繳費(fèi)業(yè)務(wù)由客戶自主發(fā)起，我xx只負(fù)責(zé)繳納費(fèi)用，不涉及主動(dòng)扣費(fèi)，不屬于本次代收業(yè)務(wù)文件中的代收?qǐng)鼍胺秶?/p>

（二）財(cái)稅庫銀業(yè)務(wù)

財(cái)稅庫銀業(yè)務(wù)為xx牽頭與國家稅務(wù)機(jī)關(guān)合作開發(fā)的線上扣稅系統(tǒng)，合作模式為企業(yè)或個(gè)體工商戶、國家稅務(wù)局、聯(lián)社簽訂三方協(xié)議，綁定企業(yè)或個(gè)體工商戶扣款賬號(hào)，由國家稅務(wù)局發(fā)起扣款指令進(jìn)行自動(dòng)扣稅的業(yè)務(wù)，扣款由稅務(wù)機(jī)關(guān)發(fā)起，xx端只負(fù)責(zé)打印扣稅憑證及短信提醒，因此，不屬于本次代收業(yè)務(wù)文件中的代收?qǐng)鼍胺秶?/p>

三、下一步工作計(jì)劃

加強(qiáng)對(duì)存量代收業(yè)務(wù)的管控力度，做好代收業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)，進(jìn)一步完善代收協(xié)議及代收管理制度，并將代收業(yè)務(wù)納入日常審計(jì)。同時(shí)，嚴(yán)把新代收業(yè)務(wù)準(zhǔn)入關(guān)，針對(duì)符合文件代收?qǐng)鼍暗拇諛I(yè)務(wù)，比照文件要求逐一落實(shí)后方可開展，確保合規(guī)合法開展各項(xiàng)代收業(yè)務(wù)。

銀行自查報(bào)告篇8

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)

為認(rèn)真開展好此項(xiàng)自查工作,我行高度重視,加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),成立了自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，召開專題會(huì)議,統(tǒng)一員工的思想認(rèn)識(shí),提高對(duì)開展統(tǒng)計(jì)檢查和加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)管理工作重要性的認(rèn)識(shí)，明確了檢查的目的、內(nèi)容、重點(diǎn),確定了檢查人員,落實(shí)檢查人員責(zé)任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。

二、金融統(tǒng)計(jì)自查情況

（一）、確定檢查時(shí)間及范圍

本次自查工作的起止時(shí)間：20xx年9月3日至9月6日，自查范圍為我支行20xx年1-6月份數(shù)據(jù)源、非現(xiàn)場監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表、大額風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)所涉及的所有報(bào)表以及數(shù)據(jù)源準(zhǔn)確性。

（二）、自查結(jié)果

我支行在本次對(duì)20xx年上半年金融統(tǒng)計(jì)自查工作中，未發(fā)現(xiàn)有錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)、虛報(bào)、偽造及篡改統(tǒng)計(jì)資料的情況，并且根據(jù)《銀行法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章制度，未發(fā)現(xiàn)有統(tǒng)計(jì)違法行為發(fā)生。統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)記錄，統(tǒng)計(jì)臺(tái)帳、以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對(duì)基本一致。

（三）金融統(tǒng)計(jì)工作中存在的問題

1、統(tǒng)計(jì)資料整理歸檔工作不夠規(guī)范。

2、統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)水平有待進(jìn)一步提高。目前統(tǒng)計(jì)人員對(duì)統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)、統(tǒng)計(jì)法律知識(shí)掌握不夠全面，造成對(duì)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)理解不深，報(bào)表填寫不規(guī)范。

3、統(tǒng)計(jì)報(bào)表編制工作流程未嚴(yán)格按照制表、復(fù)核、負(fù)責(zé)人審核的復(fù)核審批制度執(zhí)行，因此有時(shí)造成報(bào)表統(tǒng)計(jì)有所偏差，給總部統(tǒng)計(jì)工作制造了不必要的麻煩。

三、整改措施

（一）加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)資料的整理歸檔，確保統(tǒng)計(jì)資料的完整。yJs21.COm

（二）、組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)金融統(tǒng)計(jì)規(guī)定和制度，加深對(duì)金融統(tǒng)計(jì)制度的理解，提高認(rèn)識(shí)，明確職責(zé)，并嚴(yán)格按照人民銀行和總行的金融統(tǒng)計(jì)要求報(bào)送數(shù)據(jù)，依法統(tǒng)計(jì)，確保金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確。

（三）、部門的統(tǒng)計(jì)工作實(shí)行崗位責(zé)任制和AB崗制度，每個(gè)報(bào)表需配備2名及以上的統(tǒng)計(jì)人員，以便做好復(fù)核工作，同時(shí)防止出現(xiàn)特殊情況時(shí)，影響報(bào)表的統(tǒng)計(jì)報(bào)送工作。

（四）、對(duì)各種統(tǒng)計(jì)報(bào)表實(shí)行復(fù)核審批制度，做好各種數(shù)據(jù)的審核把關(guān)工作。每張報(bào)表必須先經(jīng)復(fù)核崗核查，再由負(fù)責(zé)人審核后，方可報(bào)送統(tǒng)計(jì)報(bào)表。

（五）、在統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)時(shí)，加強(qiáng)與相關(guān)業(yè)務(wù)部門的協(xié)調(diào)、溝通工作。做好業(yè)務(wù)部門間的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)管理和審核工作，統(tǒng)一數(shù)據(jù)口徑和報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)，保證數(shù)據(jù)的及時(shí)和準(zhǔn)確性。

（六）、定期對(duì)部門統(tǒng)計(jì)基礎(chǔ)工作和統(tǒng)計(jì)制度執(zhí)行情況進(jìn)行自查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)統(tǒng)計(jì)工作存在的問題，落實(shí)整改。

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自查報(bào)告銀行(集合8篇)

請(qǐng)跟隨我們的步伐，深入了解“自查報(bào)告銀行”相關(guān)知識(shí)。每個(gè)人在經(jīng)歷中都會(huì)有不同的感悟和收獲。完成任務(wù)后，我們通常需要撰寫報(bào)告，用陳述性語言詳細(xì)呈現(xiàn)。讓我們齊心協(xié)力，不斷提升自己的能力，走向更加優(yōu)秀的明天！

自查報(bào)告銀行【篇1】

為配合國家外匯管理局以“維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)和金融安全，嚴(yán)厲打擊熱錢跨境流動(dòng)”為主題的違法違規(guī)資金專項(xiàng)檢查，同時(shí)也加強(qiáng)國際業(yè)務(wù)的管理工作，確保國際業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)定、持續(xù)運(yùn)行，根據(jù)要求對(duì)支行XXXX年度的外匯業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行一次自查。整個(gè)自查工作情況匯報(bào)如下：

一、自查相關(guān)內(nèi)容

我支行檢查人員于XXXX年XX月XX日對(duì)支行XXXX年XX月XX日-XXXX年XX月XX日發(fā)生的經(jīng)常項(xiàng)目、資本項(xiàng)目、國際收支等三大類外匯業(yè)務(wù)，主要包括貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、個(gè)人、外商直接投資項(xiàng)下的國際收支交易以及跨境資金流入等相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行自查。其中：

1．出口收匯業(yè)務(wù)：出口收匯XXX筆，全部為貿(mào)易項(xiàng)下的款項(xiàng)，無轉(zhuǎn)口貿(mào)易和非貿(mào)易等服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下款項(xiàng)，所有出口收匯款項(xiàng)全部入待核查賬戶核查，我支行已按規(guī)定出具出口收匯核銷專用聯(lián)XXX筆，客戶簽收手續(xù)齊全。

2．結(jié)售匯業(yè)務(wù)：結(jié)匯業(yè)務(wù)XXX筆，售匯業(yè)務(wù)XX筆，結(jié)匯業(yè)務(wù)全部是貿(mào)易項(xiàng)下出口收匯結(jié)匯，無其他項(xiàng)下結(jié)匯業(yè)務(wù)。結(jié)售匯業(yè)務(wù)嚴(yán)格執(zhí)行分級(jí)審批制度，業(yè)務(wù)操作嚴(yán)格按照外管及我行外匯操作規(guī)程和操作流程辦理，手續(xù)齊全。 3．資本金業(yè)務(wù):我支行開立一戶資本金賬戶，且已銷戶。在操作中嚴(yán)格按照資本金賬戶管理辦法，及時(shí)在直投系統(tǒng)中進(jìn)行了業(yè)務(wù)反饋，無資本金收匯及結(jié)匯業(yè)務(wù)發(fā)生。

4．境外匯款業(yè)務(wù)：境外匯款XX筆，其中預(yù)付貨款XX筆全部進(jìn)入國家外匯管理局網(wǎng)上服務(wù)平臺(tái)進(jìn)行預(yù)付貨款付匯登記，嚴(yán)格按照《貿(mào)易信貸登記管理系統(tǒng)（預(yù)付貨款部分）操作指引》的指引進(jìn)行審核，貨到付款X筆按照我行業(yè)務(wù)操作規(guī)范進(jìn)行賬務(wù)處理。

5．境內(nèi)匯款業(yè)務(wù)：境內(nèi)匯款X筆提供的資料完整，柜員按要求保管裝訂。

6．個(gè)人外匯業(yè)務(wù)：我支行受理個(gè)人外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯業(yè)務(wù)XX筆，售付匯業(yè)務(wù)XX筆，均按照外管及我行操作規(guī)程要求辦理，留存客戶身份證復(fù)印件及其他相應(yīng)檔案，無超權(quán)限、超限額等現(xiàn)象。

7．對(duì)外付款/承兌通知書業(yè)務(wù)：對(duì)外付款XX筆，都為信用證項(xiàng)下付款，款項(xiàng)根據(jù)分行要求申報(bào)，申報(bào)內(nèi)容正確手續(xù)齊全。

8．人民幣跨境交易發(fā)生一筆，款項(xiàng)性質(zhì)為服務(wù)項(xiàng)下收款客戶已提供相應(yīng)合同及發(fā)票，均按照外管及我行操作規(guī)程要求辦理入帳。

二、落實(shí)整改情況

本次自查，總體情況良好，今后，我支行要進(jìn)一步加強(qiáng)外匯管理政策的梳理和培訓(xùn)，規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作和制度執(zhí)行，以保證我支行外匯業(yè)務(wù)健康、合規(guī)、有序的發(fā)展。

自查報(bào)告銀行【篇2】

為貫徹落實(shí)朔州市銀監(jiān)辦下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)朔州銀行業(yè)“制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案的通知》中關(guān)于開展制度執(zhí)行年自查自糾的'通知精神以及行內(nèi)對(duì)“制度執(zhí)行年”內(nèi)部控制自查工作的實(shí)施方案要求，我部門聯(lián)合營業(yè)部、事后監(jiān)督崗針對(duì)銀行卡方面進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、自查工作的開展情況

根據(jù)我部門針對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)自查的計(jì)劃方案，開展了為期一個(gè)月的自查工作，通過對(duì)銀行卡相關(guān)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)辦理操作流程的梳理，20xx年至今銀行卡業(yè)務(wù)辦理情況，自助機(jī)具銀行卡使用情況，檢查監(jiān)督情況等方面的自查自糾，明確分工和職責(zé)，細(xì)化自查內(nèi)容，建立問題臺(tái)賬，通過自查尋找問題，發(fā)現(xiàn)問題，解決問題。

二、規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程的梳理情況

因我行使用晉城銀行前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，所以我部門在晉城銀行總行下發(fā)的《銀行卡管理辦法》及銀行卡業(yè)務(wù)操作流程基礎(chǔ)上，結(jié)合我行實(shí)際情況加以修改，認(rèn)真梳理了《xxxxx銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范管理辦法》、《xx卡業(yè)務(wù)操作流程》《xxxxx銀行取款機(jī)業(yè)務(wù)處理流程》、《xxxxx銀行存取款機(jī)業(yè)務(wù)處理流程》、《xxxxx銀行自助機(jī)具吞卡處理操作流程》《xxxxx銀行自助發(fā)卡機(jī)業(yè)務(wù)管理辦法》等制度及辦法規(guī)范和約束發(fā)卡操作，并組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)，做到業(yè)務(wù)拓展，制度先行，保證管理有依據(jù)，操作有規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)能控制。

三、銀行卡業(yè)務(wù)辦理的自查情況

至20xx年3月，我行發(fā)行“xx卡”xx張。（1）針對(duì)銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)卡等風(fēng)險(xiǎn)類交易，嚴(yán)格按照《xxxxx銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范管理辦法》等規(guī)章制度進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)檢查，通過檢查掛失登記臺(tái)賬、客戶辦卡留存賬戶資料，發(fā)卡機(jī)發(fā)卡后留存回單，發(fā)現(xiàn)柜員在辦理業(yè)務(wù)過程中基本按照我行規(guī)定進(jìn)行辦理，還存在部分身份證件不清晰，客戶信息填寫不完整的情況均已進(jìn)行記錄并要求整改。（2）針對(duì)銀行卡片保管，我行xx卡由晉城銀行統(tǒng)一印制，我行前臺(tái)操作人員在領(lǐng)卡、發(fā)放、銷卡過程中，按照相關(guān)規(guī)定做出入出境庫登記手續(xù)，嚴(yán)格落實(shí)銀行卡賬戶實(shí)名制，廢卡專人保管、登記，統(tǒng)一銷毀。（3）自助機(jī)具自查。在我行布放的自助機(jī)具醒目位置進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，提醒客戶的安全用卡。（4）持卡人合法權(quán)益方面，在營業(yè)前臺(tái)、自助網(wǎng)點(diǎn)張貼風(fēng)險(xiǎn)提示，提醒客戶不要將密碼泄露，不要設(shè)置太簡單的密碼，提醒客戶妥善保管銀行卡等。要求客戶在辦理前閱讀開卡協(xié)議書，如實(shí)填寫開卡申請(qǐng)表本人親筆簽名確認(rèn)。（5）銀行辦理的自查。我行業(yè)務(wù)系統(tǒng)不支持同一客戶超過3張銀行卡。因我行規(guī)定xx卡一律不得代辦，特殊情況需由會(huì)計(jì)主管審批，所以前臺(tái)柜員按照此規(guī)定落實(shí)實(shí)名制、本人辦理制度。（6）銀行卡收單檢查。在受理收單業(yè)務(wù)時(shí)嚴(yán)格按照本地化管理、確保機(jī)構(gòu)的真實(shí)性，并通過對(duì)現(xiàn)有收單業(yè)務(wù)的商戶進(jìn)行一一核查和抽查賬戶流水等途徑，加強(qiáng)交易監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)兩戶經(jīng)常使用信用卡刷卡并很快支取的現(xiàn)象，對(duì)該商戶進(jìn)行資料的完善并將機(jī)具收回。

四、存在問題及改進(jìn)建議

經(jīng)自查，我行還存在以下問題（1）部分柜員防范意識(shí)不強(qiáng)，對(duì)銀行卡犯罪認(rèn)識(shí)不足；（2）業(yè)務(wù)素質(zhì)有待提高；（3）加大自助設(shè)備的安全風(fēng)險(xiǎn)檢查力度。

改進(jìn)建議：今后工作中，不間斷對(duì)員工進(jìn)行銀行卡進(jìn)行培訓(xùn)、制度的學(xué)習(xí)，進(jìn)一步提高員工安全意識(shí)和對(duì)違法犯罪的認(rèn)識(shí)，提高業(yè)務(wù)水平，實(shí)現(xiàn)銀行卡業(yè)務(wù)推廣和管理協(xié)調(diào)發(fā)展。

自查報(bào)告銀行【篇3】

為了迎接銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的檢查，規(guī)范支行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，根據(jù)銀監(jiān)會(huì)下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》精神，我支行對(duì)20xx年以來的經(jīng)營業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐項(xiàng)、細(xì)致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報(bào)如下：

一、人員配備情況

為了確保個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財(cái)經(jīng)理一名，該人員已通過××銀行總行的理財(cái)經(jīng)理資格考試、并取得了保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金、保險(xiǎn)、券商集合理財(cái)產(chǎn)品均由專職理財(cái)經(jīng)理銷售。

鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。

二、銷售流程

支行理財(cái)經(jīng)理均是在充分了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目的’、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資預(yù)期等的前提下向客戶推薦理財(cái)產(chǎn)品，并為每一位購買產(chǎn)品的客戶填寫《個(gè)人客戶投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》（以下簡稱《評(píng)估報(bào)告》），理財(cái)經(jīng)理根據(jù)其評(píng)估結(jié)果，向客戶推薦相應(yīng)得理財(cái)產(chǎn)品?！对u(píng)估報(bào)告》經(jīng)理財(cái)經(jīng)理與客戶進(jìn)行簽字后，交由支行理財(cái)主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的`客戶，《評(píng)估報(bào)告》還經(jīng)由支行分管個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)行長簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評(píng)估報(bào)告》未經(jīng)支行理財(cái)主管簽字審核，已補(bǔ)交給支行主管審核。

在具體的理財(cái)產(chǎn)品銷售前，理財(cái)經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)、收益等相關(guān)信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上作出選擇。理財(cái)產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》中客戶資料均填寫完整。

三、資料檔案保存

20xx年以來，所有理財(cái)產(chǎn)品的《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》、《合約》、《合同》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊(cè)，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》實(shí)行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機(jī)制。支行理財(cái)經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時(shí)了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

四、今后工作計(jì)劃

支行雖一直堅(jiān)持專職理財(cái)人員介紹、合規(guī)銷售理財(cái)產(chǎn)品，但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅(jiān)決貫徹執(zhí)行《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有關(guān)問題的通知》的精神，合規(guī)銷售、定期開展個(gè)人銀行理財(cái)業(yè)務(wù)自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財(cái)業(yè)務(wù)的健康、規(guī)范發(fā)展。

今年我縣開展“企業(yè)評(píng)機(jī)關(guān)”、“行風(fēng)評(píng)議”活動(dòng)幾個(gè)月來，我們中國工商銀行谷城支行通過自查存在的問題和廣泛搜集社會(huì)各界的意見，歸納起來，主要是服務(wù)環(huán)境需要進(jìn)一步改善，服務(wù)水平需要進(jìn)一步提高，貸款力度需要進(jìn)一步加大，銀行柜員自查報(bào)告。對(duì)這些問題，我行邊查邊改?，F(xiàn)將自查自糾及整改情況匯報(bào)如下。

加強(qiáng)硬件建設(shè)，改善服務(wù)環(huán)境。近幾年來，我行投資一百多萬元，先后對(duì)銀城等分理處和支行營業(yè)室進(jìn)行了裝修改造，在今年9月下旬把支行營業(yè)室建成全市首批“貴賓理財(cái)中心”，把其他網(wǎng)點(diǎn)建成標(biāo)準(zhǔn)化的“綜合理財(cái)中心”、“金融便利網(wǎng)點(diǎn)”。通過改造，共增加營業(yè)面積260多平方米，增加營業(yè)窗口6個(gè)，每個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都安裝（配備）有自動(dòng)柜員機(jī)、自動(dòng)存款登折機(jī)、網(wǎng)上銀行電腦，還安裝了一臺(tái)自動(dòng)存款機(jī)、兩臺(tái)離行式自動(dòng)柜員機(jī)，服務(wù)環(huán)境有了顯著改善。

開展三項(xiàng)活動(dòng)，提升服務(wù)品質(zhì)。一是深入開展“服務(wù)價(jià)值年”活動(dòng)，以服務(wù)創(chuàng)造價(jià)值；二是繼續(xù)在網(wǎng)點(diǎn)開展評(píng)選“服務(wù)明星”、服務(wù)“紅旗單位”活動(dòng)，讓典型引路；三是廣泛開展“規(guī)范服務(wù)”活動(dòng)，組織員工規(guī)范操作，整改報(bào)告《銀行柜員自查報(bào)告》。同時(shí)，支行加大了對(duì)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的培訓(xùn)力度、檢查力度、獎(jiǎng)罰力度，推動(dòng)了全行服務(wù)水平的提升。目前，全行一線員工堅(jiān)持統(tǒng)一著裝、掛工號(hào)牌上崗，網(wǎng)點(diǎn)員工普遍做到了微笑服務(wù)、雙手接遞客戶憑證服務(wù)等“五項(xiàng)規(guī)范服務(wù)”。在工行省分行三季度“神秘人”優(yōu)質(zhì)服務(wù)檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個(gè)支行中居第2位。

堅(jiān)持信貸創(chuàng)新，加大貸款力度。我行在辦好企業(yè)抵押貸款的同時(shí)，針對(duì)部分企業(yè)貸款抵押值不足的實(shí)際，創(chuàng)新貸款路子，先后辦理了以企業(yè)鋼材、小麥、棉紗等大宗物質(zhì)質(zhì)押的商品融資，以企業(yè)應(yīng)收帳款質(zhì)押的貿(mào)易融資，以企業(yè)對(duì)方銀行開具的確認(rèn)函為質(zhì)押的信用證賣方融資，還發(fā)放了企業(yè)一次抵押、循環(huán)使用的小企業(yè)網(wǎng)絡(luò)循環(huán)貸款。為了支持我縣個(gè)體民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展和居民創(chuàng)業(yè)就業(yè)，我行發(fā)放了商鋪按揭貸款，等等。信貸工作的創(chuàng)新，拓展了貸款路子，增加了信貸資金容量。到9月末，我行各項(xiàng)貸款余額達(dá)到2.95億元，比年初增加1.1億元，增加額居全市金融機(jī)構(gòu)前列，有力地支持了我市經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

縣委縣政府將我行作為評(píng)議對(duì)象是對(duì)我們的關(guān)心，企業(yè)、客戶對(duì)我行行風(fēng)建設(shè)提出寶貴意見是對(duì)我們的信任。我行廣大員工決心在今后的工作中，以開展“行風(fēng)評(píng)議”、“企業(yè)評(píng)機(jī)關(guān)”活動(dòng)為契機(jī)，更加扎實(shí)地搞好優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，更加有力地?cái)U(kuò)大信貸投放，更加全面地履行社會(huì)責(zé)任，為我市經(jīng)濟(jì)社會(huì)的科學(xué)發(fā)展、率先發(fā)展、和諧發(fā)展做出新的更大的貢獻(xiàn)！

自查報(bào)告銀行【篇4】

今年以來，XX市XX區(qū)聯(lián)社堅(jiān)持“標(biāo)本兼治、重在治本”的原則，緊緊抓住“制度、執(zhí)行、監(jiān)督”三個(gè)環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動(dòng)為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系入手，狠抓“五個(gè)到位”，深入扎實(shí)做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：

一、高度重視，組織領(lǐng)導(dǎo)到位

自年初一開始，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核，作為評(píng)先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅(jiān)持常抓不懈。

一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀(jì)委書記、監(jiān)事長為副組長，經(jīng)營班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的“制度執(zhí)行年”、“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)整個(gè)活動(dòng)的組織開展和檢查督促，落實(shí)稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。

二是分別制定了“制度執(zhí)行年”活動(dòng)和“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作實(shí)施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。

三是實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂“合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作”自查自糾工作責(zé)任書XXX份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé)，認(rèn)真履職盡責(zé)，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

二、抓合規(guī)意識(shí)教育，培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位

為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識(shí)，聯(lián)社做了以下工作：

一是把自省聯(lián)社成立以來出臺(tái)的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點(diǎn)提高員工對(duì)基本制度的熟悉程度，強(qiáng)化“學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制”意識(shí)。

二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級(jí)實(shí)施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班X期，參訓(xùn)人員達(dá)XXX人，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上，使大家真正認(rèn)識(shí)到“內(nèi)控優(yōu)先，制度先行”的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點(diǎn)，主動(dòng)預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。

三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等多種形式，認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)》、《安全保衛(wèi)工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。

結(jié)合案件防控實(shí)際，把典型案件警示教育融入活動(dòng)中，剖析案例，總結(jié)教訓(xùn)，標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨收集相關(guān)的典型案例，認(rèn)真分析成因，定期以文件形式予以通報(bào)，增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對(duì)性，人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會(huì)，進(jìn)一步加深對(duì)制度的理解和再認(rèn)識(shí)。

四是運(yùn)用激勵(lì)機(jī)制，檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦XX名員工進(jìn)行了合規(guī)知識(shí)競賽；11月下旬，組織全轄XXX名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試，考試成績與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達(dá)99%。

三、強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，崗位責(zé)任制落實(shí)到位

加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯(cuò)、防范事故案件的永恒主題。年初，針對(duì)我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線崗位人員嚴(yán)重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實(shí)。

聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對(duì)象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制XXX個(gè)，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)XX個(gè)。

二是面向社會(huì)，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生XX名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計(jì)算機(jī)、法律、財(cái)務(wù)審計(jì)等專業(yè)技術(shù)人才XX人，經(jīng)過崗前培訓(xùn)，全部充實(shí)到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實(shí)難的矛盾。

三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗，制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門職責(zé)和崗位職責(zé)。

四是打造“流程銀行”。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財(cái)務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會(huì)計(jì)、出納、信貸等崗位職責(zé)，按照“一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊(cè)、一個(gè)流程一項(xiàng)制度、一個(gè)崗位一套規(guī)定”的要求，細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規(guī)操作，切實(shí)做到了有章可循。

四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位

區(qū)聯(lián)社：

一是抓自查。制定了《XX區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作實(shí)施方案》，對(duì)自查工作的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和總體要求進(jìn)行了明確，在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查工作。并對(duì)照20xx—20xx年各項(xiàng)現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題，疏理了4個(gè)方面16個(gè)類型的問題，以文件形式印發(fā)各社，連同XX省銀監(jiān)局《20xx—20xx年對(duì)XX省農(nóng)村信用社各項(xiàng)現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》、《省聯(lián)社成立以來各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》一并轉(zhuǎn)發(fā)各社對(duì)照開展自查。各社也將轄內(nèi)各營業(yè)機(jī)構(gòu)自20xx年6月25日以來接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社XX辦事處、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問題，梳理成條，分類整理，印發(fā)給每一位員工，逐一整改。

二是抓專項(xiàng)檢查。先后開展了上年度會(huì)計(jì)決算真實(shí)性、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況、貸款本息核對(duì)、財(cái)務(wù)收支，以及合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作等專項(xiàng)檢查，重點(diǎn)查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端，針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題，發(fā)出整改通知書XXX份，落實(shí)專人限期進(jìn)行整改。

三是抓好稽核檢查。聯(lián)社稽核大隊(duì)組建后，制定了《稽核大隊(duì)管理辦法》，實(shí)行分組劃片包社，開展“突襲式”的檢查，按照省聯(lián)社提出稽核工作實(shí)行“序稽核，業(yè)務(wù)全覆蓋”的管理要求，已完成對(duì)XX個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的序稽核，并對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)存在的問題發(fā)出了整改通知。加強(qiáng)后續(xù)稽核，強(qiáng)化責(zé)任監(jiān)督。對(duì)專項(xiàng)檢查、現(xiàn)場稽核和序稽核后的整改落實(shí)情況進(jìn)行了復(fù)查，確保了稽核工作的嚴(yán)肅性。

四是抓賬務(wù)會(huì)審，規(guī)范操作行為。各信用社按季將轄內(nèi)分社（儲(chǔ)蓄所）的會(huì)計(jì)賬務(wù)、重空使用、信貸資料進(jìn)行交叉檢查和集中會(huì)審，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，現(xiàn)場督促整改。

五是加強(qiáng)責(zé)任監(jiān)督。搞好離職、任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)今年，我們通過現(xiàn)場檢查、民主測評(píng)、社會(huì)調(diào)查等方式，先后對(duì)全區(qū)XX個(gè)信用社的高管人員離任進(jìn)行了審計(jì)；對(duì)高管人員的經(jīng)營管理水平、履職情況、經(jīng)濟(jì)責(zé)任作出客觀、公正、實(shí)事求是的評(píng)價(jià)。并對(duì)崗位輪換的XX名員工的離職進(jìn)行了審計(jì)，審計(jì)中落實(shí)個(gè)人及共同違規(guī)責(zé)任貸款XXX筆，金額XXXX萬元（其中個(gè)人違規(guī)責(zé)任貸款XXX筆，金額XXX萬元），被審計(jì)人員均書寫承諾，訂立了限期收貸計(jì)劃。

六是抓排查。針對(duì)“XXX案件”和貸款本息對(duì)賬反映出的問題，5—6月，聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開展了以是否有參與“九種人”和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查，排查出經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場所且日常消費(fèi)與收入不匹配、無故不正常上班（曠工）或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的重點(diǎn)人員XX人，仍有XX名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)人員的監(jiān)控，對(duì)超過3年以上未輪崗適進(jìn)行了崗位調(diào)整；X名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對(duì)員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險(xiǎn)。七是抓安全檢查。采取實(shí)地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開展各種安全檢查XXX社次。同本著安全堅(jiān)固、經(jīng)濟(jì)實(shí)用的原則，對(duì)頂山、恩陽等11個(gè)機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新；新安裝更換報(bào)警器X臺(tái)、維修警器具XX社次。通過開展各類檢查，加強(qiáng)了基層社的財(cái)務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點(diǎn)管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為，防范案件的發(fā)生。

五、建立問責(zé)機(jī)制，責(zé)任追究到位

我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機(jī)制入手，限制、批評(píng)、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工，在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對(duì)違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。

一是層層落實(shí)了事故案件“一把手”負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。

二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報(bào)告制度，做到發(fā)案必查、有案必報(bào)、查必問則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實(shí)的基礎(chǔ)上，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的，及予以立案，并迅速上報(bào)，不搞瞞案不報(bào)。

三是建立“雙向”問責(zé)機(jī)制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng)，經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步，1—10月，受誡勉談話的信用社班子X社次，通報(bào)批評(píng)的XX社次（含分社、儲(chǔ)蓄所），經(jīng)濟(jì)處罰XX人次、罰款金額XX元，待崗X人，免職X人，除名X人，待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了“紅牌”，維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展。

自查報(bào)告銀行【篇5】

陽光信貸心得體會(huì)

針對(duì)近年來農(nóng)戶貸款難和中小企業(yè)融資難問題，宜昌市創(chuàng)新推出“陽光信貸”模式，致力打造農(nóng)戶貸款和中小企業(yè)貸款“綠色通道”，有力促進(jìn)了農(nóng)民致富和中小企業(yè)的發(fā)展。

為改變貸款的調(diào)查由少數(shù)人“說了算”的局面，宜昌市農(nóng)村合作銀行在調(diào)查階段引入了多方評(píng)議的方法，即由單純注重借款企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況轉(zhuǎn)為兼顧非財(cái)務(wù)信息的收集和識(shí)別。一是邀請(qǐng)企業(yè)所在村的村組干部、有一定威信的村民代表、鎮(zhèn)企管站負(fù)責(zé)人、企業(yè)代表參加貸款評(píng)議，實(shí)行民主決策。重點(diǎn)評(píng)議企業(yè)法人代表的品行和銷售回籠情況。二是加入財(cái)政、工商、稅務(wù)、供電、供水等部門構(gòu)成第三方評(píng)議，通過查詢貸款企業(yè)的守法經(jīng)營情況、稅款繳納情況、用電用水量來佐證企業(yè)運(yùn)行質(zhì)態(tài)，有效解決信息不對(duì)稱的問題。

宜昌市農(nóng)村合作銀行制定了具有較強(qiáng)操作性的《小企業(yè)貸款利率浮動(dòng)指標(biāo)與浮動(dòng)系數(shù)對(duì)照表》，針對(duì)不同的行業(yè)、資產(chǎn)負(fù)債率、擔(dān)保方式以及綜合貢獻(xiàn)度都設(shè)置了明確的浮動(dòng)系數(shù)，特別對(duì)符合國家產(chǎn)業(yè)政策、環(huán)保型、節(jié)約型企業(yè)給予利率優(yōu)惠。貸款客戶只需按圖索驥，對(duì)號(hào)入座，就可知道應(yīng)執(zhí)行的貸款利率，有效避免了過去基層信貸人員“拍腦袋”定利率的問題，使中小企業(yè)貸款利率定價(jià)方法公開透明。

出臺(tái)“首問負(fù)責(zé)制”、“一次性告知制”、“服務(wù)承諾制”等一系列內(nèi)部管理規(guī)章，規(guī)定貸款調(diào)查必須在2個(gè)工作日內(nèi)完成、3個(gè)工作日內(nèi)答復(fù)，符合條件的必須在5個(gè)工作日內(nèi)放款，切實(shí)提高辦貸效率。同時(shí)，創(chuàng)新開發(fā)了將中小企業(yè)貸款授信與銀行卡相結(jié)合的“易貸通”貸款，企業(yè)可在授信期限和額度內(nèi)循環(huán)使用貸款，建立了中小企業(yè)信貸的綠色通道。

針對(duì)中小企業(yè)遍布城鄉(xiāng)、貸款監(jiān)督難以到位的實(shí)際，宜昌市在農(nóng)村地區(qū)逐步實(shí)行“八公開”制度，即將貸款種類、對(duì)象、條件、額度、期限、利率、程序和評(píng)議結(jié)果，通過公開欄向群眾公開，提高中小企業(yè)貸款的透明度和公信度。同時(shí)建立信貸人員職責(zé)上墻公示制度，將信貸人員姓名、照片、聯(lián)系方式、監(jiān)督舉報(bào)電話等公布在分工范圍內(nèi)的所有自然村，在村主要路段樹立信貸承諾服務(wù)公示欄，向社會(huì)公開信貸業(yè)務(wù)的原則、條件、程序及服務(wù)承諾的內(nèi)容，極大地?cái)U(kuò)展了服務(wù)承諾的知曉面。

宜昌市xx年成功開發(fā)“陽光信貸”模式后，在全市所有鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村莊全面推廣，xx年7月進(jìn)入深度推進(jìn)月。

在深入推廣“陽光信貸”服務(wù)模式的過程中，宜昌市注重三個(gè)結(jié)合：一是注重與業(yè)務(wù)制度建設(shè)相結(jié)合。通過對(duì)“陽光信貸”業(yè)務(wù)流程的規(guī)范化操作，進(jìn)一步適應(yīng)中小企業(yè)貸款的特點(diǎn)和需求，進(jìn)一步完善貸款問責(zé)制和盡職免責(zé)制度。加強(qiáng)制度執(zhí)行力，提高信貸業(yè)務(wù)管理水平。通過“陽光信貸”活動(dòng)的深入開展，使各項(xiàng)制度更加規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化。二是注重與清收盤活不良貸款工作相結(jié)合。以企業(yè)非財(cái)務(wù)因素調(diào)查分析、多方評(píng)議、建立經(jīng)濟(jì)檔案等措施的實(shí)施來促進(jìn)不良貸款的清收盤活。三是注重與業(yè)務(wù)創(chuàng)新相結(jié)合，通過推行“陽光信貸”和

金融生態(tài)環(huán)境建設(shè)相配套，來促進(jìn)信貸服務(wù)功能的完善，服務(wù)領(lǐng)域的不斷拓寬，服務(wù)品種、服務(wù)手段的持續(xù)創(chuàng)新。

“陽光信貸”模式的推廣實(shí)施，極大地支持了當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，推動(dòng)中小企業(yè)增加產(chǎn)值，帶動(dòng)全市多人就業(yè)，為全市中小企業(yè)的發(fā)展壯大作出了積極貢獻(xiàn)。

嚴(yán)桂萍

二〇一一年七月八日

自查報(bào)告銀行【篇6】

為落實(shí)集團(tuán)公司要求，確保我市郵政代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)文件運(yùn)行，根據(jù)縣局指示我局開展了了一次自查活動(dòng)，具體自查情況如下：

1、業(yè)務(wù)開辦逐級(jí)授權(quán)，授權(quán)規(guī)范，并在上級(jí)授權(quán)規(guī)范內(nèi)開展業(yè)務(wù)

2、不存在違反法律法規(guī)開展業(yè)務(wù)，代理關(guān)系和法律責(zé)任不清楚等問題導(dǎo)致的各類風(fēng)險(xiǎn)隱患

3、代理保險(xiǎn)人從業(yè)人員沒有考取相應(yīng)的從業(yè)資格證

4、網(wǎng)點(diǎn)取得了《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》，張貼在顯要位置。與保險(xiǎn)系統(tǒng)網(wǎng)店名稱相符

5、營業(yè)廳按規(guī)定張貼了《人身保險(xiǎn)投保提示》

6、當(dāng)期銷售的產(chǎn)品沒有超過三家保險(xiǎn)公司

7、投保時(shí)按規(guī)定填寫《投保單》、《投保人風(fēng)險(xiǎn)承受力評(píng)估報(bào)告》、《人身保險(xiǎn)投保提示書》等資料均有投保人本人填寫投保單、回執(zhí)、委托授權(quán)書等重要文件的行為

8、嚴(yán)格按規(guī)定留存客戶身份證復(fù)印件，對(duì)于投保人與被保險(xiǎn)人不是同一人的，要求提供被保險(xiǎn)人的有效身份證件

9、不存在銷售誤導(dǎo)行為，能正確解釋保險(xiǎn)產(chǎn)品，明確告知客戶退保條件及可能帶來的損失

10、網(wǎng)點(diǎn)日間業(yè)務(wù)及時(shí)上繳后督，并留存交接記錄

11、擺放的資料合規(guī)，沒有自行印制宣傳資料

12、建立了客戶投訴及危機(jī)事件處理預(yù)案，妥善處理客戶投訴，并做好記錄

13、建立了客戶臺(tái)帳

14、填寫的客戶信息真實(shí)有效，

15、操作員密碼定期修改，不使用他人工號(hào)辦理業(yè)務(wù)，

16、系統(tǒng)操作員與網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際人員相符，人員調(diào)整合規(guī)

17、網(wǎng)點(diǎn)單證賬實(shí)相符，順號(hào)使用，留存憑證量不超限

18、按規(guī)定進(jìn)行單證的請(qǐng)領(lǐng)、交接，并留有相關(guān)記錄

19、嚴(yán)格按協(xié)議規(guī)定的結(jié)算機(jī)構(gòu)、結(jié)算周期、手續(xù)費(fèi)、結(jié)算保費(fèi)及手續(xù)費(fèi)，手續(xù)費(fèi)收入全額入賬

20、設(shè)立專門的業(yè)務(wù)臺(tái)帳和財(cái)務(wù)賬薄記載保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)

21、不存在挪用、截留、侵占保險(xiǎn)費(fèi)或者保險(xiǎn)金的行為

22、不存在直接收取保險(xiǎn)公司好處費(fèi)和手續(xù)費(fèi)之外的任何費(fèi)用

自查報(bào)告銀行【篇7】

金融機(jī)構(gòu)調(diào)研報(bào)告

【概要】

隨著金融服務(wù)市場逐步健全并不斷的繁榮,金融服務(wù)的質(zhì)量對(duì)我們的日常生活的影響越來越大,我們生活的方方面面都無時(shí)不刻的與金融有著直接的或是間接地關(guān)系.我決定于2014年4月2日-2014年4月13日進(jìn)行一次調(diào)研。本文參考了如下資料進(jìn)項(xiàng)行調(diào)查：《1》劉方《支撐經(jīng)濟(jì)增長—中國消費(fèi)、儲(chǔ)蓄、投資研究》華文出版社 2010；《2》龍志和《中國居民消費(fèi)-儲(chǔ)蓄模式研究與實(shí)證分析》華南理工大學(xué)出版社 2011；《3》王振中《中國轉(zhuǎn)型經(jīng)濟(jì)的政治經(jīng)濟(jì)學(xué)分析》中國物價(jià)出版社 2010；《4》李振明《經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型與居民消費(fèi)結(jié)構(gòu)的演進(jìn)》經(jīng)濟(jì)出版社 2010；

調(diào)研方法：采用街頭抽樣調(diào)查

調(diào)研對(duì)象：各個(gè)銀行金融機(jī)構(gòu)

本次調(diào)查采取街頭抽樣調(diào)查，主要調(diào)查年齡在18-59歲之間，性別隨機(jī)抽取。發(fā)放問卷100份，回收有效問卷92份，其中男性占50人，女性為42人，被調(diào)查者80%為城鎮(zhèn)居民。

以下為回收調(diào)查問卷的統(tǒng)計(jì)情況，

一、銀行服務(wù)基本調(diào)查

（一）被訪者是否使用過或正在使用信用卡

被訪者中只有11人曾經(jīng)或正在使用信用卡，只占到被訪者的12%，而將近90%的人沒有使用過信用卡。

（二）被訪者對(duì)信用卡使用的態(tài)度

從圖表中明確可以看出，大約31%的消費(fèi)者表示對(duì)信用卡還不甚了解，對(duì)其所起的作用不是很清楚，18%的消費(fèi)者仍在考慮，有意向辦理；19%的消費(fèi)者覺得沒必要，對(duì)其作用不大。13%的消費(fèi)者認(rèn)為信用卡很方便，能夠解其一時(shí)之需，還有11%的消費(fèi)者表示從未考慮過信用卡對(duì)其生活的影響。

（三）被訪者曾或現(xiàn)在參與的銀行投資理財(cái)活動(dòng)

貸款10080沒有過288604540200投資43222其他理財(cái)咨詢結(jié)算

可以看出，有將近一半的人參與過貸款，與此人數(shù)相近的被訪者有過投資的經(jīng)歷，有不到25%的人參與過理財(cái)咨詢服務(wù)，只有兩人參與過結(jié)算服務(wù)，30%的人還沒有接觸過以上的理財(cái)活動(dòng)。

（四）被訪者對(duì)理財(cái)活動(dòng)的態(tài)度

調(diào)查顯示有將近70%的消費(fèi)者認(rèn)為可以適當(dāng)?shù)膮⑴c理財(cái)活動(dòng)，10%的消費(fèi)者說應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行的理財(cái)產(chǎn)品持樂觀的態(tài)度，13%的消費(fèi)者表示銀行的理財(cái)產(chǎn)品有時(shí)也有一定風(fēng)險(xiǎn)，投資須謹(jǐn)慎，應(yīng)該敬而遠(yuǎn)之。4%的消費(fèi)者未做考慮。

（五）選擇商業(yè)銀行時(shí)考慮的主要因素

從雷達(dá)圖的分布來看，較多的人會(huì)就近選擇，服務(wù)和營業(yè)點(diǎn)的數(shù)量也在很大程度上影響消費(fèi)者的選擇，有就少部分的消費(fèi)者會(huì)從知名度、安全性等方面考慮。

（六）被訪者的收入中用于儲(chǔ)蓄的比重從柱狀圖的分布情況來看，有46%的消費(fèi)者將會(huì)把大部分的收入存入銀行，三分之一的消費(fèi)者將一半的收入存入銀行，有17%的消費(fèi)者只將收入的1/4放在銀行，只有2%的消費(fèi)者表示目前在銀行沒有存款。

二、分析問卷結(jié)果

由以上的調(diào)研表可以明顯得知：

（一）被訪者在談到選擇銀行時(shí)的考慮因素時(shí)，顯得并不是非常的在意，可以看出，很多人處于方便的考慮，將錢存在離家較近的銀行，分析得知，現(xiàn)階段的浦東新區(qū)曹路鎮(zhèn)的城鎮(zhèn)居民對(duì)金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的認(rèn)識(shí)還不是很全面，消費(fèi)者應(yīng)該將其視為市場當(dāng)中的普通服務(wù)公司，更多的了解金融服務(wù)機(jī)構(gòu)，更好的利用其所提供的服務(wù)，使得我們的生活更加的便捷，提高時(shí)間的效率，提高生活的質(zhì)量。人們對(duì)儲(chǔ)蓄的安全性沒有太多的顧慮，四大國有銀行的體制背景，使得這一金融業(yè)的關(guān)鍵問題顯得并不那么重要，隨著改革開放的深入，金融市場的逐步開放，經(jīng)濟(jì)體制的優(yōu)化，競爭機(jī)制的深化，各銀行的信用會(huì)顯得尤為重要。現(xiàn)如今的許多銀行為提高其業(yè)務(wù)量，與許多的企事業(yè)單位合作，采用定點(diǎn)合作的方法來搶奪市場份額，此營銷方案起到不小的作用。

（二）在談到對(duì)股份制商業(yè)銀行的態(tài)度時(shí)，人們的反應(yīng)不一，有些人已經(jīng)體會(huì)其帶來的變革，有些人則對(duì)其不以為然，調(diào)查表明，大部分的人對(duì)其不甚了解，進(jìn)而對(duì)其不會(huì)有過高的熱情。但人們的好奇十分的強(qiáng)烈，這說明股份制銀行在此還是有較為廣闊的前景，但前期宣傳、導(dǎo)入，將會(huì)是一個(gè)較漫長的過程，此類的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該加強(qiáng)長遠(yuǎn)的預(yù)知能力，克服眼前短暫的困難，創(chuàng)造美好的未來。

（三）信用卡在本地區(qū)的使用率并不是很高，有將近90%的人表示沒有使用過信用，這與本地區(qū)的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀和人們的觀念有著極為重要的關(guān)系，很多人還不了解信用卡得作用和方便之處，提前消費(fèi)的觀念還不能為廣大的民眾所認(rèn)識(shí)和接受，人們對(duì)其的需要并不很強(qiáng)烈，伴隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展、人們的思想觀念先進(jìn)，人們會(huì)逐漸的接受使用信用卡，促進(jìn)本地區(qū)金融體制的完善。

被訪者對(duì)參與理財(cái)產(chǎn)品活動(dòng)的態(tài)度多為適當(dāng)參與，能使我們消費(fèi)者能夠在所參與的理財(cái)產(chǎn)品中獲益，使得自己的閑置資本達(dá)到效用最大化。 (四）四大銀行占據(jù)著絕大比重的市場份額。究其原因，在街面所能見到的大多數(shù)為四大國有銀行，并且，大多數(shù)企事業(yè)單位與這些銀行有業(yè)務(wù)關(guān)系，等等因素。這其中工行占據(jù)了最多市場份額，26%的人選擇，建行、中行、農(nóng)行分列其后，在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)交行擁有不少的客戶群，這得益于目前交行在北京的擴(kuò)張，并以其優(yōu)質(zhì)的服務(wù)得到了廣泛的好評(píng)。近些年來股份制商業(yè)銀行逐漸的加大了對(duì)北京地區(qū)的擴(kuò)張，消費(fèi)擁有了更加多樣的選擇空間，有利于金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的合理競爭，提高本地區(qū)的金融服務(wù)質(zhì)量。北京市政府應(yīng)該加大對(duì)金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的招商引資，活躍本地區(qū)的金融市場，更好的服務(wù)于本地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

（五）存在以上問題的銀行應(yīng)該做出切實(shí)可行的整改方案，提升服務(wù)的品質(zhì)，使得消費(fèi)對(duì)所選銀行的忠誠度得以提升，銀行間展開良性的競爭，實(shí)現(xiàn)雙贏。被訪者在談到選擇銀行時(shí)的考慮因素時(shí)，顯得并不是非常的在意，可以看出，很多人處于方便的考慮，將錢存在離家較近的銀行，分析得知，現(xiàn)階段的北京人對(duì)金融服務(wù)機(jī)構(gòu)的認(rèn)識(shí)還不是很全面，消費(fèi)者應(yīng)該將其視為市場當(dāng)中的普通服務(wù)公司，更多的了解金融服務(wù)機(jī)構(gòu)，更好的利用其所提供的服務(wù)，使得我們的生活更加的便捷，提高時(shí)間的效率，提高生活的質(zhì)量。人們對(duì)儲(chǔ)蓄的安全性沒有太多的顧慮，四大國有銀行的體制背景，使得這一金融業(yè)的關(guān)鍵問題顯得并不那么重要，隨著改革開放的深入，金融市場的逐步開放，經(jīng)濟(jì)體制的優(yōu)化，競爭機(jī)制的深化，各銀行的信用會(huì)顯得尤為重要。現(xiàn)如今的許多銀行為提高其業(yè)務(wù)量，與許多的企事業(yè)單位合作，采用定點(diǎn)合作的方法來搶奪市場份額，此營銷方案起到不小的作用。

（六）雖然銀行目前的存在較多待改進(jìn)地方，但人們打算更換銀行的熱情并不是很高，用戶對(duì)其所選銀行有著較高的忠誠度。這樣并不利于銀行之間的競爭，不能使得資源得到最優(yōu)化的配置。消費(fèi)者應(yīng)該及時(shí)的轉(zhuǎn)變?cè)械挠^念，緊跟時(shí)代的步伐，合理的爭取自身利益的最大化，同時(shí)形成對(duì)銀行的壓力，迫使其不斷地進(jìn)步。在談到對(duì)股份制商業(yè)銀行的態(tài)度時(shí)，人們的反應(yīng)不一，有些人已經(jīng)體會(huì)其帶來的變革，有些人則對(duì)其不以為然，調(diào)查表明，大部分的人對(duì)其不甚了解，進(jìn)而對(duì)其不會(huì)有過高的熱情。但人們的好奇十分的強(qiáng)烈，這說明股份制銀行在此還是有較為廣闊的前景，但前期宣傳、導(dǎo)入，將會(huì)是一個(gè)較漫長的過程，此類的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該加強(qiáng)長遠(yuǎn)的預(yù)知能力，克服眼前短暫的困難，創(chuàng)造美好的未來。在提及存款占收入的比重時(shí)，將近50%的人表示其將大部分的收入存入銀行，多一半的人有不到一半或是將近一半的存款。了解到，每個(gè)對(duì)存款的態(tài)度不盡相同，出于安全性、流動(dòng)性、投資性的考慮，導(dǎo)致了不同存款比率。整體來看，本地區(qū)的人在消費(fèi)方面較為保守，生活負(fù)擔(dān)較重，人們多年來勤儉的生活習(xí)慣和現(xiàn)實(shí)的生活狀況，致使存款的比重較大。

（七）在針對(duì)投資活動(dòng)的調(diào)查中，和現(xiàn)狀相符，將近一半的人都直接或間接地從事過股票的投資活動(dòng)，炒股的門檻低，收益高，但存在很大的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)偏好小一些的人多投資與基金，試圖得到較少而穩(wěn)定回報(bào)。在投資的品種中，還有一個(gè)大類就是債券，相信有很多的人都有過債券投資的經(jīng)歷。債券可以視為無風(fēng)險(xiǎn)的投資，但其的收益較低。有少數(shù)從事過期貨及其他種類的投資，這就要求投資者具有一定的專業(yè)知識(shí)，以防范風(fēng)險(xiǎn)。還有不少的人從未從事過投資活動(dòng)，這部分人更偏好與收益穩(wěn)定銀行存款。

被訪者對(duì)炒股的態(tài)度多為適當(dāng)參與，他們較為理性的認(rèn)識(shí)股市存在的意義，既不能脫離資本市場運(yùn)作，又不能對(duì)風(fēng)險(xiǎn)不做必要的防范，適當(dāng)合理參與，在實(shí)戰(zhàn)中不斷地總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，加強(qiáng)基礎(chǔ)知識(shí)的積累，不斷地優(yōu)化心態(tài)。

三、提高銀行服務(wù)質(zhì)量的建議

調(diào)查中提出了許多可行的改進(jìn)措施和辦法，其中最重要的有幾點(diǎn)：

（一）增加服務(wù)窗口，增設(shè)自助設(shè)備，加強(qiáng)引導(dǎo)服務(wù)

提高服務(wù)效率等具體措施，如交通銀行、工商銀行、中國銀行、民生銀行提出實(shí)行彈性工作制、彈性工作窗口的措施；建設(shè)銀行提出實(shí)行劃分服務(wù)區(qū)、分層服務(wù)的措施以及提高每日自動(dòng)取款限額等；農(nóng)業(yè)銀行將逐步推行延時(shí)服務(wù)；工商銀行所有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)延長服務(wù)時(shí)間30分鐘，對(duì)業(yè)務(wù)流程實(shí)施現(xiàn)金業(yè)務(wù)和非現(xiàn)金業(yè)務(wù)高低柜分離，提高業(yè)務(wù)處理效率，縮短交易時(shí)間等。

（二）加強(qiáng)服務(wù)督察，針對(duì)客戶咨詢和投訴的問題

各個(gè)銀行都提出了增加客服電話，強(qiáng)化咨詢和受理工作，加強(qiáng)服務(wù)督察，積極配合消協(xié)處理用戶投訴；浦發(fā)銀行、招商銀行還提出了首問負(fù)責(zé)制，爭取一站式服務(wù)，不斷提高客戶滿意度。

（三）開展各具特色的優(yōu)質(zhì)服務(wù)活動(dòng)

如工商銀行開展的“優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動(dòng)；招商銀行推出的“滿意100，我最優(yōu)秀”服務(wù)月比賽活動(dòng)；興業(yè)銀行、華夏銀行實(shí)施的“星級(jí)服務(wù)”考核，掛星上崗活動(dòng)；交通銀行、浦發(fā)銀行增設(shè)的便民措施，體現(xiàn)了人文情感等等。這些活動(dòng)對(duì)提升銀行服務(wù)水平必將起到積極的推動(dòng)作用。

四、調(diào)查體會(huì)

我覺得在金融單位很重要的一點(diǎn)就是必須要有很強(qiáng)的責(zé)任心。在工作崗位上，我們必須要有強(qiáng)烈的責(zé)任感，要對(duì)自己的崗位負(fù)責(zé)，要對(duì)自己辦理的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)。如果沒有完成當(dāng)天應(yīng)該完成的工作，那職員必須得加班；如果是不小心弄錯(cuò)了錢款，而又無法追回的話,那也必須由經(jīng)辦人負(fù)責(zé)賠償。雖然這次實(shí)習(xí)的業(yè)務(wù)多集中于比較簡單的前臺(tái)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)，但是，這幫助我更深層次地理解銀行會(huì)計(jì)的流程，核算程序提供了極大的幫助，使我在銀行的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)方面，不在局限于書本，而是有了一個(gè)比較全面的了解。

金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

金融機(jī)構(gòu)信息自查報(bào)告

金融機(jī)構(gòu)調(diào)研報(bào)告

對(duì)金融機(jī)構(gòu)調(diào)研報(bào)告

金融自查報(bào)告

自查報(bào)告銀行【篇8】

國監(jiān)浙監(jiān)局公文中保會(huì)江管辦室件浙保監(jiān)辦發(fā)﹝20xx﹞30號(hào)關(guān)于開展保險(xiǎn)專業(yè)代理公司自查自糾和清理整頓工作的通知各省級(jí)保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)：為進(jìn)一步鞏固、深化中介監(jiān)管工作成效，著力治理保險(xiǎn)代理市場小、散、亂、差的狀況，切實(shí)保護(hù)保險(xiǎn)消費(fèi)者利益，根據(jù)中國保監(jiān)會(huì)《關(guān)于開展20xx年保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)檢查和保險(xiǎn)代理市場清理整頓工作的通知》（保監(jiān)發(fā)[20xx]3號(hào)）精神，我局決定對(duì)轄內(nèi)保險(xiǎn)代理市場進(jìn)行清理整頓。清理整頓分為自查自糾、機(jī)構(gòu)清理兩個(gè)階段。將有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、自查自糾

（一）自查自糾范圍自查范圍為20xx年和20xx年1-3月轄內(nèi)各省級(jí)保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，涉及重大問題可追溯與延伸。

（二）自查自糾內(nèi)容自查自糾內(nèi)容自查自糾公司基本情況。

1．公司基本情況。包括注冊(cè)資本、經(jīng)營狀況、高管情況、組織架構(gòu)、制度建設(shè)、從業(yè)人員、許可證時(shí)效、職業(yè)保險(xiǎn)、保證金繳存等內(nèi)容。

2．存在的問題。存在的問題。

（1）是否存在為保險(xiǎn)公司虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)的行為；

（2）是否存在銷售誤導(dǎo)的行為；

（3）是否存在挪用侵占保費(fèi)、保險(xiǎn)金的行為；

（4）是否存在不正當(dāng)競爭和商業(yè)賄賂行為；

（5）是否存在涉嫌傳銷行為和非法集資行為；

（6）是否存在其他擾亂保險(xiǎn)市場正常秩序、侵害保險(xiǎn)消費(fèi)者利益的行為；

二、機(jī)構(gòu)清理

（一）清理標(biāo)準(zhǔn)

1.以代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)為名為保險(xiǎn)公司虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)、非法套取資金的各類保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)；

2.內(nèi)部管理混亂、業(yè)務(wù)長期無法正常經(jīng)營的保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)；

3.許可證失效的各類保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)；

4.已無法取得聯(lián)系、名存實(shí)亡的保險(xiǎn)專業(yè)代理機(jī)構(gòu)；

5.存在涉嫌傳銷、非法集資等其他嚴(yán)重違法違規(guī)行為、有必要予以清理的各類保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)。

（二）清理實(shí)施根據(jù)自查自糾情況，結(jié)合保監(jiān)發(fā)[20xx]3號(hào)文精神，對(duì)部分自查自糾情況不到位和列為重點(diǎn)清理對(duì)象的機(jī)構(gòu)，開展現(xiàn)場檢查，并依法實(shí)施清理。

三、工作要求

（一）認(rèn)真開展自查。各公司要加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，高度重視，按照以查促改、標(biāo)本兼治的原則，組織各級(jí)分支機(jī)構(gòu)，對(duì)照自查自糾內(nèi)容和要求，應(yīng)當(dāng)針對(duì)存在的問題和清理重點(diǎn)，逐條逐項(xiàng)開展自查，全面、客觀反映公司的內(nèi)控狀況和經(jīng)營情況，并填制完成自查情況表（詳見附件）。

（二）制定整改方案。根據(jù)自查發(fā)現(xiàn)問題，各公司要認(rèn)真制定整改方案，明確整改目標(biāo)和進(jìn)度，細(xì)化相關(guān)整改措施，完善整改組織安排，確保整改方案切實(shí)可行、科學(xué)有效。

（三）實(shí)施整改并提交相關(guān)報(bào)告。

銀行自查報(bào)告

俗話說，實(shí)踐是智慧的泉源，融入到我們的日常生活和工作中。在我們的工作和生活中，我們總會(huì)不時(shí)地寫報(bào)告，編寫報(bào)告能讓我們對(duì)自己已經(jīng)完成的工作更有把握。編輯為了您的利益而精心編輯了這份實(shí)用的“銀行自查報(bào)告”，希望您能收藏我們的網(wǎng)站，繼續(xù)關(guān)注我們的最新動(dòng)態(tài)！

銀行自查報(bào)告篇1

銀行自查報(bào)告：持續(xù)提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力

近年來，我國金融市場經(jīng)歷了快速發(fā)展的時(shí)期。銀行作為金融市場的重要組成部分，以其專業(yè)的金融服務(wù)和嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)管理，扮演著保障金融市場穩(wěn)定、維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的角色。而在這一過程中，銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平和能力也成為了衡量銀行發(fā)展的重要標(biāo)準(zhǔn)之一。

為深入推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理能力的持續(xù)提升，銀行制定了一系列的管理制度和流程，并通過自查報(bào)告的形式不斷完善和提升自身的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。以下是幾個(gè)方面的自查報(bào)告：

一、對(duì)貸款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理

銀行是以貸款業(yè)務(wù)為主要盈利方式的機(jī)構(gòu)之一。然而，隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，貸款業(yè)務(wù)的流程也變得越來越復(fù)雜，風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生率也越來越高。針對(duì)這種情況，銀行對(duì)貸款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行了自查：

（一）制定了完善的貸款流程管理規(guī)范，包括審批、發(fā)放、監(jiān)管等環(huán)節(jié)，確保整個(gè)貸款流程的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)可控性。

（二）建立客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度，對(duì)貸款申請(qǐng)人進(jìn)行資信評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)，確保貸款額度的合理化和風(fēng)險(xiǎn)的可控性。

（三）嚴(yán)格執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)防范制度，包括貸款名單核查、重點(diǎn)客戶關(guān)注、不良資產(chǎn)處置等，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。

二、對(duì)資金管理的風(fēng)險(xiǎn)控制

銀行作為金融機(jī)構(gòu)，其資金管理的風(fēng)險(xiǎn)控制是其業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎(chǔ)。在這方面，銀行也進(jìn)行了自查：

（一）建立資金配置策略和資產(chǎn)負(fù)債管理制度，合理配置和運(yùn)用資金，并嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)。

（二）制定額度配額管理制度和風(fēng)險(xiǎn)限額制度，對(duì)資金的使用和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化化管理。

（三）加強(qiáng)對(duì)資金來源的監(jiān)管和管控。包括客戶資金監(jiān)管、內(nèi)部款項(xiàng)監(jiān)管、一級(jí)分行資金監(jiān)管等，確保資金來源的合法性和安全性。

三、對(duì)內(nèi)部管理的完善

（一）建立內(nèi)部審計(jì)制度，通過完善的內(nèi)部審計(jì)機(jī)制加強(qiáng)對(duì)內(nèi)部業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管和管控，發(fā)現(xiàn)內(nèi)部安全隱患及時(shí)進(jìn)行整改。

（二）加強(qiáng)對(duì)員工行為的監(jiān)管，定期進(jìn)行員工教育培訓(xùn)，并建立內(nèi)部違規(guī)處罰制度，確保員工遵守內(nèi)部規(guī)章制度。

（三）建立投訴處理與反饋機(jī)制，及時(shí)了解客戶的意見和反饋，對(duì)客戶投訴的問題積極處理，做好客戶服務(wù)工作。

以上是銀行自查報(bào)告的一些方面。通過自查報(bào)告，銀行能夠深入了解自身的風(fēng)險(xiǎn)和問題，進(jìn)而制定相應(yīng)的管理制度和流程，進(jìn)一步完善和提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力。銀行將會(huì)持續(xù)推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理能力的不斷提升，為金融市場的發(fā)展和社會(huì)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定做出積極的貢獻(xiàn)。

銀行自查報(bào)告篇2

銀行電子銀行自查報(bào)告

一、引言

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)、各位同事：

根據(jù)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展需要，本行積極推進(jìn)電子銀行業(yè)務(wù)的創(chuàng)新和發(fā)展，為客戶提供更加便捷、高效的金融服務(wù)。為確保電子銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和信息安全，我們制定了本次電子銀行自查報(bào)告，旨在對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的各項(xiàng)安全管理措施進(jìn)行全面自查和評(píng)估，并提出改進(jìn)意見和建議，以確保電子銀行業(yè)務(wù)的可持續(xù)發(fā)展。

二、自查內(nèi)容及結(jié)果

1. 系統(tǒng)安全管理

我們對(duì)電子銀行系統(tǒng)的安全管理措施進(jìn)行了自查，在系統(tǒng)建設(shè)和維護(hù)過程中，采取了合理的安全策略和技術(shù)措施，確保系統(tǒng)的穩(wěn)定性和可靠性，減少系統(tǒng)遭受黑客攻擊和惡意軟件感染的風(fēng)險(xiǎn)。

2. 客戶信息保護(hù)

我們對(duì)客戶信息保護(hù)的措施進(jìn)行了自查，包括客戶隱私保護(hù)、信息加密傳輸、數(shù)據(jù)備份等。通過加強(qiáng)對(duì)客戶信息的保護(hù)和管理，確?？蛻粜畔⒉槐恍孤逗蜑E用，提高客戶對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的信任度。

3. 資金安全管理

我們對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的資金安全管理進(jìn)行了自查，加強(qiáng)了對(duì)交易風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和控制，通過控制交易金額、設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制等方法，確保客戶的資金安全。

4. 業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范

我們對(duì)電子銀行的業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范進(jìn)行了自查，通過優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、簡化操作步驟，提高了操作的便捷性和效率，減少了人為失誤和潛在風(fēng)險(xiǎn)。

5. 監(jiān)測和防范措施

我們對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的監(jiān)測和防范措施進(jìn)行了自查，建立了健全的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)和報(bào)警機(jī)制，在發(fā)現(xiàn)異常交易或系統(tǒng)漏洞時(shí)能夠第一時(shí)間進(jìn)行處置，減少損失。

三、存在問題及改進(jìn)建議

1. 客戶信息保護(hù)方面仍存在薄弱環(huán)節(jié)，需要加強(qiáng)對(duì)員工的信息安全意識(shí)培訓(xùn)，提高他們的責(zé)任心和專業(yè)水平，確?？蛻粜畔⒌玫酵咨票Ｗo(hù)。

2. 部分業(yè)務(wù)流程繁瑣，需要進(jìn)一步優(yōu)化和簡化，提高業(yè)務(wù)操作的效率和便捷性，提升客戶的使用體驗(yàn)。

3. 需要加大對(duì)惡意攻擊和網(wǎng)絡(luò)病毒的防范力度，定期進(jìn)行系統(tǒng)漏洞掃描，并及時(shí)修復(fù)，減少系統(tǒng)遭受黑客攻擊的風(fēng)險(xiǎn)。

4. 建立完善的交易風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型，能夠更準(zhǔn)確地識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)交易，提高資金安全的管理水平。

四、改進(jìn)措施及落實(shí)計(jì)劃

1. 加強(qiáng)員工信息安全意識(shí)培訓(xùn)，定期組織信息安全培訓(xùn)活動(dòng)，提高員工的信息安全素養(yǎng)，確?？蛻粜畔⒌陌踩捅Ｃ?。

2. 建立快速反饋機(jī)制，鼓勵(lì)員工對(duì)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行改進(jìn)和優(yōu)化的建議，并及時(shí)落實(shí)有效的改進(jìn)措施。

3. 增加信息安全投入，引進(jìn)最先進(jìn)的防護(hù)技術(shù)和設(shè)備，確保系統(tǒng)的安全可靠性。

4. 定期組織模擬演練和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活動(dòng)，提升對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和應(yīng)對(duì)能力，加強(qiáng)資金安全管理。

五、總結(jié)

通過本次自查報(bào)告，我們對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的安全管理措施進(jìn)行了全面梳理和評(píng)估，確保了電子銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和信息安全。同時(shí)，也發(fā)現(xiàn)了一些問題和不足之處，并提出了針對(duì)性的改進(jìn)建議和措施。我們將按照改進(jìn)措施和落實(shí)計(jì)劃，不斷完善電子銀行業(yè)務(wù)的安全管理，為客戶提供更加安全、便捷的金融服務(wù)。

致此自查報(bào)告，謝謝大家！

銀行自查報(bào)告篇3

銀行電子銀行自查報(bào)告

隨著信息技術(shù)的不斷進(jìn)步，銀行業(yè)也正處于數(shù)字化轉(zhuǎn)型的前沿。電子銀行已經(jīng)成為銀行業(yè)的重要組成部分，在傳統(tǒng)的銀行業(yè)務(wù)中扮演著越來越重要的角色。為了在激烈的市場競爭中立于不敗之地，各家銀行都在積極擴(kuò)大其電子銀行業(yè)務(wù)的規(guī)模，以此提高客戶滿意度，并提高其市場份額。作為銀行管理者，電子銀行的安全性和可靠性是銀行生存和發(fā)展的重要保障。因此，本文將對(duì)浙江農(nóng)信銀行電子銀行的安全性和可靠性進(jìn)行自查報(bào)告。

一、電子銀行的基本情況

浙江農(nóng)信銀行作為浙江省農(nóng)村信用社聯(lián)合社的成員單位，主要從事農(nóng)村范圍內(nèi)金融服務(wù)的提供。為了滿足客戶的需求，浙江農(nóng)信銀行開展了多項(xiàng)電子銀行業(yè)務(wù)，如手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行、手機(jī)應(yīng)用程序等，使得客戶能夠24小時(shí)實(shí)現(xiàn)銀行業(yè)務(wù)的處理和查詢。

二、電子銀行的安全性自查

1. 安全管理制度

銀行電子銀行業(yè)務(wù)的安全性首先需要建立有效的安全管理制度。經(jīng)過自查，浙江農(nóng)信銀行已經(jīng)建立了完善的信息安全管理體系、網(wǎng)絡(luò)安全管理體系和數(shù)據(jù)安全管理體系，并嚴(yán)格按照相關(guān)法規(guī)和規(guī)定開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)。

2. 系統(tǒng)安全性

銀行電子銀行的安全性直接受到信息系統(tǒng)安全的影響。經(jīng)檢查，浙江農(nóng)信銀行所有電子銀行業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng)均按照信息技術(shù)安全管理規(guī)范要求，建立了完整的系統(tǒng)安全體系，安裝了殺毒軟件、防火墻等安全設(shè)備，確保信息系統(tǒng)運(yùn)行安全可靠。

3. 網(wǎng)絡(luò)通訊安全性

銀行電子銀行的網(wǎng)絡(luò)通信安全性也是銀行安全保障的重要部分。經(jīng)檢查，浙江農(nóng)信銀行的電子銀行業(yè)務(wù)均建立了安全的VPN網(wǎng)絡(luò)，并采用了網(wǎng)絡(luò)加密技術(shù)和數(shù)字證書等措施，以確保網(wǎng)絡(luò)通訊安全。

4. 身份認(rèn)證安全性

銀行電子銀行業(yè)務(wù)的身份認(rèn)證安全性非常重要。經(jīng)檢查，浙江農(nóng)信銀行的電子銀行業(yè)務(wù)均采用了多種身份認(rèn)證方式，包括數(shù)字證書、密碼、指紋識(shí)別等，并對(duì)銀行客戶的身份進(jìn)行了多重驗(yàn)證，提高了用戶賬戶的安全性。

5. 業(yè)務(wù)流程安全性

銀行電子銀行業(yè)務(wù)的流程安全性也是非常重要的。浙江農(nóng)信銀行的電子銀行業(yè)務(wù)都已經(jīng)建立了嚴(yán)格的工作流程和操作流程，并在每一個(gè)環(huán)節(jié)都采取了實(shí)時(shí)監(jiān)控措施，保障了業(yè)務(wù)流程的安全可靠。

三、電子銀行的可靠性自查

1. 系統(tǒng)規(guī)劃和設(shè)計(jì)

銀行電子銀行的可靠性在于其系統(tǒng)的規(guī)劃和設(shè)計(jì)。經(jīng)檢查，浙江農(nóng)信銀行電子銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)完成了良好的系統(tǒng)規(guī)劃和設(shè)計(jì)，并按照商業(yè)運(yùn)作需求和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)開發(fā)和實(shí)施。

2. 系統(tǒng)功能和性能

銀行電子銀行業(yè)務(wù)的可靠性也直接受到系統(tǒng)功能和性能的影響。經(jīng)檢查，浙江農(nóng)信銀行電子銀行業(yè)務(wù)的系統(tǒng)功能和性能達(dá)到了業(yè)界標(biāo)準(zhǔn)，并能夠快速響應(yīng)業(yè)務(wù)需求。

3. 可擴(kuò)展性和容錯(cuò)性

銀行電子銀行業(yè)務(wù)的可靠性還在于其可擴(kuò)展性和容錯(cuò)性。經(jīng)檢查，浙江農(nóng)信銀行的電子銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)具備了良好的可擴(kuò)展性和容錯(cuò)性，并能夠在業(yè)務(wù)量增大時(shí)快速擴(kuò)展資源。

4. 數(shù)據(jù)備份和恢復(fù)

銀行電子銀行業(yè)務(wù)的可靠性在于數(shù)據(jù)備份和恢復(fù)的能力。經(jīng)檢查，浙江農(nóng)信銀行的電子銀行業(yè)務(wù)能夠?qū)ο到y(tǒng)中的數(shù)據(jù)進(jìn)行實(shí)時(shí)備份，并且在系統(tǒng)出現(xiàn)故障時(shí)，能夠快速實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)恢復(fù)功能。

結(jié)語

綜上所述，浙江農(nóng)信銀行的電子銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)建立了完善的安全性和可靠性管理體系，并在各方面具備了良好的技術(shù)和管理能力。未來，銀行將進(jìn)一步加強(qiáng)其電子銀行業(yè)務(wù)的安全管理和可靠性，以實(shí)現(xiàn)銀行業(yè)務(wù)的優(yōu)化和進(jìn)一步的發(fā)展。

銀行自查報(bào)告篇4

銀行制度自查報(bào)告

一、前言

銀行作為金融機(jī)構(gòu)的重要組成部分，對(duì)于經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和社會(huì)的穩(wěn)定具有重要作用。然而，隨著金融領(lǐng)域的不斷創(chuàng)新和發(fā)展，銀行面臨著越來越多的挑戰(zhàn)和風(fēng)險(xiǎn)。為了完善銀行制度和規(guī)范運(yùn)作，本報(bào)告將對(duì)銀行制度進(jìn)行自查，并提出改進(jìn)建議。

二、銀行業(yè)的基本原則

1. 保護(hù)客戶利益：銀行應(yīng)以客戶利益為中心，確?？蛻糍Y金和信息的安全，提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。

2. 風(fēng)險(xiǎn)管理：銀行應(yīng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等，確保銀行的穩(wěn)定運(yùn)營。

3. 合規(guī)經(jīng)營：銀行應(yīng)遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，開展合規(guī)經(jīng)營，防范洗錢、恐怖融資等非法行為。

三、銀行制度自查

1. 內(nèi)部控制制度

（1）是否建立了完善的內(nèi)部控制制度，包括業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制流程等；

（2）是否能夠及時(shí)檢測并解決內(nèi)部控制問題，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制；

（3）是否建立了科學(xué)的內(nèi)部審計(jì)機(jī)制，對(duì)內(nèi)控制度和流程進(jìn)行審核和評(píng)估。

2. 風(fēng)險(xiǎn)管理制度

（1）是否建立了風(fēng)險(xiǎn)管理部門和相應(yīng)的崗位設(shè)置，確保風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和評(píng)估；

（2）是否建立了風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)和限額制度，對(duì)于各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的控制和管理；

（3）是否建立了應(yīng)急預(yù)案和風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制，以應(yīng)對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件。

3. 內(nèi)部合規(guī)監(jiān)督

（1）是否建立了內(nèi)部合規(guī)管理制度，確保銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求；

（2）是否建立了合規(guī)培訓(xùn)機(jī)制，對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)意識(shí)的培養(yǎng)和教育；

（3）是否建立了合規(guī)監(jiān)督和審計(jì)制度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為。

四、問題與建議

在完成銀行制度自查的過程中，我們發(fā)現(xiàn)了以下問題，并提出改進(jìn)建議：

1. 內(nèi)部控制制度存在不足之處，流程不夠完善，需要進(jìn)一步優(yōu)化和完善。

建議：銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)內(nèi)部控制制度的研究和改進(jìn)，流程應(yīng)更加精細(xì)，保證各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。

2. 對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度不夠，風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)和限額制度尚未完善。

建議：銀行應(yīng)加大對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的投入，建立科學(xué)合理的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)和限額制度，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。

3. 內(nèi)部合規(guī)監(jiān)督機(jī)制存在欠缺，合規(guī)培訓(xùn)和監(jiān)督不夠健全。

建議：銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)內(nèi)部合規(guī)監(jiān)督機(jī)制的建設(shè)，加強(qiáng)對(duì)員工的合規(guī)培訓(xùn)和監(jiān)督，確保銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)。

五、結(jié)語

通過本次銀行制度自查，我們對(duì)銀行的運(yùn)營情況和制度狀態(tài)有了更清晰的認(rèn)識(shí)。然而，還有很多問題需要進(jìn)一步解決和改進(jìn)。我們將繼續(xù)加強(qiáng)制度建設(shè)，完善內(nèi)部控制流程，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，加大合規(guī)監(jiān)督力度，確保銀行制度的健康發(fā)展，為客戶提供更加安全和高效的金融服務(wù)。

銀行自查報(bào)告篇5

銀行單位賬戶自查報(bào)告

為進(jìn)一步加強(qiáng)銀行單位賬戶的管理，提高賬戶的安全性和可靠性，我行針對(duì)銀行單位賬戶開展了自查活動(dòng)，特別制定本報(bào)告，總結(jié)自查過程中的問題、不足和解決措施，并對(duì)下一步的工作提出建議和要求。

一、自查的目的和內(nèi)容

我行自查的目的是全面排查和解決銀行單位賬戶領(lǐng)域存在的問題，加強(qiáng)賬戶的管理，提高賬戶的安全性和可靠性。自查的主要內(nèi)容包括：

1.賬戶的管理體系是否完善，各項(xiàng)管理制度是否健全、執(zhí)行是否到位。

2.賬戶的收支是否規(guī)范合法、準(zhǔn)確完整，賬務(wù)處理是否及時(shí)、嚴(yán)謹(jǐn)。

3.賬戶的風(fēng)險(xiǎn)控制、信息管理、保密管理等是否得到有效管理和防范。

4.賬戶使用環(huán)節(jié)中是否存在問題，存在問題的原因和解決方案。

二、自查的結(jié)果

在自查過程中，我行發(fā)現(xiàn)了以下方面的問題和不足：

1.賬戶的管理體系存在缺陷，各項(xiàng)管理制度沒有得到充分執(zhí)行。對(duì)賬單和賬戶余額核對(duì)的制度不夠完善，尚存在查詢賬戶不夠及時(shí)的情況。賬戶打印、存檔和掛失處理的流程需要進(jìn)一步規(guī)范。

2.賬戶收支管理不夠規(guī)范，存在賬務(wù)處理不及時(shí)、無法準(zhǔn)確反映賬戶情況的問題。部分賬戶的收入和支出沒有得到妥善控制，賬戶資金面臨風(fēng)險(xiǎn)。

3.賬戶使用環(huán)節(jié)中存在問題，例如員工使用賬戶不規(guī)范、轉(zhuǎn)賬單核實(shí)不夠嚴(yán)謹(jǐn)?shù)?。存在賬戶信息泄露、存取款人認(rèn)證不嚴(yán)格、賬戶保密管理不完善等安全問題。

三、自查的改進(jìn)措施

為解決自查所發(fā)現(xiàn)的問題和不足，我行制定了以下改進(jìn)措施：

1.加強(qiáng)賬戶管理制度的完善，補(bǔ)齊制度缺失，完善各項(xiàng)管理流程和規(guī)章制度，確保各項(xiàng)管理制度能夠得到有效貫徹。

2.針對(duì)賬戶收支管理問題，制定專項(xiàng)整治方案，加強(qiáng)對(duì)賬、稽核、監(jiān)測等措施，提高賬戶收支管理的規(guī)范性和精細(xì)度。

3.加強(qiáng)賬戶風(fēng)險(xiǎn)控制、信息管理、保密管理等方面的工作，制定完善的防范措施和制度，確保賬戶的資金安全和信息安全。

4.加強(qiáng)員工的培訓(xùn)和教育，確保員工按照正確的操作流程使用賬戶，提高賬戶使用的規(guī)范性和精細(xì)度。

四、下一步要求和建議

為全面提高銀行單位賬戶的管理水平，確保賬戶的安全性和可靠性，我行提出以下要求和建議：

1.加強(qiáng)對(duì)賬戶使用環(huán)節(jié)的監(jiān)控和管理，嚴(yán)格按照規(guī)定流程操作，防范賬戶資金、信息等安全風(fēng)險(xiǎn)。

2.加強(qiáng)賬戶管理制度的研究和完善，確保各項(xiàng)管理制度得到有效貫徹。

3.加強(qiáng)對(duì)賬戶收支管理的監(jiān)測和評(píng)價(jià)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決問題，提高賬戶情況的反映精度和準(zhǔn)確性。

4.加強(qiáng)員工的培訓(xùn)和教育，提高員工的素質(zhì)和能力，確保員工按照正確的操作流程使用賬戶。

五、結(jié)語

本次自查工作共發(fā)現(xiàn)并解決銀行單位賬戶領(lǐng)域的深層次問題2個(gè)，上提高賬戶的管理水平，確保賬戶的安全性和可靠性。今后，在銀行單位賬戶的管理工作中，我行將進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)管和管理，積極探索各種有效的措施，確保賬戶管理工作的規(guī)范、科學(xué)、有序發(fā)展。

銀行自查報(bào)告篇6

銀行線路自查報(bào)告

一、引言

銀行線路作為現(xiàn)代銀行業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)設(shè)施之一，對(duì)于銀行業(yè)務(wù)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)和交易安全具有重要意義。然而，隨著科技的不斷進(jìn)步和金融市場的日益發(fā)展，銀行線路的復(fù)雜性和故障風(fēng)險(xiǎn)也在不斷增加。為確保銀行業(yè)務(wù)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)和客戶資金的安全，本文將對(duì)銀行線路進(jìn)行自查，以發(fā)現(xiàn)問題并提出解決方案。

二、線路設(shè)備的安全性檢查

1. 防火墻的設(shè)置

銀行線路中的防火墻是保障網(wǎng)絡(luò)通訊安全的關(guān)鍵設(shè)備。因此，我們需要對(duì)防火墻的配置進(jìn)行全面檢查，并確保其安全策略的有效性和規(guī)范性。此外，還需對(duì)防火墻的固件進(jìn)行及時(shí)更新，以應(yīng)對(duì)新的安全威脅。

2. 網(wǎng)絡(luò)隔離措施

銀行線路中不同區(qū)域的網(wǎng)絡(luò)應(yīng)進(jìn)行合理的隔離，以防止網(wǎng)內(nèi)攻擊對(duì)其他區(qū)域造成影響。因此，我們需要核實(shí)各區(qū)域間網(wǎng)絡(luò)隔離策略的有效性，確保其符合銀行的安全標(biāo)準(zhǔn)。

3. 通信鏈路的安全性

銀行線路中的通信鏈路是交換各個(gè)終端之間數(shù)據(jù)的關(guān)鍵介質(zhì)，其安全性直接關(guān)系到銀行交易的安全性。因此，我們需要對(duì)通信鏈路的物理安裝情況進(jìn)行檢查，確保其接頭穩(wěn)固可靠，并排查是否存在非法設(shè)備連接。

三、線路故障及容災(zāi)措施

1. 故障診斷機(jī)制

銀行線路中的故障會(huì)導(dǎo)致業(yè)務(wù)中斷和客戶的資金安全問題。因此，我們需要對(duì)故障診斷機(jī)制進(jìn)行檢查，確保其能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)故障，并迅速采取措施修復(fù)。

2. 冗余備份及容災(zāi)

為降低銀行線路故障所帶來的影響，我們需要進(jìn)行冗余備份和容災(zāi)措施的檢查。包括但不限于備用線路、備用設(shè)備、數(shù)據(jù)備份等，以確保在主線路故障時(shí)能夠迅速切換到備份設(shè)備，避免客戶資金的損失。

四、安全監(jiān)控機(jī)制

1. 日志記錄與分析

銀行線路的安全監(jiān)控需要通過日志記錄與分析來完成，以便及時(shí)發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對(duì)各類安全事件。我們需要檢查銀行線路安全監(jiān)控系統(tǒng)是否能夠有效記錄日志，并對(duì)其進(jìn)行分析，確保能夠發(fā)現(xiàn)異常情況。

2. 安全事件報(bào)告與響應(yīng)

銀行線路中存在的安全事件可能對(duì)銀行業(yè)務(wù)和客戶資金產(chǎn)生重大影響。因此，我們需要檢查銀行線路安全事件報(bào)告與響應(yīng)的機(jī)制，確保在發(fā)生安全事件時(shí)能夠及時(shí)上報(bào)和采取相應(yīng)措施。

五、結(jié)語

通過對(duì)銀行線路的自查，我們對(duì)線路設(shè)備的安全性、故障及容災(zāi)措施以及安全監(jiān)控機(jī)制進(jìn)行了檢查，并提出了相應(yīng)的解決方案。通過做好銀行線路的自查工作，能夠有效提升銀行業(yè)務(wù)的安全性和可靠性，確?？蛻糍Y金的安全。最后，我們將密切關(guān)注線路發(fā)展動(dòng)態(tài)，及時(shí)更新和完善相關(guān)設(shè)備和機(jī)制，以適應(yīng)不斷變化的金融市場需求。

銀行自查報(bào)告篇7

銀行線路自查報(bào)告

一、引言

銀行作為金融行業(yè)的重要組成部分，其線路的穩(wěn)定性和安全性對(duì)于金融體系的正常運(yùn)行至關(guān)重要。為了確保銀行線路的順暢和安全，我行對(duì)線路進(jìn)行了全面自查，并形成了本次報(bào)告，旨在總結(jié)問題、提出改善方案，以及提高整體網(wǎng)絡(luò)線路的質(zhì)量和安全性。

二、自查問題總結(jié)

1. 高負(fù)載問題

經(jīng)過自查發(fā)現(xiàn)，在某些高負(fù)載情況下，我們的銀行線路會(huì)出現(xiàn)速度下降和延遲增加的問題，影響了客戶的交易體驗(yàn)。這主要是由于線路帶寬較小，無法滿足高負(fù)載情況下的需求。

2. 線路安全問題

我們發(fā)現(xiàn)，目前的銀行線路的安全措施相對(duì)較弱，容易受到黑客攻擊和信息泄露的風(fēng)險(xiǎn)。雖然我們已經(jīng)采取了一些基本的安全措施，如防火墻和入侵檢測系統(tǒng)，但仍存在一定的風(fēng)險(xiǎn)。

3. 線路冗余度不足

我們發(fā)現(xiàn)，線路冗余度不足是導(dǎo)致銀行線路斷連和服務(wù)中斷的主要原因之一。目前，我們只有一條主線路供客戶使用，當(dāng)主線路發(fā)生故障時(shí)，客戶無法正常訪問銀行服務(wù)。

4. 線路監(jiān)控不及時(shí)

我們發(fā)現(xiàn)，當(dāng)前的線路監(jiān)控系統(tǒng)相對(duì)滯后，無法及時(shí)發(fā)現(xiàn)線路故障和異常情況。這導(dǎo)致我們往往無法在第一時(shí)間采取措施解決問題，從而使服務(wù)中斷時(shí)間延長。

三、改善方案

1. 增加帶寬

為了解決高負(fù)載問題，我們計(jì)劃逐步增加銀行線路的帶寬，確保在高峰時(shí)段也能夠滿足客戶的需求。

2. 提升線路安全性

為了加強(qiáng)線路的安全性，我們計(jì)劃引入先進(jìn)的網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)，如入侵防御系統(tǒng)和數(shù)據(jù)加密技術(shù)，以確?？蛻粜畔⒌陌踩蜋C(jī)密性。

3. 增加線路冗余度

為了解決線路中斷問題，我們計(jì)劃增加線路冗余度，建設(shè)備用線路，并設(shè)置自動(dòng)切換機(jī)制，當(dāng)主線路發(fā)生故障時(shí)，能夠自動(dòng)切換到備用線路，確保客戶不受影響。

4. 完善線路監(jiān)控系統(tǒng)

為了提高線路監(jiān)控效果，我們計(jì)劃引入先進(jìn)的網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控系統(tǒng)，實(shí)時(shí)監(jiān)測銀行線路的狀態(tài)和性能。當(dāng)發(fā)現(xiàn)異常時(shí)，將及時(shí)報(bào)警，并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行修復(fù)，以保證服務(wù)的穩(wěn)定性和可靠性。

四、結(jié)論

通過本次銀行線路自查，我們發(fā)現(xiàn)了當(dāng)前線路存在的問題，并提出了一系列的改善方案。我們將采取有效措施，逐步解決線路的問題，提高線路的質(zhì)量和安全性。相信隨著改善方案的執(zhí)行，我們的銀行線路將更加穩(wěn)定、安全，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。

五、參考文獻(xiàn)

- 銀行線路優(yōu)化研究報(bào)告，作者：某金融科技有限公司，發(fā)表于XX年。

- 網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)研究與應(yīng)用指南，作者：某科技出版社，發(fā)表于XX年。

- 網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控技術(shù)與實(shí)踐，作者：某網(wǎng)絡(luò)技術(shù)雜志，發(fā)表于XX年。

- 銀行線路冗余設(shè)計(jì)與應(yīng)用，作者：某銀行科技研究院，發(fā)表于XX年。

銀行自查報(bào)告篇8

銀行電子銀行自查報(bào)告

一、自查目的和基本情況

本次電子銀行自查報(bào)告是為了進(jìn)一步加強(qiáng)銀行金融機(jī)構(gòu)電子銀行業(yè)務(wù)的監(jiān)管和管理，發(fā)現(xiàn)存在的問題，及時(shí)整改，確保電子銀行業(yè)務(wù)的正常運(yùn)營和安全可靠。自查期間，本行全面梳理了各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和隱患點(diǎn)，并根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制，制定了相應(yīng)的防范和應(yīng)對(duì)措施。

二、自查結(jié)果

（一）技術(shù)控制方面

1. 本行制定并實(shí)施了信息技術(shù)安全管理制度，確保信息技術(shù)安全。

2. 本行電子銀行系統(tǒng)已通過第三方認(rèn)證和加密處理，具有較高的安全性和可靠性。

3. 本行已盡最大努力確保電子銀行系統(tǒng)的穩(wěn)定性和可用性，可提供24小時(shí)不間斷服務(wù)。

（二）操作控制方面

1. 本行加強(qiáng)了對(duì)客戶身份認(rèn)證的控制，采取多種身份認(rèn)證方式，包括數(shù)字證書、短信驗(yàn)證碼、動(dòng)態(tài)口令等，確保電子銀行業(yè)務(wù)的安全性。

2. 本行制定了嚴(yán)格的內(nèi)部控制措施，對(duì)業(yè)務(wù)操作進(jìn)行了細(xì)分，實(shí)行了制度管理、操作審批、業(yè)務(wù)復(fù)核等控制措施，確保業(yè)務(wù)操作的合法性、規(guī)范性、安全性。

（三）風(fēng)險(xiǎn)管理方面

1. 本行制定了電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)行了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的措施，確保電子銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)性和安全性。

2. 本行積極開展了電子銀行業(yè)務(wù)的培訓(xùn)和宣傳工作，提高了客戶的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，增強(qiáng)了客戶的自我防范能力。

三、存在問題及解決措施

（一）存在的問題

1. 電子銀行業(yè)務(wù)的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)仍然存在，需要進(jìn)一步加強(qiáng)技術(shù)保障措施。

2. 電子銀行業(yè)務(wù)的客戶投訴問題仍然存在，需要進(jìn)一步做好客戶服務(wù)和解決問題的工作。

（二）解決措施

1. 建立“三重備份”機(jī)制和緊急預(yù)案，確保電子銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)安全性和穩(wěn)定性。

2. 加強(qiáng)對(duì)客戶的培訓(xùn)和宣傳工作，提高客戶的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，引導(dǎo)客戶合理使用電子銀行業(yè)務(wù)。

3. 加強(qiáng)與第三方機(jī)構(gòu)的合作，確保電子銀行業(yè)務(wù)的安全性和可靠性。

四、總結(jié)

本次電子銀行自查工作全面深入，發(fā)現(xiàn)的問題和隱患已得到及時(shí)的整改和解決，確保了電子銀行業(yè)務(wù)的安全可靠。作為一家金融服務(wù)機(jī)構(gòu)，本行將不斷提高自身的風(fēng)險(xiǎn)管理水平，不斷完善和發(fā)展電子銀行業(yè)務(wù)，為客戶提供更加便捷、安全、高效的金融服務(wù)。

銀行自查報(bào)告篇9

銀行電子銀行自查報(bào)告

1. 前言：銀行電子銀行業(yè)務(wù)在當(dāng)今社會(huì)已經(jīng)成為金融行業(yè)中的重要組成部分，隨著科技的進(jìn)步和數(shù)字化時(shí)代的來臨，電子銀行業(yè)務(wù)對(duì)于銀行的發(fā)展和客戶的需求都起到了巨大的推動(dòng)作用。為了確保銀行電子銀行業(yè)務(wù)的穩(wěn)定運(yùn)行和有效管理，我們對(duì)該業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面自查，并撰寫此報(bào)告，以期總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)問題，改進(jìn)工作。

2. 自查背景：

銀行電子銀行業(yè)務(wù)涵蓋了包括網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行、電話銀行等多種形式，在業(yè)務(wù)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍、技術(shù)應(yīng)用等方面都具有一定的復(fù)雜性和風(fēng)險(xiǎn)性。為了保證電子銀行業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行，我們需要對(duì)相關(guān)流程、風(fēng)險(xiǎn)控制措施、技術(shù)支持等進(jìn)行全面自查，以確保業(yè)務(wù)的安全性和高效性。

3. 自查目標(biāo)：

本次自查主要目標(biāo)為：

1) 檢查電子銀行業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，確保各個(gè)環(huán)節(jié)的順利銜接和流程規(guī)范；

2) 審查電子銀行業(yè)務(wù)的安全防護(hù)措施，確保數(shù)據(jù)的機(jī)密性和用戶信息的安全；

3) 檢查技術(shù)設(shè)備的穩(wěn)定性和可靠性，確保業(yè)務(wù)平臺(tái)的正常運(yùn)行；

4) 分析電子銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展趨勢(shì)和用戶需求，優(yōu)化產(chǎn)品和服務(wù)的設(shè)計(jì)。

4. 自查內(nèi)容和方法：

自查內(nèi)容主要包括以下幾個(gè)方面：

1) 電子銀行業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程和各個(gè)環(huán)節(jié)的規(guī)范性；

2) 安全防護(hù)措施的落實(shí)情況，包括網(wǎng)絡(luò)安全、用戶身份認(rèn)證等；

3) 技術(shù)設(shè)備的狀態(tài)和運(yùn)行情況，包括硬件和軟件的更新和維護(hù)；

4) 用戶需求和投訴情況，對(duì)已有產(chǎn)品和服務(wù)的滿意度進(jìn)行評(píng)估。

自查方法主要采用了以下幾種：

1) 文件資料的審查，包括業(yè)務(wù)流程圖、安全防護(hù)措施文件、技術(shù)設(shè)施維護(hù)記錄等；

2) 現(xiàn)場檢查和觀察，包括對(duì)業(yè)務(wù)現(xiàn)場的巡檢、用戶服務(wù)的觀察等；

3) 財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的分析，包括電子銀行業(yè)務(wù)的收入狀況、成本狀況等；

4) 用戶調(diào)查和滿意度調(diào)查，通過問卷調(diào)查了解用戶對(duì)于電子銀行業(yè)務(wù)的需求和滿意度。

5. 自查結(jié)果分析：

根據(jù)對(duì)電子銀行業(yè)務(wù)的全面自查，我們得出以下結(jié)論：

1) 電子銀行業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程較為清晰，但在某些環(huán)節(jié)存在一定的規(guī)范不足；

2) 安全防護(hù)措施的完善度較高，但在某些細(xì)節(jié)上存在風(fēng)險(xiǎn)；

3) 技術(shù)設(shè)備的穩(wěn)定性和可靠性良好，但需要加強(qiáng)軟件的更新和維護(hù)；

4) 用戶需求和滿意度整體較高，但仍有一部分用戶存在不滿意的情況。

6. 改進(jìn)措施：

根據(jù)自查結(jié)果，我們提出以下改進(jìn)措施：

1) 完善電子銀行業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，加強(qiáng)規(guī)范性管理；

2) 加強(qiáng)安全防護(hù)措施，提升用戶數(shù)據(jù)的安全性；

3) 加大對(duì)技術(shù)設(shè)備的維護(hù)力度，確保業(yè)務(wù)平臺(tái)的穩(wěn)定性；

4) 深入調(diào)研用戶需求，優(yōu)化產(chǎn)品和服務(wù)的設(shè)計(jì)。

7. 結(jié)語：

通過本次自查，我們對(duì)銀行電子銀行業(yè)務(wù)的管理和發(fā)展情況有了更深入的了解，發(fā)現(xiàn)了問題，也找到了解決問題的方向。我們將密切關(guān)注相關(guān)領(lǐng)域的發(fā)展動(dòng)態(tài)，不斷完善和創(chuàng)新，為客戶提供更安全、高效的電子銀行服務(wù)。

（以上內(nèi)容僅供參考，具體的自查報(bào)告內(nèi)容可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整補(bǔ)充。）

銀行自查報(bào)告篇10

銀行線路自查報(bào)告

主題：銀行線路自查及改進(jìn)措施報(bào)告

摘要：本報(bào)告旨在通過對(duì)銀行線路進(jìn)行全面自查，發(fā)現(xiàn)潛在問題并提出改進(jìn)措施，以確保銀行的正常運(yùn)營和安全性。

第一部分：引言

隨著信息技術(shù)的不斷發(fā)展，銀行業(yè)務(wù)越來越依賴于電子線路的通信和數(shù)據(jù)傳輸。銀行線路的暢通與穩(wěn)定對(duì)于保證銀行的正常運(yùn)營至關(guān)重要。因此，為了確保銀行的安全性、效率和客戶滿意度，我們進(jìn)行了一次全面的銀行線路自查，并提出本報(bào)告。

第二部分：自查目的和方法

2.1 自查目的

本次自查的目的是評(píng)估銀行線路的性能和安全性，發(fā)現(xiàn)可能存在的潛在問題，以制定相應(yīng)的改進(jìn)措施，確保銀行的流動(dòng)性和數(shù)據(jù)傳輸?shù)陌踩浴?/p>

2.2 自查方法

我們采用以下方法對(duì)銀行線路進(jìn)行自查：

1. 收集相關(guān)的線路維護(hù)和監(jiān)控記錄，對(duì)線路的故障率、丟包率、時(shí)延等性能進(jìn)行評(píng)估；

2. 協(xié)調(diào)與線路供應(yīng)商的溝通，獲取他們對(duì)線路性能的評(píng)估和建議；

3. 審查線路通信設(shè)備的配置和安全措施，檢查其是否能夠滿足銀行運(yùn)營需求和安全標(biāo)準(zhǔn)；

4. 與線路使用部門的相關(guān)人員進(jìn)行面談，了解他們對(duì)線路性能和問題的感知。

第三部分：自查結(jié)果

3.1 線路性能評(píng)估

通過收集相關(guān)數(shù)據(jù)和與供應(yīng)商溝通，我們發(fā)現(xiàn)大部分線路的故障率和丟包率較低，時(shí)延也在接受范圍之內(nèi)。然而，在某些地區(qū)的線路存在時(shí)常性的斷線和丟包問題，這可能會(huì)影響到銀行的即時(shí)交易和客戶服務(wù)。

3.2 設(shè)備配置和安全措施審查

我們對(duì)銀行使用的通信設(shè)備進(jìn)行了審查，并發(fā)現(xiàn)一些設(shè)備的配置沒有按照最佳實(shí)踐進(jìn)行設(shè)置。此外，一些通信設(shè)備的安全措施較弱，可能容易受到外部攻擊。

3.3 線路使用部門反饋

通過與線路使用部門的溝通，我們了解到他們對(duì)線路性能和問題的一些感知。大部分部門反饋的問題主要集中在某些線路的不穩(wěn)定性和傳輸速度過慢上。

第四部分：改進(jìn)措施

基于自查結(jié)果，我們提出以下改進(jìn)措施：

4.1 線路維護(hù)和監(jiān)控

加強(qiáng)對(duì)線路的維護(hù)和監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決故障。增加線路的冗余備份，以應(yīng)對(duì)突發(fā)情況。針對(duì)時(shí)常性斷線和丟包的線路，與供應(yīng)商進(jìn)行進(jìn)一步溝通和合作，找到解決方案。

4.2 設(shè)備配置和安全措施

對(duì)通信設(shè)備的配置進(jìn)行優(yōu)化，確保其能夠最大化線路性能。加強(qiáng)設(shè)備的安全設(shè)置，防范外部攻擊。定期對(duì)設(shè)備進(jìn)行安全檢查和升級(jí)，確保其適應(yīng)最新的安全標(biāo)準(zhǔn)。

4.3 人員培訓(xùn)和意識(shí)提升

加強(qiáng)對(duì)線路使用部門人員的培訓(xùn)，提高他們對(duì)線路問題的識(shí)別和處理能力。同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)線路安全的意識(shí)培養(yǎng)，教育員工如何防范社會(huì)工程和網(wǎng)絡(luò)攻擊。

第五部分：結(jié)論

通過本次銀行線路自查，我們發(fā)現(xiàn)了一些存在的問題，并提出了相應(yīng)的改進(jìn)措施。我們相信，在對(duì)線路進(jìn)行相應(yīng)改進(jìn)和優(yōu)化的情況下，銀行將能夠提供更加安全、高效和穩(wěn)定的服務(wù)，進(jìn)一步增強(qiáng)客戶信任和滿意度。

參考范文如上，如有需要進(jìn)一步補(bǔ)充或修改，請(qǐng)根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整。

銀行自查報(bào)告篇1

銀行支付結(jié)算自查報(bào)告

一、

隨著金融科技的迅猛發(fā)展，銀行支付結(jié)算領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)也越來越顯著，為了保障金融市場的穩(wěn)定運(yùn)行，銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)常進(jìn)行自查報(bào)告，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決可能存在的問題。本文將圍繞“銀行支付結(jié)算自查報(bào)告”這一主題展開，詳細(xì)介紹銀行支付結(jié)算自查報(bào)告的意義、內(nèi)容和實(shí)施過程，并引用具體案例生動(dòng)地展示自查報(bào)告的重要性。

二、意義

支付結(jié)算是銀行系統(tǒng)的核心業(yè)務(wù)之一，涉及到大量資金和敏感信息的流動(dòng)。通過自查報(bào)告，銀行能夠全面了解自身業(yè)務(wù)存在的風(fēng)險(xiǎn)和問題，及時(shí)采取措施加以解決，確保支付結(jié)算的安全和有效進(jìn)行。同時(shí)，自查報(bào)告也是銀行合規(guī)管理的重要手段之一，對(duì)于規(guī)范金融市場秩序、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控具有重要意義。

三、內(nèi)容

銀行支付結(jié)算自查報(bào)告的內(nèi)容主要包括四個(gè)方面：風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)管理、內(nèi)部控制和信息技術(shù)安全。

1. 風(fēng)險(xiǎn)管理：主要涉及支付結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和控制。銀行需要根據(jù)自身業(yè)務(wù)情況制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和流程，對(duì)支付風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，并采取相應(yīng)措施加以控制。

2. 合規(guī)管理：包括法律法規(guī)合規(guī)和內(nèi)部制度合規(guī)兩個(gè)方面。銀行需要嚴(yán)格遵守支付結(jié)算相關(guān)的法律法規(guī)，制定和完善相應(yīng)的內(nèi)部制度，確保支付結(jié)算的合規(guī)性和穩(wěn)定性。

3. 內(nèi)部控制：主要涉及內(nèi)部審計(jì)、內(nèi)部監(jiān)督和內(nèi)部報(bào)告制度的建立和執(zhí)行情況。銀行需要建立健全內(nèi)部控制體系，加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)和監(jiān)督力度，確保支付結(jié)算的可靠性和準(zhǔn)確性。

4. 信息技術(shù)安全：包括網(wǎng)絡(luò)安全和數(shù)據(jù)安全兩個(gè)方面。隨著電子支付的普及，銀行需要加強(qiáng)對(duì)支付結(jié)算信息技術(shù)安全的保護(hù)，防范黑客攻擊和信息泄露等風(fēng)險(xiǎn)。

四、實(shí)施過程

銀行支付結(jié)算自查報(bào)告的實(shí)施過程主要包括資料準(zhǔn)備、問題發(fā)現(xiàn)、整改措施和報(bào)告編制等幾個(gè)環(huán)節(jié)。

1. 資料準(zhǔn)備：銀行需要搜集和整理支付結(jié)算相關(guān)的文件、協(xié)議、制度和規(guī)范等資料，作為自查報(bào)告的基礎(chǔ)。

2. 問題發(fā)現(xiàn)：通過對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的梳理和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，銀行能夠發(fā)現(xiàn)可能存在的問題和風(fēng)險(xiǎn)。例如，可能存在的支付風(fēng)險(xiǎn)、違規(guī)操作等情況。

3. 整改措施：針對(duì)問題和風(fēng)險(xiǎn)，銀行需要制定相應(yīng)的整改措施，明確責(zé)任人和完成時(shí)間，并加強(qiáng)內(nèi)部交流和督促，確保整改工作的完成。

4. 報(bào)告編制：根據(jù)自查結(jié)果和整改情況，銀行需要編制自查報(bào)告，詳細(xì)記錄自查的過程和結(jié)果，并提出合理建議和改進(jìn)建議。

五、案例分析

某銀行在進(jìn)行支付結(jié)算自查報(bào)告時(shí)發(fā)現(xiàn)，由于內(nèi)部控制不完善，存在某項(xiàng)業(yè)務(wù)操作不規(guī)范的情況。經(jīng)對(duì)問題的深入分析，銀行發(fā)現(xiàn)該業(yè)務(wù)存在重大風(fēng)險(xiǎn)，有可能造成資金損失和客戶信息泄露。銀行立即采取措施，對(duì)該業(yè)務(wù)進(jìn)行徹底整改，并補(bǔ)充建立相關(guān)的內(nèi)部控制機(jī)制。最終，在接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的檢查時(shí)，銀行順利通過，并獲得了表彰和獎(jiǎng)勵(lì)。

六、

通過銀行支付結(jié)算自查報(bào)告，銀行能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)并解決可能存在的問題和風(fēng)險(xiǎn)，確保支付結(jié)算的安全和有效進(jìn)行。自查報(bào)告是銀行合規(guī)管理的重要手段，也是提升金融市場秩序和加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控的重要舉措。我們應(yīng)該充分認(rèn)識(shí)到自查報(bào)告的重要性，加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，提高金融市場的穩(wěn)定性和可靠性。

銀行自查報(bào)告篇2

根據(jù)《xx分行xx年一季度會(huì)計(jì)檢查意見書》要求，我行由財(cái)會(huì)部部牽頭，組織xx分行營業(yè)部、b支行、b支行對(duì)意見書中指出的相關(guān)問題進(jìn)行了逐一整改、落實(shí)、現(xiàn)將相關(guān)情況匯報(bào)如下：

一、組織工作

2月中旬財(cái)會(huì)部總經(jīng)理組織召開了2月份會(huì)計(jì)主管例會(huì)，xx營業(yè)部、a支行、b支行會(huì)計(jì)主管及財(cái)會(huì)部檢輔人員參加了會(huì)議，會(huì)議對(duì)整改工作進(jìn)行了詳細(xì)布置，要求各機(jī)構(gòu)于2月22日將檢查發(fā)現(xiàn)問題整改完畢，提交整改報(bào)告向財(cái)會(huì)部匯報(bào)整改措施及整改結(jié)果。財(cái)會(huì)部在一季度會(huì)計(jì)檢查中對(duì)整改情況進(jìn)行追蹤檢查。

二、整改措施及整改完成情況

（一）加強(qiáng)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高會(huì)計(jì)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

針對(duì)“會(huì)計(jì)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)淡薄”“查詢查復(fù)不規(guī)范?！钡那闆r，我行加強(qiáng)了會(huì)計(jì)人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、合規(guī)意識(shí)培訓(xùn)，利用晨會(huì)、營業(yè)結(jié)束后組織集中培訓(xùn)。會(huì)計(jì)管理部門根據(jù)實(shí)際需要不定期地對(duì)會(huì)計(jì)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，更新知識(shí)，及時(shí)掌握新政策、新規(guī)定，最大限度減少因制度理解偏差所帶來的誤操作，從而提高會(huì)計(jì)核算質(zhì)量。

財(cái)會(huì)部總經(jīng)理牽頭組織了《興業(yè)銀行商業(yè)匯票業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)操作規(guī)程》和《票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示》的學(xué)習(xí)，參加人員為各級(jí)會(huì)計(jì)管理人員、xx行營業(yè)部主任和票據(jù)崗專管員。對(duì)票據(jù)簽發(fā)、解付、查詢查復(fù)、質(zhì)押、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)逐項(xiàng)對(duì)照制度解讀，糾正我行做業(yè)務(wù)中的偏差，進(jìn)一步加強(qiáng)了票據(jù)業(yè)務(wù)的操作和管理。

各機(jī)構(gòu)定期向財(cái)會(huì)部報(bào)告《問題庫》等制度規(guī)章的學(xué)習(xí)情況，財(cái)會(huì)部根據(jù)報(bào)送的記錄抽查錄像，跟蹤查看員工學(xué)習(xí)的動(dòng)態(tài)，通過季度考試、監(jiān)督傳票質(zhì)量、會(huì)計(jì)檢查等，落實(shí)學(xué)習(xí)效果。

（二）加強(qiáng)會(huì)計(jì)隊(duì)伍建設(shè)，做好會(huì)計(jì)人員的梯隊(duì)培養(yǎng)

針對(duì)“會(huì)計(jì)人員不足，存在風(fēng)險(xiǎn)隱患”的情況，我行進(jìn)行了一系列的會(huì)計(jì)人員調(diào)整，充實(shí)一線會(huì)計(jì)員工隊(duì)伍，加強(qiáng)后備會(huì)計(jì)人員儲(chǔ)備。具體是，第一步，由b行二級(jí)主辦c接替zx擔(dān)任b支行會(huì)計(jì)主管。zx調(diào)回xx分行工作，主要負(fù)責(zé)票據(jù)管理等重要職責(zé)。e支行錄用的會(huì)計(jì)主管在對(duì)公柜臺(tái)擔(dān)任會(huì)計(jì)經(jīng)辦工作。第二步，新入行的柜員先到現(xiàn)金柜臺(tái)臨柜學(xué)習(xí)，將現(xiàn)金區(qū)工作滿3年的老柜員逐步安排到對(duì)公區(qū)進(jìn)行崗位輪換。此次人員調(diào)整是為了充實(shí)xx營業(yè)部會(huì)計(jì)人員隊(duì)伍，由老員工帶好新兵，并加強(qiáng)柜面票據(jù)、賬戶管理。另外財(cái)會(huì)部加緊了事后監(jiān)督崗位人員的招聘，預(yù)計(jì)近期會(huì)計(jì)管理人員會(huì)增加充實(shí)。

（三）建立健全崗位責(zé)任制，明晰會(huì)計(jì)崗位職責(zé)

“會(huì)計(jì)檔案管理混亂”“現(xiàn)金和重要物品管理存在風(fēng)險(xiǎn)隱患”的問題，我行分析原因是由于柜員間職責(zé)不清，操作不規(guī)范導(dǎo)致的。整改措施是，對(duì)營業(yè)室人員進(jìn)行明確分工，進(jìn)一步健全會(huì)計(jì)崗位責(zé)任制。會(huì)計(jì)人員要按照崗位標(biāo)準(zhǔn)對(duì)所做的每項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行自查和改進(jìn)，發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)解決。具體為：各機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管梳理本機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)人員崗

位，結(jié)合本行的實(shí)際情況重新擬定崗位職責(zé)，加強(qiáng)各崗位的協(xié)調(diào)性，和操作的連貫性，尤其將大量的會(huì)計(jì)后臺(tái)業(yè)務(wù)做明細(xì)劃分，避免一人兼職過多，無法履職的情況。會(huì)計(jì)主管將新一版的崗位職責(zé)表報(bào)送財(cái)會(huì)部，財(cái)會(huì)部對(duì)職責(zé)表進(jìn)行把關(guān)，提出意見建議，并照此分工進(jìn)行會(huì)計(jì)監(jiān)督檢查。

（四）優(yōu)化改革柜面流程，強(qiáng)化各項(xiàng)制度實(shí)施細(xì)則的建設(shè)

目前我行存在柜面流程不盡合理，柜員操作存在逆流程的現(xiàn)象。對(duì)此問題我行采取的措施是，根據(jù)《興業(yè)銀行會(huì)計(jì)內(nèi)控要點(diǎn)》、《必知必會(huì)》、《綜合業(yè)務(wù)核算操作規(guī)程》等的要求來確定。制定會(huì)計(jì)管理制度實(shí)施細(xì)則，本著保證會(huì)計(jì)工作有序進(jìn)行，科學(xué)合理，便于操作和執(zhí)行的原則。全面規(guī)范本單位的各項(xiàng)會(huì)計(jì)工作。只有制定了先進(jìn)合理的實(shí)施細(xì)則和操作流程，會(huì)計(jì)工作才能避免出現(xiàn)紕漏和風(fēng)險(xiǎn)。

近期財(cái)會(huì)部下發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)會(huì)計(jì)管理工作的通知》對(duì)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測信息回復(fù)要求、會(huì)計(jì)管理、業(yè)務(wù)操作提出了要求。修訂了《現(xiàn)金管理實(shí)施細(xì)則》對(duì)現(xiàn)金管理、查庫管理執(zhí)行操作按上級(jí)行制度做出了新的規(guī)定。營業(yè)室制定了《印鑒卡領(lǐng)用、出售、建庫管理操作流程》，對(duì)印鑒卡使用管理流程進(jìn)行了規(guī)范，

（五）提高會(huì)計(jì)管理人員素質(zhì)，加強(qiáng)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督

針對(duì)“檢查問題整改不到位”“屢查屢犯問題嚴(yán)重”、“大額及對(duì)賬業(yè)務(wù)不規(guī)范”等問題，我行分析了存在問題的原因。主要是由于會(huì)計(jì)管理人員沒有嚴(yán)格履行審核和監(jiān)督的職責(zé)，審查力度不夠。下一步工作中會(huì)計(jì)管理工作要求：一是檢查突出重點(diǎn)；二是違法必究。

突出重點(diǎn)，就是要集中力量深入檢查，重點(diǎn)突破，避免做表面文章，避免查而不處、不了了之。違法必究，是檢查工作的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。檢查工作的落實(shí)，關(guān)鍵在于要嚴(yán)格執(zhí)行：對(duì)于問題責(zé)任人，一是通報(bào)。二是罰款。三是行政處分。

各級(jí)會(huì)計(jì)管理人員要嚴(yán)格要求自己，緊跟制度規(guī)章更新的步伐，做好規(guī)章制度的解讀、傳達(dá)、再培訓(xùn)。檢查輔導(dǎo)人員要加強(qiáng)事中監(jiān)督，避免以罰代管的工作方式，將監(jiān)督重心前移。

（六）整改完成情況

本次檢查中發(fā)現(xiàn)的大多數(shù)問題都已按要求整改完畢，一戶專用賬戶“xx”由于需要客戶配合重開財(cái)政五聯(lián)單，正在積極整改中。對(duì)于“對(duì)xx年11月起開立的結(jié)算賬戶進(jìn)行機(jī)構(gòu)信用代碼證的核對(duì)并留存復(fù)印件。”的情況，已對(duì)11月份以來開戶的單位逐個(gè)打電話聯(lián)系，目前還有20個(gè)賬戶沒有提供機(jī)構(gòu)信用代碼證。

根據(jù)省分行《轉(zhuǎn)發(fā)總行關(guān)于開展中國xx銀行xx年度行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況自查工作的通知》（xx[xx]32號(hào)）的文件精神，我行迅速組織全體員工進(jìn)行系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，同時(shí)結(jié)合文件精神進(jìn)行了認(rèn)真的'自查。通過細(xì)致認(rèn)真的學(xué)習(xí)和自查，全員合規(guī)意識(shí)得到進(jìn)一步強(qiáng)化，現(xiàn)將行規(guī)行約自查情況匯報(bào)如下：

一、全行上下高度重視，成立工作領(lǐng)導(dǎo)小組

為了有效開展此項(xiàng)自查工作，市分行成立了行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，全面負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作的組織實(shí)施，領(lǐng)導(dǎo)小組由行長擔(dān)任組長，副行長擔(dān)任副組長，各部室主要負(fù)責(zé)人為成員。

各區(qū)縣也相應(yīng)成立了行規(guī)行約貫徹落實(shí)情況自查工作小組，以區(qū)縣為單位，切實(shí)做好自查工作。

二、自查工作組織開展情況

為確保此次自查工作深入開展，我行確定專門人員負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，行長作為此項(xiàng)自查工作第一負(fù)責(zé)人，親自抓、負(fù)總責(zé)、確保行規(guī)行約自查工作深入到每個(gè)崗位，每位員工。

1、加強(qiáng)員工教育，筑牢員工思想防線。

通過下發(fā)電子文本，印刷紙質(zhì)手冊(cè)等方式，積極組織員工學(xué)習(xí)《中國銀行業(yè)自律公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國銀行業(yè)文明服務(wù)

公約》及實(shí)施細(xì)則、《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》、《中國銀行業(yè)從業(yè)人員道德行為公約》、《中國銀行業(yè)反不正當(dāng)競爭公約》、《中國銀行業(yè)從業(yè)人員流動(dòng)公約》、《中國銀行業(yè)公平對(duì)待消費(fèi)者自律公約》、《中國銀行業(yè)零售業(yè)務(wù)服務(wù)規(guī)范》、《中國銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾》、《中國銀行業(yè)存款業(yè)務(wù)自律公約》《中國銀行業(yè)柜面服務(wù)規(guī)范》等一系列相關(guān)規(guī)章制度。

要求廣大員工在日常工作中，嚴(yán)格執(zhí)行國家有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章，在平等自愿、公平和誠實(shí)信用的原則下開展業(yè)務(wù)，不得損害國家、社會(huì)公共、客戶和行業(yè)利益。遵循公平競爭原則，完善治理和內(nèi)控機(jī)制，強(qiáng)化內(nèi)控文化建設(shè)，提升風(fēng)險(xiǎn)管理能力。加強(qiáng)自我約束，實(shí)現(xiàn)自我管理，反對(duì)不正當(dāng)競爭行為，提高銀行業(yè)公平對(duì)待消費(fèi)者意識(shí)，規(guī)范銀行業(yè)服務(wù)工作，保護(hù)消費(fèi)者的合法權(quán)益。提高從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。認(rèn)真開展銀行業(yè)治理商業(yè)賄賂的各項(xiàng)工作，維護(hù)金融市場秩序，全面提升銀行業(yè)服務(wù)質(zhì)量和水平，樹立銀行業(yè)良好的社會(huì)形象，共同營造良好的行業(yè)氛圍。促進(jìn)銀行金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展，推動(dòng)構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)。

2、組織員工對(duì)照檢查，反思自身，恪守規(guī)章制度。

要求我行員工辦理業(yè)務(wù)過程中，嚴(yán)把工作質(zhì)量關(guān)，要求員工規(guī)范行舉止，按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，做到快捷準(zhǔn)確，把差錯(cuò)下降到最低。同時(shí)反對(duì)不正當(dāng)競爭行為，維護(hù)正常的市場秩序，遵守商業(yè)道德。

審計(jì)部門對(duì)行內(nèi)存款業(yè)務(wù)是否做到交易真實(shí)、憑證齊全、各項(xiàng)賬務(wù)是否相符；貸款業(yè)務(wù)是否嚴(yán)格按照“三法一指引”執(zhí)行，是否有違規(guī)貸款；票據(jù)業(yè)務(wù)是否嚴(yán)格按照有關(guān)法律法規(guī)以及制度要求辦理進(jìn)行了嚴(yán)格檢查。

三、自查結(jié)果

1、辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格按照《中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)存款業(yè)務(wù)自律公約》的要求，不搞惡意競爭，嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行及銀監(jiān)會(huì)等規(guī)定辦理存款業(yè)務(wù)，以優(yōu)質(zhì)服務(wù)贏得客戶信賴，公平合理，促進(jìn)我行存款業(yè)務(wù)又快又好發(fā)展。辦理個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格按照《中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)自律公約》的要求，執(zhí)行規(guī)定的貸款利率，不任意提高或降低貸款利率。

2、辦理業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格按照《中國銀行業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)范》的要求，對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行認(rèn)真細(xì)致的辦理，審查各項(xiàng)要素是否合理齊全，對(duì)不符合規(guī)定的票據(jù)堅(jiān)決不予辦理，發(fā)現(xiàn)假票據(jù)及時(shí)與公安部門進(jìn)行聯(lián)系，確保票據(jù)業(yè)務(wù)合規(guī)合法。

3、對(duì)于服務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目，我們除在營業(yè)大廳進(jìn)行公示外，還通過電子顯示屏等多種方式進(jìn)行公告，充分尊重客戶的知情權(quán)的選擇權(quán)，并為客戶選擇方便快捷的服務(wù)項(xiàng)目，同時(shí)盡可能地幫客戶選擇收費(fèi)低的結(jié)算方式。

4、我行按照《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引》要求專門規(guī)定客戶部負(fù)責(zé)全行服務(wù)工作的管理，由專人負(fù)責(zé)，明確了相關(guān)工作職責(zé)，并制定了服務(wù)工作應(yīng)急預(yù)案，日常工作中通過監(jiān)控錄像或下網(wǎng)點(diǎn)等進(jìn)行各種形式的檢查，確保文明規(guī)范服務(wù)工作制度化、規(guī)范化、經(jīng)常化。認(rèn)真處理日?？蛻敉对V，做到100%反饋回復(fù)。

5、認(rèn)真對(duì)待《中國銀行業(yè)公平對(duì)待消費(fèi)者自律公約》的具體落實(shí)情況，對(duì)立健全了相關(guān)工作制度，反對(duì)不正當(dāng)競爭行為，并加強(qiáng)從業(yè)人員的職業(yè)道德教育和培訓(xùn)，為客戶提供文明規(guī)范的服務(wù)。對(duì)客戶信息嚴(yán)格保密，不對(duì)外泄露。對(duì)客戶業(yè)務(wù)咨詢認(rèn)真給予解答，使客戶心中有數(shù)，明明白白。

經(jīng)自查，我行在行規(guī)行約執(zhí)行方面未存在安全隱患，員工都能認(rèn)真執(zhí)行相關(guān)制度，今后我行將繼續(xù)貫徹各項(xiàng)規(guī)章制度，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)及時(shí)改正，同時(shí)將不定期組織員工進(jìn)行學(xué)習(xí)，加強(qiáng)行內(nèi)自查，杜絕業(yè)務(wù)差錯(cuò)發(fā)生，將行規(guī)行約制度一直貫徹落實(shí)下去。

銀行自查報(bào)告篇3

銀行制度自查報(bào)告

引言：

作為一家銀行機(jī)構(gòu)，我們深知銀行制度的重要性。銀行制度的規(guī)范性和有效性對(duì)于我們銀行的經(jīng)營和服務(wù)質(zhì)量具有決定性的作用。為了評(píng)估我們銀行的制度執(zhí)行情況，我們進(jìn)行了全面的自查，并整理了以下報(bào)告，以期找出存在的問題并加以改進(jìn)。

一、制度概述：

1.1 制度的定義和目標(biāo)

我們銀行的制度是為了規(guī)范我們銀行各項(xiàng)運(yùn)營活動(dòng)，確保我們銀行的經(jīng)營行為合法合規(guī)，并保護(hù)客戶的權(quán)益。制度的目標(biāo)是建立一個(gè)良好的管理和監(jiān)督框架，以確保銀行業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行并提供一流的服務(wù)。

1.2 制度的層級(jí)和內(nèi)容

我們銀行的制度由總行和各分行共同制定，包括但不限于組織結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理、信貸業(yè)務(wù)、資金運(yùn)作、營銷活動(dòng)等內(nèi)容。制度分為總行級(jí)制度和分行級(jí)制度，總行制度對(duì)各分行具有統(tǒng)一約束力，分行制度則側(cè)重于本分行的具體情況。

二、自查結(jié)果及問題分析：

2.1自查范圍和方法

我們本次自查的范圍包括總行和各分行的制度執(zhí)行情況，自查通過調(diào)查問卷、文件審核和現(xiàn)場檢查等方式進(jìn)行。

2.2自查結(jié)果總結(jié)

經(jīng)過自查，我們發(fā)現(xiàn)了以下問題：

1）總行及分行在制度頒布后，未能完全貫徹執(zhí)行制度要求；

2）個(gè)別分行對(duì)制度的理解存在偏差，實(shí)際執(zhí)行與制度要求存在不一致；

3）部分員工對(duì)制度的培訓(xùn)和宣貫不到位，不了解制度的具體要求；

4）一些制度缺乏適應(yīng)性，對(duì)新興業(yè)務(wù)和創(chuàng)新性產(chǎn)品的規(guī)定不明確。

2.3問題分析

以上問題的存在主要是因?yàn)榭傂泻头中袑?duì)制度的重視不夠，制度執(zhí)行的監(jiān)督落實(shí)不到位，導(dǎo)致員工對(duì)制度的理解和執(zhí)行出現(xiàn)問題。此外，一些制度本身需要做進(jìn)一步完善，以適應(yīng)日益變化的金融市場和客戶需求。

三、改進(jìn)措施：

3.1領(lǐng)導(dǎo)重視與監(jiān)督

總行將加強(qiáng)對(duì)分行制度執(zhí)行情況的監(jiān)督，確保其按照制度要求履行相應(yīng)職責(zé)。分行要高度重視制度執(zhí)行，確保執(zhí)行到位。

3.2加強(qiáng)員工培訓(xùn)與宣貫

總行將提高對(duì)員工的制度培訓(xùn)力度，確保員工對(duì)制度的理解和執(zhí)行達(dá)到要求。分行要加強(qiáng)對(duì)員工的宣貫工作，將制度目標(biāo)和要求落實(shí)到每一個(gè)員工。

3.3制度的完善與修訂

總行將召開專門會(huì)議對(duì)現(xiàn)有制度進(jìn)行全面的審查，對(duì)一些不適應(yīng)的制度進(jìn)行修訂，并增加適應(yīng)新興業(yè)務(wù)和創(chuàng)新性產(chǎn)品的規(guī)定。

四、結(jié)論：

銀行制度是銀行運(yùn)營和監(jiān)管的基石，制度執(zhí)行情況對(duì)銀行的經(jīng)營和服務(wù)質(zhì)量具有重要影響。通過本次自查，我們發(fā)現(xiàn)了一些存在的問題，并制定了改進(jìn)措施。我們將一如既往地重視并加強(qiáng)對(duì)銀行制度的執(zhí)行，以確保我行的經(jīng)營合規(guī)和服務(wù)質(zhì)量的提升，更好地滿足廣大客戶的需求。

參考詞匯：

1. 銀行制度 - banking system

2. 規(guī)范性 - normativeness

3. 有效性 - effectiveness

4. 自查 - self-inspection

5. 經(jīng)營行為 - operational behavior

6. 合法合規(guī) - legal compliance

7. 保護(hù)客戶的權(quán)益 - protection of customer rights and interests

8. 良好的管理和監(jiān)督框架 - sound management and supervision framework

9. 內(nèi)部控制 - internal control

10. 風(fēng)險(xiǎn)管理 - risk management

11. 信貸業(yè)務(wù) - credit business

12. 資金運(yùn)作 - fund operation

13. 營銷活動(dòng) - marketing activities

14. 制度頒布 - promulgation of regulations

15. 統(tǒng)一約束力 - unified binding force

16. 制度要求 - requirements of the system

17. 制度的理解和執(zhí)行 - understanding and implementation of regulations

18. 監(jiān)督落實(shí) - supervision and implementation

19. 加強(qiáng)員工培訓(xùn)與宣貫 - enhance staff training and promotion

20. 審查 - review

21. 適應(yīng)新興業(yè)務(wù)和創(chuàng)新性產(chǎn)品 - adapt to emerging businesses and innovative products

22. 落實(shí)到每一個(gè)員工 - implement to each employee

23. 廣大客戶 - vast customers

24. 符合廣大客戶的需求 - meet the needs of vast customers.

銀行自查報(bào)告篇4

銀行輪崗自查報(bào)告

近年來，隨著金融行業(yè)的迅速發(fā)展，銀行作為重要的金融機(jī)構(gòu)，承擔(dān)著日益增加的金融服務(wù)任務(wù)。為了適應(yīng)這一變化，銀行普遍采取輪崗制度，以提高員工的綜合素質(zhì)和職業(yè)素養(yǎng)。隨著金融風(fēng)險(xiǎn)的增加和金融誠信問題的凸顯，銀行輪崗自查成為了銀行管理的重要環(huán)節(jié)。

輪崗自查是銀行推動(dòng)員工職業(yè)發(fā)展的一種重要方式。銀行作為金融機(jī)構(gòu)，員工的素質(zhì)和技能直接影響到其服務(wù)質(zhì)量和客戶滿意度。輪崗制度可以讓員工在不同崗位上積累經(jīng)驗(yàn)，提高工作技能和專業(yè)素養(yǎng)，從而更好地適應(yīng)和應(yīng)對(duì)不同的工作任務(wù)和需求。通過輪崗自查，銀行可以發(fā)現(xiàn)員工工作中的不足之處，并提供相應(yīng)的培訓(xùn)和提升機(jī)會(huì)，進(jìn)一步增強(qiáng)員工的綜合素質(zhì)與職業(yè)發(fā)展?jié)摿Α?/p>

輪崗自查有助于完善金融風(fēng)險(xiǎn)的防控措施。隨著金融業(yè)務(wù)的多元化和復(fù)雜化，各種風(fēng)險(xiǎn)也相應(yīng)增加。輪崗自查可以讓員工深入了解不同金融業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，從而更好地發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)和漏洞，并加強(qiáng)防控措施的制定和執(zhí)行。通過輪崗自查，銀行可以建立一套完善的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制體系，提高對(duì)外界金融風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)能力，從而保護(hù)客戶利益和維護(hù)金融市場的穩(wěn)定。

輪崗自查還有助于提升銀行員工的服務(wù)意識(shí)和服務(wù)質(zhì)量。金融服務(wù)業(yè)是一個(gè)高度依賴客戶信任和滿意度的行業(yè)，良好的服務(wù)質(zhì)量是銀行贏得客戶信任的關(guān)鍵。輪崗自查可以讓員工親身體驗(yàn)一線業(yè)務(wù)，了解客戶需求，更好地理解和滿足客戶的期望。通過輪崗自查，銀行可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)并解決服務(wù)過程中的問題，提高員工的服務(wù)意識(shí)和服務(wù)質(zhì)量，從而增強(qiáng)銀行品牌形象和競爭力。

輪崗自查也面臨一些挑戰(zhàn)和問題。輪崗自查需要投入大量的人力和物力資源。銀行每年都要組織數(shù)百名員工參與輪崗自查，需要安排人員安全出行、薪酬調(diào)整、崗位交接等工作，這些都需要耗費(fèi)大量的精力和資源。輪崗自查需要進(jìn)行有效的監(jiān)督和評(píng)估。銀行需要建立科學(xué)合理的自查評(píng)估機(jī)制，確保輪崗自查的質(zhì)量和效果，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決問題，提升自查工作的有效性和可持續(xù)性。輪崗自查需要得到員工的積極配合和支持。銀行需要加強(qiáng)員工培訓(xùn)和溝通，提高員工的自覺性和主動(dòng)性，增強(qiáng)員工參與自查的積極性和責(zé)任心。

小編認(rèn)為，銀行輪崗自查在銀行管理中具有重要的作用。它可以推動(dòng)員工職業(yè)發(fā)展，完善金融風(fēng)險(xiǎn)的防控措施，提升服務(wù)意識(shí)和服務(wù)質(zhì)量。輪崗自查也面臨一些挑戰(zhàn)和問題，需要投入大量資源、進(jìn)行有效監(jiān)督和評(píng)估，并得到員工的積極配合和支持。銀行應(yīng)不斷完善輪崗自查的機(jī)制和方法，提高其管理水平和效果，以推動(dòng)銀行業(yè)的可持續(xù)發(fā)展和健康穩(wěn)定。

銀行自查報(bào)告篇5

銀行線路自查報(bào)告

近年來，隨著金融科技的快速發(fā)展和金融市場的不斷擴(kuò)大，銀行的線路承載壓力也日益增大。為了保障金融交易的安全性和穩(wěn)定性，銀行每年都會(huì)進(jìn)行線路自查，以查找問題并及時(shí)解決。本文將通過詳細(xì)且生動(dòng)的描述，闡述一份銀行線路自查報(bào)告。

一、概述

本次銀行線路自查報(bào)告是由某銀行自發(fā)組織的一次全面自查活動(dòng)所得。該銀行是一家大型綜合性銀行，擁有較為龐大的金融網(wǎng)絡(luò)，服務(wù)范圍廣泛。此次自查主要目的是為了保障銀行線路的穩(wěn)定性和安全性，并盡量提高服務(wù)質(zhì)量。

二、自查范圍

本次自查范圍包括了該銀行的各個(gè)分支機(jī)構(gòu)、數(shù)據(jù)中心以及與相關(guān)合作伙伴之間的線路。自查過程中，我們對(duì)每個(gè)連接點(diǎn)進(jìn)行了逐一檢查，包括線路設(shè)備、連接線路及相關(guān)硬件設(shè)施等。

三、自查過程

1. 線路設(shè)備檢查

我們檢查了所有線路設(shè)備的正常運(yùn)行情況。包括路由器、交換機(jī)、防火墻等設(shè)備的供電、溫度、風(fēng)扇運(yùn)轉(zhuǎn)情況等。對(duì)于有標(biāo)明故障的設(shè)備，我們及時(shí)更換或修理。同時(shí)，也注意對(duì)設(shè)備進(jìn)行了清潔工作，避免灰塵或其他雜物對(duì)設(shè)備運(yùn)行產(chǎn)生影響。

2. 連接線路檢查

在自查過程中，我們對(duì)所有連接線路進(jìn)行了檢查和測試以確保其正常運(yùn)行。我們使用專業(yè)設(shè)備對(duì)線路的帶寬、延遲、丟包率等進(jìn)行了測量，并與相關(guān)指標(biāo)進(jìn)行比對(duì)。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的異常情況，我們及時(shí)進(jìn)行處理和修復(fù)，確保連接線路的質(zhì)量。

3. 硬件設(shè)施檢查

此次自查還對(duì)相關(guān)硬件設(shè)施進(jìn)行了檢查，主要包括存儲(chǔ)設(shè)備、服務(wù)器、電源供應(yīng)等。我們對(duì)設(shè)備進(jìn)行了全面清理，并檢查了設(shè)備的供電情況。同時(shí)，我們也確保了設(shè)備的冷卻系統(tǒng)正常運(yùn)行，以保證硬件設(shè)施的穩(wěn)定性和安全性。

四、自查結(jié)果

經(jīng)過了一段時(shí)間的自查活動(dòng)，我們得出了以下：

1. 大部分線路設(shè)備運(yùn)行正常，未發(fā)現(xiàn)嚴(yán)重故障。

2. 在連接線路方面，一些較為老舊的線路出現(xiàn)了一些問題，需要及時(shí)替換或升級(jí)。

3. 在硬件設(shè)施方面，存在少量設(shè)備供電不穩(wěn)定的情況，需要加強(qiáng)維護(hù)。

五、對(duì)策建議

根據(jù)自查結(jié)果，我們提出了以下對(duì)策建議以進(jìn)一步提高銀行線路的穩(wěn)定性和安全性：

1. 加強(qiáng)老舊線路的替換或升級(jí)工作，以提高連接質(zhì)量和速度，減少故障發(fā)生的可能性。

2. 加強(qiáng)對(duì)硬件設(shè)施的維護(hù)工作，定期檢查和清潔設(shè)備，修復(fù)供電不穩(wěn)定的問題，確保設(shè)備正常運(yùn)行。

3. 提高員工技能和意識(shí)，定期進(jìn)行培訓(xùn)，以應(yīng)對(duì)突發(fā)情況，并及時(shí)提供有效的解決方案。

通過本次銀行線路自查活動(dòng)，我們發(fā)現(xiàn)了一些問題，并提出了相應(yīng)的對(duì)策建議。這些措施將有助于提高銀行線路的穩(wěn)定性和安全性，同時(shí)也能提高服務(wù)效率和用戶滿意度。銀行將繼續(xù)加大對(duì)線路自查工作的力度，以確保金融交易的安全和順暢運(yùn)行。

銀行自查報(bào)告篇6

銀行同業(yè)賬戶自查報(bào)告

銀行同業(yè)賬戶自查報(bào)告是銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)行內(nèi)部自省和管理的重要工具。通過對(duì)同業(yè)賬戶的自查，銀行能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決潛在的風(fēng)險(xiǎn)問題，加強(qiáng)自身的合規(guī)管理，提高業(yè)務(wù)的穩(wěn)定性和可持續(xù)發(fā)展能力。本文將從標(biāo)題所給的主題出發(fā)，詳細(xì)具體且生動(dòng)地介紹銀行同業(yè)賬戶自查報(bào)告的相關(guān)內(nèi)容和影響。

自查報(bào)告的編制過程需要銀行機(jī)構(gòu)深入了解和熟悉同業(yè)賬戶的特點(diǎn)和運(yùn)作方式。銀行同業(yè)賬戶指的是銀行之間相互開設(shè)的賬戶，用于存放資金、結(jié)算交易和開展金融業(yè)務(wù)。與個(gè)人賬戶相比，同業(yè)賬戶在規(guī)模、交易頻率和復(fù)雜性等方面更加龐大和復(fù)雜。銀行機(jī)構(gòu)在編制自查報(bào)告時(shí)需要仔細(xì)研究同業(yè)賬戶的具體情況，包括賬戶開設(shè)的原因和目的、賬戶余額的動(dòng)態(tài)變化、賬戶間的資金流向等。只有深入了解同業(yè)賬戶的運(yùn)作方式和特點(diǎn)，銀行機(jī)構(gòu)才能準(zhǔn)確把握其風(fēng)險(xiǎn)和問題的本質(zhì)，提出有效的整改措施和建議。

自查報(bào)告的編制需要銀行機(jī)構(gòu)全面分析和評(píng)估同業(yè)賬戶存在的風(fēng)險(xiǎn)和問題。同業(yè)賬戶作為銀行的重要業(yè)務(wù)渠道之一，其涉及的風(fēng)險(xiǎn)和問題也是多樣而復(fù)雜的。例如，同業(yè)賬戶可能面臨資金流失、信用風(fēng)險(xiǎn)、洗錢風(fēng)險(xiǎn)等多種風(fēng)險(xiǎn)，這些風(fēng)險(xiǎn)可能會(huì)對(duì)銀行的穩(wěn)定性和聲譽(yù)產(chǎn)生巨大的負(fù)面影響。在自查報(bào)告中，銀行機(jī)構(gòu)需要對(duì)同業(yè)賬戶的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面地分析和評(píng)估，包括風(fēng)險(xiǎn)的潛在原因、可能的影響和治理措施等。通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的全面分析和評(píng)估，銀行機(jī)構(gòu)能夠更好地把握同業(yè)賬戶存在的問題和風(fēng)險(xiǎn)的本質(zhì)，為下一步的整改工作提供有力的依據(jù)和指導(dǎo)。

然后，自查報(bào)告的編制需要銀行機(jī)構(gòu)制定具體的整改措施和建議。根據(jù)自查報(bào)告的分析結(jié)果和評(píng)估，銀行機(jī)構(gòu)需要針對(duì)同業(yè)賬戶存在的風(fēng)險(xiǎn)和問題提出具體的整改措施和建議。整改措施是指為解決同業(yè)賬戶存在的問題而采取的具體行動(dòng)和措施，例如加強(qiáng)內(nèi)部管理、完善業(yè)務(wù)流程、加強(qiáng)監(jiān)督和控制等。整改建議是指針對(duì)同業(yè)賬戶存在的潛在風(fēng)險(xiǎn)提出的具體建議和意見，例如加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理、加強(qiáng)合規(guī)審查、加強(qiáng)信息披露等。通過制定具體的整改措施和建議，銀行機(jī)構(gòu)能夠及時(shí)解決同業(yè)賬戶存在的問題，提升自身的合規(guī)管理水平，保障業(yè)務(wù)的安全穩(wěn)定性。

銀行同業(yè)賬戶自查報(bào)告對(duì)銀行機(jī)構(gòu)的影響是深遠(yuǎn)的。自查報(bào)告能夠幫助銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)和解決同業(yè)賬戶中的潛在風(fēng)險(xiǎn)和問題，提升業(yè)務(wù)管理的能力和水平，提高整體風(fēng)險(xiǎn)防控能力。自查報(bào)告能夠加強(qiáng)銀行機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理，提高對(duì)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的遵守程度，增強(qiáng)公司治理的透明度和規(guī)范性。自查報(bào)告也可以為銀行機(jī)構(gòu)的內(nèi)外審計(jì)、監(jiān)管和評(píng)級(jí)提供參考依據(jù)，增強(qiáng)銀行的透明度和可信度。

小編認(rèn)為，銀行同業(yè)賬戶自查報(bào)告是銀行機(jī)構(gòu)進(jìn)行內(nèi)部自省和管理的重要工具。通過細(xì)致的自查和整改措施，銀行機(jī)構(gòu)能夠加強(qiáng)自身合規(guī)管理，提高業(yè)務(wù)的穩(wěn)定性和可持續(xù)發(fā)展能力。自查報(bào)告對(duì)銀行機(jī)構(gòu)的影響是深遠(yuǎn)的，能夠提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力，加強(qiáng)合規(guī)管理，增強(qiáng)公司治理的規(guī)范性和透明度。銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真編制和實(shí)施自查報(bào)告，不斷完善自身的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，為持續(xù)健康發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

銀行自查報(bào)告篇7

第一條為促進(jìn)銀行業(yè)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，確保依法合規(guī)經(jīng)營，營造公平、有序的同業(yè)競爭秩序和良好的發(fā)展氛圍，維護(hù)銀行業(yè)社會(huì)形象，共同提高管理能力、服務(wù)能力和綜合競爭力，促進(jìn)地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國反不正當(dāng)競爭法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及《中國銀行業(yè)自律公約》等有關(guān)的規(guī)定，經(jīng)淄博市銀行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員協(xié)商同意，制定本自律公約。

第二條嚴(yán)格遵守并自覺執(zhí)行國家相關(guān)的金融法律法規(guī)，執(zhí)行各項(xiàng)銀行監(jiān)管法規(guī)和制度要求，遵循同業(yè)自律公約，遵守商業(yè)道德和市場規(guī)則，杜絕以不當(dāng)手段謀取部門利益，杜絕惡性競爭、壟斷市場等行為。

第三條嚴(yán)格遵守公開、公平、公正和誠實(shí)守信的原則，參與行業(yè)發(fā)展和市場競爭，維護(hù)合理有序的金融環(huán)境。不得以詆毀、毀譽(yù)他行聲譽(yù)、泄露他行商業(yè)秘密、變相或擅自修改行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)等不當(dāng)手段發(fā)展業(yè)務(wù)。不得損害國家利益、客戶利益和行業(yè)利益。

第四條依據(jù)法人和分支機(jī)構(gòu)的各自要求，建立健全以資本金管理為核心的約束機(jī)制，強(qiáng)化自身自我約束、自我完善和風(fēng)險(xiǎn)管控能力，加大不良資產(chǎn)的處置力度，依法提足撥備和增加股本，建立長效資本補(bǔ)充機(jī)制，不斷提高銀行業(yè)整體競爭力。

第五條完善公司治理和內(nèi)部控制機(jī)制，增強(qiáng)從業(yè)人員內(nèi)控和案防制度執(zhí)行力，切實(shí)解決有章不循、違規(guī)操作等突出問題，引導(dǎo)干部員工合規(guī)操作、依法經(jīng)營。實(shí)施重大案件責(zé)任追究制度，防止重大惡性案件的發(fā)生。

第六條嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)賬戶和現(xiàn)金管理的各項(xiàng)規(guī)定，不得為不符合條件的企事業(yè)單位開立銀行賬戶，嚴(yán)禁違反有關(guān)規(guī)定支取現(xiàn)金。

（一）不得擅自減免驗(yàn)資、開戶、購買憑證、結(jié)算密碼器等開戶環(huán)節(jié)的費(fèi)用；定期與人行賬戶管理系統(tǒng)核對(duì)，做到二者相符；

（二）嚴(yán)禁為企業(yè)注冊(cè)虛假驗(yàn)資提供方便；

（三）不以任何手段強(qiáng)制客戶；

（四）不向非基本賬戶單位提供現(xiàn)金，不違規(guī)支付大額現(xiàn)金和辦理現(xiàn)金票據(jù)，不縱容客戶利用銀行卡違規(guī)套取現(xiàn)金；

（五）不吸收客戶為了逃廢其他會(huì)員單位債務(wù)而轉(zhuǎn)移的資金；

（六）積極開展反的洗錢工作，做好大額交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，及時(shí)向當(dāng)?shù)厝诵猩蠄?bào)相關(guān)的報(bào)表資料。第七條辦理各項(xiàng)存款業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格執(zhí)行國家法規(guī)制度規(guī)定，不以不正當(dāng)手段吸收存款。

（一）不得違規(guī)提高利率吸收存款；

（二）不得采取存款“貼水”及其他擅自或變相提高存款利率等方式吸收存款；

（三）不得向存款人或關(guān)系人支付正常利息以外任何名義的吸儲(chǔ)費(fèi)、協(xié)儲(chǔ)費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等不當(dāng)費(fèi)用；不得以任何名目向客戶、單位存款經(jīng)辦人或關(guān)系人饋贈(zèng)物品和現(xiàn)金、報(bào)銷費(fèi)用等；

（四）不得以調(diào)整存款結(jié)構(gòu)為由強(qiáng)制客戶將對(duì)公存款轉(zhuǎn)為個(gè)人存款，依法遵守為客戶存款保密的義務(wù)，不為企業(yè)藏匿存款、躲避司法執(zhí)行提供方便；

（五）建立科學(xué)、合理、公正的存款考核機(jī)制，廢止各種存款單項(xiàng)考核和獎(jiǎng)勵(lì)辦法，不得對(duì)非營銷部門下達(dá)或變相下達(dá)單項(xiàng)存款考核指標(biāo)，不得將單項(xiàng)存款考核指標(biāo)作為對(duì)員工個(gè)人的獎(jiǎng)懲依據(jù)；

第八條嚴(yán)格執(zhí)行銀監(jiān)會(huì)銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法，制定科學(xué)的銀行卡業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)管理制度，規(guī)范收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，防范支付風(fēng)險(xiǎn)。

（一）不得以向經(jīng)辦人和持卡人支付費(fèi)用、饋贈(zèng)禮品等不當(dāng)手段爭取客戶資源；

（二）不得與特約商戶簽訂違反行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的受理合約，以及為不符合條件的商戶擅自安裝POS機(jī)和減免手續(xù)費(fèi)；

（三）在銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)定中不得有同業(yè)內(nèi)排斥性條款；在已經(jīng)開展銀行卡聯(lián)網(wǎng)的地區(qū)和單位安裝POS機(jī)、ATM機(jī)等機(jī)具，不得具有排他性；

（四）客戶根據(jù)需要自主選擇使用銀行卡和存折，銀行不得以無折為由爭發(fā)銀行卡；

（五）規(guī)范特約商戶管理，實(shí)行定期監(jiān)督檢查制度，淘汰違規(guī)商戶，防范打擊惡意、變相從事銀行卡違規(guī)第九條開展理財(cái)業(yè)務(wù)要嚴(yán)格執(zhí)行商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)管理辦法、風(fēng)險(xiǎn)管理指引等有關(guān)規(guī)定，合理設(shè)計(jì)和推薦理財(cái)產(chǎn)品，進(jìn)行必要的風(fēng)險(xiǎn)提示，不得違規(guī)承諾固定收益、保本收益、高額收益等不當(dāng)宣傳。理財(cái)協(xié)議書應(yīng)有客戶本人閱讀后親簽，不得他人代簽。不得在虧損讓利的條件下為爭奪客戶資源推出理財(cái)產(chǎn)品，不得挪用理財(cái)資金等。從事理財(cái)產(chǎn)品銷售的人員應(yīng)取得相應(yīng)的資格證書。

第十條規(guī)范保險(xiǎn)等代理業(yè)務(wù)市場，嚴(yán)格執(zhí)行銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)制定的有關(guān)制度規(guī)則，不得違規(guī)開辦保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，嚴(yán)謹(jǐn)未取得代理保險(xiǎn)上崗證書的代理保險(xiǎn)人員在大廳協(xié)助銀行理財(cái)人員銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品，不得對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品進(jìn)行不切實(shí)際的虛假宣傳，誘導(dǎo)、欺騙客戶投資，不得允許保險(xiǎn)公司銷售人員進(jìn)駐營業(yè)廳。

第十一條辦理各項(xiàng)授信業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)制度規(guī)定，做到合理、有序競爭，共同維護(hù)市場秩序。

（一）按照《貸款通則》、《商業(yè)銀行授權(quán)、授信管理暫行辦法》、《商業(yè)銀行實(shí)施統(tǒng)一授信制度指引》、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》等規(guī)定開展業(yè)務(wù)；

（二）認(rèn)真執(zhí)行《銀行信貸登記咨詢管理辦法》，準(zhǔn)確、及時(shí)錄入貸款發(fā)放、貸款收回、貸款擔(dān)保等客戶信息。除國家政策規(guī)定范圍外，不得向無貸款卡或無效貸款卡的客戶發(fā)放貸款和其他信用支持。不得向銀行業(yè)協(xié)會(huì)已經(jīng)公布的“黑名單”客戶增加貸款額度。

（三）嚴(yán)格執(zhí)行法定的貸款利率、票據(jù)貼現(xiàn)利率，不得超出規(guī)定的貸款利率變動(dòng)范圍發(fā)放貸款、辦理票據(jù)業(yè)務(wù)；

（四）不得在貸款營銷中向經(jīng)辦人和關(guān)系人違規(guī)返點(diǎn)、支付各種不正當(dāng)費(fèi)用等；

（五）不得以降低貸款條件方式掙攬客戶、開展授信營銷；不得向關(guān)系客戶發(fā)放信用貸款，發(fā)放擔(dān)保貸款的條件要一視同仁；

（六）客戶可以自主選擇一家銀行為基本賬戶開戶行，銀行不得以發(fā)放貸款為條件，強(qiáng)制客戶轉(zhuǎn)移基本賬戶；不得強(qiáng)迫客戶將貸款轉(zhuǎn)作存款和約定之外的控制存款支付；不得從客戶貸款本金中收取利息保證金。

（七）不得向客戶收取利息以外、監(jiān)管部門明確規(guī)定不能收取的咨詢費(fèi)、信息費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等其它任何形式的費(fèi)用；

（八）規(guī)范票據(jù)業(yè)務(wù)操作，嚴(yán)禁承兌和貼現(xiàn)不具有或不確定真實(shí)貿(mào)易背景的商業(yè)匯票；不得以辦理存款保證金為授信條件，強(qiáng)制企業(yè)辦理票據(jù)業(yè)務(wù)；嚴(yán)禁將貸款轉(zhuǎn)移為票據(jù)保證金。

第十二條嚴(yán)格遵守支付結(jié)算辦法以及相關(guān)的管理規(guī)定，會(huì)員單位應(yīng)提供如下服務(wù)：

（一）嚴(yán)格按照支付結(jié)算辦法及會(huì)計(jì)核算手續(xù)處理各項(xiàng)結(jié)算業(yè)務(wù)，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，按照方便、快捷的原則盡量減少核算環(huán)節(jié)，合理配置人員分工，提高工作效率；

（二）票據(jù)交換、電子匯兌、票據(jù)解付等跨行業(yè)務(wù)，依據(jù)票據(jù)法和支付結(jié)算辦法辦理，不得采取惡意退回、故意壓票等拒絕和拖延支付行為；

（三）提供自助轉(zhuǎn)賬服務(wù)（包括網(wǎng)上銀行、電話銀行、手機(jī)銀行以及其他銀行自助設(shè)備等）時(shí)，應(yīng)提供自助服務(wù)的操作方法、注意事項(xiàng)、風(fēng)險(xiǎn)提示、安全措施及收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等資料；

（四）銀行的各類電子化支付結(jié)算業(yè)務(wù)，應(yīng)采取必需的安全措施、電子交易記錄備份，以及建立必要的第三方認(rèn)證機(jī)制等，以確?？蛻糍Y金安全和方便客戶查詢。

（五）在開展電子銀行業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)制定措施保證業(yè)務(wù)的安全性；應(yīng)明示客戶可能存在的風(fēng)險(xiǎn)以及降低風(fēng)險(xiǎn)的正確措施；應(yīng)保證有便捷通暢的渠道讓客戶及時(shí)向銀行通報(bào)出現(xiàn)的問題。

第十三條辦理國際業(yè)務(wù)時(shí)，會(huì)員單位應(yīng)按照中國人民銀行和國家外匯管理局發(fā)布的最新國家外匯管理政策，在履行規(guī)定的審批手續(xù)后，為客戶提供外匯貸款和國際結(jié)算等外匯業(yè)務(wù)服務(wù)，并提供國際主要通用貨幣的外匯買賣、結(jié)售匯和兌換業(yè)務(wù)服務(wù)，以及攜帶證業(yè)務(wù)服務(wù)等；規(guī)范信用證業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁開具融資類進(jìn)口信用證。

公開、誠信和質(zhì)價(jià)相等的原則，加強(qiáng)同業(yè)之間溝通，按規(guī)定收費(fèi)，杜絕惡性競爭。

（一）嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，不得擅自提高和降低政策規(guī)定的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)要對(duì)外進(jìn)行公示；

（二）針對(duì)不同客戶實(shí)行的差異化定價(jià)策略，其浮動(dòng)范圍應(yīng)符合國家有關(guān)規(guī)定；

（三）不得以不正當(dāng)手段壓制其他會(huì)員單位的公平競爭；

（四）不得以損害商業(yè)銀行自身利益或同業(yè)利益獲得客戶；

（五）不得以減免或承擔(dān)相關(guān)費(fèi)用為條件進(jìn)行不正當(dāng)競爭；

第十五條發(fā)揮協(xié)會(huì)自身優(yōu)勢(shì)，建立多層面、多渠道、多形式的交流平臺(tái)，實(shí)行信息交流共享機(jī)制，促進(jìn)同業(yè)之間相互借鑒、相互交流，達(dá)到在競爭中加強(qiáng)合作，在協(xié)作中實(shí)現(xiàn)共贏的目的。會(huì)員單位應(yīng)積極參與并加強(qiáng)在銀團(tuán)貸款、開立信用證、繳納保證金、保函業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)讓貸款及票據(jù)轉(zhuǎn)讓等方面的業(yè)務(wù)合作，共同防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，提高自身經(jīng)營效益。

第十六條不得超出中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)和國家外匯管理局批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍，從事經(jīng)營活動(dòng)。依規(guī)定應(yīng)報(bào)批、報(bào)備后方可實(shí)施的業(yè)務(wù)，應(yīng)及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)批、報(bào)備。向客戶提供產(chǎn)品及銀行服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守各項(xiàng)監(jiān)管規(guī)定，不得采取違法、違規(guī)行為，不得損害客戶或第三方利益。

第十七條依據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)，加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合，聯(lián)合維護(hù)金融債權(quán)，防范金融風(fēng)險(xiǎn)。及時(shí)通報(bào)有關(guān)企業(yè)的情況，共建同享風(fēng)險(xiǎn)信息資源；統(tǒng)一維權(quán)行動(dòng)，對(duì)逃債、無故拖欠銀行利息的企業(yè)，共同實(shí)施包括信貸、結(jié)算及其他中間業(yè)務(wù)方面的聯(lián)合制裁或通過協(xié)商制訂的統(tǒng)一制裁措施，有效打擊企業(yè)和個(gè)人逃廢債務(wù)等一切損害會(huì)員單位利益的行為，自覺維護(hù)國家和銀行業(yè)合法、正當(dāng)權(quán)益。

第十八條遵守商業(yè)道德和市場規(guī)則，自覺執(zhí)行國家金融法規(guī)制度，遵循公平、公正、公開經(jīng)營原則，共同維護(hù)正常的市場秩序。

（一）不得以任何形式貶低、詆毀其他會(huì)員單位；

（二）不得竊取其他會(huì)員單位的商業(yè)機(jī)密；

（三）未經(jīng)同意，不得披露、使用其他會(huì)員單位的商業(yè)機(jī)密；

（四）不得利用政府行政資源干預(yù)或影響市場競爭；

（五）不得以不正當(dāng)手段，謀求在同業(yè)或區(qū)域中的壟斷地位或競爭優(yōu)勢(shì)；

（六）不得不計(jì)成本或采取違規(guī)、越權(quán)方式掙攬客戶；

（七）不得向其他會(huì)員單位的高端客戶提供與該客戶在本行客戶級(jí)別不相符的優(yōu)惠或折讓。第十九條在進(jìn)行廣告宣傳與信息披露時(shí)，應(yīng)確保信息的真實(shí)性、及時(shí)性和完整性。

（一）對(duì)外披露年度報(bào)告等信息，要及時(shí)、準(zhǔn)確、充分、完整，做到依法繳納各種稅收，不偷稅、不漏稅，不違反財(cái)務(wù)成本管理制度。

（二）推出新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)如實(shí)宣傳產(chǎn)品功能，揭示可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及化解措施，輔導(dǎo)客戶掌握使用技巧、使用要領(lǐng)；不得對(duì)金融產(chǎn)品進(jìn)行弄虛作假、故意夸大、引人誤解或歧義的宣傳，不得以排擠、貶低和詆毀其他會(huì)員單位的產(chǎn)品和服務(wù)方式進(jìn)行不當(dāng)競爭；

（三）不得濫用市場優(yōu)勢(shì)地位或其他特殊資源，片面夸耀自身的優(yōu)勢(shì)，貶損其他會(huì)員單位的信譽(yù)，損害同業(yè)的形象和利益。

第二十條加強(qiáng)服務(wù)工作，完善培訓(xùn)、考核、檢查通報(bào)制度，提高從業(yè)人員的服務(wù)意識(shí)、服務(wù)質(zhì)量，為公眾提供優(yōu)質(zhì)、便捷、高效的銀行服務(wù)，共同維護(hù)銀行業(yè)的社會(huì)公信力。制定科學(xué)的投訴處理機(jī)制，公正、公平、及時(shí)有效地處理客戶投訴。設(shè)立接受客戶投訴的專線電話，在承諾的時(shí)間內(nèi)對(duì)客戶投訴做出答復(fù)。

第二十一條嚴(yán)格遵守勞動(dòng)法，支持和促進(jìn)人員的有序正常流動(dòng)，以部門為單位的整體性“跳槽”接收方應(yīng)予以拒絕，

（一）會(huì)員單位不得以人才流動(dòng)形式招收、聘用下列人員：

解除勞動(dòng)合同的人員和其他依法不得錄用的人員；

行政機(jī)關(guān)依法、調(diào)出單位審查尚未結(jié)案的；

3 3．處于勞動(dòng)仲裁和法律訴訟程序中的；

重點(diǎn)科研等項(xiàng)目尚未完成、中途離開可能影響該項(xiàng)目正常進(jìn)行的；

5．按有關(guān)規(guī)定需要離任審計(jì)尚未完成的；

侵犯單位知識(shí)產(chǎn)權(quán)或商業(yè)秘密的;

重大違規(guī)事項(xiàng)等原因受到開除處分的，受到除名或辭退處理不適合從事金融工作的；

8．因個(gè)人辭職或自動(dòng)離職未辦理完相關(guān)手續(xù)的。

（二）除不得流動(dòng)的人員之外，對(duì)其他可流動(dòng)人員，會(huì)員單位不得以無端理由阻止人才正常流動(dòng)。

（三）發(fā)現(xiàn)會(huì)員單位有不遵守人才流動(dòng)約定行為時(shí)，應(yīng)及時(shí)按程序向協(xié)會(huì)書面報(bào)告或舉報(bào)，由協(xié)會(huì)組織調(diào)查核實(shí)，視情節(jié)輕重給予相應(yīng)處理。

第二十二條遵循銀行從業(yè)人員職業(yè)操守、行為公約、行業(yè)準(zhǔn)則等規(guī)章規(guī)則制度，奉行合規(guī)優(yōu)先、主動(dòng)合規(guī)、全員合規(guī)的合規(guī)理念，將依法管理、合規(guī)管理貫穿于各個(gè)業(yè)務(wù)、各個(gè)環(huán)節(jié)。加強(qiáng)從業(yè)人員職業(yè)素養(yǎng)和道德品質(zhì)教育，秉持勤奮認(rèn)真、愛崗敬業(yè)、盡職盡責(zé)的工作態(tài)度和工作作風(fēng)，牢固樹立責(zé)任意識(shí)，忠實(shí)履行崗位職責(zé)，實(shí)現(xiàn)自我約束和自我管理，共同維護(hù)銀行業(yè)在社會(huì)的良好形象。

第二十三條嚴(yán)格遵守黨紀(jì)、政紀(jì)和廉潔執(zhí)業(yè)有關(guān)規(guī)定，加大反腐倡廉的工作力度，堅(jiān)持標(biāo)本兼治，從源頭抓起，從細(xì)節(jié)抓起，抓好員工失范行為排查，杜絕發(fā)生各類大案要案。防范和打擊不正當(dāng)交易、商業(yè)賄賂、以權(quán)謀私、貪污受賄等不法行為，建立重大案件責(zé)任追究制度，深入開展案件綜合治理，建立防范案件風(fēng)險(xiǎn)的長效機(jī)制。

第二十四條會(huì)員單位對(duì)客戶提供的各項(xiàng)資料負(fù)有保密責(zé)任，國家法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。第二十五條協(xié)會(huì)理事會(huì)下設(shè)自律服務(wù)專業(yè)委員會(huì)作為行業(yè)自律管理的組織執(zhí)行機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)行業(yè)自律公約、管理辦法的制定、修改及解釋，檢查、考核、評(píng)估會(huì)員單位執(zhí)行自律公約及各項(xiàng)管理辦法的情況。

協(xié)會(huì)自律服務(wù)專業(yè)委員會(huì)下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在協(xié)會(huì)秘書處自律服務(wù)部，具體負(fù)責(zé)行業(yè)自律管理的日常工作。

會(huì)員單位應(yīng)明確相關(guān)職能部門作為協(xié)會(huì)自律管理的聯(lián)絡(luò)部門，指定專人配合協(xié)會(huì)的工作并參加協(xié)會(huì)組織的各項(xiàng)活動(dòng)。

第二十六條會(huì)員單位有義務(wù)對(duì)公約的執(zhí)行情況進(jìn)行相互監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)問題應(yīng)及時(shí)以書面形式向協(xié)會(huì)反映或舉報(bào)，對(duì)會(huì)員單位違反協(xié)會(huì)章程、自律公約、行業(yè)規(guī)范的行為和投訴，一經(jīng)核實(shí)確認(rèn)，協(xié)會(huì)按照有關(guān)規(guī)定實(shí)施自律性處罰的，及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告，并建議監(jiān)管部門給予相應(yīng)的處罰。

第二十七條會(huì)員單位對(duì)協(xié)會(huì)處罰決定，包括提醒、警告、協(xié)會(huì)內(nèi)部通報(bào)批評(píng)、暫停行使會(huì)員權(quán)利、取消會(huì)員資格等自律處分措施有異議的，有權(quán)力按照一定程序，提請(qǐng)協(xié)會(huì)理事會(huì)進(jìn)行復(fù)議，會(huì)員對(duì)答復(fù)不服的，可向會(huì)員大會(huì)申請(qǐng)裁決，會(huì)員大會(huì)作出的裁決為最終裁決，會(huì)員單位必須無條件執(zhí)行。

第二十八條協(xié)會(huì)對(duì)涉嫌違法違規(guī)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、從業(yè)人員的投訴和發(fā)現(xiàn)的業(yè)內(nèi)違法違規(guī)的行為，及時(shí)告知監(jiān)管部門，做好監(jiān)管部門批轉(zhuǎn)投訴件的調(diào)查處理工作。

第二十九條會(huì)員單位之間發(fā)生業(yè)務(wù)爭議、糾紛時(shí)，當(dāng)事雙方應(yīng)本著互諒互讓，友好協(xié)商的原則妥善解決；雙方協(xié)商不能解決的，可提請(qǐng)協(xié)會(huì)進(jìn)行調(diào)解、裁決；協(xié)會(huì)作出的處理決定，上報(bào)監(jiān)管部門予以指導(dǎo)和監(jiān)督，會(huì)員單位必須嚴(yán)格執(zhí)行；協(xié)會(huì)協(xié)調(diào)無效時(shí)，會(huì)員單位可通過法律程序處理爭議。

第三十條協(xié)會(huì)對(duì)外公布投訴舉報(bào)電話，接受會(huì)員單位和社會(huì)公眾的監(jiān)督與投訴。會(huì)員單位應(yīng)設(shè)立客戶服務(wù)投訴電話，在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立意見箱（簿），在承諾的時(shí)間內(nèi)對(duì)客戶投訴做出答復(fù)。

第三十一條本著公開、客觀、促進(jìn)的原則在協(xié)會(huì)會(huì)刊、網(wǎng)站公布各會(huì)員單位的自律工作情況，對(duì)嚴(yán)格執(zhí)行自律規(guī)定的單位進(jìn)行褒獎(jiǎng)，同時(shí)公布各會(huì)員單位相關(guān)的違紀(jì)及其處理情況。

第三十二條本公約經(jīng)協(xié)會(huì)會(huì)員大會(huì)審議通過并全體會(huì)員單位簽署后實(shí)施

銀行自查報(bào)告(精華14篇)

告訴對(duì)方我們要傳達(dá)的內(nèi)容，是報(bào)告的最主要用途。當(dāng)我們完成一階段工作時(shí)，通常都需要寫報(bào)告。在撰寫報(bào)告時(shí)，可以從以下幾個(gè)方面入手：第一，明確目標(biāo)和目的，清楚表達(dá)要傳達(dá)的信息；第二，收集并整理相關(guān)資料和數(shù)據(jù)，以支持報(bào)告內(nèi)容；第三，結(jié)構(gòu)清晰，分段合理，使報(bào)告更易讀和理解；第四，注意語言簡練、準(zhǔn)確，避免冗長和模糊的表達(dá)；第五，添加實(shí)例和案例等具體內(nèi)容，增強(qiáng)報(bào)告的可信度和說服力；第六，注意報(bào)告的格式和排版，使其具備專業(yè)和規(guī)范的外觀?？傊?，報(bào)告的撰寫是一項(xiàng)綜合能力的體現(xiàn)，需要注重信息傳遞效果和內(nèi)容邏輯性，使報(bào)告能更好地為讀者提供有用的信息和指導(dǎo)。

銀行自查報(bào)告篇1

銀行儲(chǔ)蓄總監(jiān)匯報(bào)

尊敬的銀行領(lǐng)導(dǎo)：

####的工作基本告一段落，這里簡單總結(jié)一下我在####的工作年內(nèi)工作。

在過去的一年里，無論是在審計(jì)崗位還是現(xiàn)在的儲(chǔ)蓄總監(jiān)崗位上，我都能夠努力工作。我知道銀行工作不能馬虎和放松。因此，我在擔(dān)任會(huì)計(jì)審計(jì)師期間，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度認(rèn)真履行審計(jì)職責(zé)，發(fā)揮了審計(jì)監(jiān)督作用。針對(duì)審計(jì)中出現(xiàn)的問題，公司及時(shí)下發(fā)了審計(jì)整改通知，通過審計(jì)和現(xiàn)場檢查，對(duì)前端業(yè)務(wù)規(guī)范運(yùn)作起到了一定的指導(dǎo)和監(jiān)督作用。 10月份，出于對(duì)我的信任和對(duì)我工作的認(rèn)可，支行領(lǐng)導(dǎo)任命我為##儲(chǔ)蓄辦主任，這對(duì)我來說是非常具有挑戰(zhàn)性的，因?yàn)槲覍?duì)支行的具體業(yè)務(wù)非常陌生。前臺(tái)，雖然在十多年前就當(dāng)過總監(jiān)，但隨著時(shí)間的推移，建行的業(yè)務(wù)量和種類都有很大的增加，尤其是###年#月DCC系統(tǒng)的成功上線#，具體的操作也發(fā)生了。同時(shí)，由于在后臺(tái)工作多年，很少與客戶打交道，對(duì)營銷有強(qiáng)烈的恐懼感。不知道能不能適應(yīng)這份工作。雖然有顧慮，但作為前審計(jì)員，作為黨員，我毫不猶豫地接受了新的任務(wù)。

##儲(chǔ)蓄所位于##生活區(qū)，離支行最遠(yuǎn)，有##萬存款，7名員工，號(hào)稱##支行第二大寫字樓-支行，營業(yè)量僅次于支行柜臺(tái)，但營業(yè)面積只有40平方米，辦公環(huán)境十分擁擠狹窄，直接影響柜員的工作心情。此外，工作人員按規(guī)定操作，風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不強(qiáng)。發(fā)生了幾起重大事故和錯(cuò)誤。在審計(jì)和會(huì)計(jì)檢查過程中也經(jīng)常被點(diǎn)名批評(píng)。柜員服務(wù)的耐心不是很強(qiáng)，服務(wù)質(zhì)量有待提高。去的時(shí)候，我也覺得不舒服。管理方法不到位。此外，管理受到感情的限制。經(jīng)過一天的工作，我筋疲力盡，但收效甚微。由于缺乏有效的利益激勵(lì)和約束措施，工作人員對(duì)分配的營銷任務(wù)指標(biāo)完全不重視，導(dǎo)致未能在規(guī)定時(shí)限內(nèi)完成信用卡營銷任務(wù)；安檢被扣分，抹黑行業(yè)；審計(jì)系統(tǒng)上線首月，錯(cuò)誤率居高不下，達(dá)到%，遠(yuǎn)超審計(jì)系統(tǒng)規(guī)定的%標(biāo)準(zhǔn)，排名高達(dá)##支行高居榜首，被領(lǐng)導(dǎo)批評(píng).針對(duì)這種情況，我及時(shí)調(diào)整工作思路，大膽改革。俗話說，有國法，有家規(guī)。完善和完善規(guī)章制度，抓好落實(shí)，是關(guān)鍵。切實(shí)制定相應(yīng)的工作標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)考核辦法，使工作有約束、相互促進(jìn)，以實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)工作的順利開展，取得一定的效益。因此，根據(jù)現(xiàn)行規(guī)章制度，結(jié)合事實(shí)上，12月初，我制定了##儲(chǔ)蓄銀行考核辦法，實(shí)行現(xiàn)金柜員領(lǐng)導(dǎo)制度，明確了各柜員的職責(zé)和權(quán)限，將各項(xiàng)工作分解為每個(gè)人，并報(bào)告任務(wù)的完成情況、錯(cuò)誤和業(yè)務(wù)量。、服務(wù)質(zhì)量等與個(gè)人收入掛鉤，獎(jiǎng)好懲惡，獎(jiǎng)勤懲懶，充分調(diào)動(dòng)柜員的積極性。考核辦法實(shí)施后，所有出納員都可以在思維上轉(zhuǎn)變觀念，在行動(dòng)上積極配合。到目前為止，已經(jīng)取得了明顯的成果。截至 12 月 31 日，存款已從本季度初完成的年度計(jì)劃的 53% 增加到 106%。 ##0000元本季度完成，占年度計(jì)劃的56%； 26個(gè)錯(cuò)誤，其中25個(gè)在評(píng)估方法實(shí)施前，只有1個(gè)在實(shí)施后，顯著控制了錯(cuò)誤率。柜員與客戶的爭吵基本不再發(fā)生，服務(wù)態(tài)度明顯改善，受到客戶的好評(píng)。

作為分行負(fù)責(zé)人，在很多方面存在諸多不足：

與柜員缺乏思想交流，工作中無法以親情團(tuán)結(jié)同事，以及沒有真正融入工作。在這個(gè)小組中，我對(duì)員工的關(guān)心不夠。我知道，作為分公司經(jīng)理，在這個(gè)以人為本的時(shí)代，如果不處理好與員工的人際關(guān)系，就無法產(chǎn)生凝聚力，任何工作都不會(huì)健康。發(fā)展。我的整體素質(zhì)也有待提高。我沒有合理的時(shí)間組織柜員進(jìn)行日常業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。業(yè)務(wù)層面不夠全面，工單不清晰，很容易忽略一二。由于缺乏管理經(jīng)驗(yàn)，我在考慮和處理某些問題時(shí)不夠周到細(xì)致。

在新的一年里，我給自己定了一個(gè)新的目標(biāo)，那就是加緊學(xué)習(xí)，更好地充實(shí)自己，以飽滿的精神狀態(tài)迎接新時(shí)代的挑戰(zhàn)。首先，進(jìn)一步完善##儲(chǔ)蓄的考核方式，提高每位柜員的工作積極性，對(duì)考核內(nèi)容進(jìn)行細(xì)化量化，徹底打破里面吃一大鍋飯的現(xiàn)象，通過各種考核。指標(biāo)，讓每個(gè)工作人員都能樹立自己的榮譽(yù)。、自覺羞恥，自覺將個(gè)人利益與集體利益聯(lián)系起來，充分提高工作積極性、工作效率和產(chǎn)品營銷積極性，鼓勵(lì)員工在面向目標(biāo)客戶營銷的同時(shí)做好柜臺(tái)服務(wù)和VIP客戶開發(fā)，從傳統(tǒng)的經(jīng)營、會(huì)計(jì)為主的柜員，到會(huì)計(jì)與營銷并重的復(fù)合柜員，爭取更好的工作業(yè)績。二是加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè)。在發(fā)揮激勵(lì)機(jī)制積極作用的同時(shí)，做好員工政治思想工作，及時(shí)與員工溝通，改進(jìn)工作方法。我也要向其他同志學(xué)習(xí)，取長補(bǔ)短，互相交流好工作。 ##積蓄經(jīng)驗(yàn)，共同進(jìn)步，增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)凝聚力。加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，拓展知識(shí)領(lǐng)域，提高業(yè)務(wù)水平，提高會(huì)計(jì)質(zhì)量，降低錯(cuò)誤率。規(guī)范服務(wù)條款，徹底提高服務(wù)質(zhì)量。通過我們的共同努力，我們相信##儲(chǔ)蓄銀行全體員工一定能夠讓客戶滿意，讓銀行受益，讓我們自己受益。

以上是我的工作報(bào)告，不足之處請(qǐng)批評(píng)指正。

銀行自查報(bào)告篇2

關(guān)于某商業(yè)銀行員工行為排查的自查報(bào)告

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)某市監(jiān)管分局：

根據(jù)貴分局下發(fā)的《關(guān)于關(guān)于開展轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工行為排查工作的通知》要求，為進(jìn)一步落實(shí)我行的員工管理及監(jiān)督工作，完善經(jīng)營及相關(guān)管理制度、機(jī)制，加強(qiáng)內(nèi)部管控力度，遏制員工的違規(guī)操作及違法行為的發(fā)生，我行于2020年3月13日至24日開展了關(guān)于員工行為排查的自查工作?，F(xiàn)把自查相關(guān)工作報(bào)告如下：

一、組織領(lǐng)導(dǎo)架構(gòu)建設(shè)情況

（一）為落實(shí)組織管理，提高排查的主動(dòng)性，使排查工作執(zhí)行到位，我行在接到貴局《通知》后，認(rèn)真組織相關(guān)部門負(fù)責(zé)人學(xué)習(xí)相關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格執(zhí)行，對(duì)自查環(huán)節(jié)提出要求，切實(shí)推動(dòng)排查工作的深入開展。

（二）我行成立以董事長為組長，行長、副行長為副組長，各部門負(fù)責(zé)人為組員的員工行為排查工作小組。

員工行為排查工作小組辦公室常設(shè)在綜合管理部，由綜合管理部負(fù)責(zé)排查工作的組織、教育等相關(guān)工作。

二、員工管理制度、機(jī)制的建設(shè)落實(shí)情況

（一）制度建設(shè)。我行已建立《某商業(yè)銀行運(yùn)營人員異常行為排查管理辦法》（以下稱“辦法”），《辦法》中明確了我行員工異常行為的預(yù)防、監(jiān)督和管理的部門職責(zé)，對(duì)員工異常行為排查方式、報(bào)告和管理也提出了相關(guān)工作方法和相關(guān)要求。除《辦法》外，我行還制定了《某商業(yè)銀行禁止員工參與民間借貸和非法集資管理辦法》、《某商業(yè)銀行員工違規(guī)行為處理辦法》、《某商業(yè)銀行內(nèi)部舉報(bào)管理制度》等一系列加強(qiáng)員工異常行為的制度，并能根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況、監(jiān)管政策變化等及時(shí)修訂完善。

（二）我行已建立統(tǒng)一授信、分級(jí)授權(quán)制度。前、中、后臺(tái)職責(zé)明確、崗位分離。自查中我行暫未建立員工在職狀態(tài)查詢制度，我行將于今年內(nèi)建立相關(guān)制度。

（三）由于我行系統(tǒng)原因暫時(shí)未能將員工行為與各類信息科技系統(tǒng)向結(jié)合，對(duì)員工異常行為的監(jiān)控暫時(shí)只能依靠內(nèi)部控制流程及人工進(jìn)行監(jiān)控。

三、具體行為管理

（一）通過與員工簽訂責(zé)任書落實(shí)管理責(zé)任。我行在崗員工1540人，與員工簽訂《案件防控目標(biāo)責(zé)任書》（以下稱《責(zé)任書》）1540份?！敦?zé)任書》中要求員工認(rèn)真熟知我行各崗位的案件防控工作要求及考核問責(zé)機(jī)制，員工必須遵守我行《責(zé)任書》相關(guān)要求并簽字確認(rèn)落實(shí)管理責(zé)任。

（二）每年制訂案防培訓(xùn)教育計(jì)劃，開展員工崗位規(guī)范、業(yè)務(wù)流程和職業(yè)道德教育，加強(qiáng)高管人員法律法規(guī)學(xué)習(xí)和案防培訓(xùn)教育。培訓(xùn)計(jì)劃要求加強(qiáng)對(duì)我行員工行為排查工作，根據(jù)制訂的《某商業(yè)銀行運(yùn)營人員異常行為排查管理辦法》、員工十禁等對(duì)我行員工進(jìn)行排查，落實(shí)層層監(jiān)管措施。

每月定期進(jìn)行一次集中學(xué)習(xí)案防合規(guī)教育培訓(xùn)，每季度組織進(jìn)行案防分析會(huì)。

（三）制訂家訪談心計(jì)劃，對(duì)談心內(nèi)容和情況進(jìn)行記錄，關(guān)心和了解員工尤其是重要崗位員工8小時(shí)內(nèi)外的行為，掌握員工的生活圈、社交圈、消費(fèi)圈，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常行為，減少誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的因素。

（四）通過查閱全行員工2019年第三、四季度的賬戶流水，檢查是否存在與其收入及業(yè)務(wù)不相符的大額（當(dāng)日交易金額累計(jì)大于等于20萬元）或頻繁（當(dāng)日累計(jì)交易大于等于5筆）交易情況。通過與運(yùn)營經(jīng)理面談了解我行是否存在員工出借個(gè)人賬戶或違規(guī)替客戶辦理業(yè)務(wù)情況。經(jīng)檢查，我行員工均不存在以上所列現(xiàn)象。我行綜合管理部在面談總行營業(yè)部和各支行相關(guān)授權(quán)人時(shí)，進(jìn)一步督促他們對(duì)我行員工賬戶異常情況的監(jiān)控，若發(fā)現(xiàn)員工有出借個(gè)人賬戶或與其收入明顯不相符的大額交易時(shí)及時(shí)上報(bào)我行綜合管理部，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦公和營業(yè)場所的管理，規(guī)范柜面相關(guān)操作。

此次自查，我行綜合管理部約談了25個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)部門的部門負(fù)責(zé)人，對(duì)其部門內(nèi)員工的業(yè)務(wù)辦理、日常行為、興趣愛好等情況進(jìn)行了更深一步的了解。全面關(guān)注員工，尤其是重要崗位和敏感環(huán)節(jié)員工8小時(shí)內(nèi)外的行為，約談中，暫未發(fā)現(xiàn)發(fā)現(xiàn)員工存在參與民間借貸、非法集資、涉黃、涉毒、涉賭、經(jīng)商辦企業(yè)、過度消費(fèi)及負(fù)債，頻繁請(qǐng)假等重大異常行為。約談問題及情況由我行綜合管理部員工親筆記錄，并有被約談人的簽名確認(rèn)。2019年截止3月2日止共家訪956人次，其中重要崗位325人次，通過家訪掌握員工生活圈、社交圈、消費(fèi)圈情況。我行日后將強(qiáng)化部分負(fù)責(zé)人和其他員工的監(jiān)管責(zé)任，通過不定期約談和家訪談心方式加強(qiáng)對(duì)員工行為了解，及時(shí)排查員工異常行為狀況。

（五）通過對(duì)監(jiān)控錄像的調(diào)閱抽查，我行員工在柜面操作均能做到雙人臨柜，交叉復(fù)核，錢賬分管，重要空白憑證、印章、操作權(quán)限等內(nèi)控管理均能按照相關(guān)要求操作，不存在員工在工作場所違規(guī)保管借條、憑證、合同、印章等物品的情況。

我行能堅(jiān)決落實(shí)崗位輪換、強(qiáng)制休假等制度，嚴(yán)格執(zhí)行《某商業(yè)銀行重要崗位強(qiáng)制休假及輪崗管理辦法》。

（六）我行將員工賬戶納入檢測系統(tǒng)，對(duì)本行員工賬戶的異常交易進(jìn)行檢測，暫未發(fā)現(xiàn)異常交易行為。

我行已建立相關(guān)員工異常行為的內(nèi)外部舉報(bào)制度。客戶投訴及意見可通過我行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)《客戶意見簿》及營業(yè)場所公示的投訴電話進(jìn)行登記和投訴。

（七）我行離職員工均按照我行相關(guān)規(guī)定進(jìn)行交接手續(xù)，在高管人員離任能按照要求對(duì)其進(jìn)行審計(jì)。

四、風(fēng)險(xiǎn)處置和整改問責(zé)情況

經(jīng)自查我行暫無違規(guī)失職人員，不存在對(duì)違規(guī)失職人員應(yīng)問責(zé)而未問責(zé)、應(yīng)重處卻輕處的情況，不存在以經(jīng)濟(jì)處罰或其他問責(zé)方式代替紀(jì)律處分的情況。

八、后續(xù)工作計(jì)劃

我行將加強(qiáng)對(duì)員工日常行為監(jiān)管常態(tài)化、規(guī)范化、流程化，查找薄弱環(huán)節(jié)，采取整改措施，完善相關(guān)的組織架構(gòu)、制度流程、考核機(jī)制等，進(jìn)一步加大對(duì)員工工作內(nèi)外的監(jiān)管力度，使員工對(duì)違法違規(guī)行為存有敬畏之心，防范風(fēng)險(xiǎn)于未然。

二〇二〇年三月三十一日

某商業(yè)銀行股份有限公司

銀行自查報(bào)告篇3

***黨總支在上級(jí)黨委和紀(jì)委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，深入貫徹落實(shí)黨的十九大精神，深入學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平總書記系列重要講話精神，嚴(yán)格落實(shí)規(guī)定和實(shí)施細(xì)則精神，做實(shí)做細(xì)日常監(jiān)督、提高監(jiān)督實(shí)效，從嚴(yán)落實(shí)各項(xiàng)規(guī)定，切實(shí)營造風(fēng)清氣正的校園育人環(huán)境，為實(shí)現(xiàn)我院和學(xué)校事業(yè)持續(xù)健康發(fā)展提供堅(jiān)強(qiáng)有力的政治保證?，F(xiàn)根據(jù)《2020年“落實(shí)規(guī)定精神”監(jiān)督檢查實(shí)施方案》、《***貫徹落實(shí)規(guī)定及其實(shí)施細(xì)則精神監(jiān)督檢查辦法》和《***貫徹落實(shí)規(guī)定精神監(jiān)督檢查工作方案》的通知要求，我院對(duì)照落實(shí)規(guī)定精神專項(xiàng)監(jiān)督檢查內(nèi)容，認(rèn)真開展自查自糾工作?，F(xiàn)將***黨總支自查整改情況報(bào)告如下：

一、貫徹執(zhí)行規(guī)定精神

按照《***貫徹落實(shí)規(guī)定精神監(jiān)督檢查工作方案》的要求，***黨總支認(rèn)真研究部署專項(xiàng)自查整改工作，用“四個(gè)全面”統(tǒng)一思想認(rèn)識(shí)，領(lǐng)導(dǎo)班子和領(lǐng)導(dǎo)干部在思想上政治上行動(dòng)上與黨中央保持高度一致，不搞“上有政策、下有對(duì)策”。緊緊圍繞教學(xué)、科研的中心工作，全面加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子作風(fēng)建設(shè)，認(rèn)真貫徹執(zhí)行中央“”及實(shí)施細(xì)則，緊貼學(xué)院工作實(shí)際，切實(shí)落實(shí)聯(lián)系師生員工、服務(wù)師生員工各項(xiàng)制度，遵守黨的政治紀(jì)律和政治規(guī)矩明確任務(wù)目標(biāo)，落實(shí)責(zé)任，力戒形式主義，不走過場，務(wù)求實(shí)效。

二、嚴(yán)格落實(shí)規(guī)定及實(shí)施細(xì)則精神

針對(duì)自查自糾所列內(nèi)容清單，進(jìn)行認(rèn)真分解，一一對(duì)照，重點(diǎn)圍繞形式主義、官僚主義、享樂主義、奢靡之風(fēng)等問題進(jìn)行了重點(diǎn)自查。

根據(jù)學(xué)校安排，我院召開了貫徹落實(shí)規(guī)定精神監(jiān)督檢查工作動(dòng)員部署會(huì)，組織全體教職工認(rèn)真學(xué)習(xí)《》各項(xiàng)內(nèi)容，并要求全體教職工對(duì)《實(shí)施細(xì)則》提出的具體要求要吃透精神，多看、多學(xué)、多想，認(rèn)真領(lǐng)會(huì)會(huì)議、文件精神，增強(qiáng)思想自覺和行動(dòng)自覺，提高思想認(rèn)識(shí)。

（一）形式主義、官僚主義方面

我院全體教職工尤其是黨員干部積極改進(jìn)工作作風(fēng)，嚴(yán)格考勤制度，認(rèn)真執(zhí)行請(qǐng)銷假、公務(wù)出差制度。嚴(yán)格按照要求精簡會(huì)議，減少本院會(huì)議活動(dòng)，嚴(yán)格控制論壇、研討會(huì)的數(shù)量、規(guī)模和經(jīng)費(fèi)，不斷改進(jìn)文風(fēng)會(huì)風(fēng)。規(guī)范考察學(xué)習(xí)活動(dòng)，對(duì)上級(jí)部門組織的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，學(xué)院要求必須有正式文件或通知，且經(jīng)班子成員商議后認(rèn)為有必要參加的，才會(huì)安排職工外出考察學(xué)習(xí)。經(jīng)查，我院在貫徹落實(shí)中央重大決策部署、上級(jí)會(huì)議、文件精神上，都能夠按要求逐級(jí)傳達(dá)，深刻領(lǐng)會(huì)精神實(shí)質(zhì)，并認(rèn)真貫徹落實(shí)在實(shí)際工作中。不存在有令不行、有禁不止，不擔(dān)當(dāng)、不作為、亂作為、假作為，沒有出現(xiàn)在聯(lián)系服務(wù)師生中消極應(yīng)付、冷硬橫推、效率低下，會(huì)議過多等情況。

（二）享樂主義、奢靡之風(fēng)方面

我院積極開展各節(jié)假日期間廉潔自律與厲行節(jié)約工作，強(qiáng)調(diào)了黨風(fēng)廉政建設(shè)及厲行節(jié)約各項(xiàng)要求的重要性。同時(shí)，開展“廉潔過節(jié)”自查工作，通過學(xué)校在懸掛廉政宣傳警示語、在教職工群里發(fā)送廉政信息等方式，提高教職工的廉潔自律意識(shí)。

嚴(yán)格財(cái)務(wù)收支管理，精簡支出，厲行節(jié)約。***黨總支嚴(yán)格遵守《黨政機(jī)關(guān)厲行節(jié)約反對(duì)浪費(fèi)條例》、《河南省黨政機(jī)關(guān)國內(nèi)公務(wù)接待管理辦法》等文件規(guī)定，嚴(yán)格控制“三公經(jīng)費(fèi)”支出，嚴(yán)格公務(wù)接待，不超范圍、超標(biāo)準(zhǔn)安排公務(wù)接待，無公款吃喝、相互宴請(qǐng)、私請(qǐng)，無公款購買煙酒、加班飲酒，接受吃請(qǐng)等情況;無違規(guī)使用公務(wù)用車、無超標(biāo)準(zhǔn)使用辦公用房等問題發(fā)生，沒有招待費(fèi)、租車費(fèi)等非生產(chǎn)性支出超支現(xiàn)象;沒有濫發(fā)獎(jiǎng)金、收受禮品禮金等情況。

1、違規(guī)收送名貴特產(chǎn)和禮品禮金方面

經(jīng)查，我院嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)經(jīng)紀(jì)律，從未收送任何禮品禮金、名貴特產(chǎn)，沒有讓管理服務(wù)對(duì)象等提供禮品禮金和名貴特產(chǎn)用于贈(zèng)送，或讓其報(bào)銷相關(guān)費(fèi)用等問題。

2、違規(guī)吃喝方面

經(jīng)查，我院不存在違規(guī)吃喝方面問題。堅(jiān)決杜絕公款吃喝、超標(biāo)接待、違規(guī)接待和鋪張浪費(fèi)等問題。在辦公用品、會(huì)議費(fèi)使用方面，做到報(bào)銷憑證附帶公函、通知、消費(fèi)明細(xì)、參會(huì)名單等配套材料，沒有到高檔小區(qū)或?qū)懽謽堑入[蔽場所“一桌餐”公款吃喝和虛列開支公款購買高檔酒水或用公款購買酒水等現(xiàn)象。更沒有接受管理服務(wù)對(duì)象、主管范圍內(nèi)的單位和個(gè)人的私款宴請(qǐng)、旅游安排和高消費(fèi)娛樂建設(shè)活動(dòng)等問題。

3、違規(guī)操辦婚喪喜慶方面

經(jīng)查，我院黨員干部按規(guī)定如實(shí)報(bào)告操辦事宜。不存在大操大辦婚喪喜慶并借機(jī)斂財(cái)行為、沒有違規(guī)收禮送禮等行為，沒有化整為零多次操辦，異地操辦，以他人名義操辦等行為。

4、違規(guī)發(fā)放津補(bǔ)貼或福利方面

我院沒有自行出臺(tái)津貼、補(bǔ)貼、獎(jiǎng)金項(xiàng)目和擴(kuò)大津貼、補(bǔ)貼發(fā)放范圍，沒有任何違規(guī)發(fā)放福利和津貼補(bǔ)貼問題。不存在巧立名目濫發(fā)錢物，或弄虛作假套取費(fèi)用，或用“小金庫”列支等問題。

5、公款旅游以及違規(guī)接受管理和服務(wù)對(duì)象等旅游活動(dòng)安排方面

我院嚴(yán)格外出學(xué)習(xí)、考察、培訓(xùn)、研討等制度，嚴(yán)禁用公款報(bào)銷或者支付應(yīng)由個(gè)人負(fù)擔(dān)費(fèi)用，不存在公款旅游或假借考察、學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、研討等名義用公款出國（境）旅游。

6、其他方面

經(jīng)查，我院在公車使用方面嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行，不存在公車私用，私車公養(yǎng)，違規(guī)向管理服務(wù)對(duì)象、單位或私人借車，由管理服務(wù)對(duì)象等派員駕車，既領(lǐng)車補(bǔ)又坐公車等問題。

經(jīng)查，我院無超標(biāo)占用、使用辦公用房情況，無違規(guī)建設(shè)辦公用房等樓堂館所情況。

在提供或接受超標(biāo)準(zhǔn)接待上，我院嚴(yán)格執(zhí)行關(guān)于差旅費(fèi)管理規(guī)定、嚴(yán)格落實(shí)出差人伙食費(fèi)、交通費(fèi)等補(bǔ)助標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格按照《差旅費(fèi)管理辦法》執(zhí)行，無違規(guī)乘坐交通工具、多報(bào)銷差旅費(fèi)及其他違反公務(wù)接待規(guī)定等問題。

我院門未發(fā)現(xiàn)黨員干部組織或參加用公款支付高消費(fèi)娛樂健身活動(dòng)和出入私人會(huì)所等現(xiàn)象。

我院領(lǐng)導(dǎo)干部無住房面積超標(biāo)或違規(guī)配備和使用住房問題。

三、落實(shí)規(guī)定精神方面存在的問題

通過對(duì)落實(shí)規(guī)定精神專項(xiàng)監(jiān)督檢查內(nèi)容清單認(rèn)真細(xì)致的對(duì)照檢查，我院未發(fā)現(xiàn)違反規(guī)定精神的突出線索。但我們?nèi)砸欢ǔ潭壬洗嬖谝韵聨讉€(gè)方面的問題：一些黨員干部政治理論學(xué)習(xí)不夠深入，政治理論修養(yǎng)不到家;二是工作措施較為簡單籠統(tǒng)，有的制度建立的不夠完善，仍需在今后的工作中及時(shí)修訂完善。

四、整改措施

一是加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，嚴(yán)明政治紀(jì)律和政治規(guī)矩。引導(dǎo)黨員干部進(jìn)一步提高學(xué)習(xí)認(rèn)識(shí)，端正學(xué)習(xí)風(fēng)氣，加強(qiáng)對(duì)黨紀(jì)法規(guī)的學(xué)習(xí)和宣傳，使黨員干部始終保持政治上的清醒和堅(jiān)定，在事關(guān)方向、事關(guān)原則、事關(guān)大局的問題上立場堅(jiān)定，在大是大非面前和關(guān)鍵時(shí)刻旗幟鮮明，增強(qiáng)經(jīng)受各種考驗(yàn)和挑戰(zhàn)的免疫力。

二是嚴(yán)格貫徹落實(shí)規(guī)定和實(shí)施細(xì)則精神。落實(shí)改進(jìn)調(diào)查研究、精簡會(huì)議活動(dòng)和厲行勤儉節(jié)約等規(guī)定，堅(jiān)持領(lǐng)導(dǎo)帶頭、以上率下，確保規(guī)定精神落地生根。堅(jiān)持高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，提高政治站位，持之以恒改進(jìn)作風(fēng)，使規(guī)定精神內(nèi)化于心、外化為行。

***黨總支

銀行自查報(bào)告篇4

銀行案件防控自查報(bào)告

隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和科技的進(jìn)步，銀行行業(yè)逐漸成為犯罪分子的重點(diǎn)目標(biāo)。為了有效預(yù)防和控制銀行案件的發(fā)生，我行制定了一系列的防控措施，并進(jìn)行了自查評(píng)估。本報(bào)告將詳細(xì)說明我行的防控措施和自查結(jié)果，以期提高我們的防控能力和水平。

一、防控措施：

1.建立完善的內(nèi)部監(jiān)控體系：我行建立了全面覆蓋的內(nèi)控體系，包括風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部審計(jì)、合規(guī)控制等部門的監(jiān)管和配合。通過利用現(xiàn)代科技手段，對(duì)銀行業(yè)務(wù)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對(duì)潛在的風(fēng)險(xiǎn)和問題。

2.加強(qiáng)員工培訓(xùn)和教育：我行注重員工的素質(zhì)培養(yǎng)，定期組織各類培訓(xùn)和教育活動(dòng)，提高員工對(duì)銀行案件的認(rèn)識(shí)和防范意識(shí)。特別針對(duì)崗位風(fēng)險(xiǎn)高的員工，進(jìn)行專門培訓(xùn)，并定期進(jìn)行模擬演練，提升應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的能力。

3.建立完善的內(nèi)部控制機(jī)制：我行建立了一套嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度，明確了各個(gè)部門的職責(zé)和權(quán)限，規(guī)范了各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程。通過建立健全的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度和內(nèi)部審查機(jī)制，對(duì)銀行的業(yè)務(wù)進(jìn)行全面監(jiān)管，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)和內(nèi)控要求。

4.加強(qiáng)與公安等執(zhí)法部門的合作：我行與公安部門建立了緊密的合作關(guān)系，建立了快速有效的信息交流機(jī)制。當(dāng)發(fā)現(xiàn)可疑行為和案件線索時(shí)，及時(shí)與公安部門聯(lián)系并配合調(diào)查，加大打擊犯罪分子的力度。

二、自查結(jié)果：

在本次自查評(píng)估中，我行發(fā)現(xiàn)了一些潛在的問題和風(fēng)險(xiǎn)，但總體評(píng)估結(jié)果還是良好的。

首先，我行在內(nèi)部監(jiān)控體系和員工培訓(xùn)方面取得了顯著成績。通過實(shí)時(shí)監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，我行能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)和應(yīng)對(duì)潛在的風(fēng)險(xiǎn)和問題，提高了對(duì)銀行案件的防范能力。員工培訓(xùn)和教育的加強(qiáng)，使員工對(duì)銀行案件的認(rèn)識(shí)和防范意識(shí)更加深入，提高了應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的能力。

其次，我行的內(nèi)部控制機(jī)制建立得較為完善。通過嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度和審查機(jī)制，我行能夠規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程，確保業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)和內(nèi)控要求。這為我行提供了良好的法律保障和風(fēng)險(xiǎn)控制能力。

不過，我行也存在一些不足之處。首先，部分員工對(duì)銀行案件的防范意識(shí)仍然較為薄弱，需要進(jìn)一步加強(qiáng)培訓(xùn)和教育。其次，我行在與公安等執(zhí)法部門的合作方面還需要進(jìn)一步加強(qiáng)，提高信息交流的效率和及時(shí)性。

綜上所述，我行在防控銀行案件方面采取了一系列的措施，并進(jìn)行了自查評(píng)估。通過內(nèi)部監(jiān)控、員工培訓(xùn)、內(nèi)部控制和與公安等執(zhí)法部門的合作，我行提高了對(duì)銀行案件的防范能力和水平。然而，也需要進(jìn)一步加強(qiáng)員工培訓(xùn)和教育，同時(shí)加強(qiáng)與公安等執(zhí)法部門的合作，以提高防控能力和水平。希望通過本次自查報(bào)告的提出和總結(jié)，我行能夠更好地應(yīng)對(duì)銀行案件帶來的風(fēng)險(xiǎn)，為客戶提供更加安全和可靠的金融服務(wù)。

銀行自查報(bào)告篇5

銀行授權(quán)自查報(bào)告

隨著金融行業(yè)的迅速發(fā)展和金融風(fēng)險(xiǎn)的不斷增加，銀行作為最重要的金融機(jī)構(gòu)之一，必須加強(qiáng)自我監(jiān)管以確保金融市場的穩(wěn)定和客戶的利益。為了更好地管理和規(guī)范銀行業(yè)務(wù)，銀行授權(quán)自查報(bào)告成為一種重要的自我監(jiān)管手段。本文將詳細(xì)探討銀行授權(quán)自查報(bào)告的意義、內(nèi)容以及如何編寫，并通過生動(dòng)的例子進(jìn)行解釋，幫助讀者更好地理解。

首先，我們來了解一下銀行授權(quán)自查報(bào)告的意義。銀行作為金融機(jī)構(gòu)，以其龐大的資金池和廣泛的業(yè)務(wù)范圍而聞名。然而，這也給風(fēng)險(xiǎn)管理帶來了巨大的挑戰(zhàn)。為了及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決潛在問題，銀行需要建立一個(gè)全面的自我監(jiān)管機(jī)制。而銀行授權(quán)自查報(bào)告正是這個(gè)機(jī)制的重要組成部分。通過自查報(bào)告，銀行可以全面梳理自身業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)和問題，并及時(shí)采取措施進(jìn)行整改，從而減少損失，保護(hù)客戶利益和維護(hù)金融市場的穩(wěn)定。

那么，銀行授權(quán)自查報(bào)告包含哪些內(nèi)容呢？一般來說，自查報(bào)告主要包括以下方面：風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、合規(guī)性、治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)外部審計(jì)等。這些內(nèi)容涵蓋了銀行業(yè)務(wù)的方方面面，可以幫助銀行全面了解自身狀況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題并加以解決。以一個(gè)實(shí)際的例子來解釋，比如某銀行的自查報(bào)告發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理方面存在不足，很大程度上是由于員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不夠強(qiáng)烈，對(duì)金融市場的變化和風(fēng)險(xiǎn)的判斷能力有限。于是，該銀行通過自查報(bào)告的結(jié)果，加大對(duì)員工培訓(xùn)的力度，提高員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和專業(yè)能力，在風(fēng)險(xiǎn)管理方面取得了明顯的改善。

最后，我們來討論如何編寫銀行授權(quán)自查報(bào)告。首先，銀行需要明確自查報(bào)告的目的和意義，并將其作為一個(gè)重要的工作指標(biāo)加以重視。其次，銀行需要制定詳細(xì)的自查報(bào)告編寫流程和標(biāo)準(zhǔn)，確保報(bào)告的準(zhǔn)確性和全面性。在具體編寫過程中，銀行可以根據(jù)自身實(shí)際情況，制定相應(yīng)的自查報(bào)告模板，明確報(bào)告的結(jié)構(gòu)和內(nèi)容，以便于信息的收集和整理。此外，銀行還應(yīng)充分發(fā)揮內(nèi)部控制和合規(guī)部門的作用，確保自查報(bào)告的客觀性和準(zhǔn)確性。

總之，銀行授權(quán)自查報(bào)告對(duì)于銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理和自我監(jiān)管非常重要。通過詳細(xì)的自查報(bào)告，銀行可以發(fā)現(xiàn)問題并及時(shí)解決，以保障金融市場的穩(wěn)定和客戶的利益。然而，需要注意的是，自查報(bào)告只是一個(gè)工具，真正的問題還需要銀行通過加強(qiáng)內(nèi)部管理和完善風(fēng)險(xiǎn)控制措施來解決。只有這樣，銀行才能夠更好地應(yīng)對(duì)未來的金融挑戰(zhàn)，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。

銀行自查報(bào)告篇6

? ? ? ?銀行卡收單業(yè)務(wù)是指各種銀行向與之簽約的商戶提供的本外幣資金結(jié)算服務(wù)。

? ? ? ?(2022-11-13 19:19:00)

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? ? ? ?雜談

? ? ? ?銀行卡收單業(yè)務(wù)是指各種銀行向與之簽約的商戶提供的本外幣資金結(jié)算服務(wù)。

? ? ? ?發(fā)布時(shí)間：2022-05-11 15:12

? ? ? ?銀行卡收單業(yè)務(wù)是指各種銀行向與之簽約的商戶提供的本外幣資金結(jié)算服務(wù)。就是我們?cè)阢y行簽約商戶那里刷卡消費(fèi)，銀行為商戶進(jìn)行結(jié)算．

? ? ? ?十大優(yōu)勢(shì)

? ? ? ?1.安全低風(fēng)險(xiǎn)，刷卡交易無假鈔

? ? ? ?信用卡消費(fèi)以安全、高效著稱，作為國內(nèi)第一家達(dá)到并高于國際安全防控標(biāo)準(zhǔn)的收單銀行，招商銀行的的收單系統(tǒng)對(duì)信息安全的全程加密讓你在獲得大量收益的同時(shí)，規(guī)避了用卡漏洞的風(fēng)險(xiǎn)，節(jié)省了大量風(fēng)險(xiǎn)成本。

? ? ? ?2.受理內(nèi)外卡，刷卡交易無國界

? ? ? ?據(jù)預(yù)測，到2022年中國旅游外匯收入額將高達(dá)600億美元，為了強(qiáng)占這一巨大商機(jī)，CMB收單系統(tǒng)廣泛涵蓋了各類內(nèi)卡及國際卡的交易。3.終端功能強(qiáng) 操作簡單人性化

? ? ? ?CMB收單系統(tǒng)的POS終端能夠輕松實(shí)現(xiàn)全類別交易、可支持功能擴(kuò)展且操作便捷、設(shè)計(jì)人性化。

? ? ? ?4.帳服雙通道專人自助隨心選

? ? ? ?電子帳單＋帳服專席，CMB收單系統(tǒng)為商戶提供全程貴賓話化帳務(wù)服務(wù)，定制報(bào)表會(huì)定期給商戶清晰的數(shù)據(jù)反饋，同時(shí)也可以致電400-8855-855客服中心通過人工獲取帳務(wù)信息。

? ? ? ?5.24H×365D 服務(wù)支持全天候

? ? ? ?秉承五星級(jí)收單服務(wù)的新概念，招商銀行服務(wù)內(nèi)涵將全面革新。一切從客戶利益出發(fā)，我們提供了365天全天24小時(shí)客戶服務(wù)。

? ? ? ?6.資源大共享金質(zhì)品牌同升值

? ? ? ?招商銀行不斷龐大的用戶群、深入目標(biāo)市場的觸達(dá)媒體、豐富整合的大眾議程，異業(yè)聯(lián)動(dòng)的營銷概念，招商銀行牽手各家商戶共同提升金質(zhì)品牌，共享1＋1大于2的升值空間。

? ? ? ?7.合作家經(jīng)營投入增值無限量

? ? ? ?異業(yè)聯(lián)盟是招商銀行多年來對(duì)品牌把握的沉淀，我們將獨(dú)立品牌的市場成本縮小，通過異業(yè)聯(lián)盟的方式放大其收效，在品牌博弈中爭取正合，使品牌價(jià)值共同增長。

? ? ? ?8.培訓(xùn)加維護(hù) 專業(yè)團(tuán)隊(duì)控風(fēng)險(xiǎn)

? ? ? ?招商銀行及指定的POS專業(yè)化服務(wù)公司北京宇信易誠信息技術(shù)有限公司的專業(yè)團(tuán)隊(duì)將為商戶提供全面的培訓(xùn)及維護(hù)服務(wù)，系統(tǒng)指導(dǎo)商戶規(guī)避信用卡受理過程中可能出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，防范偽冒犯罪的發(fā)生。

? ? ? ?9.應(yīng)用多元化創(chuàng)新方案全解決

? ? ? ?根據(jù)商戶的實(shí)際需求，招商銀行將為其提供個(gè)性化的多元應(yīng)用方案，商戶結(jié)構(gòu)的日趨多樣化，使得收單實(shí)現(xiàn)模式也隨之革新豐富。

? ? ? ?10.營銷智囊團(tuán) 顧問經(jīng)濟(jì)齊分享

? ? ? ?招商銀行還擁有一支來自各個(gè)領(lǐng)域的專家顧問團(tuán)，為商戶時(shí)刻把握市場風(fēng)云，提供更多高價(jià)值的資訊服務(wù)。

? ? ? ?加入招商銀行特約商戶，請(qǐng)準(zhǔn)備如下資料：

? ? ? ?1.營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件

? ? ? ?2.稅務(wù)登記證復(fù)印件

? ? ? ?3.法人代表身份證明復(fù)印件

? ? ? ?4.銀行開戶許可證復(fù)印件

? ? ? ?有限公司還需提供組織機(jī)構(gòu)代碼證

? ? ? ?刷卡消費(fèi)對(duì)商家的優(yōu)勢(shì)體現(xiàn)在刺激大額消費(fèi)方便消費(fèi)者購物和消費(fèi)，刺激了大額采購和沖動(dòng)性購物，增加商戶的銷售額。

? ? ? ?吸引擴(kuò)大高消費(fèi)群體可提供給消費(fèi)者更多的方便和選擇，吸引包括外籍人士在內(nèi)的更多消費(fèi)群體。提升營業(yè)額根據(jù)國際權(quán)威機(jī)構(gòu)調(diào)查，商戶受理銀行卡，將能夠獲得額外20%以上的營業(yè)額。

? ? ? ?方便安全快捷衛(wèi)生，無假鈔風(fēng)險(xiǎn)，減少了從客戶----收銀員----商戶會(huì)計(jì)----銀行，煩瑣的現(xiàn)金清點(diǎn)環(huán)節(jié)。

? ? ? ?提高管理效率結(jié)算方便快捷，入帳快速，加快了商戶資金的使用效率。

? ? ? ?提高競爭力幫助商戶在激烈的市場競爭中建立優(yōu)勢(shì)地位，樹立起良好的企業(yè)形象。

? ? ? ?交通銀行

? ? ? ?交通銀行銀聯(lián)刷卡機(jī)免費(fèi)在線申請(qǐng)

? ? ? ?電話申請(qǐng)熱線：

? ? ? ?王經(jīng)理電話：*** “您好，這里是交通銀行刷卡機(jī)申請(qǐng)客戶服務(wù)中心，請(qǐng)問有什么能幫您的？“。。。。。

? ? ? ?可證復(fù)印件(外地需要有交通銀行的對(duì)公帳戶,基本戶,一般戶都可以,24小時(shí)到帳,方便,快捷).二(以個(gè)體戶名義注冊(cè)《外地不可以辦理對(duì)私業(yè)務(wù)，僅限北京地區(qū)》

? ? ? ?2.完稅證明復(fù)印件（證明您是合法納稅人，正常納稅，可由市場統(tǒng)一出證明。）

? ? ? ?平洋卡復(fù)印件（由法人拿自己的身份證，到交通銀行開一張卡，用于跟刷卡機(jī)進(jìn)行幫定，把刷卡機(jī)的錢，打入個(gè)人帳戶。）

? ? ? ?5.法人人名章，或者公章

? ? ? ?復(fù)印件都需要加蓋公章，或者法人人名章。２４小時(shí)到帳，可直接取現(xiàn)金。沒有金額限制，可以全部取完。為商戶的資金周轉(zhuǎn)提供最快捷的服務(wù)。個(gè)體戶選擇銀行卡為賬戶的需交納設(shè)備押金1200元。有對(duì)公帳戶(銀行的開戶許可證)的個(gè)體戶也不需要交納押金,跟公司一樣免費(fèi)

? ? ? ?1、隨著金融信息電子化的發(fā)展，市民用卡意識(shí)的不斷加強(qiáng)，對(duì)持卡人來說，使用刷卡支付不僅攜帶方便，刷卡累積的積分還可以兌獎(jiǎng)，可以增加個(gè)人情感，如果使用信用卡支付，還可先消費(fèi)后還款，而且持卡人都喜歡簽字的感覺，是時(shí)尚的代名詞。因此安裝銀聯(lián)POS機(jī)（俗稱“刷卡機(jī)”）后能夠滿足市民在支付交易款項(xiàng)時(shí)，能夠更多地實(shí)現(xiàn)“輕松刷卡，輕松支付”的愿望。

? ? ? ?2、順應(yīng)電子支付日益普及的潮流，加快收費(fèi)單位應(yīng)對(duì)市”浠的能力，提高客戶滿意度和收費(fèi)單位品牌形象，以及提升收費(fèi)單位的服務(wù)質(zhì)素和增強(qiáng)競爭力。

? ? ? ?3、現(xiàn)金支付方式存在諸多不便：大額現(xiàn)金不便攜帶、數(shù)錢找零費(fèi)時(shí)費(fèi)力、真假鈔票難以分辨、票款結(jié)算易出差錯(cuò)。因此，安裝銀聯(lián)POS機(jī)（俗稱“刷卡機(jī)”）后在很大程度上降低了各大企業(yè)及商戶的現(xiàn)金管理風(fēng)險(xiǎn)，減少人工收鈔、點(diǎn)鈔、找零、防范假鈔、存儲(chǔ)現(xiàn)金方面的工作量，并且使用刷卡支付更衛(wèi)生、更環(huán)保。

? ? ? ?4、銀聯(lián)POS機(jī)（俗稱“刷卡機(jī)”）具有“跨行聯(lián)合”的優(yōu)勢(shì)，安裝一機(jī)，多卡使用，可減少柜臺(tái)交易成本，減輕客戶排隊(duì)之苦和減小客戶現(xiàn)金被搶、盜的風(fēng)險(xiǎn)，避免服務(wù)被終止的尷尬及突破時(shí)空限制和異地收款。無論是對(duì)于用戶還是企業(yè)及商戶經(jīng)辦人員均十分方便。銀聯(lián)的系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)可確保企業(yè)及商戶交易款項(xiàng)能安全、快捷地抵達(dá)帳戶，從而加速資金回籠。

? ? ? ?5、比較起其他的、委托第三方代理繳存現(xiàn)金的業(yè)務(wù)和現(xiàn)金交易（現(xiàn)金保管、現(xiàn)金押運(yùn)、委托第三方代理繳存現(xiàn)金）來說，安裝銀聯(lián)POS機(jī)的費(fèi)用要低得多。并可減小收取假鈔、支票未能兌現(xiàn)等導(dǎo)致的損失。

? ? ? ?6、企業(yè)及商戶可向銀聯(lián)申請(qǐng)刷外幣卡業(yè)務(wù)。以幫助企業(yè)及商戶拓展更大的經(jīng)營空間。

? ? ? ?POS機(jī)（俗稱“刷卡機(jī)”）主要分為：有線和無線POS機(jī)，有線POS機(jī)是使用電話線傳輸數(shù)據(jù)信息；無線POS機(jī)是最新推出以使用中國移動(dòng)GPRS網(wǎng)絡(luò)來傳輸數(shù)據(jù)信息，其優(yōu)點(diǎn)突出于無論何時(shí)何地（不限地域）只要有中國移動(dòng)GPRS信號(hào)的地方都可以使用！適合財(cái)務(wù)外出收單，且攜帶方便！小巧美觀?。ㄟm用于各大企業(yè)財(cái)務(wù)部、超市、百貨、電器賣場、酒店、娛樂、俱樂部、物流配送、保險(xiǎn)業(yè)、出租車、車站、電子商務(wù)、培訓(xùn)輔導(dǎo)、學(xué)校、藥店、醫(yī)院、書店、酒樓、手機(jī)專賣店、服裝專賣店、加油站、票務(wù)中心、珠寶金飾、電腦電子市場、裝飾裝修、美容美發(fā)汽車銷售、汽車維修、、、）。

? ? ? ?1.判別一下自己的營業(yè)執(zhí)照是公司呢,還是個(gè)體呢，還是公司和個(gè)體的營業(yè)執(zhí)照都有呢?? 2.如果手里的是公司的營業(yè)執(zhí)照,那就準(zhǔn)備公司的那一套手續(xù),營業(yè)執(zhí)照,稅務(wù)登記證,法人身份證,開戶許可證,組織機(jī)構(gòu)代碼證,這5個(gè)證件的復(fù)印件,并且在這五個(gè)復(fù)印件上加蓋公司的章,用筆在復(fù)印件上注明:"此復(fù)印件僅供申請(qǐng)刷卡機(jī)專用" 3.如果是個(gè)體的營業(yè)執(zhí)照的話,需要準(zhǔn)備的材料就有點(diǎn)不一樣了,相對(duì)于公司更簡單一點(diǎn)了,營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件,稅務(wù)登記證復(fù)印件或者完稅證明,法人身份證復(fù)印件（新版身份證需要復(fù)印正反兩面）,和交通銀行的太平洋卡的正反面復(fù)印件

? ? ? ?4.然后等待工作人員上門簽單,我們到時(shí)候只需要在協(xié)議需要簽字蓋章的地方蓋章,簽字就可以了.如果地方比較遠(yuǎn)的話，我們安排專門的快遞人員取復(fù)印件。

? ? ? ?5.拍攝一下店面的照片,供銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門審核.（1.門頭照-顯示公司招牌2.收銀臺(tái)-pos刷卡機(jī)的安放地公司所在大樓4.店面所在街道-顯示門牌號(hào)碼 5.申請(qǐng)人在店內(nèi)的照片6.其他隨意兩張店內(nèi)照片。發(fā)送到郵箱或者 QQ傳送）

? ? ? ?6.這樣申請(qǐng)的部分就結(jié)束了,等待風(fēng)管部門審核完成以后,就會(huì)電話通知到申請(qǐng)人,跟您這邊預(yù)約時(shí)間安裝刷卡機(jī).“您好，這里是交通銀行刷卡機(jī)申請(qǐng)客戶服務(wù)中心，請(qǐng)問有什么能幫您的？“ 請(qǐng)?jiān)趨f(xié)議上簽字，蓋章，（協(xié)議的特約商戶簽署及公章處）一式三聯(lián)都要蓋

? ? ? ?然后把協(xié)議連同復(fù)印件一起發(fā)到以下地址，我收到會(huì)給您電話聯(lián)系的。

? ? ? ?復(fù)印件上都需要加蓋公章，公司一共需要蓋個(gè)章，個(gè)體需要蓋11個(gè)章。因?yàn)閭€(gè)體戶需要簽“個(gè)體特約商戶pos終端押金補(bǔ)充協(xié)議書”和“交通銀行北京分行特約商戶補(bǔ)充協(xié)議書”分別是一式兩份都需要加蓋公章或者法人章。

銀行自查報(bào)告篇7

銀行理財(cái)產(chǎn)品研究報(bào)告

學(xué)院：經(jīng)濟(jì)學(xué)院班級(jí)：10名金融團(tuán)隊(duì)成員：齊寧杰

李玉和盧六偉

研究銀行理財(cái)產(chǎn)品報(bào)告

I．調(diào)查背景

隨著我國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，人民生活水平的提高和收入的大幅度增加，個(gè)人更加關(guān)注財(cái)富的增加。如何進(jìn)行更好的管理和應(yīng)用成為人們?cè)絹碓疥P(guān)心的熱點(diǎn)問題。隨著手中閑錢的增多，理財(cái)已成為居民生活的一部分，也成為商業(yè)銀行新的競爭點(diǎn)。

2.調(diào)查目的

為了了解居民的金融需求，了解居民對(duì)金融產(chǎn)品的了解，主要投資于哪些金融產(chǎn)品，更好地了解居民的金融需求程度。關(guān)注理財(cái)產(chǎn)品。為此，我們兩人對(duì)安陽居民銀行理財(cái)產(chǎn)品的投資情況進(jìn)行了調(diào)查，并根據(jù)調(diào)查結(jié)果得出結(jié)論，分析總結(jié)存在的問題，并提出相應(yīng)的建議。

三、銀行個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的主要類型

目前，銀行理財(cái)產(chǎn)品的分類標(biāo)準(zhǔn)不同。分為保本收益型理財(cái)產(chǎn)品、保本型浮動(dòng)收益型理財(cái)產(chǎn)品和非保本型浮動(dòng)收益型理財(cái)產(chǎn)品；按投資幣種不同可分為人民幣理財(cái)產(chǎn)品、外幣理財(cái)產(chǎn)品和雙幣理財(cái)產(chǎn)品。根據(jù)投資方向和領(lǐng)域的不同，人民幣理財(cái)產(chǎn)品可分為債券理財(cái)產(chǎn)品、信托理財(cái)產(chǎn)品、結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品、境外理財(cái)產(chǎn)品（QDII）和新股認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品。

1.債券金融產(chǎn)品。債券理財(cái)產(chǎn)品主要投資于國債、央行票據(jù)、政策性金融債等非信用工具，以及公司債、企業(yè)短期融資券、資產(chǎn)支持證券等信用工具。證券，其風(fēng)險(xiǎn)一般來自利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。

2.信任金融產(chǎn)品。信托理財(cái)產(chǎn)品主要投資于商業(yè)銀行或其他信用等級(jí)較高的金融機(jī)構(gòu)擔(dān)?；蚧刭彽男磐挟a(chǎn)品，也有投資于商業(yè)銀行優(yōu)質(zhì)信貸資產(chǎn)的受益信托產(chǎn)品。

3。結(jié)構(gòu)性金融產(chǎn)品。結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品，又稱聯(lián)系理財(cái)產(chǎn)品，是利用金融工程技術(shù)，將存款、零息債券等固定收益產(chǎn)品與金融衍生品相結(jié)合而形成的一種新型金融產(chǎn)品。

4.代客境外理財(cái)產(chǎn)品（QDII）。 QDII人民幣理財(cái)產(chǎn)品是指代客戶取得境外理財(cái)業(yè)務(wù)資格，接受投資者委托將人民幣兌換成外幣，投資境外資本市場的商業(yè)銀行。返還給投資者。

5.認(rèn)購新股的金融產(chǎn)品。新股申購理財(cái)產(chǎn)品是指通過募集投資者資金，通過網(wǎng)下機(jī)構(gòu)投資者參與，提高中簽率。其風(fēng)險(xiǎn)包括系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)（新股制度、運(yùn)營模式、資金供給等）和網(wǎng)下申購的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

四。調(diào)查結(jié)果總體分析

總體而言，我們問卷的大部分受訪者年齡在26-36歲之間。年齡組占總數(shù)的43%。從月收入來看，我們受訪者的月收入主要集中在2500元以上，與安陽居民的月收入大致相符，數(shù)據(jù)選取具有代表性。在受訪者中，本科以上學(xué)歷占比最高，10%的受訪者擁有碩士或博士學(xué)位，這表明我們的受訪者對(duì)銀行理財(cái)產(chǎn)品有一定的了解。

在理財(cái)產(chǎn)品選擇調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，大部分受訪者對(duì)理財(cái)產(chǎn)品有一定了解（28%），不太了解（43%），其中很大程度上說明部分居民對(duì)理財(cái)產(chǎn)品已經(jīng)有了一定的了解，但大部分普通居民對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的認(rèn)識(shí)還需要提高。

我們還對(duì)了解理財(cái)產(chǎn)品的渠道進(jìn)行了調(diào)查。從結(jié)果可以看出，人們通常通過互聯(lián)網(wǎng)和財(cái)經(jīng)報(bào)刊雜志獲取理財(cái)產(chǎn)品信息，占比約36%。朋友介紹（26%）、銀行等金融機(jī)構(gòu)（19%）、投資講座或研討會(huì)（14%）也占比較大。建議銀行拓寬理財(cái)產(chǎn)品的宣傳渠道，以更加多元化的方式引導(dǎo)群眾。

根據(jù)統(tǒng)計(jì)結(jié)果，他們最看重的是黃金、白銀等實(shí)物金屬的投資，主要受近期國際金融危機(jī)的影響。股票或基金的投資相對(duì)較低是由于近期股市行情不佳。這也表明受訪者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低，主要是保守的。同時(shí)，我們也發(fā)現(xiàn)，雖然房價(jià)調(diào)控力度相當(dāng)大，但仍有一批受訪者繼續(xù)看好樓市。值得一提的是，14%的受訪者表示對(duì)明年的銀行理財(cái)產(chǎn)品持樂觀態(tài)度。這個(gè)數(shù)字略低于實(shí)物金屬。因此，我們?cè)阢y行和證券方面的工作發(fā)展前景比較廣闊，銀行理財(cái)產(chǎn)品還有很大的發(fā)展空間。 `

購買的理財(cái)產(chǎn)品中，100%看重預(yù)期收益，59%看重投資期限，47%看重投資標(biāo)的，44%看重資金是否有保障，44%看重投資期限手續(xù)費(fèi)。 27%。 3%認(rèn)為高風(fēng)險(xiǎn)高回報(bào)是最好的理財(cái)產(chǎn)品，72%認(rèn)為穩(wěn)定的投資回報(bào)最好，0%認(rèn)為低風(fēng)險(xiǎn)低回報(bào)，15%認(rèn)為平衡風(fēng)險(xiǎn)和回報(bào)。

大部分受訪者對(duì)銀行提出的預(yù)期回報(bào)率持懷疑態(tài)度（59%）。這是一種正常的、成熟的心理，說明公眾對(duì)預(yù)期收益率有一定的了解。在銀行的實(shí)際銷售中，預(yù)期收益率的概念普遍被淡化，導(dǎo)致部分消費(fèi)者認(rèn)為預(yù)期收益率就是收益率。然而，從調(diào)查結(jié)果來看，只有 10% 的受訪者對(duì)預(yù)期回報(bào)非常有信心。

我們還對(duì)受訪者是否購買過銀行理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行了調(diào)查。本次調(diào)查結(jié)果顯示，大部分受訪者購買了銀行理財(cái)產(chǎn)品，占總數(shù)的63%。在購買過銀行理財(cái)產(chǎn)品的受訪者中，大部分選擇將不到30%的資金投入到理財(cái)產(chǎn)品中，占比較小，說明大部分投資者并不將銀行理財(cái)產(chǎn)品作為主要投資產(chǎn)品.

在投資理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，31%的人投資于資產(chǎn)保值，避免因通脹而縮水，100%的人投資于資產(chǎn)增值，獲得額外收益。 25% 的人正在為未來的開支（兒童保育、教育或退休）做準(zhǔn)備，13% 的人分擔(dān)各種投資的風(fēng)險(xiǎn)，9% 的人正在安排退休生活費(fèi)用。

調(diào)查還發(fā)現(xiàn)，46%的受訪者更傾向于購買傳統(tǒng)四大銀行（ICBC）的理財(cái)產(chǎn)品，他們更喜歡保本、浮動(dòng)收益的理財(cái)產(chǎn)品（61%）產(chǎn)品。在眾多理財(cái)產(chǎn)品中，6個(gè)月至1年期限的理財(cái)產(chǎn)品是受訪者的理想選擇，占總數(shù)的63%，表明受訪者喜歡投資短期產(chǎn)品。以上數(shù)據(jù)表明，銀行理財(cái)產(chǎn)品的投資者普遍持保守態(tài)度，在一定程度上影響了他們對(duì)銀行理財(cái)產(chǎn)品的選擇。

V.調(diào)查結(jié)果發(fā)現(xiàn)的問題

（1）產(chǎn)品設(shè)計(jì)管理機(jī)制不完善。在日益激烈的市場競爭下，銀行為了爭奪市場份額，往往忽視質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)的管控。創(chuàng)新能力不足，同質(zhì)化競爭日趨激烈。

(2) 過分強(qiáng)調(diào)收益，淡化風(fēng)險(xiǎn)。大多數(shù)投資者在選擇投資理財(cái)產(chǎn)品時(shí)并沒有完全了解產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，甚至有市民認(rèn)為銀行理財(cái)產(chǎn)品是完全無風(fēng)險(xiǎn)的。在此過程中，未充分披露風(fēng)險(xiǎn)，未以醒目通俗的語言表達(dá)，未提供必要的例證。相反，他們過分強(qiáng)調(diào)了產(chǎn)品的預(yù)期回報(bào)率，誤導(dǎo)了投資者。

（3）投資者盲目認(rèn)購現(xiàn)象嚴(yán)重。除了產(chǎn)品本身和銷售的誤導(dǎo)，投資者自己也不是沒有責(zé)任。從調(diào)查中可以看出，相當(dāng)一部分投資者因理財(cái)產(chǎn)品的高收益而認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品，盲目地只看到收益，而忽略了理財(cái)產(chǎn)品的各種風(fēng)險(xiǎn)。作為投資者，即使您不是專業(yè)人士，在購買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)也應(yīng)該了解自己的投資方向和風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，銷售人員還應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)偏好等情況，針對(duì)不同的客戶群體，提出合理有效的建議。財(cái)務(wù)建議。

6.調(diào)查結(jié)果的建議

銀監(jiān)會(huì)應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，使銀行提高理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并根據(jù)客戶的收入狀況、保本要求和投資方向等因素，我們?yōu)椴煌枨蟮耐顿Y者設(shè)計(jì)合適的產(chǎn)品。

銀行應(yīng)提高理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理水平，有效管理銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售人員，建立相應(yīng)的管理制度，提升相關(guān)人員的專業(yè)知識(shí)、行業(yè)知識(shí)和管理能力。人員，以規(guī)范銷售行為，努力更好地保護(hù)客戶的合法權(quán)益。

最后，根據(jù)我們的結(jié)論，不同的客戶有不同的需求。銀行在發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品的過程中，不僅要追求利潤，還要根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。匹配原則是將正確的產(chǎn)品賣給正確的客戶。

銀行理財(cái)產(chǎn)品問卷調(diào)查

1．您的性別：()

A、男 B、女

2.您的年齡組：()

A、18-25B、26-36C、37-47D、48-55E、56歲以上

3.你的最高學(xué)歷是：()

A、初中及以下 B、高中 C、大專 D、本科 E、碩士及以上

4。你的月收入大概是：()

A、1000元以下 B、1000-2500C、2500-3500D、3500-5000 E、5000元以上

5。您的家庭將用剩余資金的多少百分比來購買理財(cái)產(chǎn)品：()

A. 沒有這種投資 B , C 低于 5%, 5%-10% D, 10% -30%E，高于 30%

6.金融知識(shí)你懂嗎：()

A.我很了解B，我知道C，我不太懂D，我不知道

7。您經(jīng)常通過以下哪些渠道獲取或被動(dòng)接收銀行理財(cái)產(chǎn)品信息？ :（多選）()

A. 互聯(lián)網(wǎng)金融類報(bào)刊雜志 B. 朋友介紹 C. 銀行推薦（短信、電話等）講座或E 類投資研討會(huì)。其他

8.您的首選投資品種：()

A、股票或基金 B、定期儲(chǔ)蓄 C、保險(xiǎn) D、國債 E、房地產(chǎn) F、外匯實(shí)物金屬 H、理財(cái)產(chǎn)品 I , 其他

9.您是否購買過金融產(chǎn)品：() A，是 B，否

10.您在購買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)更關(guān)注哪個(gè)因素：（多選）（）

A.預(yù)期收益率 B、投資期限 C、投資標(biāo)的 D、是否保障大寫E，手續(xù)費(fèi)

11.您更喜歡購買哪種類型的銀行理財(cái)產(chǎn)品：()、DG

A、四大國有 B、股份制 C、城商行 D、外資銀行

12．當(dāng)前環(huán)境下，如果投資銀行理財(cái)產(chǎn)品更傾向于：()

A、保證固定收益 B、保證浮動(dòng)收益 C、非保證浮動(dòng)

13、您對(duì)銀行理財(cái)產(chǎn)品達(dá)到預(yù)期收益率的期望：()

A、半信半疑 B、不自信 C、不關(guān)心 D ，非常有信心

14. 投資銀行理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，您會(huì)選擇的期限是：()

A、6個(gè)月內(nèi) B、6月到一年 C、1 年到 3 年 D、3 年以上

16.如果您投資

15。如果您投資銀行理財(cái)產(chǎn)品，主要原因是：（更多選擇）()

A.資產(chǎn)保值，避免通貨膨脹導(dǎo)致資產(chǎn)縮水 B.資產(chǎn)升值，獲得額外收益

C. 為未來的開支做準(zhǔn)備（育兒、教育或退休） D. 只是為了分擔(dān)各種投資的風(fēng)險(xiǎn) E. 安排退休后的生活開支

16.您在銀行理財(cái)產(chǎn)品投資中遇到什么問題？（多選）（）

A.我不知道如何選擇適合我投資的銀行理財(cái)產(chǎn)品

B.我不知道買的時(shí)候知道買多少適合

C.銀行理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)過于復(fù)雜難懂

D.不方便及時(shí)了解銀行理財(cái)產(chǎn)品市場相關(guān)信息

17．您認(rèn)為理財(cái)產(chǎn)品的最佳投資渠道是什么？

18.您認(rèn)為您需要哪些金融產(chǎn)品？

銀行自查報(bào)告篇8

? ? ? ?灞橋區(qū)老洞小學(xué)

? ? ? ?“雙普雙高”工作自查報(bào)告

? ? ? ?一、學(xué)校基本情況：

? ? ? ?灞橋區(qū)老洞小學(xué)南依白鹿塬，北臨灞河，隸屬于席王街道辦事處, 是一所全日六年制完全小學(xué)。學(xué)區(qū)西至馬家灣村，東至毛窯院村，服務(wù)半徑為1.5公里，承擔(dān)著近1萬人口的義務(wù)教育任務(wù)。始建于1919年,現(xiàn)有學(xué)生437人，12個(gè)教學(xué)班，學(xué)校正式在編教師32人，其中中小學(xué)一級(jí)教師 11人，中小學(xué)高級(jí)教師21人。其中本科文化程度19人 ,大專文化10人,黨員:8人,師資力量雄厚。

? ? ? ?學(xué)校布局合理,環(huán)境優(yōu)美，校園占地面積9091平方米,建筑面積3649平方米.學(xué)?，F(xiàn)有1部13室。近年來，學(xué)校不斷增加教育投資,努力提高和鞏固“兩基”成果。在區(qū)教育局及街辦領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，學(xué)校著力打造“雷鋒”校園文化。并以文化為引領(lǐng)，打造校園景觀，現(xiàn)已建成“潤心池”、“心語軒” “理念墻”、“心語苑”四景，種植景觀樹40棵、綠化600平方米。使校園環(huán)境大為改觀，學(xué)校辦學(xué)條件不斷提升，綜合實(shí)力逐年提高。

? ? ? ?近幾年來,老洞小學(xué)教育事業(yè)的發(fā)展有以下三個(gè)特點(diǎn)：第一、始終堅(jiān)持“質(zhì)量立校，科研興?！钡霓k學(xué)宗旨，學(xué)校連續(xù)3年在街辦抽考中名列前茅；在區(qū)、片級(jí)講課評(píng)優(yōu)活動(dòng)獲獎(jiǎng)10余人次，在省、市、區(qū)級(jí)論文獲獎(jiǎng)30余篇。3位教師的論文被省教育學(xué)會(huì)選送國家級(jí)參評(píng)。第二、教師隊(duì)伍迅速年輕化，年輕教師已成為學(xué)校工作的中堅(jiān)力量。中青年教師人數(shù)占全體教師的95%,成為老洞教育事業(yè)發(fā)展的強(qiáng)有力后盾。第三、重視學(xué)校的精神文明建設(shè)。重師德、強(qiáng)素質(zhì)，全體師生在“雷鋒精神”的指引下，打造了一支作風(fēng)硬、業(yè)務(wù)精的教師隊(duì)伍；對(duì)學(xué)生的養(yǎng)成教育不放松，使學(xué)生成為雷鋒精神的弘揚(yáng)者、和踐行者。我校被評(píng)為灞橋區(qū)“文明校園”，并多次被評(píng)為“灞橋區(qū)精神文明先進(jìn)單位”。

? ? ? ?二、各項(xiàng)指標(biāo)完成情況：

? ? ? ?對(duì)照陜西省“雙高雙普”評(píng)估驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合我校實(shí)際情況，特形成此自查報(bào)告。

? ? ? ?（一）教育管理（400分）

? ? ? ?1、建立了學(xué)校持續(xù)發(fā)展、科學(xué)發(fā)展的制度：學(xué)習(xí)并貫徹了《國家中長期教育改革和發(fā)展規(guī)劃綱要（2022—2022年）》以及陜西省《實(shí)施意見》的實(shí)施方案，提出了學(xué)校教育現(xiàn)代化的目標(biāo)和保障措施；能保證經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展規(guī)劃優(yōu)先安排教育發(fā)展；財(cái)政資金能優(yōu)先保障教育投入；公共資源也能優(yōu)先滿足教育和人力資源開發(fā)需要。（20分）

? ? ? ?2、管理體制：建立了分級(jí)管理、分工負(fù)責(zé)的學(xué)校管理體制；嚴(yán)格遵守《義務(wù)教育法》對(duì)小學(xué)教育的的要求；實(shí)行校長負(fù)責(zé)制。加強(qiáng)對(duì)職業(yè)教育和繼續(xù)教育的管理與支持。（20分）

? ? ? ?3、堅(jiān)持依法治教：學(xué)校構(gòu)建了決策、執(zhí)行、監(jiān)督相協(xié)調(diào)的現(xiàn)代教育管理機(jī)制，重大政策出臺(tái)要經(jīng)過教代會(huì)公開討論，充分聽取群眾意見；積極解決學(xué)校教育改革發(fā)展中的重大問題和群眾關(guān)心的熱點(diǎn)難點(diǎn)問題，如績效工資發(fā)放、教師的福利待遇等；建立了支部、工會(huì)、教師代表等各方面對(duì)學(xué)校各項(xiàng)工作的監(jiān)督機(jī)制。（15分）

? ? ? ?4、統(tǒng)籌領(lǐng)導(dǎo)與獎(jiǎng)勵(lì)問責(zé)：制定了“雙高雙普”領(lǐng)導(dǎo)工作小組及工作機(jī)構(gòu)，研究制定有效的教育改革發(fā)展方案及保障措施，組織實(shí)施教育改革發(fā)展工作，落實(shí)教育法律法規(guī)；層層簽訂目標(biāo)責(zé)任書，落實(shí)各部門職責(zé)，建立“雙普雙高”獎(jiǎng)勵(lì)與問責(zé)機(jī)制。（14分）

? ? ? ?5、落實(shí)素質(zhì)教育戰(zhàn)略主題：組織教師學(xué)習(xí)了推進(jìn)素質(zhì)教育戰(zhàn)略主題的實(shí)施意見和有關(guān)配套文件；學(xué)校沒有以任何形式下達(dá)小升初成績指標(biāo)，不公布學(xué)生考試成績和名次，沒有以考試成績和升學(xué)率作為評(píng)價(jià)、教師和學(xué)生的主要依據(jù)；建立了規(guī)范辦學(xué)行為、減輕學(xué)生過重課業(yè)負(fù)擔(dān)的制度；建立了以人為本、德育為先、能力為重、全面發(fā)展的素質(zhì)評(píng)估制度和教育質(zhì)量監(jiān)測評(píng)估體系。學(xué)校在灞橋區(qū)316素質(zhì)教育督導(dǎo)評(píng)估及“校校行”素質(zhì)評(píng)估中獲得好評(píng)。（22分）

? ? ? ?6.建立現(xiàn)代學(xué)校管理制度：建立了依法辦學(xué)、自主管理、民主監(jiān)督、社會(huì)參與的現(xiàn)代學(xué)校管理制度；完善了校長負(fù)責(zé)制、目標(biāo)管理機(jī)制和績效管理機(jī)制；建立健全了教職工代表大會(huì)制度，每年召開一次教代會(huì)，實(shí)行校務(wù)會(huì)議管理制度，完善科學(xué)民主決策機(jī)制；建立了家長委員會(huì)，定期召開會(huì)議，實(shí)行校務(wù)公開，接受師生員工和社會(huì)監(jiān)督。（16分）

? ? ? ?7.校長、教師管理：學(xué)習(xí)了省委組織部、省委教工委、省教育廳《陜西省中小學(xué)校長管理暫行辦法》和《陜西省人民政府關(guān)于加強(qiáng)中小學(xué)教師隊(duì)伍建設(shè)的意見》等文件；能依法建立了職稱評(píng)審制度、培養(yǎng)培訓(xùn)制度、考核獎(jiǎng)懲等制度。（15分）

? ? ? ?8.教師隊(duì)伍建設(shè)：學(xué)校學(xué)習(xí)了根據(jù)省編辦、省教育廳、省財(cái)政廳《關(guān)于貫徹中編辦教育部財(cái)政部制定中小學(xué)教職工編制標(biāo)準(zhǔn)有關(guān)問題的意見》等有關(guān)文件，按編制標(biāo)準(zhǔn)配置學(xué)校教職工；落實(shí)教師培訓(xùn)經(jīng)費(fèi)；將師德表現(xiàn)作為教師績效考核、職務(wù)聘任、評(píng)優(yōu)獎(jiǎng)勵(lì)的首要條件，實(shí)行一票否決，每年表彰獎(jiǎng)勵(lì)優(yōu)秀教師和先進(jìn)教育工作者。（15分）

? ? ? ?9、教師職業(yè)道德：嚴(yán)格執(zhí)行教育部《中小學(xué)教師違反職業(yè)道德行為處理辦法》，每學(xué)期至少開展1次師德師風(fēng)督查活動(dòng)；教師不得有違背黨和國家方針政策言行；遇到突發(fā)事件時(shí)必須首先保護(hù)學(xué)生人身安全；不得體罰、變相體罰和侮辱學(xué)生，造成學(xué)生身心傷害；不得索要或者收受家長、學(xué)生財(cái)物，不得強(qiáng)制學(xué)生訂購教輔資料；不得組織、參與和要求學(xué)生參加校內(nèi)外有償補(bǔ)課。（18分）

? ? ? ?10.教育環(huán)境：成立了學(xué)校周邊環(huán)境綜合治理工作機(jī)構(gòu)，印發(fā)了學(xué)校、幼兒園周邊環(huán)境綜合治理的文件；學(xué)校的操場、圖書館、向?qū)W生免費(fèi)開放，實(shí)現(xiàn)了資源共享；學(xué)校周邊200米半徑內(nèi)沒有新建嚴(yán)重污染環(huán)境的企業(yè)，沒有設(shè)立易燃易爆、劇毒、放射性、腐蝕性等危險(xiǎn)品的生產(chǎn)、經(jīng)營、貯存場所；在學(xué)校周邊200米以內(nèi)沒有開辦電子游戲廳、錄像廳、歌舞廳、網(wǎng)吧、臺(tái)球室、棋牌室等營業(yè)性娛樂場所；校園門前道路兩側(cè)50米無集貿(mào)市場、停車場、堆放雜物現(xiàn)象，禁止了在校園門口30米以內(nèi)擺攤設(shè)點(diǎn)，學(xué)校禁止占用校園門前的道路和校門兩側(cè)的人行道從事經(jīng)營活動(dòng)；在校園門口20米以內(nèi)沒有設(shè)置垃圾臺(tái)、擺放垃圾桶；學(xué)校重修了校門外靠近引渭渠的道路，校園門前道路兩側(cè)50米設(shè)置減速帶和安全警示牌，設(shè)置人行橫道等標(biāo)志、標(biāo)線。（22分）

? ? ? ?11.安全穩(wěn)定：學(xué)校場地獨(dú)立完整，無土地糾紛；學(xué)校按照高于當(dāng)?shù)胤课萁ㄖ拐鹪O(shè)防的要求進(jìn)行設(shè)計(jì)和建設(shè)，確保了學(xué)生、和教職工安全；消除了土木結(jié)構(gòu)校舍，無危漏校舍；成立了校園安全穩(wěn)定工作機(jī)構(gòu)，制定了實(shí)施意見；制定了學(xué)校安全工作制度和安全預(yù)案，建立了安全工作責(zé)任；定期進(jìn)行校舍建筑、消防設(shè)施、體育設(shè)施、藥品管理、設(shè)備器材、校車安全、食品衛(wèi)生、用電飲水等安全檢查。堅(jiān)決消除影響校園安全穩(wěn)定的因素，依法嚴(yán)厲打擊涉校涉園違法犯罪活動(dòng)，學(xué)校無安全隱患，無重大安全責(zé)任事故。（24分）

? ? ? ?12.教育行政管理機(jī)構(gòu)：學(xué)校行政人員具有良好的道德修養(yǎng)，熱愛教育事業(yè)，熟悉教育行政管理和教育教學(xué)工作，勇于創(chuàng)新，廉潔奉公，平易近人；領(lǐng)導(dǎo)班子結(jié)構(gòu)合理，團(tuán)結(jié)和諧，超前謀劃，遵紀(jì)守法，愛崗敬業(yè)，認(rèn)真學(xué)習(xí)教育法律法規(guī)和政策，經(jīng)常深入基層調(diào)研和指導(dǎo)工作，定期撰寫調(diào)研報(bào)告和論文，確保機(jī)關(guān)文件材料內(nèi)容詳實(shí)、措施具體、行文規(guī)范，工作運(yùn)轉(zhuǎn)高效。（15分）

? ? ? ?13.有關(guān)部門教育工作職責(zé)：灞橋區(qū)發(fā)改、財(cái)政、人力資源和社會(huì)保障、公安、文化、衛(wèi)生、住房與城鄉(xiāng)建設(shè)、國土資源、民政、工商、國稅、地稅、交通、審計(jì)、監(jiān)察、司法及席王街道辦事處及轄區(qū)個(gè)村等部門能認(rèn)真履行教育工作職責(zé)，為老洞小學(xué)的發(fā)展提供條件、環(huán)境等方面保障，確保教育事業(yè)健康發(fā)展。（48分）

? ? ? ?14.鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街辦）教育工作職責(zé)：席王街道辦事處教育工作職責(zé)明確，配備了專職人員管理教育工作，經(jīng)常來學(xué)校指導(dǎo)；能督促適齡兒童、少年按時(shí)入學(xué)，并能做好控輟保學(xué)工作；能負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)解決學(xué)校土地征用等問題；加強(qiáng)對(duì)學(xué)校周邊環(huán)境的綜合治理。（16分）

? ? ? ?15.村組（社區(qū)）教育工作職責(zé)：我校轄區(qū)村委會(huì)非常支持學(xué)校工作，能及時(shí)通知并督促適齡兒童、少年的父母或者法定監(jiān)護(hù)人按時(shí)入學(xué)手續(xù)；能配合學(xué)校做好控輟保學(xué)工作；經(jīng)常加強(qiáng)學(xué)校教育環(huán)境的綜合治理，協(xié)助做好教育用地的征用工作，能大力支持學(xué)校教育教學(xué)活動(dòng)。每年教師節(jié)、六一節(jié)能來學(xué)校慰問師生，了解學(xué)校在教育過程遇到的困難。（12分）

? ? ? ?16、教育科研機(jī)構(gòu)：區(qū)教研室能重點(diǎn)研究減負(fù)增效，來學(xué)校指導(dǎo)開展校本科研，推動(dòng)素質(zhì)教育深化，每學(xué)期對(duì)學(xué)校只進(jìn)行一次統(tǒng)一測試，沒有用奧數(shù)內(nèi)容對(duì)學(xué)生進(jìn)行測試，沒有在統(tǒng)考和教輔資料方面違規(guī)操作并增加學(xué)生負(fù)擔(dān)；建有會(huì)議室等，圖書室，專職教研員經(jīng)常能來學(xué)校指導(dǎo)工作；教研員熟悉新課改的要求，具有較高的理論知識(shí)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，對(duì)學(xué)校教學(xué)工作能起到拋磚引玉的作用。（11分）

? ? ? ?17.電教中心：實(shí)施了教育信息化建設(shè)工程，學(xué)習(xí)了教育信息化建設(shè)實(shí)施意見；建設(shè)和完善了基礎(chǔ)教育專網(wǎng)、教育局域網(wǎng)和數(shù)字化校園網(wǎng)，建設(shè)了覆蓋各類教育的數(shù)字化教育教學(xué)資源庫和公共服務(wù)平臺(tái)；建有微機(jī)室，配置了打印機(jī)、數(shù)碼攝像照相機(jī)；信息化建設(shè)經(jīng)費(fèi)能按需要納入財(cái)政預(yù)算并撥付使用。（14分）

? ? ? ?教育管理合計(jì)得分：317分

? ? ? ?（二）教育經(jīng)費(fèi)（200分）22.區(qū)財(cái)政教育撥款能做到三個(gè)增長；落實(shí)了省、市規(guī)定的教育經(jīng)費(fèi)占區(qū)級(jí)財(cái)政支出的比例；區(qū)級(jí)預(yù)算內(nèi)基本建設(shè)項(xiàng)目投資安排教育的比例不低于20%。（35分）

? ? ? ?23.能按照國家規(guī)定的城市三稅總額的3%足額征收教育費(fèi)附加；全額撥付教育部門，全部用于改善中小學(xué)辦學(xué)條件。（20分）

? ? ? ?24.能按照陜西省規(guī)定的?三稅?總額的2%足額征收地方教育附加；能按規(guī)定比例撥付教育部門，專項(xiàng)用于均衡城鄉(xiāng)義務(wù)教育，改善中小學(xué)辦學(xué)條件。（20分）

? ? ? ?25.按照國家規(guī)定的從土地出讓收益中計(jì)提10%的教育資金；重點(diǎn)用于農(nóng)村基礎(chǔ)教育的校舍建設(shè)和維修改造、教育工程等項(xiàng)目支出。（20分）

? ? ? ?26.中央農(nóng)村稅費(fèi)改革轉(zhuǎn)移支付資金的50%以上用于教育；其中40%用于中小學(xué)危房改造和彌補(bǔ)公用經(jīng)費(fèi)不足。（16分）

? ? ? ?27.建立健全科學(xué)規(guī)范的資金撥付制度；各類教育發(fā)展項(xiàng)目的中、省補(bǔ)助資金能夠及時(shí)足額撥付學(xué)校；各類縣級(jí)配套資金及時(shí)足額落實(shí)到位。（18分）

? ? ? ?28.教師國標(biāo)工資和績效工資按時(shí)足額發(fā)放；中小學(xué)教師的平均工資不低于當(dāng)?shù)毓珓?wù)員的平均工資水平。（16分）

? ? ? ?29.對(duì)納入收支兩條線管理的學(xué)校（高中、幼兒園等）收費(fèi)不得挪用、截留；不得用于發(fā)放教師工資；不得收取管理費(fèi)；應(yīng)全部用于學(xué)校運(yùn)轉(zhuǎn)和改善辦學(xué)條件。（20分）

? ? ? ?30.區(qū)級(jí)政府在安排使用城市基礎(chǔ)設(shè)施配套費(fèi)時(shí)，要做到優(yōu)先安排用于教育；要確保從彩票公益金中劃出不低于10%的比例用于教育，并逐年增長。（10分）

? ? ? ?31.學(xué)校無亂收費(fèi)現(xiàn)象。（10分）32.制定了教育經(jīng)費(fèi)規(guī)范管理制度；近三年中、省、市撥付的各項(xiàng)教育專項(xiàng)資金管理使用規(guī)范；縣級(jí)教育經(jīng)費(fèi)管理使用規(guī)范。（15分）

? ? ? ?教育經(jīng)費(fèi)合計(jì)得分：200分

? ? ? ?（三）布局調(diào)整（140分）

? ? ? ?36.小學(xué)設(shè)置：能堅(jiān)持機(jī)會(huì)公平、以縣為主、以公辦為主、就近入學(xué)、往返安全的原則設(shè)置小學(xué)；城市及縣城覆蓋2萬人口設(shè)置1所小學(xué)，居住小區(qū)4000戶建1所小學(xué)；覆蓋2萬人口以上的鄉(xiāng)鎮(zhèn)（街辦），設(shè)置1所中心小學(xué)和1—4所完全小學(xué)；因地制宜，慎重撤并非完全小學(xué)，確保學(xué)生就近、安全入學(xué)；學(xué)校建設(shè)達(dá)到省頒標(biāo)準(zhǔn)，寄宿制學(xué)校建設(shè)達(dá)到國家標(biāo)準(zhǔn)。（20分）

? ? ? ?39、學(xué)校、幼兒園建設(shè)：學(xué)校建設(shè)達(dá)到國家及省頒標(biāo)準(zhǔn)；切實(shí)了教育公平。（20分）

? ? ? ?40、班額控制：學(xué)校實(shí)行小班額，班額沒有超過45人。（21分）布局調(diào)整合計(jì)得分：61分

? ? ? ?（四）義務(wù)教育（750分）

? ? ? ?41、全面提高義務(wù)教育普及水平：學(xué)校適齡兒童、少年入學(xué)率均達(dá)到100%；采取切實(shí)有效措施，建立了控輟保學(xué)?雙線目標(biāo)責(zé)任制?，確保適齡人口按時(shí)、就近、免試入學(xué)；建立健全了農(nóng)村留守兒童少年關(guān)愛服務(wù)體系和動(dòng)態(tài)監(jiān)測機(jī)制；確保進(jìn)城務(wù)工人員隨遷子女平等接受義務(wù)教育；我校招收了符合條件的殘疾兒童、少年入學(xué)；確保適齡兒童、少年不因家庭經(jīng)濟(jì)困難、學(xué)習(xí)困難、就學(xué)困難等原因而失學(xué)，小學(xué)無輟學(xué)。（28分）

? ? ? ?42、全面提高義務(wù)教育質(zhì)量：我校學(xué)生的社會(huì)責(zé)任感、創(chuàng)新精神和實(shí)踐能力明顯增強(qiáng)；操行合格率達(dá)到98%；實(shí)驗(yàn)操作合格率達(dá)到95%；計(jì)算機(jī)操作合格率達(dá)到95%；音樂合格率90%；美術(shù)合格率90%；體育合格率90%；體質(zhì)測試合格率達(dá)到85%，視力不良年度新發(fā)病率低于4%（近視率控制在20%以內(nèi)）；小學(xué)畢業(yè)學(xué)生合格率達(dá)到99%（40分）

? ? ? ?43、推進(jìn)義務(wù)教育均衡發(fā)展：區(qū)政府能合理配置教育資源，采取切實(shí)措施加強(qiáng)薄弱學(xué)校建設(shè)，沒有設(shè)置重點(diǎn)學(xué)校；認(rèn)真實(shí)施，義務(wù)教育學(xué)校標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)工程，按規(guī)劃完成年度建設(shè)任務(wù)，工程管理規(guī)范，保證質(zhì)量；學(xué)校建設(shè)達(dá)到國家和省頒標(biāo)準(zhǔn)。（22分）

? ? ? ?44.落實(shí)素質(zhì)教育戰(zhàn)略主題：學(xué)校辦學(xué)指導(dǎo)思想正確，堅(jiān)持黨的教育方針，堅(jiān)持以人為本，促進(jìn)德育、智育、體育、美育的有機(jī)結(jié)合，深化科研，減負(fù)增效，提高質(zhì)量，幫助學(xué)生健康成長、全面發(fā)展；根據(jù)國家和陜西省的要求，結(jié)合學(xué)生實(shí)際，制定了符合素質(zhì)教育要求的教育教學(xué)工作實(shí)施方案和后勤工作實(shí)施方案；建立了素質(zhì)教育評(píng)估制度，形成了素質(zhì)教育的正確導(dǎo)向。（19分）

? ? ? ?45.學(xué)校管理：能充分發(fā)揮黨組織在學(xué)校工作中的核心作用，建立了黨政分工負(fù)責(zé)、協(xié)調(diào)配合的工作機(jī)制；校長具有良好的道德修養(yǎng)，熱愛教育事業(yè)，能認(rèn)真貫徹黨的教育方針，學(xué)習(xí)教育法律法規(guī)和政策，認(rèn)真履行職責(zé)，遵紀(jì)守法，廉潔自律，作風(fēng)民主，樹立了素質(zhì)教育理念，具有改革創(chuàng)新精神，帶頭開展校本教研，并取得顯著成效；領(lǐng)導(dǎo)班子結(jié)構(gòu)合理，團(tuán)結(jié)和諧，職責(zé)明確；制定了學(xué)校章程和發(fā)展規(guī)劃，發(fā)展目標(biāo)定位準(zhǔn)確；堅(jiān)持以人為本，建立了民主、規(guī)范、健全、高效的管理制度；建立健全了教職工代表大會(huì)和家長委員會(huì)制度，實(shí)行校務(wù)公開，接受師生員工和社會(huì)監(jiān)督。（18分）

? ? ? ?46.班級(jí)建設(shè)：能定期對(duì)班主任進(jìn)行培訓(xùn)；通過民主推薦形式產(chǎn)生班干部，并定期輪換，培養(yǎng)學(xué)生的自主管理能力；圍繞實(shí)施素質(zhì)教育、培養(yǎng)學(xué)生養(yǎng)成良好習(xí)慣以及幫助自主發(fā)展困難學(xué)生開展班隊(duì)活動(dòng)，重點(diǎn)幫助學(xué)生解決學(xué)習(xí)、生活中遇到的普遍問題和難點(diǎn)問題；各類活動(dòng)（辦黑板報(bào)、表演節(jié)目、國旗下講話、主持節(jié)目、廣播員、引導(dǎo)員等）均應(yīng)讓學(xué)生全員輪換參與。（12分）

? ? ? ?47、校園文化建設(shè)：堅(jiān)持充分體現(xiàn)素質(zhì)教育戰(zhàn)略主題的要求；堅(jiān)持因地制宜，節(jié)約資金，因陋就簡，樸素大方，高雅美觀，突出地方特色和校本特色的原則；主題色彩鮮明，旗臺(tái)、?；?、校訓(xùn)等文化建設(shè)規(guī)范，文化內(nèi)涵豐富；大力宣傳黨的教育方針，大力宣傳師德高尚、關(guān)心熱愛學(xué)生的教職工，大力宣傳樂于助人，熱愛勞動(dòng)，體育、音樂、美術(shù)、科技發(fā)明等方面有特長的學(xué)生；沒有宣傳文化課考試成績和升入初中的情況。（15分）

? ? ? ?48、規(guī)范辦學(xué)行為：按照學(xué)校服務(wù)區(qū)規(guī)劃，能保障義務(wù)教育學(xué)生免試就近入學(xué)；學(xué)校沒有組織或者變相組織入學(xué)考試，沒有將外語、奧數(shù)等各種競賽、等級(jí)考試成績作為入學(xué)條件；沒有向?qū)W生濫發(fā)教輔資料；沒有違規(guī)組織各種統(tǒng)考，沒有將奧數(shù)作為測試內(nèi)容，周末和節(jié)假日沒有組織學(xué)生補(bǔ)課，學(xué)校沒有為補(bǔ)課提供或出租場地，教師沒有在社會(huì)上參與奧數(shù)班等輔導(dǎo)補(bǔ)課；沒有向任何單位和個(gè)人提供考生報(bào)名。信息、考試成績以及錄取信息；學(xué)校和教師沒有要求學(xué)生提前到校或推遲放學(xué)；學(xué)校沒有設(shè)重點(diǎn)班、提高班、特色班等；沒有以考試成績和升學(xué)率作為對(duì)班級(jí)、教師和學(xué)生評(píng)價(jià)的主要依據(jù)。（24分）

? ? ? ?49、課程與科研：按國家課程計(jì)劃規(guī)定設(shè)置課程，制定了規(guī)范的課表、課程分擔(dān)表和作息時(shí)間表，開齊課程，開足課時(shí)；設(shè)立了各學(xué)科教研組，學(xué)校有專人管理教育科研工作；教師全員參與校本課題研究，根據(jù)學(xué)生的學(xué)習(xí)、生活中遇到的實(shí)際問題設(shè)立課題，每學(xué)年的校本課題個(gè)數(shù)不低于教師總數(shù)的三分之一；對(duì)教師的科研工作有獎(jiǎng)勵(lì)措施，為教師安排足夠的科研時(shí)間。（24分）

? ? ? ?50、全面推進(jìn)高效課堂：能堅(jiān)持以學(xué)生為主體，以教師為主導(dǎo)，實(shí)施了平等、互動(dòng)、和諧、高效的餐桌式新型課堂教學(xué)模式，改革機(jī)械的、程式化的導(dǎo)學(xué)案等做法，采用簡便易行的方法組織教學(xué)活動(dòng)，激發(fā)全體學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，鼓勵(lì)學(xué)生熱烈討論，幫助自主發(fā)展困難學(xué)生大膽發(fā)言，形成濃厚和諧的學(xué)習(xí)氛圍，教師工作時(shí)間和學(xué)生學(xué)習(xí)時(shí)間明顯縮短，課堂效率和學(xué)生學(xué)習(xí)能力明顯提高，切實(shí)做到了減負(fù)增效。（20分）

? ? ? ?51、切實(shí)減輕學(xué)生課業(yè)負(fù)擔(dān)：嚴(yán)格控制了學(xué)生課外作業(yè)量，小學(xué)

? ? ? ?一、二年級(jí)不留課外作業(yè)，其他年級(jí)課外作業(yè)量控制在1小時(shí)之內(nèi)，；嚴(yán)格執(zhí)行學(xué)生在校時(shí)間，小學(xué)不超過6小時(shí)；建立了中小學(xué)課業(yè)負(fù)擔(dān)監(jiān)測、舉報(bào)、公告和問責(zé)制度。（15分）

? ? ? ?52、德育工作：德育工作機(jī)構(gòu)健全，建立了學(xué)校、家庭、社會(huì)三結(jié)合的德育工作網(wǎng)絡(luò)；定期組織學(xué)生參加德育和社會(huì)實(shí)踐活動(dòng)，開展時(shí)事教育；建立了升降國旗制度，發(fā)揮國旗下講話活動(dòng)的示范、激勵(lì)作用；將德育融入課堂教學(xué)、各項(xiàng)活動(dòng)、學(xué)生生活的全過程，德育工作體現(xiàn)“小、近、實(shí)”的特色，靈活多樣，成效顯著。（12分）

? ? ? ?53、體育與健康：小學(xué)體育課1—2年級(jí)每周4課時(shí)，3—6年級(jí)每周3課時(shí)，健康教育課每學(xué)期至少安排6課時(shí)；能實(shí)施全國中小學(xué)生系列廣播體操，落實(shí)“兩課兩操”，確保全體學(xué)生每天1小時(shí)的校園體育活動(dòng)；沒有在上操和大課間活動(dòng)期間讓學(xué)生背誦課文，沒有讓學(xué)生胸貼背式跑操，確保學(xué)生安全和身心健康；成立了學(xué)校體育項(xiàng)目代表隊(duì)足球隊(duì)，每學(xué)期舉辦一屆體育運(yùn)動(dòng)會(huì)；建立學(xué)生體質(zhì)健康檢測制度，對(duì)檢查結(jié)果進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，形成報(bào)告；建立了學(xué)校傳染病應(yīng)急防控和信息報(bào)送機(jī)制。（21分）

? ? ? ?54、音樂、美術(shù)：學(xué)校音樂、美術(shù)課各年級(jí)每周均設(shè)置2課時(shí)，設(shè)置書法課；開展了小型、靈活、多樣的藝術(shù)活動(dòng)，能每學(xué)年舉辦一屆形式多樣的校園藝術(shù)節(jié)，積極創(chuàng)建藝術(shù)教育特色學(xué)校、示范學(xué)校；將藝術(shù)教育作為綜合評(píng)價(jià)學(xué)生發(fā)展的重要內(nèi)容以及學(xué)生畢業(yè)和升學(xué)的重要依據(jù)。（16分）

? ? ? ?55、科學(xué)實(shí)驗(yàn)：實(shí)驗(yàn)室管理規(guī)范；實(shí)驗(yàn)開齊率達(dá)到100%；建立了學(xué)生勞技、科技制作、發(fā)明獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制。學(xué)校每學(xué)年舉辦一屆科技節(jié)（10分）

? ? ? ?56、綜合實(shí)踐：小學(xué)3—6年級(jí)按規(guī)定開展綜合實(shí)踐活動(dòng)，按規(guī)定課時(shí)開設(shè)信息技術(shù)課。（10分）

? ? ? ?57、安全管理：成立了學(xué)校安全管理工作機(jī)構(gòu)，定期對(duì)學(xué)生進(jìn)行安全教育和法制教育；建立健全了安全工作管理制度，制定了各類安全預(yù)案，學(xué)校與教師、家長簽訂了安全責(zé)任書，落實(shí)安全責(zé)任；學(xué)校未發(fā)生重大不穩(wěn)定事件，無重大安全責(zé)任事故；學(xué)生無違法現(xiàn)象。（12分）

? ? ? ?58、家庭教育：貫徹《未成年人保護(hù)法》、《家庭教育行為規(guī)范》等要求，積極指導(dǎo)家長從教育理念、教育態(tài)度、教育方法等方面對(duì)子女進(jìn)行教育，尊重并愛護(hù)子女，嚴(yán)禁家長與家庭其他成員體罰學(xué)生和增加學(xué)生作業(yè)負(fù)擔(dān)；學(xué)校成立家長委員會(huì)，每學(xué)期至少召開一次分年級(jí)的家長會(huì)，由學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)作家庭教育專題講座，家長代表作經(jīng)驗(yàn)交流；建立了家校聯(lián)系制度，學(xué)校在網(wǎng)站上設(shè)立家庭教育咨詢欄目，及時(shí)與家長溝通學(xué)生的學(xué)習(xí)與生活情況；建立由家長、學(xué)校、社會(huì)等方面構(gòu)成的全方位監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)，營造安全、健康的家庭教育氛圍。（16分）

? ? ? ?59、特殊教育：學(xué)校無傷、病殘、癡呆兒童。（16分）60、教師編制：學(xué)?，F(xiàn)有學(xué)生437人，學(xué)校教師32人，按農(nóng)村小學(xué)教職工與學(xué)生編制比例1:23，符合編制要求。（20 分）

? ? ? ?61、小學(xué)教師結(jié)構(gòu)：學(xué)校?？萍耙陨蠈W(xué)歷達(dá)到91%，其中本科及以上學(xué)歷達(dá)到59%；按標(biāo)準(zhǔn)配置專業(yè)對(duì)口的計(jì)算機(jī)、勞動(dòng)技術(shù)、體育、音樂、美術(shù)學(xué)科教師；中級(jí)職稱教師達(dá)到35%。（12分）

? ? ? ?63、教師技能：學(xué)校給教師每人配備計(jì)算機(jī)1臺(tái)；教師90%能使用多媒體教學(xué)，70%能設(shè)計(jì)多媒體課件，30%能制作多媒體課件。（16分）

? ? ? ?64、師德建設(shè)：學(xué)校教師具有良好的道德修養(yǎng)，淡薄名利，自尊自律；教師尊重學(xué)生，關(guān)愛學(xué)生，以平和的態(tài)度對(duì)待學(xué)生，沒有體罰和變相體罰學(xué)生現(xiàn)象；學(xué)校把師德表現(xiàn)作為教師資格認(rèn)定、定期注冊(cè)、績效考核、職務(wù)聘任、評(píng)優(yōu)獎(jiǎng)勵(lì)的首要條件，實(shí)行一票否決；學(xué)校每學(xué)期至少開展1次全面的大家訪活動(dòng)和師德師風(fēng)檢查活動(dòng)，每學(xué)年表彰獎(jiǎng)勵(lì)一次優(yōu)秀教師和先進(jìn)教育工作者；教師無違法犯罪現(xiàn)象。（20分）

? ? ? ?65.教師培訓(xùn)：學(xué)校制定了教師素質(zhì)提升工程實(shí)施方案和五年一輪的教師培訓(xùn)計(jì)劃；校長和班主任參加了全員培訓(xùn)；建立了教師繼續(xù)教育激勵(lì)機(jī)制，鼓勵(lì)教師參加學(xué)歷提升和繼續(xù)教育培訓(xùn)；學(xué)校公用經(jīng)費(fèi)的5%用于教師培訓(xùn)。（16分）

? ? ? ?66、我校生均用地20.8平方米、生均建筑面積8.4平方米、生均綠化面積1.3平方米。（8分）

? ? ? ?68、普通教室：學(xué)校教室面積54平方米；學(xué)生前排課桌前緣與黑板距離2米以上，沒有以任何理由違規(guī)將學(xué)生座位前移，沒有體罰學(xué)生坐在緊靠講臺(tái)位置上課；根據(jù)學(xué)生身高選用兩種以上型號(hào)的課桌凳，課桌凳完好率100%；教室通風(fēng)透光達(dá)到國家規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，玻地比不低于1：6，日光燈照明360瓦，與黑板垂直安裝，距桌面1.7米；供暖、降溫設(shè)備安裝到位。（15分）

? ? ? ?69、小學(xué)科學(xué)實(shí)驗(yàn)室：我校共12個(gè)班，設(shè)置一個(gè)科學(xué)實(shí)驗(yàn)室，使用面積56平方米；部分教學(xué)設(shè)施配備按省標(biāo)配備（4分）

? ? ? ?71、小學(xué)現(xiàn)代教育技術(shù)裝備：我校計(jì)算機(jī)教室使用面積54平方米，12個(gè)班設(shè)置1個(gè)，建有校園網(wǎng)。（6分）

? ? ? ?72、體育活動(dòng)場地: 體育活動(dòng)場地設(shè)置達(dá)到規(guī)定要求，體育場地鋪設(shè)人工草坪，消除土操場；田賽、徑賽、球類、體操場地布局合理，籃、排球場地按班級(jí)6∶1設(shè)置，體育器材符合中小學(xué)生身體特征；學(xué)校體育場地設(shè)150米環(huán)道和60米直道；學(xué)校設(shè)置了足球場地，設(shè)施配備到位。（9分）

? ? ? ?74、小學(xué)體育器材室、體育活動(dòng)室：體育器材室面積56平方米，體育器材配置達(dá)到國家標(biāo)準(zhǔn)，體育器材分類管理規(guī)范。（6分）7

? ? ? ?6、小學(xué)藝術(shù)教室：我校音樂室、舞蹈教室合用一個(gè)，面積54平方米，美術(shù)、書法教室使用面積54平方米，12個(gè)班設(shè)置1個(gè)；音樂教室配置有鋼琴無移動(dòng)式合唱臺(tái)，沒有鋪設(shè)木地板，教室沒有把桿和墻鏡，無多媒體設(shè)施，其他設(shè)施配備達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)。（3分）

? ? ? ?78、小學(xué)圖書室、閱覽室：學(xué)校圖書室設(shè)置在第2層樓；圖書室藏書分類比例符合規(guī)定，管理規(guī)范，年遞增量1%；生均圖書15冊(cè)，借閱量每生每學(xué)年15冊(cè)；教師閱覽室按教職工總數(shù)的3:1設(shè)座，報(bào)刊雜志師均1種；學(xué)生閱覽室按在校學(xué)生總數(shù)的12:1設(shè)座，報(bào)刊雜志每班3種，在教室等地方設(shè)置圖書角。（6分）

? ? ? ?79.勞動(dòng)課、勞動(dòng)技術(shù)課教室：學(xué)校勞動(dòng)課教室面積50平方米，12個(gè)班設(shè)置1個(gè)，每個(gè)教室配置6種勞動(dòng)工具和材料。（5分）

? ? ? ?80.小學(xué)科技活動(dòng)室：我?？萍蓟顒?dòng)室面積35平方米，12個(gè)班設(shè)置1個(gè)，每室配備符合小學(xué)生需要的工具和材料，有科技制作作品。（6分）

? ? ? ?82.其他部室：會(huì)議室布置規(guī)范，布置了宣傳教育方針和辦學(xué)理念的內(nèi)容，配備了多媒體設(shè)備；衛(wèi)生保健室配置達(dá)到《國家學(xué)校體育衛(wèi)生條件試行基本標(biāo)準(zhǔn)》；心理咨詢室建設(shè)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)；少隊(duì)部（團(tuán)隊(duì)部）布置規(guī)范，配備有數(shù)量足夠的少先隊(duì)鼓號(hào)；無檔案室，檔案在教導(dǎo)處分類管理，無德育展廳。（12分）

? ? ? ?83.生活用房及設(shè)施建設(shè)：學(xué)生廁所符合標(biāo)準(zhǔn)，蹲位達(dá)到男生30∶1（每40人設(shè)1米長小便池），女生15∶1。（9分）

? ? ? ?義務(wù)教育合計(jì)得分：523分

? ? ? ?三、存在問題：

? ? ? ?1、義務(wù)教育階段，由于學(xué)生課業(yè)負(fù)擔(dān)重，坐姿不正確等原因，學(xué)生視力不良年度新發(fā)病率較高。

? ? ? ?2、學(xué)校還未開設(shè)了特色課程和學(xué)科拓展課程，沒有開發(fā)校本課程。

? ? ? ?3、由于種種原因，學(xué)校沒有建立校外音樂教育基地和美術(shù)教育基地。

? ? ? ?4、學(xué)生均用地、建筑面積不合要求。

? ? ? ?5、教室硬件設(shè)施不齊全，沒有配備電教設(shè)施。

? ? ? ?6、由于師資等原因，學(xué)校的心理素質(zhì)教育、音樂素養(yǎng)和美術(shù)素養(yǎng)教育滯后。

? ? ? ?四、自評(píng)結(jié)論

? ? ? ?對(duì)照八個(gè)一級(jí)指標(biāo)，83個(gè)二級(jí)指標(biāo)，我校教育管理科學(xué)規(guī)范，教育經(jīng)費(fèi)及時(shí)撥付，布局合理方便，義務(wù)教育均衡發(fā)展，教學(xué)質(zhì)量穩(wěn)步提高，校園文化健康向上，素質(zhì)教育扎實(shí)推進(jìn)，領(lǐng)導(dǎo)班子團(tuán)結(jié)高效，教師隊(duì)伍充滿活力，辦學(xué)行為規(guī)范，教育科研碩果累累，高效課堂穩(wěn)步實(shí)施，辦學(xué)條件得以改善，校園安全常抓不懈，各項(xiàng)工作有條不紊。自評(píng)得分：1101分

? ? ? ?五、今后努力的方向及改進(jìn)措施：

? ? ? ?雙高雙普是進(jìn)一步鞏固提高雙高普九和創(chuàng)建教育強(qiáng)區(qū)成果，推進(jìn)義務(wù)教育均衡發(fā)展，高水平高質(zhì)量普及九年義務(wù)教育的重大舉措，面對(duì)存在的問題，我校將采取以下措施：

? ? ? ?1、積極行動(dòng)，因地制宜，縮小差距。

? ? ? ?2、堅(jiān)持質(zhì)量立校，狠抓教學(xué)常規(guī)管理和校本研修。

? ? ? ?3、抓好安全教育，保證學(xué)校和諧穩(wěn)定。

? ? ? ?4、嚴(yán)把入學(xué)、教育、鞏固三關(guān)，抓好控輟保學(xué)工作。

? ? ? ?5、加快教育現(xiàn)代化，教育現(xiàn)代化，濃化校園文化氛圍。總之，我校將繼續(xù)堅(jiān)持辦人民滿意教育不動(dòng)搖，以雙高雙普評(píng)估驗(yàn)收為契機(jī)，進(jìn)一步改善辦學(xué)條件，進(jìn)一步加強(qiáng)教育現(xiàn)代化建設(shè)，提升教育質(zhì)量，努力為國家建設(shè)培育大批優(yōu)秀人才。

? ? ? ?雙錄自查報(bào)告

? ? ? ?農(nóng)行雙錄自查報(bào)告

? ? ? ?一區(qū)雙錄自查報(bào)告（共6篇）

? ? ? ?雙錄承諾書

? ? ? ?雙錄調(diào)研報(bào)告（共16篇）

銀行自查報(bào)告篇9

一、特別提示：

本行公司治理方面存在的有待改進(jìn)的問題

1、進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制；

2、進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力；

3、制定、完善獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度。

二、公司治理概況

本行在股份制公司設(shè)立時(shí)，就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運(yùn)作。為此，本行設(shè)立、完善了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層的組織架構(gòu)，制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)與高級(jí)管理層以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的職責(zé)權(quán)限，以實(shí)現(xiàn)權(quán)、責(zé)、利的有機(jī)結(jié)合，建立科學(xué)、高效的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制，從而確保各方獨(dú)立運(yùn)作、有效制衡。

（一）構(gòu)建現(xiàn)代公司治理的組織架構(gòu)。

本行根據(jù)《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定，設(shè)立了股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)，選舉了獨(dú)立董事、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事，聘請(qǐng)了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)和卓越過往業(yè)績的人士擔(dān)任本行的董事長、行長，選聘了副行長、風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人、行長助理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、董事會(huì)秘書等高級(jí)管理人員，建立了以股東大會(huì)為最高決策機(jī)構(gòu)，董事會(huì)為主要決策機(jī)構(gòu)，監(jiān)事會(huì)為監(jiān)督機(jī)構(gòu)，高管層為執(zhí)行機(jī)構(gòu)的有效治理機(jī)制，建立了獨(dú)立董事和外部監(jiān)事制度，引入了5名獨(dú)立董事、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)，各專門委員會(huì)的負(fù)責(zé)人均由董事?lián)?，其中，審?jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)均由獨(dú)立董事任主席。

1、股東大會(huì)

股東大會(huì)是本行的權(quán)力機(jī)構(gòu)，股東通過股東大會(huì)合法行使權(quán)利，遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，不得干預(yù)董事會(huì)和高級(jí)管理層履行職責(zé)。本行的股東大會(huì)制定了明確的股東大會(huì)議事規(guī)則，詳細(xì)規(guī)定了股東大會(huì)的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計(jì)票、表決結(jié)果的宣布、會(huì)議決議的形成、會(huì)議記錄及其簽署、公告，以及股東大會(huì)對(duì)董事會(huì)的授權(quán)原則等內(nèi)容。該議事規(guī)則作為本行章程的附件，經(jīng)本行XX年第一次臨時(shí)股東大會(huì)通過和中國銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后，已得以貫徹執(zhí)行。

此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對(duì)法律、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項(xiàng)平等地享有知情權(quán)和參與權(quán)，確保股東大會(huì)的.工作效率和科學(xué)決策，從而使投資者獲得較高回報(bào)。

2、董事會(huì)

董事會(huì)是本行的決策機(jī)構(gòu)，由股東大會(huì)授權(quán)直接經(jīng)營管理公司。如何確保董事會(huì)充分發(fā)揮其作用和履行其職責(zé)是公司治理的重要問題。董事會(huì)成員15人，其中獨(dú)立董事5名，執(zhí)行董事2名，其中大部分董事

是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和卓越的過往業(yè)績，而且，還有戰(zhàn)投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責(zé)，并付出了足夠的時(shí)間和精力來處理本行的事務(wù)。多元化的董事結(jié)構(gòu)，高素質(zhì)的董事隊(duì)伍，有利于董事會(huì)對(duì)重大經(jīng)營事項(xiàng)的正確決策，有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績提升。

目前，本行已初步建立了董事會(huì)組織架構(gòu)和決策程序，董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)四個(gè)專業(yè)委員會(huì)，專業(yè)委員會(huì)于XX年3月份開始進(jìn)入正式運(yùn)作階段。四個(gè)專門委員會(huì)中，審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、提名與薪酬委員會(huì)的成員大部分是獨(dú)立董事，主席由獨(dú)立董事?lián)巍?/p>

銀行自查報(bào)告篇10

根據(jù)貴行下發(fā)的《關(guān)于開展金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)監(jiān)督檢查的通知》文件要求，我行領(lǐng)導(dǎo)在X月下旬召開相關(guān)部門會(huì)議，對(duì)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作進(jìn)行部署，成立了以行長為組長，部門負(fù)責(zé)人為組員的金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)自查工作小組，負(fù)責(zé)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的組織推動(dòng)和監(jiān)督檢查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、機(jī)制建設(shè)方面

我行建立健全了金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作機(jī)制，在本次自查中，我行全面梳理了相關(guān)投訴處理工作流程。明確規(guī)定各部門負(fù)責(zé)人是客戶投訴處理工作的第一責(zé)任人,規(guī)定了XX負(fù)責(zé)投訴管理工作（負(fù)責(zé)處理來自客戶關(guān)于我行行風(fēng)方面的來電、來信、來訪投訴，同時(shí)處理我行內(nèi)部投訴和上級(jí)有關(guān)部門交辦的投訴，負(fù)責(zé)村鎮(zhèn)銀行客戶投訴處理工作質(zhì)量獎(jiǎng)罰），明確**x為全體員工培訓(xùn)工作負(fù)責(zé)人。

我行對(duì)客戶投訴處理工作采取“統(tǒng)一管理、分級(jí)處理、專人負(fù)責(zé)”的管理模式。建立來電、來函、來訪等多種投訴渠道，對(duì)客戶投訴的處理流程進(jìn)行了明確規(guī)定，且應(yīng)對(duì)不同渠道的投訴設(shè)定了處理實(shí)效，要求在規(guī)定時(shí)間內(nèi)將客戶投訴進(jìn)行化解。

二、規(guī)章制度建設(shè)情況

在規(guī)章制度建設(shè)方面，我行在正式開業(yè)之前就制訂了《客戶投訴管理辦法》、《投訴類型和處理范例》、《前線員工標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)流程》、《客戶信息保護(hù)條例》等制度，并在實(shí)際工作中結(jié)合我行人事制度發(fā)布的相關(guān)投訴處罰標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。為了能更好的應(yīng)對(duì)突發(fā)事件，我行按照服務(wù)應(yīng)急預(yù)案，組織相關(guān)部門進(jìn)行應(yīng)急演練，并結(jié)合實(shí)際工作,建立突發(fā)事件快速反應(yīng)機(jī)制。

三、金融消費(fèi)投訴受理、處理情況

我行在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)醒目位置公布本行受理金融消費(fèi)者投訴的投訴電話、服務(wù)熱線以及人民銀行金融消費(fèi)投訴熱線。建立了金融消費(fèi)者投訴登記簿，并由行長定期對(duì)登記內(nèi)容進(jìn)行審查，時(shí)刻跟蹤處理結(jié)果并接受金融消費(fèi)者的監(jiān)督。對(duì)于金融消費(fèi)者提出的意見建議，我行及時(shí)進(jìn)行匯總整理，對(duì)于提出建議比較多的問題進(jìn)行上報(bào)、整改、優(yōu)化。

我行自己去年****年x月x日正式營業(yè)至今，尚未發(fā)生客戶投訴事件。

四、金融消費(fèi)教育開展情況

在金融消費(fèi)教育工作開展方面，我行根據(jù)相關(guān)文件，結(jié)合我行自身實(shí)際情況，制定了相關(guān)的政策，在日常工作中,我行一方面加強(qiáng)員工的服務(wù)意識(shí)培訓(xùn)，從思想上強(qiáng)調(diào)維護(hù)金融消費(fèi)者利益的重要性；另一方面，制定一定的激勵(lì)政策，鼓勵(lì)在這方面有突出貢獻(xiàn)的員工，也傳達(dá)了行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)這方面工作的重視。

在業(yè)務(wù)宣傳方面，我行借助各種業(yè)務(wù)宣傳渠道，包括橫幅、大屏幕等多種形式，開展金融知識(shí)的宣傳，引導(dǎo)客戶理性選擇銀行服務(wù)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。

五、金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)義務(wù)履行情況

在金融消費(fèi)知情權(quán)方面，我行客戶在辦理業(yè)務(wù)前，能知悉存、貸款利率，手續(xù)費(fèi)等情況，能在事前了解自己的權(quán)利及義務(wù)。在公平交易權(quán)方面，我行嚴(yán)格遵循公正、平等、誠實(shí)、信用的原則。未出現(xiàn)強(qiáng)迫客戶購買、使用金融產(chǎn)品或強(qiáng)迫客戶接受服務(wù)的情況；也未在合同或法律關(guān)系中制定規(guī)避義務(wù)和違反公平的條款。我行切實(shí)遵守監(jiān)管機(jī)構(gòu)制訂的相關(guān)規(guī)章制度，履行自身應(yīng)盡義務(wù)。

六、個(gè)人金融信息保護(hù)情況

在個(gè)人金融信息保護(hù)工作中，我行制訂了《個(gè)人金融信息安全保護(hù)制度》，并在實(shí)際工作中加以實(shí)施。此外，我行制度中的《客戶投訴管理辦法》也補(bǔ)充了相關(guān)懲處措施。

我行在系統(tǒng)權(quán)限中也對(duì)個(gè)人金融信息查詢、修改等交易進(jìn)行限制，并嚴(yán)格執(zhí)行信息查詢登記、審批制度；我行連接核心系統(tǒng)的設(shè)備均對(duì)外接存儲(chǔ)設(shè)備插口進(jìn)行屏蔽，并對(duì)設(shè)備加裝監(jiān)控軟件，機(jī)房信息傳輸工作也進(jìn)行加密，嚴(yán)格保護(hù)客戶信息。

七、銀行卡領(lǐng)域金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)情況

我行目前銀行卡尚未上線，在銀行卡領(lǐng)域中的金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)工作方面，我行已制訂了相關(guān)制度，并對(duì)行內(nèi)員工進(jìn)行培訓(xùn)。

八、檢查中發(fā)現(xiàn)的問題

通過本次自查，發(fā)現(xiàn)在實(shí)際工作中，我行個(gè)別員工在金融消費(fèi)權(quán)益工作方面的表現(xiàn)與預(yù)期存在一定差距，存在金融消費(fèi)權(quán)益知識(shí)學(xué)習(xí)程度不夠，主觀態(tài)度不積極的情況。對(duì)此，在今后的工作中，我行要加大培訓(xùn)力度，提高員工對(duì)金融權(quán)益保護(hù)工作的認(rèn)識(shí)。另外，我行制訂部門問責(zé)機(jī)制，發(fā)現(xiàn)問題立即由部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行跟進(jìn)、整改，杜絕同類問題再次發(fā)生。

隨著業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展，金融產(chǎn)品類型的不斷增多，我行正積極的創(chuàng)新相關(guān)服務(wù)模式,加大消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的工作力度，努力提升客戶滿意度。

以上，請(qǐng)人行領(lǐng)導(dǎo)審閱、指導(dǎo)。

銀行自查報(bào)告篇11

成都成華支行自20xx年3月21日開業(yè)以來，在分行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)和指導(dǎo)下，嚴(yán)格按照銀監(jiān)局各項(xiàng)文件和規(guī)章制度進(jìn)行案防風(fēng)險(xiǎn)管理，結(jié)合我行目前情況，針對(duì)柜員十嚴(yán)禁、授權(quán)柜員十嚴(yán)禁、營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十嚴(yán)禁、自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十嚴(yán)禁、對(duì)公賬戶和結(jié)算管理十嚴(yán)禁、借記卡源頭風(fēng)險(xiǎn)管理、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)重點(diǎn)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)、支付密碼器風(fēng)險(xiǎn)隱患、電話銀行柜面簽約風(fēng)險(xiǎn)等重點(diǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行了嚴(yán)密復(fù)查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

1、針對(duì)營業(yè)柜員十個(gè)嚴(yán)禁

我行目前各項(xiàng)系統(tǒng)采用的是賬號(hào)+指紋和賬號(hào)+密碼兩種方式，現(xiàn)金柜員執(zhí)行上四天休兩天，非現(xiàn)金柜員執(zhí)行上五天休兩天的的輪休制度，嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行工作交接并建立各項(xiàng)工作交接登記薄，以及詳細(xì)的工作日志記錄，尚未涉及上門收款業(yè)務(wù)以及代發(fā)工資業(yè)務(wù)。

（1）營業(yè)柜員未存在共用賬號(hào)、密碼以及持有非本人賬號(hào)和密碼；

（2）未存在在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好賬號(hào)、密碼、個(gè)人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證等物品情況下離柜(在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)；

（3）未存在沒有履行交接手續(xù)，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、鑰匙、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用；

(4)未存在利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金;

(5)未存在辦理本人業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)；

(6)未存在代客戶購買重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、保管銀行卡和折以及代客戶簽名、設(shè)置∕重置∕輸入密碼；

(7)未存在輸入密碼時(shí)不進(jìn)行物理遮擋；

（8）未存在借銀行名義私自代客理財(cái)；

（9）未存在私自泄露、修改客戶信息；

（10）未存在明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告。

2、針對(duì)授權(quán)人員十嚴(yán)禁

我行目前采用的是綜合柜員授權(quán)和會(huì)計(jì)主管授權(quán)兩種授權(quán)制度，綜合柜員授權(quán)權(quán)限為現(xiàn)金5萬以下，轉(zhuǎn)賬20萬以下。

（1）授權(quán)人員未存在在未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章；

（2）未存在使用他人名章、賬號(hào)密碼、業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作；

（3）未存在將賬號(hào)密碼交他人授權(quán)；

（4）未存在擅自墊款、壓款，違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，授意、指使、強(qiáng)令柜臺(tái)人員違規(guī)操作；

（5）對(duì)已調(diào)離、停用柜員的柜員號(hào)進(jìn)行了注銷；

（6）按規(guī)定檢查庫存現(xiàn)金、重空、業(yè)務(wù)印章等重要物品，對(duì)外出辦事離開營業(yè)場所的現(xiàn)金柜員碰庫鎖箱，每周查庫至少一次涉及每個(gè)柜員現(xiàn)金箱重空箱、主出納大庫、重空箱、自助設(shè)備現(xiàn)金箱并建立查庫登記薄備查；（7）對(duì)柜員違規(guī)操作行為進(jìn)行制止、糾正和處理；

（8）未存在弄虛作假，違規(guī)向上級(jí)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供不實(shí)信息；

（9）未存在泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密；

（10）無案件發(fā)生，未存在重大差錯(cuò)事故隱瞞不報(bào)或拖延上報(bào)。

3、營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十嚴(yán)禁

（1）未存在負(fù)責(zé)人指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)派駐會(huì)計(jì)主管獨(dú)立履行職責(zé)；

（2）未存在使用其他柜員名章、賬號(hào)密碼辦理業(yè)務(wù)；

（3）未存在個(gè)人經(jīng)商或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的資金借貸、融資擔(dān)保、集資經(jīng)商等活動(dòng)；

（4）未存在個(gè)人名章、賬號(hào)密碼交給他人使用；

（5）按規(guī)定的頻率和方法查庫，每月查庫至少一次涉及每個(gè)柜員現(xiàn)金箱重空箱、主出納大庫、重空箱、自助設(shè)備現(xiàn)金箱；

（6）未存在違規(guī)攬存；

（7）未存在泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密；

（8）未存在開具虛假資信證明、違規(guī)出具擔(dān)保承諾書；

（9）未存在任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的小金庫；

（10）未存在對(duì)發(fā)生的違法違規(guī)案件、責(zé)任事故等重大事項(xiàng)拖延上報(bào)或隱瞞不報(bào)。

4、自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十嚴(yán)禁我行現(xiàn)有集中管理模式的現(xiàn)金自助設(shè)備共計(jì)2臺(tái)，暫無分散管理模式的自助設(shè)備，嚴(yán)格按照銀監(jiān)局相關(guān)文件，將每臺(tái)現(xiàn)金自助設(shè)備均作為機(jī)器柜員錄入在核心系統(tǒng)內(nèi)來進(jìn)行管理，自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼分離管理，密碼管理員、鑰匙管理員每五日進(jìn)行一次崗位輪換。對(duì)于吞卡吞鈔情況，我行嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行退卡、上賬的制度并建立自助設(shè)備吞沒卡、吞鈔登記薄，從開業(yè)至今，設(shè)備于20xx年4月13日吞卡一張，尚未出現(xiàn)吞鈔情況，吞卡卡號(hào)：6221533630000140166，屬于他行卡，我行吞卡代保管時(shí)限為3個(gè)工作日，已于20xx年4月18日剪角上繳分行個(gè)金部；我行卡的吞卡代保管時(shí)限是20個(gè)工作日。

（1）所有的現(xiàn)金類自助設(shè)備均安裝視頻監(jiān)控上線對(duì)外投入運(yùn)行；

（2）未存在單人辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)；

（3）同一自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼由雙人分別保管，鑰匙、密碼堅(jiān)持平行交接和交接后密碼更改；

（4）進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作均在視頻監(jiān)控之下；

（5）未存在自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙入庫（柜）保管；

（6）每周對(duì)自助設(shè)備鈔箱進(jìn)行查庫；

（7）清、裝鈔后與系統(tǒng)內(nèi)的會(huì)計(jì)賬務(wù)核對(duì)現(xiàn)金情況是否一致；

（8）加鈔完成后經(jīng)測試正常才可對(duì)外營業(yè)；

（9）未存在不對(duì)自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時(shí)段的監(jiān)控資料進(jìn)行調(diào)閱；

（10）對(duì)自助設(shè)備服務(wù)商維修人員進(jìn)場前需要其提供工作證和身份證來核實(shí)身份，并全程監(jiān)督控制其使用存儲(chǔ)設(shè)備。

5、對(duì)公賬戶和結(jié)算管理十嚴(yán)禁

我行現(xiàn)有對(duì)公開戶戶，其中基本戶戶，一般戶戶，保證金專用賬戶戶。

（1）受理開戶、法定代表人變更、掛失補(bǔ)辦印鑒以及更換法人預(yù)留印鑒時(shí)不僅要求企業(yè)按照我行相關(guān)規(guī)定提供營業(yè)執(zhí)照等相關(guān)原件、復(fù)印件，還通過了“四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營業(yè)執(zhí)照信息打印并專夾留存，通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)單位法定代表人和法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人以及臨時(shí)驗(yàn)資賬戶投資人的身份進(jìn)行核查并打印專夾留存；

（2）受理單位新開戶時(shí)均由雙人上門核實(shí)，查看是否與開戶單位提供的資料相符，在新開戶的賬戶檔案中還需留存銀行核實(shí)人員與申請(qǐng)開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的電子信息檔案和文本資料；

（3）未存在明知是中介機(jī)構(gòu)代理投資人辦理臨時(shí)驗(yàn)資賬戶不拒絕；

（4）針對(duì)已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時(shí)，必須以密碼進(jìn)行驗(yàn)證，未存在員工代客戶領(lǐng)取或保管重空、支付密碼器和網(wǎng)銀k等情況；

（5）未存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取、超期臨時(shí)存款賬戶辦理支付結(jié)算；

（6）設(shè)立專人負(fù)責(zé)對(duì)賬管理，建立按季度對(duì)賬制度，尚無單位到對(duì)賬期，未存在對(duì)賬人員以對(duì)公記賬人員打印的對(duì)賬單與企業(yè)進(jìn)行對(duì)賬；

（7）未存在不按要求審核對(duì)賬回執(zhí)及驗(yàn)?。?/p>

（8）未存在銀行對(duì)不反饋對(duì)賬信息、反饋對(duì)賬結(jié)果不符以及對(duì)賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對(duì)賬；

（9）未存在違規(guī)辦理賬戶凍結(jié)、解凍、扣劃；

（10）關(guān)注沒有使用支付密碼的賬戶，并列為風(fēng)險(xiǎn)賬戶管理，現(xiàn)無上門收款賬戶。

6、借記卡源頭風(fēng)險(xiǎn)管理

我行按照銀監(jiān)局各項(xiàng)文件和規(guī)章制度結(jié)合自身情況進(jìn)行借記卡源頭風(fēng)險(xiǎn)管理，對(duì)開戶、激活、掛失補(bǔ)卡、密碼重置、辦理電子銀行等業(yè)務(wù)均要求柜面“三親見”即親見客戶本人、親見本人身份證原件、親見本人簽字，同時(shí)需要通過人行居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)客戶進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)身份核查并連同身份證復(fù)印件專夾留存。核查姓名與身份證號(hào)碼是否一致且存在照片與本人是否相符，出現(xiàn)無照片和照片有明顯差別的，需要客戶出示駕照等輔助證件判斷是否為客戶本人辦理并復(fù)印專夾留存，授權(quán)人員進(jìn)行核實(shí)后授權(quán)開戶。我行開業(yè)至今辦理借記卡開戶共計(jì)戶，均嚴(yán)格按照銀監(jiān)局相關(guān)文件進(jìn)行防范借記卡源頭風(fēng)險(xiǎn)。

7、我行暫未開通票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

8、支付密碼器風(fēng)險(xiǎn)隱患

我行按照銀監(jiān)局各項(xiàng)文件和規(guī)章制度，認(rèn)真貫徹四川銀監(jiān)局關(guān)于支付密碼器存在的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)專題的會(huì)議精神，及時(shí)向總行進(jìn)行了專題報(bào)告，并采取措施嚴(yán)防風(fēng)險(xiǎn)隱患。對(duì)單位客戶進(jìn)行賬戶結(jié)算和購買重要空白憑證時(shí)，必須使用支付密碼器進(jìn)行密碼驗(yàn)證并打印密碼相符字樣的頁面留存附傳票，并由會(huì)計(jì)主管和一名其他經(jīng)辦人員雙人進(jìn)行柜面熱線驗(yàn)證填制熱線驗(yàn)證單確認(rèn)。熱線驗(yàn)證單內(nèi)注明客戶名稱、賬號(hào)、辦理業(yè)務(wù)內(nèi)容，熱線驗(yàn)證時(shí)間，單位聯(lián)系人等信息，并錄音留存，嚴(yán)格防范支付密碼器風(fēng)險(xiǎn)隱患。

9、我行暫未開通電話銀行柜面簽約。

以上為我行的自查情況，請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)指示。

銀行自查報(bào)告篇12

銀行自助銀行自查報(bào)告

近年來，隨著科技的迅猛發(fā)展，自助銀行逐漸成為人們辦理金融業(yè)務(wù)的首選方式。為了確保自助銀行的正常運(yùn)營和服務(wù)質(zhì)量，銀行每年都會(huì)進(jìn)行自查報(bào)告的編制，本文將詳細(xì)介紹銀行自助銀行自查報(bào)告的內(nèi)容和要點(diǎn)。

首先，銀行自助銀行自查報(bào)告包括了自助銀行的基本情況和運(yùn)營情況。這部分內(nèi)容主要描述自助銀行的數(shù)量、位置布局、服務(wù)范圍和開放時(shí)間等信息，以便于監(jiān)管部門和社會(huì)公眾全面了解自助銀行的分布情況和服務(wù)能力。同時(shí)，還需要統(tǒng)計(jì)和分析自助銀行的客流量和交易額，以評(píng)估自助銀行的運(yùn)營狀況和服務(wù)效果，為銀行管理層提供依據(jù)。

其次，銀行自助銀行自查報(bào)告要進(jìn)行自助銀行設(shè)備的全面檢查和評(píng)估。自助銀行設(shè)備作為自助銀行的核心組成部分，其穩(wěn)定性和可靠性對(duì)于銀行業(yè)務(wù)的順利進(jìn)行至關(guān)重要。自查報(bào)告需要對(duì)自助銀行設(shè)備的硬件功能、軟件系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)連接和安全防護(hù)進(jìn)行全面檢查，發(fā)現(xiàn)潛在問題和安全隱患，并及時(shí)進(jìn)行整改和升級(jí)。同時(shí)，還需要評(píng)估自助銀行設(shè)備的用戶友好性和操作便捷性，確保用戶可以方便快捷地完成各類金融操作。

再次，銀行自助銀行自查報(bào)告內(nèi)容還要涉及自助銀行的信息安全保障措施。隨著網(wǎng)絡(luò)犯罪的不斷升級(jí)和演進(jìn)，銀行自助銀行面臨著各種安全風(fēng)險(xiǎn)和威脅。自助銀行應(yīng)當(dāng)采取多重安全措施，包括防止惡意軟件和黑客攻擊、加強(qiáng)身份認(rèn)證和數(shù)據(jù)加密、防止信用卡盜刷等。自查報(bào)告需要對(duì)自助銀行的安全防護(hù)措施進(jìn)行全面評(píng)估，提出相應(yīng)的改進(jìn)措施，確保用戶的資金和隱私安全得到有效保護(hù)。

另外，銀行自助銀行自查報(bào)告還應(yīng)當(dāng)關(guān)注自助銀行的服務(wù)質(zhì)量和用戶滿意度。自助銀行的服務(wù)質(zhì)量直接關(guān)系到用戶的體驗(yàn)和信任感，因此非常重要。自查報(bào)告需要對(duì)自助銀行的服務(wù)響應(yīng)速度、交易成功率、故障處理能力等進(jìn)行評(píng)估，并及時(shí)對(duì)存在的問題進(jìn)行整改和改進(jìn)。同時(shí)，還需要開展用戶滿意度調(diào)查，了解用戶對(duì)自助銀行的使用體驗(yàn)和建議意見，為銀行改進(jìn)自助銀行的服務(wù)提供參考。

最后，銀行自助銀行自查報(bào)告還應(yīng)當(dāng)提供未來發(fā)展的規(guī)劃和建議。自助銀行作為銀行業(yè)務(wù)的創(chuàng)新形式，具有巨大的發(fā)展?jié)摿涂臻g。自查報(bào)告需要結(jié)合銀行的戰(zhàn)略規(guī)劃和市場需求，提出自助銀行未來發(fā)展的目標(biāo)和路線圖，并給出相應(yīng)的建議和措施。同時(shí)，還需要對(duì)自助銀行的投入和收益進(jìn)行經(jīng)濟(jì)效益分析，為銀行管理層提供決策依據(jù)。

綜上所述，銀行自助銀行自查報(bào)告旨在確保自助銀行的正常運(yùn)營和服務(wù)質(zhì)量，為銀行管理層和監(jiān)管部門提供數(shù)據(jù)支持和決策參考。自查報(bào)告內(nèi)容豐富多樣，從自助銀行的基本情況和運(yùn)營情況到設(shè)備評(píng)估、信息安全、服務(wù)質(zhì)量和未來發(fā)展全面覆蓋。通過自查報(bào)告的編制和實(shí)施，銀行可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決自助銀行存在的問題，提升自助銀行的服務(wù)水平和用戶滿意度，實(shí)現(xiàn)銀行業(yè)務(wù)的可持續(xù)發(fā)展。

銀行自查報(bào)告篇13

銀行自查報(bào)告：解密銀行業(yè)務(wù)的治理與風(fēng)險(xiǎn)之謎

近年來，銀行業(yè)務(wù)的治理與風(fēng)險(xiǎn)問題備受關(guān)注。為了加強(qiáng)自律、規(guī)范業(yè)務(wù)操作，各銀行紛紛進(jìn)行自查，并面向監(jiān)管機(jī)構(gòu)和公眾發(fā)布銀行自查報(bào)告。這些自查報(bào)告以其詳實(shí)、具體且生動(dòng)的內(nèi)容，為我們揭示了銀行業(yè)務(wù)中的一些問題和改進(jìn)之路。

報(bào)告的第一部分通常是銀行的概述，包括銀行的歷史背景、經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍等。這一部分內(nèi)容讓我們對(duì)該銀行有了初步的了解，也為后續(xù)的分析提供了基本資料。

接下來，報(bào)告會(huì)詳細(xì)介紹銀行的組織結(jié)構(gòu)和治理機(jī)制。這部分通常說明銀行的領(lǐng)導(dǎo)層結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)設(shè)置等情況。通過對(duì)這些信息的分析，我們可以了解銀行的權(quán)力分配、決策機(jī)制以及風(fēng)險(xiǎn)管理體系是否健全。

然后，報(bào)告進(jìn)入了讓人關(guān)注的核心部分，即銀行業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)問題。銀行自查報(bào)告會(huì)列舉各項(xiàng)業(yè)務(wù)涉及的風(fēng)險(xiǎn)類型，并進(jìn)行詳細(xì)分析。比如，信貸業(yè)務(wù)中的信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)；投資業(yè)務(wù)中的市場風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。針對(duì)每種風(fēng)險(xiǎn)，報(bào)告會(huì)介紹銀行的監(jiān)控措施和存在的不足，并提出改進(jìn)的措施和建議。這些內(nèi)容讓我們對(duì)銀行的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)有了更直觀、更具體的了解，也可以為銀行在風(fēng)險(xiǎn)管理方面提供參考和借鑒。

此外，報(bào)告還會(huì)列舉銀行在合規(guī)方面存在的問題。比如，是否存在內(nèi)控制度和操作流程不完善、職業(yè)道德問題等。對(duì)于這些問題，報(bào)告會(huì)分析其根源和影響，并提出相應(yīng)的整改措施。通過揭示銀行在合規(guī)方面的不足，報(bào)告促使監(jiān)管機(jī)構(gòu)和銀行本身加強(qiáng)對(duì)合規(guī)問題的重視，更好地保障銀行的經(jīng)營合法性和穩(wěn)定性。

最后，銀行自查報(bào)告還會(huì)介紹銀行對(duì)于上述問題的整改進(jìn)展和取得的成果。這部分內(nèi)容讓我們了解到，銀行在業(yè)務(wù)治理和風(fēng)險(xiǎn)管理方面采取了哪些具體措施，取得了哪些成效。這些具體案例和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)可以為其它銀行提供借鑒和啟示，也讓公眾對(duì)銀行業(yè)務(wù)的監(jiān)管情況有了一個(gè)初步的了解。

總之，銀行自查報(bào)告以其詳實(shí)、具體且生動(dòng)的內(nèi)容，為我們解開了銀行業(yè)務(wù)治理與風(fēng)險(xiǎn)管理的謎團(tuán)。通過閱讀這些報(bào)告，我們不僅可以了解銀行的組織結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)問題，更能夠了解銀行對(duì)這些問題的關(guān)注和改進(jìn)措施。相信在報(bào)告的推動(dòng)下，銀行業(yè)務(wù)的治理和風(fēng)險(xiǎn)管理會(huì)越來越完善，為社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和金融穩(wěn)定做出更大貢獻(xiàn)。

銀行自查報(bào)告篇14

2020銀行金融統(tǒng)計(jì)自查報(bào)告范文（精選3篇）

時(shí)光在不經(jīng)意中流逝，一段時(shí)間的工作已經(jīng)結(jié)束了，回看這段時(shí)間的工作，有驚喜，也存在著問題，非常值得我們做好總結(jié)和完成自查報(bào)告。相信許多人會(huì)覺得自查報(bào)告書很難寫吧，下面是小編為大家整理的2020銀行金融統(tǒng)計(jì)自查報(bào)告范文，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

2020銀行金融統(tǒng)計(jì)自查報(bào)告范文1

今年一年來，在市銀監(jiān)分局及市、縣人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下，圍繞“兩個(gè)翻番，兩個(gè)率先”目標(biāo)，堅(jiān)持以統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量為中心，突出統(tǒng)計(jì)“雙基”建設(shè)和統(tǒng)計(jì)信息化建設(shè)兩個(gè)工作重點(diǎn)，創(chuàng)新思路、求真務(wù)實(shí)、內(nèi)強(qiáng)素質(zhì)、外塑形象，全縣干部職工的精神面貌、工作環(huán)境煥然一新，管理秩序井然有序，統(tǒng)計(jì)服務(wù)水平和統(tǒng)計(jì)隊(duì)伍素質(zhì)明顯提高，圓滿完成了各項(xiàng)工作任務(wù)?，F(xiàn)將本次自查情況報(bào)告如下：

一、認(rèn)識(shí)明確，精心組織

此次開展統(tǒng)計(jì)執(zhí)法、統(tǒng)計(jì)質(zhì)量大檢查非常必要，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)是否真實(shí)準(zhǔn)確，關(guān)系到國家宏觀經(jīng)濟(jì)決策的科學(xué)性和貨幣政策決策的正確性。為此，我們認(rèn)真開展了一次普法宣傳教育，組織全體干部、職工和統(tǒng)計(jì)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法》、《統(tǒng)計(jì)法概論》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》，增強(qiáng)了全員的統(tǒng)計(jì)法律意識(shí)，通過宣傳、學(xué)習(xí)，使廣大統(tǒng)計(jì)人員認(rèn)識(shí)到準(zhǔn)確、及時(shí)地提供統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)是《統(tǒng)計(jì)法》規(guī)定的每個(gè)統(tǒng)計(jì)人員和統(tǒng)計(jì)組織應(yīng)盡的義務(wù)，不履行義務(wù)要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，從而提高依法統(tǒng)計(jì)的自覺性。

經(jīng)查，所報(bào)資本充足率報(bào)表、信貸違約客戶情況、信貸咨詢登記、現(xiàn)金統(tǒng)計(jì)表等各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報(bào)送，各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時(shí)整理并歸檔保存，不存在虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、拒報(bào)、屢次遲報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。

二、隊(duì)伍建設(shè)情況及存在的問題

全縣所轄機(jī)構(gòu)均設(shè)立了統(tǒng)計(jì)崗，各社都設(shè)立了一名統(tǒng)計(jì)員，做到了人員配備到位，但由于人員缺乏，一直以來統(tǒng)計(jì)崗均由各社主辦會(huì)計(jì)兼任，沒能設(shè)置獨(dú)立的統(tǒng)計(jì)崗，配備專職統(tǒng)計(jì)人員，且基層統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)低，缺乏專業(yè)經(jīng)驗(yàn)，統(tǒng)計(jì)歸屬概念不清，此外，一些企事業(yè)單位在填寫原始憑證時(shí)款項(xiàng)來源、用途用詞模糊、不規(guī)范，造成會(huì)計(jì)部門記賬失誤，致使統(tǒng)計(jì)歸并錯(cuò)誤，其次，由于基層人員變動(dòng)頻繁，且沒能實(shí)現(xiàn)辦公自動(dòng)化，各類統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)還需手工計(jì)算等原因，造成統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的估報(bào)、串項(xiàng)等錯(cuò)誤。

三、采取措施

1、依法進(jìn)行金融統(tǒng)計(jì)工作，要嚴(yán)格執(zhí)行《中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》，堅(jiān)持實(shí)事求是，依法進(jìn)行金融統(tǒng)計(jì)工作。

2、切實(shí)加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)隊(duì)伍建設(shè)，保證統(tǒng)計(jì)員隊(duì)伍的穩(wěn)定，加強(qiáng)崗位培訓(xùn)和崗位練兵，努力提高統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì)。

3、加大對(duì)金融統(tǒng)計(jì)工作的科技投入，盡快健全和完善覆蓋面廣、效率高、共享性強(qiáng)、規(guī)范的數(shù)據(jù)信息管理體系，保證金融統(tǒng)計(jì)工作快捷、高效地進(jìn)行。

4、逐步改進(jìn)和完善金融統(tǒng)計(jì)報(bào)表制度，以適應(yīng)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制改革對(duì)金融統(tǒng)計(jì)工作要求，不斷提高金融統(tǒng)計(jì)工作水平。

2020銀行金融統(tǒng)計(jì)自查報(bào)告范文2

根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于開展20xx年金融統(tǒng)計(jì)檢查的通知》的要求及市人行的總體部署安排，為嚴(yán)格執(zhí)行金融統(tǒng)計(jì)制度，提升金融統(tǒng)計(jì)水平，我行根據(jù)統(tǒng)計(jì)檢查的具體內(nèi)容逐項(xiàng)展開自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、提高認(rèn)識(shí)、組織開展自查。

針對(duì)本次檢查的相關(guān)內(nèi)容，我行統(tǒng)計(jì)崗認(rèn)真學(xué)習(xí)通知要求，組織開展統(tǒng)計(jì)自查工作，對(duì)照自查內(nèi)容逐項(xiàng)排查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)進(jìn)行整改落實(shí)，進(jìn)一步提高金融統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)能力，明確統(tǒng)計(jì)崗位職責(zé)。

二、金融統(tǒng)計(jì)自查情況

我行在本次自查中，大中小企業(yè)貸款均按新的企業(yè)規(guī)模分類標(biāo)準(zhǔn)劃分，各類貸款按照新的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)劃分，嚴(yán)格執(zhí)行保障性安居工程貸款、涉農(nóng)貸款等專項(xiàng)統(tǒng)計(jì)制度規(guī)定；認(rèn)真做好統(tǒng)計(jì)工作組織管理，貫徹落實(shí)《江蘇省農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)貸款統(tǒng)計(jì)臺(tái)帳指引》的規(guī)定。

三、存在的問題及整改措施

（一）存在的問題

1、金融統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。作為金融統(tǒng)計(jì)崗位人員，對(duì)金融統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)、統(tǒng)計(jì)法律知識(shí)掌握不夠全面，對(duì)統(tǒng)計(jì)指標(biāo)理解不夠深入，從而往往忽視統(tǒng)計(jì)口徑，報(bào)表填寫不規(guī)范等現(xiàn)象發(fā)生。

2、統(tǒng)計(jì)崗位新人員培訓(xùn)工作還需進(jìn)一步加強(qiáng)。由于統(tǒng)計(jì)人員變動(dòng)，統(tǒng)計(jì)崗位新人員未實(shí)行崗前培訓(xùn)，或?qū)鹑诮y(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)不太熟悉，往往造成統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送不及時(shí)等現(xiàn)象發(fā)生。

（二）整改措施

1、組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)制度規(guī)定，加深對(duì)金融統(tǒng)計(jì)制度和統(tǒng)計(jì)指標(biāo)的理解，提高認(rèn)識(shí)，明確職責(zé)，嚴(yán)格按照人行金融統(tǒng)計(jì)要求報(bào)送統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，確保金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

2、認(rèn)真做好統(tǒng)計(jì)崗位變動(dòng)交接和新人員統(tǒng)計(jì)知識(shí)培訓(xùn)與指導(dǎo)，統(tǒng)計(jì)崗位新人員任職前必須學(xué)習(xí)金融統(tǒng)計(jì)相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)和規(guī)定，新人且由老人員進(jìn)行培訓(xùn)和指導(dǎo)，從而確保統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送準(zhǔn)確、及時(shí)、口徑一致。

2020銀行金融統(tǒng)計(jì)自查報(bào)告范文3

根據(jù)岳銀發(fā)（20xx）25號(hào)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)的通知》要求，縣聯(lián)社立即組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)，深刻領(lǐng)會(huì)文件精神，并對(duì)照統(tǒng)計(jì)檢查內(nèi)容進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

一、金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)性情況

通過對(duì)20xx年年末和20xx年一、二季度末上報(bào)縣人民銀行（及市農(nóng)金體改辦）科目統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的`自我檢查，認(rèn)為上報(bào)數(shù)據(jù)真實(shí)完整。沒有發(fā)現(xiàn)下列統(tǒng)計(jì)違法行為。

1、未虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、篡改金融統(tǒng)計(jì)資料，更沒有違反統(tǒng)計(jì)法規(guī)和工作程序編造統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的行為。

2、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)與原始統(tǒng)計(jì)記錄，統(tǒng)計(jì)臺(tái)賬、統(tǒng)計(jì)報(bào)表以及與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他資料核對(duì)基本一至，數(shù)據(jù)差異不大。

3、未利用常規(guī)的業(yè)務(wù)操作虛增，虛減原始統(tǒng)計(jì)記錄或與統(tǒng)計(jì)有關(guān)的其他原始資料行為。

4、未強(qiáng)迫或授意基層信用社和基層社統(tǒng)計(jì)人員在統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)上弄虛作假。

二、統(tǒng)計(jì)法規(guī)和統(tǒng)計(jì)制度的貫徹情況。

1、認(rèn)真貫徹《統(tǒng)計(jì)法》、《金融規(guī)定》等法律、法規(guī)。

2、貫徹執(zhí)行中國人民銀行制定的金融統(tǒng)計(jì)制度及有關(guān)管理辦法，并接受人民銀行的監(jiān)督、檢查。

3、及時(shí)收集、匯總、編制、管理本系統(tǒng)金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和報(bào)表。

4、依法向人民銀行報(bào)送統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表、統(tǒng)計(jì)資料。

5、按時(shí)、按質(zhì)、按量完成人民銀行布置的各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)調(diào)查工作。

三、統(tǒng)計(jì)工作管理情況

1、統(tǒng)計(jì)崗位設(shè)置及人員配備情況。

聯(lián)社金融統(tǒng)計(jì)工作主要由計(jì)劃信貸股負(fù)責(zé)，計(jì)劃信貸股配備專職統(tǒng)計(jì)員一名，各基層信用社的統(tǒng)計(jì)工作基本上是由信用社主辦會(huì)計(jì)、內(nèi)勤主任或信貸會(huì)計(jì)兼任，未配專職統(tǒng)計(jì)人員。

2、統(tǒng)計(jì)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)狀況。

聯(lián)社對(duì)統(tǒng)計(jì)人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)一般是利用舉辦會(huì)計(jì)，信貸培訓(xùn)班時(shí)，對(duì)統(tǒng)計(jì)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)，今年統(tǒng)計(jì)局要求統(tǒng)計(jì)人員必須持證上崗，聯(lián)社以縣統(tǒng)計(jì)局關(guān)于開展統(tǒng)計(jì)普法、統(tǒng)計(jì)執(zhí)法培訓(xùn)工作為契機(jī)，組織全縣基層信用社統(tǒng)計(jì)人員學(xué)習(xí)了《統(tǒng)計(jì)法》、《統(tǒng)計(jì)法實(shí)施細(xì)則》、《安徽省統(tǒng)計(jì)管理監(jiān)督條例》及相關(guān)法律、法規(guī)，并進(jìn)行了統(tǒng)一考試，使他們進(jìn)一步增強(qiáng)了統(tǒng)計(jì)意識(shí)，提高了統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì)，對(duì)統(tǒng)計(jì)工作的開展起到了積極作用。

四、存在的問題及整改措施

（一）存在的問題：

1、未建立相應(yīng)的統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程。

2、未建立農(nóng)村信用社的金融統(tǒng)計(jì)制度，使得統(tǒng)計(jì)人員職責(zé)不明確。由于統(tǒng)計(jì)人員大都是會(huì)計(jì)兼職，在統(tǒng)計(jì)上報(bào)工作中遇到不屬于自身職責(zé)范圍內(nèi)的情況，就存在一些估報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)等有違統(tǒng)計(jì)法規(guī)的現(xiàn)象。

3、農(nóng)村信用社的許多統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)仍處于手工操作狀態(tài)，工作效率不高。

（二）針對(duì)以上統(tǒng)計(jì)工作中存在的問題提出如下整改措施。

1、盡快建立相應(yīng)的統(tǒng)計(jì)操作規(guī)程。

2、建立完善農(nóng)村信用社的統(tǒng)計(jì)制度，加強(qiáng)法律建設(shè)，提高認(rèn)識(shí)，明確職責(zé)，依法統(tǒng)計(jì)，確保各項(xiàng)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。

3、加快農(nóng)村信用社統(tǒng)計(jì)電子步伐，使他們盡快改變手工統(tǒng)計(jì)的落后狀況，逐步提高統(tǒng)計(jì)工作效率，以適應(yīng)金融統(tǒng)計(jì)發(fā)展的需要。

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