風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告

風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告(系列10篇)。

寫報(bào)告是在任務(wù)即將完成時(shí)將相關(guān)資料、建議和處理結(jié)果進(jìn)行整合后向上呈報(bào)的一種書(shū)面形式。撰寫報(bào)告時(shí)，我們可以從哪些角度入手呢？以下是我們?yōu)榇蠹艺淼摹帮L(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告”，可能對(duì)解決您的疑惑有所幫助。歡迎您閱讀，并希望您能夠喜歡！

風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告 篇1

一、風(fēng)險(xiǎn)管理工作有關(guān)情況

為配合風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃的執(zhí)行更好地發(fā)揮計(jì)算機(jī)在公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理中的作用，提高辦公自動(dòng)化的整體應(yīng)用水平，加強(qiáng)對(duì)計(jì)算機(jī)軟硬件）網(wǎng)絡(luò)及公司信息的安全管理，特制定了計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理辦法。

二、風(fēng)險(xiǎn)管理工作計(jì)劃

根據(jù)計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)管理辦法加強(qiáng)對(duì)信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理。

（一）信息安全風(fēng)險(xiǎn)管理：

計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)和信息包括公司計(jì)算機(jī)和移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備里內(nèi)存儲(chǔ)的各種合同和檔案資料等。

一）各種數(shù)據(jù)及信息嚴(yán)格控制在公司內(nèi)部，任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息；

二）涉及機(jī)密的資料處理按公司的保密規(guī)定執(zhí)行。嚴(yán)禁將存有涉及公司經(jīng)營(yíng)管理）銷售合同等信息的移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備帶離公司，

三）公司計(jì)算機(jī)里的保密資料文件夾不提供共享。

四）對(duì)個(gè)人使用的公司計(jì)算機(jī)中的重要數(shù)據(jù)文件，員工定期備份到移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備；電腦管理員負(fù)責(zé)將服務(wù)器上的oa數(shù)據(jù)庫(kù)及其他數(shù)據(jù)庫(kù)每月底備份一次，每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤，并做好記錄。

五）加強(qiáng)對(duì)系統(tǒng)服務(wù)器的安全管理，及時(shí)升級(jí)更新各系統(tǒng)。

（二）信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理：

從信息處理的過(guò)程來(lái)看，一個(gè)信息系統(tǒng)模型大致包括幾個(gè)要素：信息數(shù)據(jù)）輸入）數(shù)據(jù)處理/信息處理）輸出）過(guò)程控制和結(jié)果反饋。管理信息系統(tǒng)是特定的信息系統(tǒng)，是信息系統(tǒng)在管理中的應(yīng)用。管理信息系統(tǒng)中包括管理數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)，決策支持系統(tǒng)。it在信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理策略與解決方案主要表現(xiàn)在軟）硬件兩個(gè)方面。

一）計(jì)算機(jī)在使用中發(fā)生故障或困難，使用者作簡(jiǎn)易處理仍不能解決的，由電腦管理員負(fù)責(zé)維護(hù)）維修；

二）計(jì)算機(jī)維修維護(hù)過(guò)程中，首先確保對(duì)公司資料和個(gè)人資料進(jìn)行拷貝并且妥善保管，防止丟失或者失效。

三）計(jì)算機(jī)操作人員必須經(jīng)過(guò)培訓(xùn)或具有一定操作經(jīng)驗(yàn)，未經(jīng)培訓(xùn)或無(wú)操作經(jīng)驗(yàn)者一律不準(zhǔn)使用公司計(jì)算機(jī)。

四）計(jì)算機(jī)的使用要嚴(yán)格按照有關(guān)操作要求進(jìn)行，要做到人走停機(jī)斷電。

五）嚴(yán)禁在計(jì)算機(jī)旁存放易燃品）易爆品）腐蝕品和強(qiáng)磁性物品，嚴(yán)禁在計(jì)算機(jī)鍵盤附近放置水杯）食物。

六）定期對(duì)使用中的軟件進(jìn)行軟件更新檢查，及時(shí)升級(jí)，保持其可用性；

七）定期對(duì)系統(tǒng)垃圾）磁盤碎片等進(jìn)行清理）整理和維護(hù)工作。

八）嚴(yán)禁隨意復(fù)制他人軟件及使用來(lái)歷不明的光盤）閃存和其他移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備，以防感染病毒；。

九）嚴(yán)禁安裝各種盜版軟件，防止盜版軟件留下軟件后門造成的信息泄露。

十）嚴(yán)禁擅自修改系統(tǒng)軟件和應(yīng)用軟件的設(shè)置（如ip地址）瀏覽器的相關(guān)配置）oa的參數(shù)設(shè)置）殺毒軟件的設(shè)置）操作系統(tǒng)的'參數(shù)設(shè)置等）。

十一）如工作需要，需對(duì)計(jì)算機(jī)的軟件設(shè)置進(jìn)行改動(dòng)的，應(yīng)按程序申請(qǐng)同意后，由計(jì)算機(jī)管理員實(shí)施加強(qiáng)以上管理不斷完善和改進(jìn)。

三、信息安全和信息系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀

按照制定的有關(guān)規(guī)章制度加強(qiáng)對(duì)公司各系統(tǒng)的規(guī)劃）開(kāi)發(fā)）管理，設(shè)備管理）網(wǎng)絡(luò)網(wǎng)站管理和信息安全管理。

風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告 篇2

根據(jù)總行合規(guī)部門要求，現(xiàn)將風(fēng)險(xiǎn)管理部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)以及采取的措施報(bào)告如下：

一、 信貸人員風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)淡薄以及采取的措施。

部分支行信貸發(fā)放未嚴(yán)格執(zhí)行信貸發(fā)放操作程序，貸款發(fā)放把關(guān)不嚴(yán)。使相當(dāng)一部分信貸管理人員淡薄了風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，甚至?xí)霈F(xiàn)第一手調(diào)查材料就存在虛假、謊報(bào)、瞞報(bào)等不真實(shí)反映的瑕疵行為。

我部門針對(duì)此項(xiàng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)采取的措施：加大檢查力度，嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”責(zé)任制，對(duì)“三查”出現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行直接問(wèn)責(zé)，定期開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)工作。

二、貸款管理不嚴(yán)、內(nèi)控制度乏力以及采取的措施。

一是貸前調(diào)查不夠深入，對(duì)借款人第一還款來(lái)源分析不準(zhǔn)，重視不夠，只片面注重第二還款來(lái)源（即借款抵押物的變現(xiàn)處理）二是貸時(shí)審查與貸款審批有待加強(qiáng)，部分支行由于人員缺少客觀原因，內(nèi)勤人員參與貸審小組、而參與貸審小組人員對(duì)借款人的基本情況所知甚少，難免會(huì)造成決策失誤，存在未嚴(yán)格執(zhí)行審貸分離制度的現(xiàn)象。三是疏于貸后管理，重放輕收輕管理思想嚴(yán)重。

我部門針對(duì)此項(xiàng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)采取的措施：將貸款管理納入常態(tài)化管理當(dāng)中去，協(xié)同審計(jì)稽核部門加大對(duì)貸款管理以及貸款內(nèi)控制度執(zhí)行情況的檢查，通過(guò)標(biāo)準(zhǔn)行創(chuàng)建，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，積極督促進(jìn)行整改。

三、追求個(gè)人利益，忽視潛在風(fēng)險(xiǎn)以及采取的措施。

個(gè)別信貸客戶經(jīng)理只顧眼前效益，單純追求利息收入；對(duì)貸款的審查不嚴(yán)，對(duì)抵押品低值高估，導(dǎo)致抵押不實(shí)；對(duì)擔(dān)保公司擔(dān)保貸款、

小企業(yè)抵押貸款的真實(shí)性、合規(guī)合法性、足值額審查不嚴(yán)，致使貸款在發(fā)放前就潛藏著風(fēng)險(xiǎn)。

我部門針對(duì)此項(xiàng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)采取的措施：建立完善以人為本的教育機(jī)制、以控為主的防范機(jī)制、以查為主的監(jiān)督機(jī)制、以罰為主的懲治機(jī)制和以防為主的宣傳機(jī)制，嚴(yán)把員工素質(zhì)關(guān)。其次，遵循"以人為本"的理念，在社會(huì)風(fēng)氣十分嚴(yán)峻的情況下加強(qiáng)職業(yè)道德、遵紀(jì)守法、黨風(fēng)廉政建設(shè)教育。第三，加強(qiáng)業(yè)務(wù)素質(zhì)培訓(xùn)和法制教育，提高信貸員的兩個(gè)素質(zhì)。

四、各種違章違規(guī)貸款風(fēng)險(xiǎn)情況。

受歷史環(huán)境影響，部分支行存在各種違規(guī)違章貸款，特別是“四種貸款”和“三名貸款”。

我部門針對(duì)此項(xiàng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)采取的措施：進(jìn)一步規(guī)范員工貸款和清理冒名貸款。為了全面貫徹省聯(lián)社和監(jiān)管部門的文件精神，我部即將開(kāi)展了清理違章違規(guī)貸款的活動(dòng)。準(zhǔn)備在活動(dòng)開(kāi)展過(guò)程中，采取了個(gè)人自報(bào)、支行自查、總行復(fù)查,自上而下層層落實(shí)的辦法,由各分機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé),各支行逐筆填報(bào)相關(guān)情況,把員工個(gè)人貸款和冒名貸款充分暴露,同時(shí)設(shè)立舉報(bào)電話,充分發(fā)動(dòng)群眾進(jìn)行監(jiān)督。并決定于20xx

年下半年開(kāi)展信貸專項(xiàng)檢查活動(dòng)，對(duì)轄區(qū)所有支行進(jìn)行信貸專項(xiàng)檢查，針對(duì)冒名、頂名貸款，我部門發(fā)現(xiàn)一筆查處一筆，絕不手軟。

五、信貸資料合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)以及采取的措施。

受傳統(tǒng)信貸思想影響，各支行在辦理信貸資料過(guò)程中，資料五花八門，未嚴(yán)格按照信貸合規(guī)的要求來(lái)收集辦理信貸資料。

我部門針對(duì)此項(xiàng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)采取的措施：規(guī)范貸款資料，統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。

自年初以來(lái)我部嚴(yán)格按照總行[20xx]109號(hào)文件要求，制定統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，改變以往信貸報(bào)備檔案資料要素不完備、手續(xù)不合規(guī)等缺點(diǎn)，先后對(duì)信貸檔案資料、分類認(rèn)定等多項(xiàng)資料進(jìn)行了統(tǒng)一。

六、信貸統(tǒng)計(jì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)以及采取的措施。

信貸部門報(bào)表較多，我行受條件限制，各支行未安排專職的信貸統(tǒng)計(jì)人員，基本上均為信貸會(huì)計(jì)進(jìn)行兼職。因工作量較大，各種信貸統(tǒng)計(jì)報(bào)表錯(cuò)報(bào)、漏報(bào)、遲報(bào)時(shí)有發(fā)生，

我部門針對(duì)此項(xiàng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)采取的措施：為規(guī)范安徽肥東農(nóng)村合作銀行統(tǒng)計(jì)工作行為，強(qiáng)化統(tǒng)計(jì)管理，提高統(tǒng)計(jì)質(zhì)量，充分發(fā)揮統(tǒng)計(jì)信息在我行經(jīng)營(yíng)管理中的作用，全面、真實(shí)、準(zhǔn)確地為各級(jí)監(jiān)督部門和內(nèi)部決策提供第一手資料，根據(jù)省聯(lián)社統(tǒng)計(jì)工作“基礎(chǔ)工作抓規(guī)范、重點(diǎn)工作求突破、整體工作上臺(tái)階”的總體目標(biāo)，結(jié)合《肥東農(nóng)村合作銀行統(tǒng)計(jì)管理辦法》和《金融統(tǒng)計(jì)制度》及其他有關(guān)規(guī)定，制定了安徽肥東農(nóng)村合作銀行統(tǒng)計(jì)工作考核辦法。月月對(duì)統(tǒng)計(jì)質(zhì)量不高的支行進(jìn)行通報(bào)批評(píng)，有力的保證了信貸統(tǒng)計(jì)合規(guī)性。

風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告 篇3

20xx年3月30日11時(shí)40分，京廣鐵路T179次列車從濟(jì)南駛往廣州的空調(diào)特快列車，列車由濟(jì)南客運(yùn)段當(dāng)值，在馬田墟至棲鳳渡區(qū)段因線路塌方發(fā)生脫線事故，造成1人死亡、4人重傷、123人輕傷。

一次次的安全事故向我們每一名鐵路職工敲響了安全警鐘。集團(tuán)開(kāi)展的“查風(fēng)險(xiǎn)、除隱患、嚴(yán)管理、保安全”活動(dòng)，當(dāng)前的安全形勢(shì)不容忽視。

結(jié)合實(shí)際、崗位的責(zé)任，對(duì)日常工作進(jìn)行分析反思，我認(rèn)為自己還存在以下問(wèn)題:

1.在思想認(rèn)識(shí)上還存差距。安全始終是我們工作的永恒主題和責(zé)任，安全生產(chǎn)與我們每一個(gè)人的生活，與我們千家萬(wàn)戶的家庭幸福，與我們鐵路企業(yè)改革發(fā)展，緊緊相連，息息相關(guān)。對(duì)有些安全上的隱患缺乏了解，憑經(jīng)驗(yàn)主觀判斷，安全意識(shí)薄弱，主動(dòng)參加安全教育積極性不高，對(duì)事關(guān)安全的問(wèn)題不敏感。應(yīng)付心理嚴(yán)重，一些工作停留在傳達(dá)上。

2、對(duì)規(guī)章制度以及相關(guān)安全知識(shí)還不能完全掌握。對(duì)各種規(guī)章制度，相關(guān)安全知識(shí)學(xué)習(xí)比較少，使自己的安全防范水平存在一定的差距。出站后自互檢只重視始發(fā)站，大站，關(guān)鍵站。對(duì)小站，支線站有時(shí)會(huì)松懈。行李架沒(méi)有做到站站整，站站確認(rèn)，只對(duì)大站，重點(diǎn)站做到及時(shí)整理。

3、設(shè)備檢查不嚴(yán)謹(jǐn)。通過(guò)大檢查以及日常設(shè)備檢查，在設(shè)備管理上存在的主要問(wèn)題有檢查不仔細(xì)，規(guī)定要求落實(shí)不到位。從而使得設(shè)備上的一些問(wèn)題長(zhǎng)期存在，得不到解決。

針對(duì)以上存在的問(wèn)題，今后我在安全上要努力做到以下三點(diǎn):

1、進(jìn)一步提高安全意識(shí)。安全穩(wěn)定事關(guān)公司辦公秩序正常進(jìn)行，所以安全意識(shí)樹(shù)立不牢，必然會(huì)給公司的安全生產(chǎn)造成隱患。在今后在工作中，我要認(rèn)真按照各項(xiàng)規(guī)章制度嚴(yán)格要求，絕不違章，從思想上真正認(rèn)識(shí)到安全的重要性，提高安全意識(shí)。

2、進(jìn)一步加強(qiáng)理論學(xué)習(xí)。我在今后的工作中要嚴(yán)格要求自己，加強(qiáng)安全規(guī)章、法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，為公司安全生產(chǎn)的穩(wěn)定有序做努力。

3、進(jìn)一步落實(shí)安全責(zé)任。要時(shí)刻牢記”安全第一”的責(zé)任意識(shí)，認(rèn)真仔細(xì)的檢查設(shè)備設(shè)施，對(duì)存在的問(wèn)題及時(shí)反饋。做好本崗位的職責(zé)，盡職盡責(zé)。

通過(guò)這次反思，進(jìn)一步明確了當(dāng)前安全形勢(shì)，“安全無(wú)小事”在以后得工作中，不斷的努力認(rèn)真工作，對(duì)存在的問(wèn)題加以改正。

風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告 篇4

市行辦公室：

我于年月起擔(dān)任授信管理部副總經(jīng)理，分管授信管理部的審查組、出賬審核組工作，主要職責(zé)包括：負(fù)責(zé)公司授信業(yè)務(wù)審查；授信出賬審查的組織協(xié)調(diào)工作；負(fù)責(zé)制定公司授信業(yè)務(wù)的審查要點(diǎn)；負(fù)責(zé)對(duì)全行審查員業(yè)務(wù)培訓(xùn)和指導(dǎo)；負(fù)責(zé)市行貸審會(huì)組織協(xié)調(diào)工作；配合部門負(fù)責(zé)人完成本部門的工作，部門負(fù)責(zé)人交辦的其它工作，向部門負(fù)責(zé)

人負(fù)責(zé)。另外還主動(dòng)擔(dān)任了授信管理部的規(guī)章制度修訂和全行客戶經(jīng)理培訓(xùn)的組織協(xié)調(diào)工作。

年月經(jīng)分行批準(zhǔn)，擔(dān)任授信管理部副總經(jīng)理主持全部門的管理工作。主要職責(zé)除履行分管工作職責(zé)外，還承擔(dān)對(duì)分行信貸管理部部門和市行領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)，負(fù)責(zé)所轄城區(qū)支行信貸業(yè)務(wù)的正常健康運(yùn)作；主持本部門全面工作，對(duì)上級(jí)行下達(dá)的各項(xiàng)計(jì)劃指標(biāo)和監(jiān)測(cè)指標(biāo)的完成情況負(fù)責(zé)；組織貫徹落實(shí)人行、銀監(jiān)會(huì)與總行有關(guān)信貸政策和管理規(guī)定，并組織制訂實(shí)施具體實(shí)施細(xì)則和操作規(guī)程；組織對(duì)支行和各經(jīng)營(yíng)單位的信貸業(yè)務(wù)考核；對(duì)向人行、銀監(jiān)會(huì)和上級(jí)行報(bào)送的信貸業(yè)務(wù)報(bào)表；對(duì)信貸業(yè)務(wù)的分析報(bào)告的真實(shí)性和完整性負(fù)責(zé)；按上級(jí)行授權(quán)權(quán)限對(duì)有關(guān)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行審核，負(fù)責(zé)組織本行貸審會(huì)日常運(yùn)作；組織管理本部門的日常工作，負(fù)責(zé)規(guī)劃實(shí)施本部門人員職能分工、崗位配置和職責(zé)考核；組織信貸從業(yè)人員的培訓(xùn)工作；上級(jí)行信貸管理部門和本行賦予的其他職責(zé)。

年本人主要管理工作為分管審查組和出賬審核組的工作，主持全部門管理工作的時(shí)間較短，所以今年的述職主要對(duì)分管工作進(jìn)行回顧和評(píng)估。就分管工作的崗位職責(zé)要求，本人基本上盡職地完成分管工作，保證了全行公司授信業(yè)務(wù)審查和出賬審核工作順利開(kāi)展，配合分管貸后管理組和綜合管理組的楊遼濱副總經(jīng)理完成了授信管理部全部管理工作?，F(xiàn)將本人主要工作匯報(bào)如下：

一、具體分管工作完成情況

全年組織47次貸審會(huì)，審查420個(gè)授信項(xiàng)目，授信項(xiàng)目總金額140億元。其中：審議通過(guò)289個(gè)項(xiàng)目上，總金額122億元；上報(bào)上級(jí)行項(xiàng)目64個(gè)，總金額70億元。

審核辦理3700筆出賬業(yè)務(wù)，金額223.9億元人民幣,外幣1.25億美元。其中：貸款260筆，金額83.55億元；貼現(xiàn)450筆，金額38.8億元；國(guó)際貿(mào)易融資450筆，金額1.25億美元；承兌2500筆，金額110億元；保函80筆，金額8.3億元。

二、完善基礎(chǔ)管理工作

年是全行“規(guī)范管理深化年”，總行針對(duì)公司授信業(yè)務(wù)管理工作下發(fā)一系規(guī)章制度和管理辦法，本人立足于授信管理部的基礎(chǔ)管理工作，主動(dòng)承擔(dān)了全部門基礎(chǔ)管理工作的規(guī)章制度修訂、增補(bǔ)工作。對(duì)提高授信管理部的基礎(chǔ)管理工作，理順內(nèi)部業(yè)務(wù)流程，規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作細(xì)則，明確各崗位責(zé)任等方面發(fā)揮一點(diǎn)作用。主要基礎(chǔ)規(guī)章制度建設(shè)情況工作如下：

1、在上級(jí)行下發(fā)的各種零散信貸業(yè)務(wù)管理辦法的基礎(chǔ)上，吸收同業(yè)先進(jìn)科學(xué)管理辦法的基礎(chǔ)上，結(jié)合我行現(xiàn)行管理框架，制定了《銀行支行公司授信業(yè)務(wù)管理辦法》，作為指導(dǎo)我行公司授信業(yè)務(wù)全流程管理的系統(tǒng)性法規(guī)，并在年進(jìn)行了貫徹執(zhí)行。

2、結(jié)合上級(jí)行對(duì)分支機(jī)構(gòu)信貸管理部職能和崗位設(shè)置要求，信貸管理部及時(shí)修訂了>,對(duì)信貸管理部的信用審查、貸后管理、數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、出賬管理、系統(tǒng)維護(hù)、檔案管理等管理模塊進(jìn)行明確的職能定位，落實(shí)各崗位管理人員，明確交叉輔助崗位，將本職崗位與對(duì)口管理、服務(wù)機(jī)構(gòu)（部門）落實(shí)到具體的人員，明確部門內(nèi)各崗位信息傳遞流程，將行內(nèi)外由部門承擔(dān)配合的工作指定到具體工作人員，實(shí)現(xiàn)授信管理部組織體系和信息傳遞的有序運(yùn)行，實(shí)現(xiàn)了管理工作的落實(shí)到人。

3、通過(guò)總結(jié)上年國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行形勢(shì)，對(duì)我行上年信貸業(yè)務(wù)管理中存在問(wèn)題進(jìn)行深入分析，依據(jù)總行下發(fā)下年年信貸指導(dǎo)意見(jiàn)，在對(duì)下年國(guó)家宏觀調(diào)控政策和經(jīng)濟(jì)走勢(shì)預(yù)測(cè)的基礎(chǔ)上，我部及時(shí)下發(fā)《銀行支行年授信業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見(jiàn)》，從源頭上指導(dǎo)一線客戶經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)，保證上半年我行信貸業(yè)務(wù)運(yùn)行始終按照年初制定規(guī)劃運(yùn)行，實(shí)現(xiàn)了信貸風(fēng)險(xiǎn)管理工作風(fēng)險(xiǎn)前移、制度先行，保證我行全年信貸工作在國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控政策和監(jiān)管政策下有序運(yùn)行。

4、通過(guò)總結(jié)以往年度同行業(yè)在出賬管理中發(fā)生操作環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)，我行在上級(jí)行下發(fā)的出賬管理要求基礎(chǔ)上，對(duì)我行出賬審核流程進(jìn)行優(yōu)化，明確了出賬環(huán)節(jié)審核要求，通過(guò)相互制約的崗位控制操作風(fēng)險(xiǎn)，制定了《銀行支行出賬審核實(shí)施細(xì)則》，在各經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)內(nèi)建立獨(dú)立的出賬操作人員隊(duì)伍，實(shí)現(xiàn)客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)和出賬操作環(huán)節(jié)的分離。對(duì)額度內(nèi)頻繁出賬、低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)出賬操作存在手續(xù)繁瑣問(wèn)題，及時(shí)下發(fā)《銀行支行額度內(nèi)出賬集中處理的通知》、對(duì)符合再轉(zhuǎn)授權(quán)條件的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)進(jìn)行《低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)再轉(zhuǎn)授權(quán)通知》。

5、針對(duì)當(dāng)前各家銀行依靠壘大戶追求規(guī)模和對(duì)集團(tuán)關(guān)聯(lián)客戶授信額度不能量化管理問(wèn)題，防止對(duì)大客戶的集中授信風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，及時(shí)規(guī)避集團(tuán)客戶的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。制定了《銀行支行公司客戶授信額度測(cè)算管理辦法》，以量化的數(shù)據(jù)模型測(cè)算我行對(duì)公司客戶的授信額度上限測(cè)算方法，保證了我行對(duì)集團(tuán)客戶敞口授信總量理性控制。對(duì)總體債務(wù)超出我行所測(cè)算總體債務(wù)上限的客戶堅(jiān)決不進(jìn)，對(duì)存量授信客戶重新審定，對(duì)超出總體債務(wù)上限的客戶制定逐步壓縮計(jì)劃。

從源頭和制度上防止對(duì)壘大客戶和集團(tuán)客戶集中授信風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

6、依據(jù)“銀行民營(yíng)100”的指導(dǎo)思想，我行公司授信業(yè)務(wù)確定了“差別化”營(yíng)銷策略，將發(fā)展中小客戶作為我行重要戰(zhàn)略決策，制定了《銀行支行中小客戶授信業(yè)務(wù)操作指引》，作為中小客戶開(kāi)發(fā)、中小客戶管理、中小客戶決策全過(guò)程管理指導(dǎo)原則，有效地防范了我行公司業(yè)務(wù)授信風(fēng)險(xiǎn)的集中，促進(jìn)了遼寧省中小客戶發(fā)展，響應(yīng)了國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策的要求。

7、進(jìn)一步制度化、程序化我行授信業(yè)務(wù)集體決策體系，起草了《銀行支行貸審會(huì)條例》和《銀行支行授信管理部聯(lián)審會(huì)議事規(guī)程》，明確集體決策組織的委員組成、委員職責(zé)、議事程序、懲罰規(guī)定、考核管理，確定授信管理部聯(lián)審會(huì)專家意見(jiàn)作為貸審會(huì)的參謀地位，在制度層面完善了我行授信決策體系，保證我行集體審議、集體決策授信風(fēng)險(xiǎn)要求的全面落實(shí)和貫徹。

8、通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)研、親自操作感受和對(duì)授信業(yè)務(wù)操作細(xì)節(jié)分析，查找、篩選、逆向思維分析各業(yè)務(wù)操作細(xì)節(jié)存在風(fēng)險(xiǎn)隱患，及時(shí)下發(fā)十多個(gè)規(guī)范要求和通知。主要有：對(duì)公司業(yè)務(wù)部、資產(chǎn)保全部、籌備行公司業(yè)務(wù)上報(bào)規(guī)范性的通知、對(duì)人民幣業(yè)務(wù)和國(guó)際業(yè)務(wù)規(guī)范性通知、規(guī)范保證金的證明、規(guī)范授信核保操作流程、規(guī)范保函業(yè)務(wù)操作流程、規(guī)范會(huì)計(jì)報(bào)表審計(jì)、規(guī)范抵押資產(chǎn)評(píng)估要求、規(guī)范貸款卡查詢的要求、規(guī)范信貸管理系統(tǒng)錄入要求、規(guī)范法人客戶評(píng)級(jí)要求、規(guī)范保證金替換審批流程、規(guī)范了倉(cāng)儲(chǔ)場(chǎng)地現(xiàn)場(chǎng)勘查的操作、細(xì)化了調(diào)查報(bào)告撰寫格式和產(chǎn)品價(jià)格確定依據(jù)等十五個(gè)規(guī)范性要求。

9、為了保證上述各項(xiàng)管理辦法和規(guī)范性的要求貫徹執(zhí)行，制定了《銀行支行公司授信業(yè)務(wù)操作流程定量考核管理辦法》，對(duì)客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)管理實(shí)行量化全流程定量考核，將業(yè)務(wù)操作考核結(jié)果與客戶經(jīng)理的經(jīng)營(yíng)績(jī)效掛鉤，實(shí)現(xiàn)對(duì)客戶等級(jí)認(rèn)定的科學(xué)性，保證我行客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)的全面發(fā)展。計(jì)劃在年全面推行實(shí)施。

10、通過(guò)分析研究我國(guó)歷次宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控對(duì)銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量的影響，結(jié)合我行現(xiàn)存業(yè)務(wù)發(fā)展模式，為了建立我行長(zhǎng)效的信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，草擬了，現(xiàn)已提交全行經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人討論，擬作為指導(dǎo)我行未來(lái)五年信貸業(yè)務(wù)開(kāi)展綱領(lǐng)性的指導(dǎo)思想。

三、主動(dòng)參與總行信貸管理信息系統(tǒng)新需求的完善

工作年總行信貸管理信息系統(tǒng)全面上線運(yùn)行，在出賬審核流程、授信審批、統(tǒng)計(jì)功能方面仍存在某些不完善的地方，本人以實(shí)事求是精神將工作發(fā)現(xiàn)或感覺(jué)到需進(jìn)一步完善方面積極組織系統(tǒng)管理員向總行反映，并及時(shí)向總行報(bào)告我行的需求。

總行接受我行建議完善了批量處理快捷審批流程、完善了部分統(tǒng)計(jì)功能。

四、圓滿完成接待上級(jí)行檢查指導(dǎo)工作

年總行共派出五次檢查、指導(dǎo)組對(duì)我行信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查指導(dǎo)，我主動(dòng)參與接待總行檢查組工作，并充分利用每次總行檢查指導(dǎo)時(shí)機(jī)，全面地向檢查組人員介紹沈陽(yáng)市的經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況，展示我行信貸業(yè)務(wù)管理工作，讓總行業(yè)務(wù)管理人員了解我行信貸業(yè)務(wù)管理水平和信貸業(yè)務(wù)發(fā)展，認(rèn)真接待、積級(jí)組織材料，取得檢查組對(duì)我行信貸管理工作的基本認(rèn)可。并將每次檢查工作作為我行查找管理漏洞、完善管理工作、調(diào)整我行信貸業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)有利時(shí)機(jī)。

五、準(zhǔn)確把握政策脈搏，嚴(yán)防我行信貸業(yè)務(wù)的政策性風(fēng)險(xiǎn)

通過(guò)學(xué)習(xí)國(guó)家實(shí)施宏觀調(diào)控政策，認(rèn)識(shí)到國(guó)家防止經(jīng)濟(jì)過(guò)熱的貨幣政策的嚴(yán)肅性，及時(shí)提出了對(duì)我行追求規(guī)模擴(kuò)張政策進(jìn)行重新調(diào)整，確立了“以高效資產(chǎn)質(zhì)量，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展”的指導(dǎo)思想。

組織審查組貫徹執(zhí)行國(guó)家有關(guān)規(guī)定及總行下發(fā)的行業(yè)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)；提出對(duì)集團(tuán)客戶和股權(quán)關(guān)系復(fù)雜客戶始終堅(jiān)持審慎性放貸的原則，使我行在當(dāng)前資金斷裂“德隆系”公司中沒(méi)有一筆敞口授信業(yè)務(wù)；對(duì)民營(yíng)企業(yè)向重工業(yè)化轉(zhuǎn)型中，有選擇地支持實(shí)力強(qiáng)的物流民營(yíng)客戶，堅(jiān)決回避在五大行業(yè)規(guī)模擴(kuò)張過(guò)快的民營(yíng)客戶，如唐山建龍鋼鐵、工源水泥等客戶；響應(yīng)國(guó)家發(fā)展中小客戶政策，將發(fā)展中小客戶作為我行未來(lái)戰(zhàn)略選擇進(jìn)行明確，全年我行累計(jì)新開(kāi)發(fā)幾十家中小客戶，有力支持了沈陽(yáng)地區(qū)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整。

堅(jiān)決貫徹執(zhí)行沈陽(yáng)市銀監(jiān)局去年對(duì)我行檢查發(fā)現(xiàn)的貸款(貼現(xiàn))轉(zhuǎn)保證金、貸款逆向操作、承兌業(yè)務(wù)量過(guò)大的問(wèn)題，主動(dòng)在信貸管理方面下發(fā)專項(xiàng)規(guī)定和要求，主動(dòng)壓縮承兌業(yè)務(wù)總量、杜絕了貸款轉(zhuǎn)保證金、貸款逆向操作、票據(jù)貼現(xiàn)的不規(guī)范現(xiàn)象。

六、發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)作用，引導(dǎo)培育良好的工作氛圍

年，通過(guò)日常工作交流感覺(jué)部門人員工作態(tài)度茫然、按部就班、缺少工作主動(dòng)性和熱情等問(wèn)題。本人利用周例會(huì)機(jī)會(huì)向全部同志共同探討了如何發(fā)揮主觀能動(dòng)性、態(tài)度決定工作結(jié)果、工作沒(méi)有任何借口、你真的很不錯(cuò)等四個(gè)基本觀點(diǎn)，從勵(lì)志方面鼓勵(lì)全部工作人員，振奮工作精神、端正工作態(tài)度，取得初步效果。

七、承擔(dān)全行客戶經(jīng)理組織培訓(xùn)工作重任

年本人在主管行領(lǐng)導(dǎo)的授意下，主動(dòng)承擔(dān)起全行客戶經(jīng)理系列培訓(xùn)的組織領(lǐng)導(dǎo)工作，在年下半年信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整及公司業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)放緩時(shí)期，組織全行客戶經(jīng)理進(jìn)行一系列的信貸業(yè)務(wù)培訓(xùn)，取得階段性成果。年此種培訓(xùn)還將深入開(kāi)展下去。

八、理論體系上存在不足

1、對(duì)銀行追規(guī)模擴(kuò)張，銀行資產(chǎn)質(zhì)量及其風(fēng)險(xiǎn)減除的重要性認(rèn)識(shí)不夠。年全國(guó)經(jīng)濟(jì)高速發(fā)展時(shí)期，本人沒(méi)有給領(lǐng)導(dǎo)提出前瞻性的合理化建議，主動(dòng)回避異地客戶、壓縮大額授信客戶、調(diào)減承兌余額，結(jié)果導(dǎo)致年新增了吳中儀表逾期貸款，出現(xiàn)沈陽(yáng)公用發(fā)展貸款預(yù)警，下半年被動(dòng)地按總行壓縮承兌江票計(jì)劃調(diào)整承兌匯票余額，影響了我行年下半業(yè)務(wù)正常開(kāi)展，失去一部分低風(fēng)險(xiǎn)承兌業(yè)務(wù)。主要問(wèn)題為：以前沒(méi)有很好思考規(guī)模和效益、規(guī)模和質(zhì)量之間的關(guān)系，對(duì)“資產(chǎn)質(zhì)量是發(fā)展第一主題”理念的認(rèn)識(shí)不深，對(duì)質(zhì)量、規(guī)模、效益三者協(xié)調(diào)發(fā)展關(guān)系理解處于口頭，沒(méi)有落實(shí)到信貸風(fēng)險(xiǎn)管理工作的具體實(shí)踐中，不能勇于說(shuō)不，失去很多可以主動(dòng)回避風(fēng)險(xiǎn)的最佳機(jī)會(huì)。

2、對(duì)銀行資本必須覆蓋風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)而限制銀行過(guò)度擴(kuò)張認(rèn)識(shí)不充分。針對(duì)這一點(diǎn)知識(shí)，年以前本人頭腦一直空白，缺少系統(tǒng)理論知識(shí)，每日僅研究具體授信項(xiàng)目的信用風(fēng)險(xiǎn)，很少?gòu)你y行資本上思考銀行的信貸規(guī)模到底可做到多大等深層次管理問(wèn)題，特別是總行限制銀行承兌匯票余額和商票貼現(xiàn)余額以后，才進(jìn)行深入的思考和系統(tǒng)學(xué)習(xí)，明白銀行信貸資源經(jīng)營(yíng)有限性，加深對(duì)我行存量信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行結(jié)構(gòu)性調(diào)整的必要性的認(rèn)識(shí)，并能理性決策如何使我行有限信貸資源得到高效的運(yùn)用。本人已初步理解了銀行資本有限、資本必須覆蓋風(fēng)險(xiǎn)、資本制約規(guī)模的基本概念。

3、對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)的短期目標(biāo)和長(zhǎng)期目標(biāo)相互協(xié)調(diào)性以及信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的滯后性及銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的反經(jīng)濟(jì)周期性認(rèn)識(shí)不夠，在年甚至年上半年還存在少許盲目樂(lè)觀性，對(duì)總行調(diào)整政策沒(méi)能做到及時(shí)接受，幸好在主管行指點(diǎn)下，認(rèn)識(shí)到我行現(xiàn)在必須進(jìn)行客戶、定價(jià)、保證金等結(jié)構(gòu)剛性調(diào)整的必要性。及時(shí)調(diào)整了風(fēng)險(xiǎn)控制的指導(dǎo)思想，實(shí)施了適度從緊的審查原則，保證了全行信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整工作在年順利實(shí)施，最終保證我行經(jīng)營(yíng)效益提高，有力降低信貸風(fēng)險(xiǎn)，壓縮了承兌總量和調(diào)減了大客戶的授信總量。

九、本人對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理工作再認(rèn)識(shí)

通過(guò)學(xué)習(xí)年國(guó)家實(shí)施宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)整政策和總行進(jìn)行一系列產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)實(shí)施，回顧我國(guó)金融體系在歷次宏觀經(jīng)濟(jì)大調(diào)整時(shí)期的得失，結(jié)合本人近五年銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作實(shí)踐。作為商業(yè)銀行的信貸風(fēng)險(xiǎn)控制部門的負(fù)責(zé)人，應(yīng)牢牢地樹(shù)立一個(gè)長(zhǎng)期穩(wěn)定的經(jīng)營(yíng)理念指導(dǎo)日常管理工作。即在強(qiáng)化“質(zhì)量是發(fā)展是第一主題”理念基礎(chǔ)上，堅(jiān)持一個(gè)思想、保持三個(gè)理性、把握四個(gè)關(guān)系。在經(jīng)營(yíng)和發(fā)展過(guò)程中，必須堅(jiān)持效益、質(zhì)量、規(guī)模協(xié)調(diào)發(fā)展的戰(zhàn)略指導(dǎo)思想，以效益為目的，以質(zhì)量為前提，以規(guī)模為手段，堅(jiān)決放棄片面追求規(guī)模的做法。保持三個(gè)理性，一是理性對(duì)待市場(chǎng)，即不為市場(chǎng)的起伏所左右，始終清醒地判斷市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，做到進(jìn)退自如，風(fēng)險(xiǎn)可控；二是理性對(duì)待同業(yè)，即在積極借鑒學(xué)習(xí)同業(yè)好的經(jīng)驗(yàn)與做法的同時(shí)，堅(jiān)決反對(duì)各種不計(jì)成本的非理性競(jìng)爭(zhēng)行為；三是理性對(duì)待自已，即勇于并善于看清自已的問(wèn)題，牢記歷史教訓(xùn)，不斷挑戰(zhàn)自我，超越自我。把握四層關(guān)系，是指正確處理好管理與發(fā)展、質(zhì)量與速度、短期效益與長(zhǎng)期效益、制度建設(shè)和管理團(tuán)隊(duì)建設(shè)等四方面的關(guān)系。

本人將依據(jù)上述思想指導(dǎo)授信管理部管理工作，組織全行信業(yè)務(wù)審查、管理等具體工作，處理好授信管理部與經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)關(guān)系、協(xié)調(diào)好與各職能部門關(guān)系，做行領(lǐng)導(dǎo)信貸決策參謀部作用。

特此報(bào)告，請(qǐng)審查。

風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告 篇5

各位領(lǐng)導(dǎo)同事們：

20xx年上半年我在南京路支行任柜員崗位。柜臺(tái)是銀行的基礎(chǔ)工作，直接面對(duì)前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的八方客戶，是客戶認(rèn)知xx的第一道窗口，因此，我深刻地體會(huì)到此崗位的重要性和責(zé)任性。從事柜員崗位以來(lái)，一直嚴(yán)格遵守xx銀行柜臺(tái)人員的各項(xiàng)規(guī)章制度，積極學(xué)習(xí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)知識(shí)，了解和熟練掌握相關(guān)技能，及時(shí)快速地辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，為客戶做好柜臺(tái)服務(wù)。堅(jiān)決按照崗位職責(zé)嚴(yán)格要求自己，按照業(yè)務(wù)要求辦事，保證業(yè)務(wù)無(wú)誤和資金安全的同時(shí)，積極的向客戶介紹我行理財(cái)和電子銀行等業(yè)務(wù)，順利的完成了支行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)。

到了8月份，我非常榮幸的被調(diào)任到分行風(fēng)險(xiǎn)管理部。風(fēng)險(xiǎn)管理部是負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理政策的落實(shí)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和控制的綜合管理部門，是風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。作為風(fēng)險(xiǎn)管理部授信后管理人員，在實(shí)際工作中，主要完成以下幾個(gè)方面的工作：對(duì)xx銀行青島分行運(yùn)行的cecm系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理，對(duì)本部門檔案進(jìn)行整理保管，日常辦公相關(guān)工作。

面對(duì)新的崗位、新的環(huán)境、新的挑戰(zhàn)，讓我既感到陌生，又感到空前的壓力，但是在這將近半年的時(shí)間里，我受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧，在工作上受到了無(wú)微不至的指導(dǎo)，幫助我快速的熟悉和勝任這個(gè)崗位。在風(fēng)險(xiǎn)管理部幾個(gè)月的時(shí)間里，我抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作。由于首次進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)部，面對(duì)全新的工作崗位，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個(gè)過(guò)程不僅是角色的待提高，雖然對(duì)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)都有一定的了解，但是了解的程度都不夠深，對(duì)于很多問(wèn)題還存在似是非是的看法，在下一年的工作當(dāng)中要著力培養(yǎng)專業(yè)能力，提升專業(yè)水平。

工作細(xì)致程度不夠，在報(bào)表的上報(bào)時(shí)出現(xiàn)過(guò)差錯(cuò)，萬(wàn)幸問(wèn)題不大并且在xx經(jīng)理與監(jiān)管部門的及時(shí)溝通下得以解決，為避免此類問(wèn)題的發(fā)生，在未來(lái)要加強(qiáng)工作內(nèi)容的梳理，特別是報(bào)表的梳理，防范于未然。

下一年度工作規(guī)劃

1、繼續(xù)協(xié)助經(jīng)理完成監(jiān)管評(píng)級(jí)自評(píng)估工作，深入學(xué)習(xí)監(jiān)管文件，全面了解公司規(guī)章制度，熟悉各部門工作流程及形成的書(shū)面文件。協(xié)助其它部門自評(píng)估與改進(jìn)工作，完成本部門的改進(jìn)工作。順利通過(guò)一年后的監(jiān)管驗(yàn)收。在此過(guò)程中，也是對(duì)公司各業(yè)務(wù)單元的梳理，使得公司發(fā)展更加規(guī)范、穩(wěn)健。

2、繼續(xù)參與完成審計(jì)工作，儲(chǔ)備審計(jì)所需的財(cái)務(wù)知識(shí)、掌握被審部門各項(xiàng)業(yè)務(wù)，更好地協(xié)助xx經(jīng)理完成審計(jì)工作。

3、更好的協(xié)助經(jīng)理完成日常性的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，規(guī)避公司信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)。不斷的學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)，將所學(xué)知識(shí)應(yīng)用于工作。

4、更好的協(xié)助經(jīng)理完成報(bào)表報(bào)送工作，全面、細(xì)致的理解報(bào)表的每一項(xiàng)內(nèi)容，做到心中有數(shù)，防止報(bào)表報(bào)錯(cuò)導(dǎo)致的監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)努力做到基于監(jiān)管報(bào)表發(fā)現(xiàn)公司的經(jīng)營(yíng)問(wèn)題，及時(shí)提出建議。

結(jié)語(yǔ)

作為一名職場(chǎng)新人，我對(duì)本年度工作表現(xiàn)基本滿意，表現(xiàn)在態(tài)度比較積極、工作比較勤懇、認(rèn)真、對(duì)新事物求知欲較強(qiáng)，有較好責(zé)任意識(shí)。但是，我同樣意識(shí)到自身還有諸多地方有待提高，在新的一年，我將更加嚴(yán)格要求自己，保持良好習(xí)慣的同時(shí)，改進(jìn)缺點(diǎn)，更好地工作。"聚如一團(tuán)火，散若滿天星"，我相信，公司在新的一年會(huì)紅紅火火，我也會(huì)憑借努力成為其中一顆閃亮的星！

風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告 篇6

白云小學(xué)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控“回頭看”

自 查 報(bào) 告

為把廉政風(fēng)險(xiǎn)防范管理工作落到實(shí)處，更好地推動(dòng)全校整體工作水平，按照《中共武威市涼州區(qū)紀(jì)委關(guān)于進(jìn)一步做好廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的通知》（涼紀(jì)發(fā)〔2013〕51號(hào)）和《涼州區(qū)教育局轉(zhuǎn)發(fā)中共武威市涼州區(qū)紀(jì)委關(guān)于進(jìn)一步做好廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作的通知》文件要求，我校認(rèn)真開(kāi)展自查工作，查找自身存在的問(wèn)題，采取有效措施進(jìn)行整改，自查工作深入扎實(shí)?，F(xiàn)將我校廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作自查情況匯報(bào)如

一、成立廉政風(fēng)險(xiǎn)防控領(lǐng)導(dǎo)小組

我校高度重視廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作，建立健全了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理機(jī)制，成立了以校長(zhǎng)張玉德同志任組長(zhǎng)的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組織機(jī)構(gòu)健全。

二、構(gòu)建廉政風(fēng)險(xiǎn)防控體系

我校制定了《廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作的實(shí)施方案》、建立健全了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任分解表、網(wǎng)絡(luò)體系、廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理權(quán)力清單登記表以及懲治和預(yù)防腐敗體系基本框架等一系列的防控體系。

三、開(kāi)展廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作宣傳

堅(jiān)持以宣傳教育廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作為主線，利用宣傳欄、板報(bào)等形式宣傳廉政風(fēng)險(xiǎn)防控知識(shí)，使全體教師

處于廉政文化的氛圍中，提高廉政觀念。

學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)積極開(kāi)展廉政建設(shè)自查情況，了解教師的思想作風(fēng)情況以更好地改進(jìn)工作，嚴(yán)格實(shí)行責(zé)任追究制度，工作中逐步建立完善以告誡警示組織處理和紀(jì)律處分等責(zé)任為主的追究體系，有力促進(jìn)黨風(fēng)廉政和反腐敗工作的順利開(kāi)展。

四、存在的問(wèn)題

我校廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)全體教師查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的情況進(jìn)行了全面檢查，對(duì)不符合規(guī)定的，要求重新查找。通過(guò)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作，初步積累了一些經(jīng)驗(yàn)和做法，但也存在不足之處，廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作缺乏長(zhǎng)期宣傳教育計(jì)劃，黨風(fēng)廉政教育活動(dòng)開(kāi)展仍不夠深入，我們將在今后的工作中加以改進(jìn)。通過(guò)查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，使干部充分認(rèn)識(shí)到查找廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的重要意義，樹(shù)立了高度的工作責(zé)任心和使命感，為廉政風(fēng)險(xiǎn)防控管理工作的順利開(kāi)展奠定了基礎(chǔ)。

白云小學(xué)

2013年5月

風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告 篇7

一、工作開(kāi)展情況

一是掌握企業(yè)基本情況?？h（市）監(jiān)管部門理清轄區(qū)內(nèi)獲證食品生產(chǎn)企業(yè)的數(shù)量，全面掌握了企業(yè)生產(chǎn)規(guī)模、生產(chǎn)品種、生產(chǎn)條件、產(chǎn)品質(zhì)量狀況等基本情況，建立了企業(yè)信息數(shù)據(jù)庫(kù)和監(jiān)管檔案，做到了一企一檔。同時(shí)，堅(jiān)持新開(kāi)辦一家評(píng)定一家，現(xiàn)場(chǎng)核查符合的當(dāng)場(chǎng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)評(píng)定。

二是全面實(shí)施動(dòng)態(tài)監(jiān)管。根據(jù)《食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理辦法（試行）》的要求，按照風(fēng)險(xiǎn)分析、量化評(píng)價(jià)、動(dòng)態(tài)管理、客觀公正的原則，派出監(jiān)管人員深入企業(yè)，詳細(xì)記錄檢查情況，根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)掌握情況，梳理食品生產(chǎn)加工企業(yè)生產(chǎn)的產(chǎn)品品種，對(duì)企業(yè)資質(zhì)、進(jìn)貨查驗(yàn)、生產(chǎn)過(guò)程控制、出廠檢驗(yàn)等風(fēng)險(xiǎn)因素，通過(guò)量化打分，確定食品生產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。目前,全縣已完成家食品生產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分類分級(jí)工作，分別確定了a級(jí)風(fēng)險(xiǎn)0家，b級(jí)風(fēng)險(xiǎn)0家，c級(jí)風(fēng)險(xiǎn)1家，d級(jí)風(fēng)險(xiǎn)0家，并在生產(chǎn)場(chǎng)所醒目位置張貼了日常監(jiān)督檢查結(jié)果和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)標(biāo)識(shí)。

三是組織開(kāi)展宣傳培訓(xùn)。組織監(jiān)管人員對(duì)食品生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理的理念來(lái)源、根本目的、基本原則以及基本內(nèi)容進(jìn)行了全面學(xué)習(xí)，準(zhǔn)確把握了《食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理辦法（試行）》的要求，明確了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定工作標(biāo)準(zhǔn)。

二、下一步工作打算

按照《食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理辦法（試行）》的要求，繼續(xù)做好食品生產(chǎn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分類分級(jí)工作，將食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定結(jié)果記入食品安全信用檔案，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)合理確定日常監(jiān)督檢查頻次，實(shí)施動(dòng)態(tài)調(diào)整。

風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告 篇8

20xx年，我在市分行信貸管理部的正確領(lǐng)導(dǎo)和駐地行的大力支持配合下，按照《甘肅分行派駐風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理工作指引》（試行）和《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行甘肅省分行派駐風(fēng)險(xiǎn)主管（經(jīng)理）管理細(xì)則》（試行）要求，圓滿完成了年度各項(xiàng)工作任務(wù)，履職情況報(bào)告如下：

一、工作學(xué)習(xí)情況

（一）學(xué)習(xí)知識(shí)，鞏固提高。

20xx年是本人工作崗位發(fā)生重大轉(zhuǎn)變的一年，為了盡快進(jìn)入角色，保證風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作的規(guī)范性、有效性和針對(duì)性，我嚴(yán)格要求自己，從一個(gè)新學(xué)生做起，注重加強(qiáng)知識(shí)積累和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，夯實(shí)本崗位理論基礎(chǔ)。首先，本年度先后學(xué)習(xí)了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)綱要》、《基層機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控》、《風(fēng)險(xiǎn)分類與分類后客戶風(fēng)險(xiǎn)管理》、《風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告與考核》、《風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告與考核》、《信貸資產(chǎn)減值測(cè)試》、《三個(gè)“辦法”，一個(gè)“指引”》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查操作指引》、《個(gè)人助業(yè)貸款產(chǎn)品推介》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行貸后管理辦法》等制度文件。其次，利用駐地行周一例會(huì)時(shí)間，組織駐地行員工學(xué)習(xí)了《全市農(nóng)行20xx年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、資產(chǎn)負(fù)債工作要點(diǎn)》、《轉(zhuǎn)發(fā)省分行關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的通知》、《轉(zhuǎn)發(fā)和的通知》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行甘肅省分行流動(dòng)性管理實(shí)施細(xì)則》等風(fēng)險(xiǎn)管理制度規(guī)定。再次，在系統(tǒng)操作上，學(xué)習(xí)了信貸管理群系統(tǒng)、數(shù)據(jù)直通車系統(tǒng)、法人十二級(jí)分類管理系統(tǒng)等信貸業(yè)務(wù)新上線系統(tǒng)和統(tǒng)計(jì)報(bào)表系統(tǒng)、統(tǒng)計(jì)在線分析系統(tǒng)等相關(guān)會(huì)計(jì)查詢系統(tǒng)。另外，積極參加系統(tǒng)內(nèi)舉辦的《風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理》崗位資格考試、銀行業(yè)協(xié)會(huì)舉辦的銀行業(yè)從業(yè)人員《風(fēng)險(xiǎn)管理》資格考試及經(jīng)濟(jì)專業(yè)中級(jí)職稱考試；參加省分行舉辦的信貸管理群和數(shù)據(jù)直通車操作培訓(xùn)；參加到臨夏分行的觀摩學(xué)習(xí)，參加總行舉辦的《法人客戶信貸合同運(yùn)用》視頻培訓(xùn)和全國(guó)第二期風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理培訓(xùn)。

通過(guò)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，不僅逐步提高了個(gè)人專業(yè)職能理論水平，提升了自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增進(jìn)了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理重要性的認(rèn)識(shí)，同時(shí)也提高了個(gè)人的業(yè)務(wù)操作技能，使自己在業(yè)務(wù)操作上能夠規(guī)范熟練，在工作指導(dǎo)上做到有的放矢。

（二）盡職盡責(zé)，認(rèn)真履職。

在日常工作中，我按照崗位工作要求和部門下發(fā)的《一周工作指引》，自我規(guī)劃，主動(dòng)開(kāi)展工作。堅(jiān)持每日及時(shí)登記好《工作日志》，保證自己的工作有方向、有內(nèi)容、有效果。

1、堅(jiān)持每日登陸信用風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，查看風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，審核風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。本年度共審核報(bào)送操作風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)12條，信用風(fēng)險(xiǎn)事件1條。按月在系統(tǒng)進(jìn)行了駐地行重要崗位人員和機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息維護(hù)。按季完成了駐地行風(fēng)險(xiǎn)水平評(píng)價(jià)和全面風(fēng)險(xiǎn)分析。

2、堅(jiān)持督辦檢查，促進(jìn)駐地行全面風(fēng)險(xiǎn)水平提高。落實(shí)個(gè)人貸款放款審核115筆，金額654萬(wàn)元；貸后檢查個(gè)人貸款32筆，315萬(wàn)元；法人貸款放款審核1筆，300萬(wàn)元；貸后檢查法人貸款2筆，800萬(wàn)元；一至四季度資產(chǎn)減值審核落帳四筆，596566.74元；小額貸款呆賬核銷認(rèn)定31筆，396762.70元；法人十二級(jí)分類檢查5筆6800萬(wàn)元。并對(duì)駐地行全省案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)、銀行卡及電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活動(dòng)、財(cái)務(wù)重要環(huán)節(jié)盡職檢查活動(dòng)、運(yùn)營(yíng)合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)、總行集中審計(jì)活動(dòng)中查出問(wèn)題的整改情況進(jìn)行了全面跟蹤檢查，對(duì)駐地行的安全管理情況、xx有限公司的到期貸款收回情況、xxx個(gè)人流動(dòng)資金貸款形態(tài)遷徙情況等進(jìn)行了專項(xiàng)檢查。根據(jù)查出的問(wèn)題，及時(shí)下發(fā)《督辦函》和《風(fēng)險(xiǎn)提示函》。本年度共下發(fā)《督辦函》3份、《風(fēng)險(xiǎn)提示函》13份，并根據(jù)駐地行階段風(fēng)險(xiǎn)管控工作下發(fā)《關(guān)于xx支行近期風(fēng)險(xiǎn)管控的重要提示》一份，簽發(fā)《風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理檢查工作單》8份、《柜面業(yè)務(wù)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控操作單》7份、《金庫(kù)管理關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控操作單》2份、《信用卡業(yè)務(wù)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控操作單》3份、《電子銀行業(yè)務(wù)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控操作單》6份。

3、加強(qiáng)對(duì)駐地行風(fēng)險(xiǎn)條線業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)指導(dǎo)。一是分別于三月末和七月份兩次組織駐地行各部門、網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)操作員學(xué)習(xí)了風(fēng)險(xiǎn)事件和風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)錄入、審核、報(bào)送和后續(xù)報(bào)告流程，使各單位都能正確錄入風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)事件；二是全程參與指導(dǎo)駐地行C3系統(tǒng)的三次演練，共15人（次）參加。使駐地行客戶經(jīng)理的操作技能逐步提高。三是協(xié)調(diào)駐地行完善和健全貸后管理和風(fēng)險(xiǎn)管理例會(huì)制度，參與二、三、四季度的貸后管理例會(huì)和會(huì)計(jì)主管月例會(huì)，使駐地行風(fēng)險(xiǎn)防控第一道防線的作用逐步加強(qiáng)。

（三）立足全局，參與經(jīng)營(yíng)。

為促進(jìn)本行業(yè)務(wù)的全面提升，我一方面按照委派行下發(fā)的每周工

作要點(diǎn)積極展開(kāi)工作，按期保質(zhì)保量地完成階段性工作任務(wù)。按照部門安排，認(rèn)真開(kāi)展了銀行卡與電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、“三個(gè)辦法一個(gè)指引”貫徹執(zhí)行情況檢查、信貸與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管工作。另一方面，積極參與駐地行的經(jīng)營(yíng)管理和具體業(yè)務(wù)指導(dǎo)，以“知無(wú)不言，言無(wú)不盡”的大局意識(shí)謀劃駐地行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展。一是參與并擬定了駐地行20xx年上半年業(yè)務(wù)分析和季度工作安排，有效指導(dǎo)駐地行業(yè)務(wù)良性發(fā)展；參與駐地行的業(yè)務(wù)考核，完善客戶經(jīng)理考核辦法；參與全額資金管理核算；參與年終決算。二是包片包點(diǎn)，促進(jìn)基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展。深入基層村組營(yíng)銷惠農(nóng)卡、清收不良貸款。親赴xx鄉(xiāng)、xx鎮(zhèn)、xx鎮(zhèn)煙站進(jìn)行批量代收代付業(yè)務(wù)系統(tǒng)客戶端安裝，并對(duì)xx支行、xx支行批量結(jié)算系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)，促進(jìn)了xx農(nóng)行與xx縣煙草公司烤煙結(jié)算合作項(xiàng)目的圓滿完成。三是進(jìn)行系統(tǒng)攻關(guān)，對(duì)xx縣財(cái)政局、煙草公司、電力局進(jìn)行業(yè)務(wù)營(yíng)銷，并取得了一定成效。

（四）加強(qiáng)溝通，協(xié)調(diào)發(fā)展。

為客觀的掌握駐地行風(fēng)險(xiǎn)管理水平，我主動(dòng)加強(qiáng)與駐地行領(lǐng)導(dǎo)與員工的交流溝通，傾聽(tīng)他們對(duì)該行風(fēng)險(xiǎn)管控的認(rèn)識(shí)與建議，及時(shí)捕捉外界信息，認(rèn)真分析和準(zhǔn)確掌握駐地行的風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀。同時(shí)，及時(shí)向駐地行領(lǐng)導(dǎo)反饋溝通情況，及時(shí)匯報(bào)上級(jí)行階段性工作要求，匯報(bào)本人工作進(jìn)度，爭(zhēng)取駐地行行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的大力支持，從而促進(jìn)駐地行風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有效開(kāi)展，促進(jìn)駐地行風(fēng)險(xiǎn)管控水平的快速提升。

二、駐地行風(fēng)險(xiǎn)管理情況

至20xx年末，駐地行各項(xiàng)存款余額98052萬(wàn)元，比年初凈增15007萬(wàn)元，同比多增615萬(wàn)元。其中：儲(chǔ)蓄存款余額80961萬(wàn)元，比年初上升9628萬(wàn)元。全年各項(xiàng)存款實(shí)現(xiàn)了快速發(fā)展，結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化。各項(xiàng)貸款余額10253萬(wàn)元，比年初上升484萬(wàn)元。其中:小額農(nóng)戶貸款余額2465萬(wàn)元，當(dāng)年凈投放598萬(wàn)元，累放2964萬(wàn)元。貸款營(yíng)銷依靠當(dāng)?shù)刭Y源，多極發(fā)展的格局初步形成。不良貸款余額466萬(wàn)元，比年初下降474萬(wàn)元，占比4.54%。貸款質(zhì)量逐步提高。年末賬面財(cái)務(wù)總收入4256萬(wàn)元。其中：貸款利息收入476萬(wàn)元，中間業(yè)務(wù)收入259萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)撥備前利潤(rùn)614萬(wàn)元。業(yè)務(wù)增盈渠道得到拓寬，中間業(yè)務(wù)的效益拉動(dòng)作用逐步顯現(xiàn)。

但由于xx支行存貸存量比例過(guò)低，只有10.53%；個(gè)人貸款逾期率高，為3.02%；不良貸款占比高，占4.54%及信貸經(jīng)濟(jì)資本占用高、短期存貸款比率低等綜合因素影響，致使xx支行風(fēng)險(xiǎn)水平評(píng)價(jià)較低，四個(gè)季度評(píng)價(jià)得分依次為71.33分、74.20分、61.03分和74.45分。提示該行在不良貸款控制、到期貸款清收、貸款營(yíng)銷投放、發(fā)展低成本存款等方面還需要下大力氣，做足文章。

三、存在的問(wèn)題

在去年的工作中，我以“提升能力、嚴(yán)謹(jǐn)履職”為標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格要求自己，力求高質(zhì)量的完成風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作，使駐地行的風(fēng)險(xiǎn)管控水平得到了有效提高。但部分問(wèn)題依然存在，表現(xiàn)在：

（一）個(gè)人工作上，一是一些工作計(jì)劃未能有序完成，表現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)檢查內(nèi)容不全面、個(gè)人貸款審查筆數(shù)占比低等方面、實(shí)施落后于計(jì)劃等方面。二是對(duì)相關(guān)操作系統(tǒng)還挖的不深不透，未能熟練操作相關(guān)系統(tǒng)。如對(duì)數(shù)據(jù)直通車的報(bào)表查詢功能未能熟練操作，對(duì)信用報(bào)告管理系統(tǒng)的操作員分配未能實(shí)現(xiàn)等。三是對(duì)相關(guān)理論知識(shí)的學(xué)習(xí)還需要再系統(tǒng)歸納，吃透。

（二）管理機(jī)制上，一是駐地行對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理工作的權(quán)力不予重視，表現(xiàn)在自主性不能實(shí)現(xiàn)，疲于應(yīng)付駐地行分發(fā)的任務(wù)；考核權(quán)未能行使，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的考核建議不夠重視。二是駐地行對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的認(rèn)識(shí)還需要再提高，對(duì)“第一道防線”的認(rèn)識(shí)不足，過(guò)度依賴派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理。

（三）具體風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)上，一是信用風(fēng)險(xiǎn)方面。

1、存在貸前調(diào)查不實(shí)，不全面；貸后管理不到位，貸后檢查形式化；到期監(jiān)測(cè)不及時(shí)，處置不力等人員管理問(wèn)題。

2、存在用信環(huán)境差，部分貸戶仍存在賴債、躲帳、等剝離的思想。

3、存在冒名貸款、改變貸款申請(qǐng)用途、轉(zhuǎn)移擔(dān)保等。以上風(fēng)險(xiǎn)的存在，造成不良貸款逐月產(chǎn)生新增，不良貸款清收困難重重，居高不下。

二是操作風(fēng)險(xiǎn)方面。存在的問(wèn)題涵蓋柜面業(yè)務(wù)、金庫(kù)管理、電子銀行、銀行卡、三農(nóng)信貸、法人信貸等條線。突出表現(xiàn)為：授權(quán)審核、對(duì)賬管理、印證分管、查詢凍結(jié)、現(xiàn)金箱管理、合同填寫、憑證領(lǐng)用等方面的違規(guī)操作，抹帳沖帳頻繁，庫(kù)存限額管控不理，客戶資料審核不嚴(yán)等。另外，由于部分內(nèi)部員工對(duì)自身的崗位的認(rèn)同感不強(qiáng)，心里壓力大，埋怨多，工作無(wú)激情，外界客戶因常排隊(duì)，自助設(shè)備性能不高，服務(wù)效率低，門面形象差等產(chǎn)生排斥心里，使農(nóng)行的社會(huì)形象和社會(huì)聲譽(yù)受損。

四、下一步工作打算

在今年的工作中，我將積極思索，揚(yáng)長(zhǎng)避短，依靠組織，積極協(xié)調(diào)，主動(dòng)改進(jìn)，扎實(shí)工作，全面做好駐地行的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)化解控制工作。并從以下三方面積極改進(jìn)：

（一）定計(jì)劃、定進(jìn)度、定內(nèi)容。分階段有重點(diǎn)地落實(shí)相關(guān)檢查項(xiàng)目，由表及里，力求深入，準(zhǔn)確揭露。

（二）加強(qiáng)與駐地行的協(xié)調(diào)與溝通，取得駐地行的支持，與相關(guān)業(yè)務(wù)條線風(fēng)險(xiǎn)管理崗位通力合作，共同提高。

（三）強(qiáng)化管理，重點(diǎn)關(guān)注整改效果，加強(qiáng)培訓(xùn)教育，統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)，防微杜漸，控表治本。

五、意見(jiàn)和建議

基層行作為各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)生的“第一線”，風(fēng)險(xiǎn)管理源頭控制就顯得尤為重要。要提高基層行的全面風(fēng)險(xiǎn)管理水平，就要從作為關(guān)鍵因素的“人”著手，提高思想認(rèn)識(shí)，構(gòu)筑風(fēng)險(xiǎn)管理文化，提高外部形象，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理措施。

（一）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)隊(duì)伍建設(shè)。

首先，要強(qiáng)化高管對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)和管理。高管人員要高度重視風(fēng)險(xiǎn)管理，在全行范圍內(nèi)統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)管理語(yǔ)言，身體力行，率先垂范。

其次，要強(qiáng)化對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的“三道防線”建設(shè)，風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)部門嚴(yán)格承擔(dān)管理客戶、業(yè)務(wù)、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)防控的第一責(zé)任，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策制度規(guī)定；重點(diǎn)發(fā)揮派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行系統(tǒng)性、規(guī)范化管理的作用；重視審計(jì)監(jiān)察部門對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的監(jiān)督評(píng)價(jià)。

再次，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。對(duì)各級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理人員分層次、全方位、有重點(diǎn)的進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍的自身建設(shè)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)的整體實(shí)力。

（二）培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化。風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，表現(xiàn)在全面性、全程性和全員性上。所以風(fēng)險(xiǎn)管理理念不僅要貫徹到每一業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，還要根植于每位員工的思想上、行為上。讓風(fēng)險(xiǎn)管理成為每一位員工的習(xí)慣行為，讓每個(gè)人在從事崗位工作時(shí)，都能深刻理解可能潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素，并主動(dòng)地加以預(yù)防。

（三）關(guān)注行為建設(shè)，堵防人員風(fēng)險(xiǎn)?；鶎愚r(nóng)行由于人事制度改革，現(xiàn)在，基本處于人員斷代期，許多同志從事一個(gè)崗位長(zhǎng)達(dá)十余年。

因此，首先要對(duì)老同志給予給多的關(guān)懷，切實(shí)解決一些生活困難，喚回他們對(duì)農(nóng)行的感恩心和認(rèn)同感。其次，對(duì)年輕員工要多創(chuàng)造鍛煉機(jī)會(huì)，多開(kāi)辟晉級(jí)渠道，多培養(yǎng)選拔人用，激發(fā)他們的創(chuàng)業(yè)激情和干事熱情。

風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告 篇9

㈠風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不強(qiáng)。近幾年來(lái)，農(nóng)村信用社存在“重發(fā)展、輕風(fēng)險(xiǎn)”、“重規(guī)模、輕質(zhì)量”、“重激勵(lì)、輕約束”的不良傾向，一定程度上忽視了重要部門、要害崗位人員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)教育和監(jiān)督。管理層風(fēng)險(xiǎn)理念淡薄、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)防控?cái)噫湥瑢?dǎo)致網(wǎng)點(diǎn)管理不到位和管理失控；信用社管理者個(gè)人主觀決斷、盲目信任、照顧情面等行為，對(duì)規(guī)章制度、風(fēng)險(xiǎn)防范視而不見(jiàn)；極少數(shù)員工人生觀、世界觀、價(jià)值觀發(fā)生偏差，片面追求個(gè)人得失和經(jīng)濟(jì)利益，違規(guī)違紀(jì)甚至違法，給單位造成經(jīng)濟(jì)損失和風(fēng)險(xiǎn)。

㈡規(guī)章制度不健全。主要表現(xiàn)在規(guī)章制度缺乏全面性、系統(tǒng)性和適用性。有些規(guī)章制度與業(yè)務(wù)發(fā)展缺乏同步，新業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)推廣和新的管理模式推行時(shí)，沒(méi)有相應(yīng)的配套的規(guī)章制度和風(fēng)險(xiǎn)防范制度。

㈢執(zhí)行力弱化和缺失。從近幾年案件來(lái)看，員工的素質(zhì)決定著執(zhí)行的質(zhì)量與效果。崗位職責(zé)不清，相互監(jiān)督、相互制約乏力，員工對(duì)已制定下發(fā)的規(guī)章制度缺乏執(zhí)行的嚴(yán)肅性和約束力，漠視制度，如查庫(kù)制度、授權(quán)制度、交叉復(fù)核、更換密碼及密碼使用等制度執(zhí)行流于形式，以傳統(tǒng)、習(xí)慣操作代替制度執(zhí)行，從而造成管理漏洞、形成風(fēng)險(xiǎn)隱患。

㈣處罰力度不夠。當(dāng)內(nèi)部審計(jì)發(fā)現(xiàn)了問(wèn)題，由于懲處不力及隱患整改不及時(shí)、不到位，使一些人在執(zhí)行內(nèi)控制度上始終沒(méi)引起高度重視，存在僥幸心理，違章違制成本較低，讓不法分子趁虛而入或挺而走險(xiǎn)釀成案件發(fā)生。

風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告 篇10

20xx年的工作已經(jīng)全面結(jié)束，一年里，我部門在行領(lǐng)導(dǎo)的幫助和同事的通力協(xié)作下，較好地完成了行里交給我部門的各項(xiàng)任務(wù)。我部門通過(guò)制定各部室規(guī)章制度及各項(xiàng)懲罰制度，對(duì)一線員工進(jìn)行技能培訓(xùn)，不斷地完善健全了風(fēng)險(xiǎn)防控制度，提高了管理素質(zhì)?，F(xiàn)將20xx年的工作情況匯報(bào)如下：

一、規(guī)章制度的修訂

在20xx年6月，經(jīng)過(guò)阜新銀監(jiān)分局為期一個(gè)月的檢查后，我部室認(rèn)真對(duì)待檢查出來(lái)的問(wèn)題，及時(shí)的對(duì)存在的問(wèn)題進(jìn)行整改，最后修改完成了《xx銀行規(guī)章制度》。

1.根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要新增了一部分規(guī)章制度：包括《阜新農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行農(nóng)機(jī)貸款管理辦法》、《阜新農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行汽車消費(fèi)貸款管理辦法》、《阜新農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行倉(cāng)單抵押管理辦法》。

2、完善內(nèi)控制度建設(shè)，提高制度執(zhí)行力。及時(shí)對(duì)可操作性差，不符合我行發(fā)展要求的制度進(jìn)行清理、修訂和完善。

二、風(fēng)險(xiǎn)排查工作

在20xx年我部門分別對(duì)總行營(yíng)業(yè)部、后督、財(cái)務(wù)部、市場(chǎng)部、支行、財(cái)務(wù)部管理的`重要空白憑證進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查，共計(jì)14次。

1.對(duì)營(yíng)業(yè)部共檢查7次：對(duì)監(jiān)控錄像進(jìn)行查看；檢查各類登記簿的登記、使用情況；對(duì)掛失、凍結(jié)等特殊業(yè)務(wù)進(jìn)行抽查。

2.對(duì)后督檢查2次：重點(diǎn)檢查業(yè)務(wù)監(jiān)督是否及時(shí)準(zhǔn)確；發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)是否及時(shí)下查詢、是否存在隱瞞不報(bào)現(xiàn)象；原始憑證的保管是否規(guī)范。

3.對(duì)財(cái)務(wù)部檢查4次：重點(diǎn)檢查財(cái)務(wù)記賬憑證及所附原始憑證印章是否齊全；財(cái)務(wù)封皮要素是否齊全；財(cái)務(wù)費(fèi)用支出簽字是否齊全；財(cái)務(wù)費(fèi)用總賬、明細(xì)賬記賬是否一致進(jìn)行抽查。

4.對(duì)市場(chǎng)部檢查4次：重點(diǎn)檢查貸款檔案資料情況；貸款檔案簽字和簽章情況；貸款檔案裝訂情況；貸款三查情況進(jìn)行抽查。

5.對(duì)支行檢查4次：重點(diǎn)檢查庫(kù)存現(xiàn)金及重要空白憑證保管情況；貸款合同、資料保管情況；業(yè)務(wù)操作是否規(guī)范；業(yè)務(wù)主管是否按要求查庫(kù)；登記薄使用情況是否規(guī)范進(jìn)行抽查。

6.對(duì)財(cái)務(wù)部管理的重要空白憑證及檔案保管檢查3次：重點(diǎn)檢查重要空白憑證庫(kù)存是否帳實(shí)相符；檔案管理是否規(guī)范。

通過(guò)抽查，各部門基本能按要求做好相關(guān)工作，少數(shù)存在問(wèn)題的由風(fēng)險(xiǎn)管理部監(jiān)督并協(xié)調(diào)各部門及時(shí)的進(jìn)行了改正，進(jìn)一步提高了我行員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控的意識(shí)。

三、對(duì)貸款進(jìn)行審批，嚴(yán)格把好貸時(shí)審查這一關(guān)，保證我行的資金安全。

資金安全是我行的生命線，也是各項(xiàng)業(yè)務(wù)得以順利開(kāi)展的堅(jiān)實(shí)后盾，我部門充分認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)管理的重要意義，深入學(xué)習(xí)我行以及業(yè)內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)管理的知識(shí)規(guī)則，對(duì)于負(fù)責(zé)的每一筆貸款，都本著“防患于未然”的精神去嚴(yán)格審查。對(duì)于手續(xù)的齊備、資料的真

實(shí)健全均是逐一落實(shí)，絕不出現(xiàn)漏洞和懈?。粚?duì)于貸款細(xì)節(jié)中發(fā)現(xiàn)的困惑和問(wèn)題，及時(shí)向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)請(qǐng)示、與信貸部門溝通核實(shí)，盡到風(fēng)險(xiǎn)管理人員的職責(zé)。

總結(jié)一年的工作，本科室人員能夠嚴(yán)格要求自己、認(rèn)真履行職責(zé)，較好地完成了各項(xiàng)工作。在以后的工作中我部門還要虛心向各位領(lǐng)導(dǎo)和同事學(xué)習(xí)，不斷的提高本科室人員的工作能力，用我們的努力工作為我行的發(fā)展貢獻(xiàn)一份力量。

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風(fēng)險(xiǎn)管理述職報(bào)告七篇

按照您的要求，我們?yōu)榱四φ砹岁P(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)管理述職報(bào)告”的相關(guān)內(nèi)容，我們鼓勵(lì)您經(jīng)常關(guān)注我們網(wǎng)站的實(shí)時(shí)更新，以便做出營(yíng)銷策略的調(diào)整。正如俗話所說(shuō)，只有通過(guò)實(shí)踐才能發(fā)現(xiàn)真理。在畢業(yè)后步入工作崗位后，我們都需要撰寫報(bào)告，一份好的報(bào)告有助于為進(jìn)一步的發(fā)展創(chuàng)造新的條件。

風(fēng)險(xiǎn)管理述職報(bào)告(篇1)

一、現(xiàn)將今年開(kāi)展工作做如下總結(jié)：

xxxx年1月至今主要圍繞品質(zhì)督察工作為主，以日檢、月檢、夜間查崗、專項(xiàng)檢查的方式開(kāi)展檢查。

1、日檢工作從儀容儀表、行為規(guī)范、服務(wù)禮儀、質(zhì)量記錄、操作流程和規(guī)范、7S、考勤管理、計(jì)劃管理等方面進(jìn)行檢查，日檢總計(jì)檢查問(wèn)題數(shù)382件。

2、月檢工作從環(huán)境維護(hù)、車輛管理、消防記錄填寫情況、客戶回訪工作開(kāi)展情況、優(yōu)良事件等方面進(jìn)行檢查，月檢總計(jì)檢查問(wèn)題數(shù)210件。

3、夜間查崗開(kāi)展4次，問(wèn)題總計(jì)48件，均已落實(shí)責(zé)任人現(xiàn)場(chǎng)整改，有效規(guī)避問(wèn)題發(fā)生。

4、專項(xiàng)檢查開(kāi)展5次（包括公司和陪同集團(tuán)），問(wèn)題總計(jì)155件，均已告知管理處并落實(shí)完成整改。

通過(guò)各項(xiàng)檢查并責(zé)令整改，xxxx年至今各管理處無(wú)一起重大投拆；無(wú)一起治安、安全事件發(fā)生。

本人入司已近一年，現(xiàn)擔(dān)任公司品質(zhì)管理部品質(zhì)督察專員一職，在職期間不斷自我摸索已基本熟悉物業(yè)行業(yè)運(yùn)行模式以及護(hù)衛(wèi)、維修、保潔、客服各專業(yè)版塊操作流程；在職期間工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，從無(wú)遲到早退，嚴(yán)格遵守公司規(guī)章制度；并竭我所能，全身心投入工作中。在一年工作時(shí)間，各管理處對(duì)我工作的.模式已基本接受，和各管理處配合較為默契，并多次受到上級(jí)表?yè)P(yáng)。這一年以來(lái)，我學(xué)習(xí)并感悟很多，看到公司的迅速發(fā)展，我深深的感到驕傲和自豪；根據(jù)公司編制，現(xiàn)品質(zhì)管理部缺編“品質(zhì)主管”一名，現(xiàn)向公司提出晉升申請(qǐng)。

二、擔(dān)任品質(zhì)主管后從以下方面開(kāi)展工作：

1、月檢：月檢工作的人員組織、行程安排、檢查內(nèi)容、月檢報(bào)告的制作、專題會(huì)的召開(kāi)、落實(shí)完成整改。

2、月度品質(zhì)例會(huì)：月度品質(zhì)例會(huì)的人員組織、時(shí)間地點(diǎn)會(huì)議通知、會(huì)議內(nèi)容、會(huì)議主持、會(huì)議紀(jì)要的發(fā)布。

3、檢查標(biāo)準(zhǔn)的制定：

（1）、“品質(zhì)”即產(chǎn)品質(zhì)量：滿足業(yè)主及法律法規(guī)要求的服務(wù)（ISO9000：標(biāo)準(zhǔn)條文里明文規(guī)定“產(chǎn)品一詞等同于服務(wù)”）

（2）、組織人員進(jìn)行業(yè)主調(diào)研，現(xiàn)公司制定相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)均根據(jù)同行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)或自我經(jīng)驗(yàn)，不俱說(shuō)明力（品質(zhì)特性：以事實(shí)和數(shù)據(jù)說(shuō)話）

（3）、在既滿足業(yè)主要求又不違反法津法規(guī)要求的情況下制定新標(biāo)準(zhǔn)（1、通規(guī)；2、各管理處現(xiàn)狀做規(guī)定）

組織人員進(jìn)行月度、季度、年度對(duì)業(yè)主進(jìn)行客戶滿意度調(diào)查（取代以往自行填寫行式）

根據(jù)初次客戶滿意度戶數(shù)，依客戶要求責(zé)令管理處整改相關(guān)問(wèn)題，以5%、10%的要求逐步提高客戶滿意度，預(yù)估xxxx年年底客戶滿意度達(dá)到80%，xxxx年上半年客戶滿意度達(dá)到85%，xxxx年下半年客戶滿意度達(dá)到90%。

5、歷史欠費(fèi)（半年以上）：

接待并受理業(yè)主投拆（現(xiàn)場(chǎng)或電話），并責(zé)令管理處落實(shí)整改。

7、每月走訪一次同行公司樓盤，了解和學(xué)習(xí)新的品質(zhì)理念和品質(zhì)管理模式，并酌情融入我司。

8、公司“檔案管理”較為薄弱，現(xiàn)缺乏專業(yè)型人才；本人因從事過(guò)質(zhì)量管理體系，對(duì)“檔案管理”較為熟悉，會(huì)定期對(duì)各管理處進(jìn)行“檔案管理”培訓(xùn)。

9、其他協(xié)作工作。

三、個(gè)人的不足：

以上，望領(lǐng)導(dǎo)批復(fù)！

風(fēng)險(xiǎn)管理述職報(bào)告(篇2)

2xx4年，為實(shí)現(xiàn)公司年度工作目標(biāo)，在公司領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下在各分管領(lǐng)導(dǎo)、各部門的大力支持和配合下，綜合部全體人員積極努力、扎實(shí)工作，任勞任怨，堅(jiān)持以服務(wù)為宗旨，克服事務(wù)紛雜、工作量大等困難，較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，為了總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，繼續(xù)發(fā)揚(yáng)成績(jī)同時(shí)也克服存在的不足，現(xiàn)將2xx4年的工作做如下簡(jiǎn)要回顧和總結(jié)，不足之處懇請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)批評(píng)指正。

根據(jù)公司戰(zhàn)略發(fā)展需求及各部門人力需求，為公司各崗位招聘人才，據(jù)統(tǒng)計(jì)，2xx4年全年到公司登記報(bào)名的員工達(dá)300人，通過(guò)錄用的員工達(dá)130余人。包括各類管理人員、專業(yè)技術(shù)人員、生產(chǎn)一線人員，涉及財(cái)務(wù)部、倉(cāng)儲(chǔ)采購(gòu)部、綜合部、生產(chǎn)車間、質(zhì)量部等，為公司注入了新鮮血液。

合法規(guī)范的用工制度是公司用人留人的起碼前提。在2xx4年里，我對(duì)所有員工的檔案進(jìn)行了整理，對(duì)新入職的員工簽訂了勞動(dòng)合同，對(duì)勞動(dòng)合同到期的員工續(xù)簽了勞動(dòng)合同，規(guī)范了用工制度。截止目前，公司所有正式員工的勞動(dòng)合同已全部簽訂且歸檔整理，并已對(duì)勞動(dòng)合同期限做了統(tǒng)計(jì)記錄。后續(xù)將隨時(shí)跟蹤員工勞動(dòng)合同情況，及時(shí)為新入職或轉(zhuǎn)正員工簽訂勞動(dòng)合同，對(duì)到期合同進(jìn)行續(xù)簽。

每月為員工辦理新參、續(xù)保、停保、轉(zhuǎn)移等社保手續(xù)，并為符合條件的員工辦理失業(yè)金、工傷報(bào)銷等手續(xù)。7月份在公司領(lǐng)導(dǎo)及股份公司領(lǐng)導(dǎo)的幫助下順利通過(guò)了社保年審及工資基數(shù)確定；10月份完成了殘疾人就業(yè)保障金的年審工作。 在2xx4年期間，對(duì)公司所有人員的基本檔案進(jìn)行了整理，通過(guò)每個(gè)月的檔案更新及員工的入職、離職手續(xù)辦理，規(guī)避了公司可能存在的用工風(fēng)險(xiǎn)。在檔案管理中，員工的基本信息表及勞動(dòng)合同等及時(shí)歸檔，以便于為今后的人員選拔、

根據(jù)20xx年初制定的員工培訓(xùn)計(jì)劃，結(jié)合各部門培訓(xùn)需求，在各生產(chǎn)單位的配合與集團(tuán)的指導(dǎo)下，組織了新員工入職、上崗培訓(xùn)、TPM精益化管理、合同培訓(xùn)、員工社保勞動(dòng)合同知識(shí)普及等各類培訓(xùn)。

20xx年，績(jī)效考核工作緊緊圍繞公司提出的“將單純績(jī)效考核轉(zhuǎn)變?yōu)榭?jī)效管理，突出績(jī)效經(jīng)營(yíng)和績(jī)效改進(jìn)”的目標(biāo)，在領(lǐng)導(dǎo)班子的直接領(lǐng)導(dǎo)下，結(jié)合中心生產(chǎn)任務(wù)、經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)順利完成了各項(xiàng)績(jī)效考核工作。為確?？?jī)效評(píng)估工作的全面性、客觀性與準(zhǔn)確性，我們要求各部門負(fù)責(zé)人加強(qiáng)對(duì)員工工作過(guò)程的監(jiān)督與管理，在考核標(biāo)準(zhǔn)中記錄關(guān)鍵事件（主要優(yōu)點(diǎn)和主要缺點(diǎn)）。通過(guò)記錄，我們能夠更好的發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，并責(zé)成改進(jìn)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工的點(diǎn)滴進(jìn)步，并給予認(rèn)可，從而充分調(diào)動(dòng)員工工作的積極性。

2xx5年，公司績(jī)效考核組將深入了解本單位的生產(chǎn)業(yè)務(wù)內(nèi)容，充分結(jié)合生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)任務(wù)，不斷完善對(duì)部門、員工的考核體系。從中心和職工的利益出發(fā)，進(jìn)一步修訂績(jī)效考核制度和崗位工作量化標(biāo)準(zhǔn)，認(rèn)真做好員工、中層干部的績(jī)效考核工作，及時(shí)收集職工的建議和意見(jiàn)，相互溝通，做好解釋、協(xié)調(diào)工作，使公司的績(jī)效管理工作更上一層樓。

從本質(zhì)上講，辦公室秘書(shū)工作的基本職能就在于接收信息、處理信息、利用信息和溝通信息，一年來(lái)，通過(guò)努力基本上發(fā)揮了輔助決策、溝通信息、協(xié)調(diào)關(guān)系、辦文辦會(huì)和管理事務(wù)的職能。

一年來(lái)，我們按照誠(chéng)懇熱情、講究禮儀、細(xì)致周到、按章辦事、儉省節(jié)約的原則，圓滿完成了對(duì)來(lái)自于上級(jí)、平級(jí)和其他相關(guān)組織的來(lái)賓接待工作，反映出了我們公司的良好的工作作風(fēng)和外在形象。

20xx年完善了《會(huì)議管理制度》，嚴(yán)格按照該制度執(zhí)行會(huì)議審批工作。綜合部認(rèn)真準(zhǔn)備、精心組織，較為圓滿地完成了由辦公室主持或參與的近百次會(huì)議的會(huì)前準(zhǔn)備工作、會(huì)間組織服務(wù)工作和會(huì)后事項(xiàng)處理工作。

印章是公司及公司領(lǐng)導(dǎo)人的職責(zé)權(quán)限的象征，具有權(quán)威、證明和標(biāo)志的作用。因此，我們嚴(yán)格了印信的管理，健全了《印章使用管理辦法》制度，并嚴(yán)格了審批手續(xù)。收發(fā)文的處理和文件的管理也是辦公室工作的重要組成部分，2xx4年完成了近千份文件的接收、登記、擬辦、批辦、篩選、分送、傳閱、催辦和收集工作，完成了20余份紅頭文件的核稿、擬辦、登記、編號(hào)、印制、分裝和發(fā)放工作，并按要求對(duì)文件的復(fù)制、借閱和歸檔等進(jìn)行了嚴(yán)格的管理，達(dá)到了科學(xué)化和規(guī)范化要求。

我們制定并下發(fā)了嚴(yán)格的管理制度，認(rèn)真抓好了計(jì)劃、購(gòu)置、保管、發(fā)放等環(huán)節(jié)的工作，對(duì)辦公易耗品實(shí)行定額包干，既節(jié)省了開(kāi)支，又保證了干部、職工工作之所需。今年還對(duì)全公司的辦公設(shè)施進(jìn)行了一次全面核查，進(jìn)一步加強(qiáng)了全公司辦公設(shè)施的管理。

綜合管理部工作具有紛繁復(fù)雜、缺少連貫性、隨機(jī)性大的特點(diǎn)。以規(guī)范管理

為突破口，提高工作效率，緊緊圍繞建立辦事高效、運(yùn)轉(zhuǎn)協(xié)調(diào)、行為規(guī)范的管理體系這個(gè)總目標(biāo)，對(duì)綜合管理部工作和制度進(jìn)行了準(zhǔn)確的定位。做到講程序、樹(shù)形象，從建章立制入手，狠抓規(guī)范化管理的落實(shí)。今年以來(lái)，在原有制度的基礎(chǔ)上，又先后擬訂并出臺(tái)了《辦公管理制度》、《考勤、請(qǐng)銷假補(bǔ)充規(guī)定（暫行）》、《辦公車輛管理》、《宿舍管理規(guī)定》、《文明就餐管理規(guī)定》、《公司食堂管理辦法》、《工服發(fā)放使用管理規(guī)定（草案）》等。在具體工作中，圍繞辦文、辦會(huì)、辦事，以規(guī)范化建設(shè)為要求，提高工作質(zhì)量和效率。

嚴(yán)格行使管理職能，強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，針對(duì)公司業(yè)務(wù)用車的熱點(diǎn)、難點(diǎn)問(wèn)題，制定了《車輛管理制度》，進(jìn)行集中管理，完善了車輛的配備、調(diào)度、維修、保養(yǎng)及司機(jī)的愛(ài)崗、技術(shù)、安全教育管理工作，保證車輛合理規(guī)范使用，杜絕意外事故發(fā)生。

公司現(xiàn)有電腦和打印設(shè)備共60余臺(tái)（其中兩臺(tái)服務(wù)器：一臺(tái)企業(yè)郵箱服務(wù)器，一臺(tái)財(cái)務(wù)系統(tǒng)服務(wù)器），出現(xiàn)日常故障頻頻率一般，有些問(wèn)題比較常見(jiàn)，容易解決，有些問(wèn)題也很棘手不能夠及時(shí)很好的解決。網(wǎng)絡(luò)管理員秉承“隨叫隨到，及時(shí)處理”的原則，及時(shí)幫助個(gè)辦公室人員解決各種網(wǎng)絡(luò)、電腦、電話、打印機(jī)、復(fù)印機(jī)、掃描儀等設(shè)備故障，對(duì)辦公設(shè)備進(jìn)行定期維護(hù)保養(yǎng)，根據(jù)需要及時(shí)更換打印耗材，電腦配件及網(wǎng)絡(luò)設(shè)備，對(duì)室外的線路及網(wǎng)絡(luò)設(shè)備進(jìn)行不定期檢查，對(duì)核心設(shè)備定期進(jìn)行備份，確保公司網(wǎng)絡(luò)正常運(yùn)行，并保障公司所有辦公設(shè)備有效運(yùn)行。

公司目前還有一部分比較陳舊的計(jì)算機(jī)仍舊在使用中，已經(jīng)不能滿足正常辦公需求。技術(shù)部的A3一體機(jī)已經(jīng)瀕臨報(bào)廢，經(jīng)常出現(xiàn)故障，而且部分部件損壞嚴(yán)重，維修成本太高。

公司目前有監(jiān)控35個(gè)，覆蓋了辦公樓，2號(hào)廠房，3號(hào)廠房和廠區(qū)周圍，1號(hào)廠房由于之前是倉(cāng)庫(kù)，堆積著許多廢品，因此只有2個(gè)探頭。后期會(huì)根據(jù)需求增加一部分探頭。

主要困難是由于之前的線路工程質(zhì)量差，線路老化，導(dǎo)致大部分線路報(bào)廢，需要重新規(guī)劃線路，重新布線，從3月份開(kāi)始斷斷續(xù)續(xù)的實(shí)施到12月份。有些原有的攝像頭由于不清晰，部分進(jìn)行了更換。由于經(jīng)常是一個(gè)人施工，進(jìn)程雖然慢了些，但是也能夠?yàn)楣竟?jié)省一筆不小的開(kāi)支，主要是人工費(fèi)用的節(jié)省，而且工程質(zhì)量也要高于外部人員，不同等級(jí)的材料價(jià)格也相差較大。下表列出了監(jiān)控設(shè)備由公司內(nèi)部做和外部人員承包價(jià)格差異：

若交由外部人員承建，仍舊會(huì)有許多不可預(yù)算的費(fèi)用產(chǎn)生，而且工程質(zhì)量只有1年的保修期。所以由自己內(nèi)部人員來(lái)實(shí)施，能夠?yàn)楣竟?jié)約一筆不小的開(kāi)支。

廠區(qū)監(jiān)控后期線路仍舊需要進(jìn)行定期維護(hù)，避免因?yàn)槟硞€(gè)探頭無(wú)法正常工作而失去效果。

風(fēng)險(xiǎn)管理述職報(bào)告(篇3)

20xx年，我在市分行信貸管理部的正確領(lǐng)導(dǎo)和駐地行的大力支持配合下，按照《甘肅分行派駐風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理工作指引》（試行）和《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行甘肅省分行派駐風(fēng)險(xiǎn)主管（經(jīng)理）管理細(xì)則》（試行）要求，圓滿完成了年度各項(xiàng)工作任務(wù)，履職情況報(bào)告如下：

一、工作學(xué)習(xí)情況

（一）學(xué)習(xí)知識(shí)，鞏固提高。

20xx年是本人工作崗位發(fā)生重大轉(zhuǎn)變的一年，為了盡快進(jìn)入角色，保證風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作的規(guī)范性、有效性和針對(duì)性，我嚴(yán)格要求自己，從一個(gè)新學(xué)生做起，注重加強(qiáng)知識(shí)積累和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，夯實(shí)本崗位理論基礎(chǔ)。首先，本年度先后學(xué)習(xí)了《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)綱要》、《基層機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控》、《風(fēng)險(xiǎn)分類與分類后客戶風(fēng)險(xiǎn)管理》、《風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控報(bào)告與考核》、《風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告與考核》、《信貸資產(chǎn)減值測(cè)試》、《三個(gè)“辦法”，一個(gè)“指引”》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查操作指引》、《個(gè)人助業(yè)貸款產(chǎn)品推介》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行貸后管理辦法》等制度文件。其次，利用駐地行周一例會(huì)時(shí)間，組織駐地行員工學(xué)習(xí)了《全市農(nóng)行20xx年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、資產(chǎn)負(fù)債工作要點(diǎn)》、《轉(zhuǎn)發(fā)省分行關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的通知》、《轉(zhuǎn)發(fā)和的通知》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行甘肅省分行流動(dòng)性管理實(shí)施細(xì)則》等風(fēng)險(xiǎn)管理制度規(guī)定。再次，在系統(tǒng)操作上，學(xué)習(xí)了信貸管理群系統(tǒng)、數(shù)據(jù)直通車系統(tǒng)、法人十二級(jí)分類管理系統(tǒng)等信貸業(yè)務(wù)新上線系統(tǒng)和統(tǒng)計(jì)報(bào)表系統(tǒng)、統(tǒng)計(jì)在線分析系統(tǒng)等相關(guān)會(huì)計(jì)查詢系統(tǒng)。另外，積極參加系統(tǒng)內(nèi)舉辦的《風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理》崗位資格考試、銀行業(yè)協(xié)會(huì)舉辦的銀行業(yè)從業(yè)人員《風(fēng)險(xiǎn)管理》資格考試及經(jīng)濟(jì)專業(yè)中級(jí)職稱考試；參加省分行舉辦的信貸管理群和數(shù)據(jù)直通車操作培訓(xùn)；參加到臨夏分行的觀摩學(xué)習(xí)，參加總行舉辦的《法人客戶信貸合同運(yùn)用》視頻培訓(xùn)和全國(guó)第二期風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理培訓(xùn)。

通過(guò)學(xué)習(xí)培訓(xùn)，不僅逐步提高了個(gè)人專業(yè)職能理論水平，提升了自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，增進(jìn)了對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理重要性的認(rèn)識(shí)，同時(shí)也提高了個(gè)人的業(yè)務(wù)操作技能，使自己在業(yè)務(wù)操作上能夠規(guī)范熟練，在工作指導(dǎo)上做到有的放矢。

（二）盡職盡責(zé)，認(rèn)真履職。

在日常工作中，我按照崗位工作要求和部門下發(fā)的《一周工作指引》，自我規(guī)劃，主動(dòng)開(kāi)展工作。堅(jiān)持每日及時(shí)登記好《工作日志》，保證自己的工作有方向、有內(nèi)容、有效果。

1、堅(jiān)持每日登陸信用風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，查看風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，審核風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。本年度共審核報(bào)送操作風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)12條，信用風(fēng)險(xiǎn)事件1條。按月在系統(tǒng)進(jìn)行了駐地行重要崗位人員和機(jī)構(gòu)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)信息維護(hù)。按季完成了駐地行風(fēng)險(xiǎn)水平評(píng)價(jià)和全面風(fēng)險(xiǎn)分析。

2、堅(jiān)持督辦檢查，促進(jìn)駐地行全面風(fēng)險(xiǎn)水平提高。落實(shí)個(gè)人貸款放款審核115筆，金額654萬(wàn)元；貸后檢查個(gè)人貸款32筆，315萬(wàn)元；法人貸款放款審核1筆，300萬(wàn)元；貸后檢查法人貸款2筆，800萬(wàn)元；一至四季度資產(chǎn)減值審核落帳四筆，596566.74元；小額貸款呆賬核銷認(rèn)定31筆，396762.70元；法人十二級(jí)分類檢查5筆6800萬(wàn)元。并對(duì)駐地行全省案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)、銀行卡及電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估活動(dòng)、財(cái)務(wù)重要環(huán)節(jié)盡職檢查活動(dòng)、運(yùn)營(yíng)合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)、總行集中審計(jì)活動(dòng)中查出問(wèn)題的整改情況進(jìn)行了全面跟蹤檢查，對(duì)駐地行的安全管理情況、xx有限公司的到期貸款收回情況、xxx個(gè)人流動(dòng)資金貸款形態(tài)遷徙情況等進(jìn)行了專項(xiàng)檢查。根據(jù)查出的問(wèn)題，及時(shí)下發(fā)《督辦函》和《風(fēng)險(xiǎn)提示函》。本年度共下發(fā)《督辦函》3份、《風(fēng)險(xiǎn)提示函》13份，并根據(jù)駐地行階段風(fēng)險(xiǎn)管控工作下發(fā)《關(guān)于xx支行近期風(fēng)險(xiǎn)管控的重要提示》一份，簽發(fā)《風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理檢查工作單》8份、《柜面業(yè)務(wù)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控操作單》7份、《金庫(kù)管理關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控操作單》2份、《信用卡業(yè)務(wù)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控操作單》3份、《電子銀行業(yè)務(wù)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控操作單》6份。

3、加強(qiáng)對(duì)駐地行風(fēng)險(xiǎn)條線業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)指導(dǎo)。一是分別于三月末和七月份兩次組織駐地行各部門、網(wǎng)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)操作員學(xué)習(xí)了風(fēng)險(xiǎn)事件和風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)錄入、審核、報(bào)送和后續(xù)報(bào)告流程，使各單位都能正確錄入風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)事件；二是全程參與指導(dǎo)駐地行C3系統(tǒng)的三次演練，共15人（次）參加。使駐地行客戶經(jīng)理的操作技能逐步提高。三是協(xié)調(diào)駐地行完善和健全貸后管理和風(fēng)險(xiǎn)管理例會(huì)制度，參與二、三、四季度的貸后管理例會(huì)和會(huì)計(jì)主管月例會(huì)，使駐地行風(fēng)險(xiǎn)防控第一道防線的作用逐步加強(qiáng)。

（三）立足全局，參與經(jīng)營(yíng)。

為促進(jìn)本行業(yè)務(wù)的全面提升，我一方面按照委派行下發(fā)的每周工

作要點(diǎn)積極展開(kāi)工作，按期保質(zhì)保量地完成階段性工作任務(wù)。按照部門安排，認(rèn)真開(kāi)展了銀行卡與電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、“三個(gè)辦法一個(gè)指引”貫徹執(zhí)行情況檢查、信貸與風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管工作。另一方面，積極參與駐地行的經(jīng)營(yíng)管理和具體業(yè)務(wù)指導(dǎo)，以“知無(wú)不言，言無(wú)不盡”的大局意識(shí)謀劃駐地行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展。一是參與并擬定了駐地行20xx年上半年業(yè)務(wù)分析和季度工作安排，有效指導(dǎo)駐地行業(yè)務(wù)良性發(fā)展；參與駐地行的業(yè)務(wù)考核，完善客戶經(jīng)理考核辦法；參與全額資金管理核算；參與年終決算。二是包片包點(diǎn)，促進(jìn)基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展。深入基層村組營(yíng)銷惠農(nóng)卡、清收不良貸款。親赴xx鄉(xiāng)、xx鎮(zhèn)、xx鎮(zhèn)煙站進(jìn)行批量代收代付業(yè)務(wù)系統(tǒng)客戶端安裝，并對(duì)xx支行、xx支行批量結(jié)算系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)，促進(jìn)了xx農(nóng)行與xx縣煙草公司烤煙結(jié)算合作項(xiàng)目的圓滿完成。三是進(jìn)行系統(tǒng)攻關(guān)，對(duì)xx縣財(cái)政局、煙草公司、電力局進(jìn)行業(yè)務(wù)營(yíng)銷，并取得了一定成效。

（四）加強(qiáng)溝通，協(xié)調(diào)發(fā)展。

為客觀的掌握駐地行風(fēng)險(xiǎn)管理水平，我主動(dòng)加強(qiáng)與駐地行領(lǐng)導(dǎo)與員工的交流溝通，傾聽(tīng)他們對(duì)該行風(fēng)險(xiǎn)管控的認(rèn)識(shí)與建議，及時(shí)捕捉外界信息，認(rèn)真分析和準(zhǔn)確掌握駐地行的風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀。同時(shí)，及時(shí)向駐地行領(lǐng)導(dǎo)反饋溝通情況，及時(shí)匯報(bào)上級(jí)行階段性工作要求，匯報(bào)本人工作進(jìn)度，爭(zhēng)取駐地行行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的大力支持，從而促進(jìn)駐地行風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有效開(kāi)展，促進(jìn)駐地行風(fēng)險(xiǎn)管控水平的快速提升。

二、駐地行風(fēng)險(xiǎn)管理情況

至20xx年末，駐地行各項(xiàng)存款余額98052萬(wàn)元，比年初凈增15007萬(wàn)元，同比多增615萬(wàn)元。其中：儲(chǔ)蓄存款余額80961萬(wàn)元，比年初上升9628萬(wàn)元。全年各項(xiàng)存款實(shí)現(xiàn)了快速發(fā)展，結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化。各項(xiàng)貸款余額10253萬(wàn)元，比年初上升484萬(wàn)元。其中:小額農(nóng)戶貸款余額2465萬(wàn)元，當(dāng)年凈投放598萬(wàn)元，累放2964萬(wàn)元。貸款營(yíng)銷依靠當(dāng)?shù)刭Y源，多極發(fā)展的格局初步形成。不良貸款余額466萬(wàn)元，比年初下降474萬(wàn)元，占比4.54%。貸款質(zhì)量逐步提高。年末賬面財(cái)務(wù)總收入4256萬(wàn)元。其中：貸款利息收入476萬(wàn)元，中間業(yè)務(wù)收入259萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)撥備前利潤(rùn)614萬(wàn)元。業(yè)務(wù)增盈渠道得到拓寬，中間業(yè)務(wù)的效益拉動(dòng)作用逐步顯現(xiàn)。

但由于xx支行存貸存量比例過(guò)低，只有10.53%；個(gè)人貸款逾期率高，為3.02%；不良貸款占比高，占4.54%及信貸經(jīng)濟(jì)資本占用高、短期存貸款比率低等綜合因素影響，致使xx支行風(fēng)險(xiǎn)水平評(píng)價(jià)較低，四個(gè)季度評(píng)價(jià)得分依次為71.33分、74.20分、61.03分和74.45分。提示該行在不良貸款控制、到期貸款清收、貸款營(yíng)銷投放、發(fā)展低成本存款等方面還需要下大力氣，做足文章。

三、存在的問(wèn)題

在去年的工作中，我以“提升能力、嚴(yán)謹(jǐn)履職”為標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格要求自己，力求高質(zhì)量的完成風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理工作，使駐地行的風(fēng)險(xiǎn)管控水平得到了有效提高。但部分問(wèn)題依然存在，表現(xiàn)在：

（一）個(gè)人工作上，一是一些工作計(jì)劃未能有序完成，表現(xiàn)在網(wǎng)點(diǎn)檢查內(nèi)容不全面、個(gè)人貸款審查筆數(shù)占比低等方面、實(shí)施落后于計(jì)劃等方面。二是對(duì)相關(guān)操作系統(tǒng)還挖的不深不透，未能熟練操作相關(guān)系統(tǒng)。如對(duì)數(shù)據(jù)直通車的報(bào)表查詢功能未能熟練操作，對(duì)信用報(bào)告管理系統(tǒng)的操作員分配未能實(shí)現(xiàn)等。三是對(duì)相關(guān)理論知識(shí)的學(xué)習(xí)還需要再系統(tǒng)歸納，吃透。

（二）管理機(jī)制上，一是駐地行對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理工作的權(quán)力不予重視，表現(xiàn)在自主性不能實(shí)現(xiàn)，疲于應(yīng)付駐地行分發(fā)的任務(wù)；考核權(quán)未能行使，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理的考核建議不夠重視。二是駐地行對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的認(rèn)識(shí)還需要再提高，對(duì)“第一道防線”的認(rèn)識(shí)不足，過(guò)度依賴派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理。

（三）具體風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)上，一是信用風(fēng)險(xiǎn)方面。

1、存在貸前調(diào)查不實(shí)，不全面；貸后管理不到位，貸后檢查形式化；到期監(jiān)測(cè)不及時(shí)，處置不力等人員管理問(wèn)題。

2、存在用信環(huán)境差，部分貸戶仍存在賴債、躲帳、等剝離的思想。

3、存在冒名貸款、改變貸款申請(qǐng)用途、轉(zhuǎn)移擔(dān)保等。以上風(fēng)險(xiǎn)的存在，造成不良貸款逐月產(chǎn)生新增，不良貸款清收困難重重，居高不下。

二是操作風(fēng)險(xiǎn)方面。存在的問(wèn)題涵蓋柜面業(yè)務(wù)、金庫(kù)管理、電子銀行、銀行卡、三農(nóng)信貸、法人信貸等條線。突出表現(xiàn)為：授權(quán)審核、對(duì)賬管理、印證分管、查詢凍結(jié)、現(xiàn)金箱管理、合同填寫、憑證領(lǐng)用等方面的違規(guī)操作，抹帳沖帳頻繁，庫(kù)存限額管控不理，客戶資料審核不嚴(yán)等。另外，由于部分內(nèi)部員工對(duì)自身的崗位的認(rèn)同感不強(qiáng)，心里壓力大，埋怨多，工作無(wú)激情，外界客戶因常排隊(duì)，自助設(shè)備性能不高，服務(wù)效率低，門面形象差等產(chǎn)生排斥心里，使農(nóng)行的社會(huì)形象和社會(huì)聲譽(yù)受損。

四、下一步工作打算

在今年的工作中，我將積極思索，揚(yáng)長(zhǎng)避短，依靠組織，積極協(xié)調(diào)，主動(dòng)改進(jìn)，扎實(shí)工作，全面做好駐地行的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)化解控制工作。并從以下三方面積極改進(jìn)：

（一）定計(jì)劃、定進(jìn)度、定內(nèi)容。分階段有重點(diǎn)地落實(shí)相關(guān)檢查項(xiàng)目，由表及里，力求深入，準(zhǔn)確揭露。

（二）加強(qiáng)與駐地行的協(xié)調(diào)與溝通，取得駐地行的支持，與相關(guān)業(yè)務(wù)條線風(fēng)險(xiǎn)管理崗位通力合作，共同提高。

（三）強(qiáng)化管理，重點(diǎn)關(guān)注整改效果，加強(qiáng)培訓(xùn)教育，統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)，防微杜漸，控表治本。

五、意見(jiàn)和建議

基層行作為各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)生的“第一線”，風(fēng)險(xiǎn)管理源頭控制就顯得尤為重要。要提高基層行的全面風(fēng)險(xiǎn)管理水平，就要從作為關(guān)鍵因素的“人”著手，提高思想認(rèn)識(shí)，構(gòu)筑風(fēng)險(xiǎn)管理文化，提高外部形象，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理措施。

（一）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)隊(duì)伍建設(shè)。

首先，要強(qiáng)化高管對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)和管理。高管人員要高度重視風(fēng)險(xiǎn)管理，在全行范圍內(nèi)統(tǒng)一風(fēng)險(xiǎn)管理語(yǔ)言，身體力行，率先垂范。

其次，要強(qiáng)化對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的“三道防線”建設(shè)，風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)部門嚴(yán)格承擔(dān)管理客戶、業(yè)務(wù)、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)防控的第一責(zé)任，嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策制度規(guī)定；重點(diǎn)發(fā)揮派駐風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行系統(tǒng)性、規(guī)范化管理的作用；重視審計(jì)監(jiān)察部門對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的監(jiān)督評(píng)價(jià)。

再次，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。對(duì)各級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理人員分層次、全方位、有重點(diǎn)的進(jìn)行專業(yè)培訓(xùn)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍的自身建設(shè)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)的整體實(shí)力。

（二）培育風(fēng)險(xiǎn)管理文化。風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，表現(xiàn)在全面性、全程性和全員性上。所以風(fēng)險(xiǎn)管理理念不僅要貫徹到每一業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，還要根植于每位員工的思想上、行為上。讓風(fēng)險(xiǎn)管理成為每一位員工的習(xí)慣行為，讓每個(gè)人在從事崗位工作時(shí)，都能深刻理解可能潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素，并主動(dòng)地加以預(yù)防。

（三）關(guān)注行為建設(shè)，堵防人員風(fēng)險(xiǎn)?；鶎愚r(nóng)行由于人事制度改革，現(xiàn)在，基本處于人員斷代期，許多同志從事一個(gè)崗位長(zhǎng)達(dá)十余年。

因此，首先要對(duì)老同志給予給多的關(guān)懷，切實(shí)解決一些生活困難，喚回他們對(duì)農(nóng)行的感恩心和認(rèn)同感。其次，對(duì)年輕員工要多創(chuàng)造鍛煉機(jī)會(huì)，多開(kāi)辟晉級(jí)渠道，多培養(yǎng)選拔人用，激發(fā)他們的創(chuàng)業(yè)激情和干事熱情。

風(fēng)險(xiǎn)管理述職報(bào)告(篇4)

各位領(lǐng)導(dǎo)同事們：

20xx年上半年我在南京路支行任柜員崗位。柜臺(tái)是銀行的基礎(chǔ)工作，直接面對(duì)前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的八方客戶，是客戶認(rèn)知xx的第一道窗口，因此，我深刻地體會(huì)到此崗位的重要性和責(zé)任性。從事柜員崗位以來(lái)，一直嚴(yán)格遵守xx銀行柜臺(tái)人員的各項(xiàng)規(guī)章制度，積極學(xué)習(xí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)知識(shí)，了解和熟練掌握相關(guān)技能，及時(shí)快速地辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，為客戶做好柜臺(tái)服務(wù)。堅(jiān)決按照崗位職責(zé)嚴(yán)格要求自己，按照業(yè)務(wù)要求辦事，保證業(yè)務(wù)無(wú)誤和資金安全的同時(shí)，積極的向客戶介紹我行理財(cái)和電子銀行等業(yè)務(wù)，順利的完成了支行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)。

到了8月份，我非常榮幸的被調(diào)任到分行風(fēng)險(xiǎn)管理部。風(fēng)險(xiǎn)管理部是負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理政策的落實(shí)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和控制的綜合管理部門，是風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。作為風(fēng)險(xiǎn)管理部授信后管理人員，在實(shí)際工作中，主要完成以下幾個(gè)方面的工作：對(duì)xx銀行青島分行運(yùn)行的cecm系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理，對(duì)本部門檔案進(jìn)行整理保管，日常辦公相關(guān)工作。

面對(duì)新的崗位、新的環(huán)境、新的挑戰(zhàn)，讓我既感到陌生，又感到空前的壓力，但是在這將近半年的時(shí)間里，我受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧，在工作上受到了無(wú)微不至的指導(dǎo)，幫助我快速的熟悉和勝任這個(gè)崗位。在風(fēng)險(xiǎn)管理部幾個(gè)月的時(shí)間里，我抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作。由于首次進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)部，面對(duì)全新的工作崗位，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個(gè)過(guò)程不僅是角色的待提高，雖然對(duì)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)都有一定的了解，但是了解的程度都不夠深，對(duì)于很多問(wèn)題還存在似是非是的看法，在下一年的工作當(dāng)中要著力培養(yǎng)專業(yè)能力，提升專業(yè)水平。

工作細(xì)致程度不夠，在報(bào)表的上報(bào)時(shí)出現(xiàn)過(guò)差錯(cuò)，萬(wàn)幸問(wèn)題不大并且在xx經(jīng)理與監(jiān)管部門的及時(shí)溝通下得以解決，為避免此類問(wèn)題的發(fā)生，在未來(lái)要加強(qiáng)工作內(nèi)容的梳理，特別是報(bào)表的梳理，防范于未然。

下一年度工作規(guī)劃

1、繼續(xù)協(xié)助經(jīng)理完成監(jiān)管評(píng)級(jí)自評(píng)估工作，深入學(xué)習(xí)監(jiān)管文件，全面了解公司規(guī)章制度，熟悉各部門工作流程及形成的書(shū)面文件。協(xié)助其它部門自評(píng)估與改進(jìn)工作，完成本部門的改進(jìn)工作。順利通過(guò)一年后的監(jiān)管驗(yàn)收。在此過(guò)程中，也是對(duì)公司各業(yè)務(wù)單元的梳理，使得公司發(fā)展更加規(guī)范、穩(wěn)健。

2、繼續(xù)參與完成審計(jì)工作，儲(chǔ)備審計(jì)所需的財(cái)務(wù)知識(shí)、掌握被審部門各項(xiàng)業(yè)務(wù)，更好地協(xié)助xx經(jīng)理完成審計(jì)工作。

3、更好的協(xié)助經(jīng)理完成日常性的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，規(guī)避公司信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)。不斷的學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)，將所學(xué)知識(shí)應(yīng)用于工作。

4、更好的協(xié)助經(jīng)理完成報(bào)表報(bào)送工作，全面、細(xì)致的理解報(bào)表的每一項(xiàng)內(nèi)容，做到心中有數(shù)，防止報(bào)表報(bào)錯(cuò)導(dǎo)致的監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)努力做到基于監(jiān)管報(bào)表發(fā)現(xiàn)公司的經(jīng)營(yíng)問(wèn)題，及時(shí)提出建議。

結(jié)語(yǔ)

作為一名職場(chǎng)新人，我對(duì)本年度工作表現(xiàn)基本滿意，表現(xiàn)在態(tài)度比較積極、工作比較勤懇、認(rèn)真、對(duì)新事物求知欲較強(qiáng)，有較好責(zé)任意識(shí)。但是，我同樣意識(shí)到自身還有諸多地方有待提高，在新的一年，我將更加嚴(yán)格要求自己，保持良好習(xí)慣的同時(shí)，改進(jìn)缺點(diǎn)，更好地工作。"聚如一團(tuán)火，散若滿天星"，我相信，公司在新的一年會(huì)紅紅火火，我也會(huì)憑借努力成為其中一顆閃亮的星！

風(fēng)險(xiǎn)管理述職報(bào)告(篇5)

1、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，努力提高政治與業(yè)務(wù)素養(yǎng)。

一年來(lái)，我始終堅(jiān)持學(xué)習(xí)各種理論知識(shí)。通過(guò)不斷學(xué)習(xí)，使自身的思想理論素養(yǎng)得到了進(jìn)一步的完善，思想上牢固樹(shù)立了正確價(jià)值觀，人生觀。思想上，我時(shí)刻了解時(shí)事動(dòng)態(tài)，學(xué)習(xí)理論知識(shí)，用先進(jìn)的理論武裝自已的頭腦。通過(guò)認(rèn)真的學(xué)習(xí)十八大和十八屆三中全的重要精神，領(lǐng)會(huì)其重要思想，并將其靈活運(yùn)用到指導(dǎo)我的工作和學(xué)習(xí)中。

一年以來(lái)，我在行動(dòng)上自覺(jué)踐行“誠(chéng)于心，信于行“的服務(wù)的宗旨，用滿腔熱情積極、認(rèn)真地完成好每一項(xiàng)任務(wù)。在平時(shí)工作同，我也比較注重團(tuán)結(jié)同志，因?yàn)槲疑钚殴ぷ鞑皇且粋€(gè)人干出來(lái)的，只有好的團(tuán)隊(duì)才能為客服提供更好的服務(wù)，才能為我們銀行創(chuàng)造更多的價(jià)值。同時(shí)，在工作之余，我也積極地利用業(yè)余時(shí)間學(xué)習(xí)金融業(yè)務(wù)知識(shí)，不斷充實(shí)自己，提高自己。

一年前的我對(duì)自己或許還有些疑惑，半路出家，對(duì)金融知識(shí)一片空白的我倒底能不能干好金融工作。這一年間，通過(guò)對(duì)銀行、會(huì)計(jì)、保險(xiǎn)、證券及理財(cái)?shù)戎R(shí)的全方位學(xué)習(xí)，讓我在金融方面的知識(shí)積累已經(jīng)有了很大提高，對(duì)于干好以后的工作也更多了一分自信。

2、當(dāng)好助手，盡職盡責(zé)的做好本職工作。

在工作上，通過(guò)思想認(rèn)識(shí)上的提高使我更加認(rèn)真的對(duì)待本職工作，勤于實(shí)踐，業(yè)務(wù)技能不斷增長(zhǎng)，工作能力不斷加強(qiáng)，兢兢業(yè)業(yè)完成領(lǐng)導(dǎo)交給的任務(wù)。在今年這一年的時(shí)間里，我們積極地開(kāi)展工作，取得了一定的成績(jī)。我深知：信貸資產(chǎn)的質(zhì)量事關(guān)整個(gè)成都銀行的發(fā)展大計(jì)，過(guò)去的幾年，在“二次創(chuàng)業(yè)”、“五年規(guī)劃”發(fā)展新思路的指引下，整個(gè)成都銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)了年均30%以上的增長(zhǎng)，現(xiàn)在上市工作也在積極的籌劃當(dāng)中，我們更不能因?yàn)槲覀兊腵原因而拖了整個(gè)成都銀行的后腿。

3、從嚴(yán)律己，積極發(fā)揮黨員在群眾中的表率作用。

作為一名共產(chǎn)黨員，我深知自己的言行舉止，不僅關(guān)乎我自己、更關(guān)乎黨組織的形象。黨員的表率作用發(fā)揮得越好，我們整個(gè)支部的向心力，凝聚力，戰(zhàn)斗力也就越強(qiáng)，方針政策的貫徹執(zhí)行也才能落實(shí)得越好。

因此，在工作中，我處處以高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己，擺正自己的位置，真正做到了堂堂正正做人、勤勤懇懇做事，率先垂范。在工作中遇到不懂之處，能主動(dòng)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請(qǐng)教，不足之處能虛心接受意見(jiàn)。團(tuán)結(jié)同事，互相幫助，相互勉勵(lì)，共同促進(jìn)。回顧一年的工作，我也還存在著以下幾點(diǎn)的不足：一是工作中還有時(shí)還不太放得開(kāi)手腳，主觀能動(dòng)性發(fā)揮得還不夠;二是在處理一些事情時(shí)有時(shí)考慮得尚不夠全面。

總的來(lái)說(shuō)，在過(guò)去的一年里，經(jīng)過(guò)上級(jí)的支持和指導(dǎo)，再加上自已的努力，我在思想、工作等各方面都取得了很大進(jìn)步，并充分認(rèn)識(shí)到金融工作的重要性和艱巨性，在以后的工作中，一定積極的總結(jié)自己的經(jīng)驗(yàn)，吸取教訓(xùn)，發(fā)現(xiàn)不足，彌補(bǔ)缺陷，不斷增強(qiáng)政治思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平，戒驕戒躁，努力進(jìn)取，取得更大的成績(jī)，為我們支行經(jīng)營(yíng)效益的提高作出自已的一份貢獻(xiàn)。

轉(zhuǎn)眼間從進(jìn)入農(nóng)業(yè)銀行那時(shí)算起已經(jīng)滿了第一年。一年時(shí)間說(shuō)長(zhǎng)不長(zhǎng)，說(shuō)短也不短。時(shí)間讓我對(duì)于農(nóng)行有了更加深入的了解，也讓我通過(guò)自身的學(xué)習(xí)、領(lǐng)導(dǎo)和同事的教育幫助，提升自己的業(yè)務(wù)技能，更加勝任正在從事的崗位工作。從我進(jìn)入農(nóng)行那刻起，自己心里就暗下決心要把這份工作做好，雖然自己從未接觸過(guò)，在外人看來(lái)從事醫(yī)療工作的，突然360度大轉(zhuǎn)去銀行，一定覺(jué)得是非常的難。起初我也是那樣想的，覺(jué)得要花很多的精力去學(xué)習(xí)，才能勝任?？墒侵筮M(jìn)入這個(gè)工作崗位后，覺(jué)得很多事情，只要有心，任何事情都不會(huì)太難。

各種規(guī)章制度的出臺(tái)，對(duì)于我們農(nóng)業(yè)銀行“規(guī)范經(jīng)營(yíng)”提出了許多更為明確和細(xì)化的要求，工作中注重細(xì)節(jié)管理、精細(xì)化管理，針對(duì)違法違規(guī)行為，也有了的預(yù)防和懲戒措施，特別是行內(nèi)開(kāi)展的“違法違規(guī)行為專項(xiàng)整治活動(dòng)”向我們?cè)僖淮蔚厍庙懥司姟ぷ鞑粌H要做得“好”、“快”還要“合法”、“合規(guī)”，不僅要懂得“亡羊補(bǔ)牢”，重要的還在于“未雨綢繆但領(lǐng)導(dǎo)的教育關(guān)心、同事的幫助指導(dǎo)和我個(gè)人的自學(xué)努力下，通過(guò)閱讀相關(guān)書(shū)籍、解讀文件規(guī)章，我很快渡過(guò)了起初的不適應(yīng)，迅速地融入到現(xiàn)在的崗位角色中。

如何提高工作效率，更好地完成工作要求，是我經(jīng)常思考的問(wèn)題。我在工作中發(fā)現(xiàn)，大量工作時(shí)間都是消耗在一些相對(duì)機(jī)械的簡(jiǎn)單重復(fù)勞動(dòng)中，指標(biāo)也要花費(fèi)合規(guī)性審查人員相當(dāng)多的時(shí)間和精力。生成，極大地方便了工作、提高了效率。我還把這張表格與周圍的同事、經(jīng)營(yíng)部門的同事共享，力求大家都能更高效的工作。我還將部門內(nèi)部許多相關(guān)的報(bào)表進(jìn)行了關(guān)聯(lián)共享，相互取得所需數(shù)據(jù)，消除了很多重復(fù)勞動(dòng)，也使許多數(shù)據(jù)更為精確;把一些常用表單進(jìn)行了優(yōu)化，本著簡(jiǎn)單、易用的設(shè)計(jì)，在規(guī)定的位置錄入數(shù)據(jù)，電腦就能自動(dòng)生成相應(yīng)的規(guī)范頁(yè)面供使用了。

此外，我在許多工作流程的細(xì)節(jié)上想點(diǎn)子、找方法，在符合有關(guān)規(guī)章制度的前提下簡(jiǎn)化流程、提高效率，更好地完成工作要求。審批組的工作，是一項(xiàng)全面而細(xì)致的工作，需要對(duì)全行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)都有深入的了解。加強(qiáng)對(duì)各類文件和制度的學(xué)習(xí)，是我履崗最基本的要求;積極參加行內(nèi)、部門內(nèi)組織的各種定期不定期的專題培訓(xùn)和例會(huì)、學(xué)習(xí)會(huì)，則是對(duì)我業(yè)務(wù)素質(zhì)的全面提高。在--地分行與--地人壽保險(xiǎn)公司共同舉辦的“盈向未來(lái)”客戶經(jīng)理培訓(xùn)班上，我學(xué)到了不少營(yíng)銷的技巧、與人溝通的方式，明白了團(tuán)隊(duì)協(xié)作的至關(guān)重要;在由--地分行組織、省分行有關(guān)部門領(lǐng)導(dǎo)與相關(guān)業(yè)務(wù)人員講解的“--銀行優(yōu)勢(shì)產(chǎn)品與營(yíng)銷”培訓(xùn)班上，我對(duì)于--銀行的各類信貸業(yè)務(wù)有了明確而充分的認(rèn)識(shí)，知道了哪些是應(yīng)該重點(diǎn)向客戶推薦的，哪些是正在開(kāi)發(fā)并著力推廣的，以及如何辦理，有何優(yōu)勢(shì)與不足;在省分行組織的由總行資深貸款審批人講解的全省專職貸款審批人培訓(xùn)班上，我對(duì)于原先工作中一直存在的一些難點(diǎn)、盲點(diǎn)都有了一些全新的理解，如對(duì)于企業(yè)集團(tuán)應(yīng)該在哪些地方加強(qiáng)關(guān)注，對(duì)于一個(gè)企業(yè)的財(cái)務(wù)報(bào)表要從多個(gè)方面進(jìn)行分析解讀，從一些表面的績(jī)優(yōu)或是績(jī)差中發(fā)現(xiàn)企業(yè)的真實(shí)狀況，合理判斷，認(rèn)識(shí)到自己的工作與崗位的重要性與任務(wù)的艱巨性——需要通過(guò)我們?cè)鷮?shí)有效的工作來(lái)當(dāng)好“--銀行資產(chǎn)的看門人”。

時(shí)代在變、環(huán)境在變，銀行的工作也時(shí)時(shí)變化著，每天都有新的東西出現(xiàn)、新的情況發(fā)生，這都需要我跟著形勢(shì)而改變。學(xué)習(xí)新的知識(shí)，掌握新的技巧，適應(yīng)周圍環(huán)境的變化，提高自己的履崗能力，把自己培養(yǎng)成為一個(gè)業(yè)務(wù)全面的--銀行員工，更好地規(guī)劃自己的職業(yè)生涯，使我所努力的目標(biāo)。當(dāng)然，在一些細(xì)節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺，我會(huì)在今后的工作、學(xué)習(xí)中磨練自己，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的指導(dǎo)幫助中提高自己，發(fā)揚(yáng)長(zhǎng)處，彌補(bǔ)不足。

風(fēng)險(xiǎn)管理述職報(bào)告(篇6)

20xx年的工作已經(jīng)全面結(jié)束，一年里，我部門在行領(lǐng)導(dǎo)的幫助和同事的通力協(xié)作下，較好地完成了行里交給我部門的各項(xiàng)任務(wù)。我部門通過(guò)制定各部室規(guī)章制度及各項(xiàng)懲罰制度，對(duì)一線員工進(jìn)行技能培訓(xùn)，不斷地完善健全了風(fēng)險(xiǎn)防控制度，提高了管理素質(zhì)?，F(xiàn)將20xx年的工作情況匯報(bào)如下：

一、規(guī)章制度的修訂

在20xx年6月，經(jīng)過(guò)阜新銀監(jiān)分局為期一個(gè)月的檢查后，我部室認(rèn)真對(duì)待檢查出來(lái)的問(wèn)題，及時(shí)的對(duì)存在的問(wèn)題進(jìn)行整改，最后修改完成了《xx銀行規(guī)章制度》。

1.根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要新增了一部分規(guī)章制度：包括《阜新農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行農(nóng)機(jī)貸款管理辦法》、《阜新農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行汽車消費(fèi)貸款管理辦法》、《阜新農(nóng)商村鎮(zhèn)銀行倉(cāng)單抵押管理辦法》。

2、完善內(nèi)控制度建設(shè)，提高制度執(zhí)行力。及時(shí)對(duì)可操作性差，不符合我行發(fā)展要求的制度進(jìn)行清理、修訂和完善。

二、風(fēng)險(xiǎn)排查工作

在20xx年我部門分別對(duì)總行營(yíng)業(yè)部、后督、財(cái)務(wù)部、市場(chǎng)部、支行、財(cái)務(wù)部管理的`重要空白憑證進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查，共計(jì)14次。

1.對(duì)營(yíng)業(yè)部共檢查7次：對(duì)監(jiān)控錄像進(jìn)行查看；檢查各類登記簿的登記、使用情況；對(duì)掛失、凍結(jié)等特殊業(yè)務(wù)進(jìn)行抽查。

2.對(duì)后督檢查2次：重點(diǎn)檢查業(yè)務(wù)監(jiān)督是否及時(shí)準(zhǔn)確；發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)是否及時(shí)下查詢、是否存在隱瞞不報(bào)現(xiàn)象；原始憑證的保管是否規(guī)范。

3.對(duì)財(cái)務(wù)部檢查4次：重點(diǎn)檢查財(cái)務(wù)記賬憑證及所附原始憑證印章是否齊全；財(cái)務(wù)封皮要素是否齊全；財(cái)務(wù)費(fèi)用支出簽字是否齊全；財(cái)務(wù)費(fèi)用總賬、明細(xì)賬記賬是否一致進(jìn)行抽查。

4.對(duì)市場(chǎng)部檢查4次：重點(diǎn)檢查貸款檔案資料情況；貸款檔案簽字和簽章情況；貸款檔案裝訂情況；貸款三查情況進(jìn)行抽查。

5.對(duì)支行檢查4次：重點(diǎn)檢查庫(kù)存現(xiàn)金及重要空白憑證保管情況；貸款合同、資料保管情況；業(yè)務(wù)操作是否規(guī)范；業(yè)務(wù)主管是否按要求查庫(kù)；登記薄使用情況是否規(guī)范進(jìn)行抽查。

6.對(duì)財(cái)務(wù)部管理的重要空白憑證及檔案保管檢查3次：重點(diǎn)檢查重要空白憑證庫(kù)存是否帳實(shí)相符；檔案管理是否規(guī)范。

通過(guò)抽查，各部門基本能按要求做好相關(guān)工作，少數(shù)存在問(wèn)題的由風(fēng)險(xiǎn)管理部監(jiān)督并協(xié)調(diào)各部門及時(shí)的進(jìn)行了改正，進(jìn)一步提高了我行員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控的意識(shí)。

三、對(duì)貸款進(jìn)行審批，嚴(yán)格把好貸時(shí)審查這一關(guān)，保證我行的資金安全。

資金安全是我行的生命線，也是各項(xiàng)業(yè)務(wù)得以順利開(kāi)展的堅(jiān)實(shí)后盾，我部門充分認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)管理的重要意義，深入學(xué)習(xí)我行以及業(yè)內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)管理的知識(shí)規(guī)則，對(duì)于負(fù)責(zé)的每一筆貸款，都本著“防患于未然”的精神去嚴(yán)格審查。對(duì)于手續(xù)的齊備、資料的真

實(shí)健全均是逐一落實(shí)，絕不出現(xiàn)漏洞和懈?。粚?duì)于貸款細(xì)節(jié)中發(fā)現(xiàn)的困惑和問(wèn)題，及時(shí)向行領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)請(qǐng)示、與信貸部門溝通核實(shí)，盡到風(fēng)險(xiǎn)管理人員的職責(zé)。

總結(jié)一年的工作，本科室人員能夠嚴(yán)格要求自己、認(rèn)真履行職責(zé)，較好地完成了各項(xiàng)工作。在以后的工作中我部門還要虛心向各位領(lǐng)導(dǎo)和同事學(xué)習(xí)，不斷的提高本科室人員的工作能力，用我們的努力工作為我行的發(fā)展貢獻(xiàn)一份力量。

風(fēng)險(xiǎn)管理述職報(bào)告(篇7)

回顧一年來(lái)的工作是繁忙、緊張而有序的。經(jīng)過(guò)一年多的努力，風(fēng)險(xiǎn)管理部建立并進(jìn)一步完善了原有部分的信用管理制度，并以之為基礎(chǔ)，構(gòu)建整個(gè)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理體系以銷售信用控制為主、以法律風(fēng)險(xiǎn)控制為輔，以逾期貨款的全方位追收為救濟(jì)手段，從而形成了事前、事中、事后三個(gè)階段貫穿整個(gè)業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。應(yīng)收賬款管理與法律事務(wù)兩項(xiàng)職能，后項(xiàng)對(duì)前項(xiàng)既是補(bǔ)充又自成體系，風(fēng)險(xiǎn)管理部正健康穩(wěn)步地發(fā)展，逐步發(fā)揮出其應(yīng)有的職能作用。同時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理部正利用這些風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)，和一年來(lái)對(duì)工作開(kāi)展情況的問(wèn)題總結(jié)，在強(qiáng)化這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的基礎(chǔ)上，向投資風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理方面擴(kuò)展，以充分發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)管理部的職能作用和人員優(yōu)勢(shì)作用，為公司的進(jìn)一步健康發(fā)展做出貢獻(xiàn)。

一年來(lái)，在信用評(píng)審方面，依據(jù)公司的兩個(gè)“通知”的規(guī)定，根據(jù)銷售臺(tái)帳對(duì)各公司、事業(yè)部上報(bào)申請(qǐng)進(jìn)行審核，審批了上報(bào)公司的所有新、舊客戶變更、逾期發(fā)貨等申請(qǐng)。將各公司評(píng)審員上交銷售臺(tái)賬、客戶全年業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)匯總分析，深層次、全方位了解客戶的情況。按規(guī)定，下半年對(duì)客戶信用狀況進(jìn)行了復(fù)審，對(duì)逾期客戶信用狀況進(jìn)行了重審。 ——組織學(xué)習(xí)“關(guān)于加強(qiáng)應(yīng)收賬款風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)定”和 “銷售信用評(píng)審與風(fēng)險(xiǎn)管理操作規(guī)定”兩個(gè)文件精神，講解操作細(xì)則，幫助各公司評(píng)審員理解及操作。在其后工作過(guò)程中，不斷向評(píng)審員解釋并要求嚴(yán)格按照

關(guān)于實(shí)施“銷售信用評(píng)審與風(fēng)險(xiǎn)管理操作規(guī)定” 的通知操作，舊客戶有付款周期、額度，要求評(píng)審員跟進(jìn)重新取回營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證進(jìn)行重審的工作。按照公司規(guī)定，結(jié)合客戶實(shí)際情況，審核各子(分)公司上報(bào)的所有新、舊客戶變更、逾期發(fā)貨等客戶授信業(yè)務(wù)申請(qǐng)和呆壞賬申請(qǐng)。

——自5月23起至6月20日期間，組織人員對(duì)所有子(分)公司信用評(píng)審工作審查，對(duì)客戶授信業(yè)務(wù)管理工作中的合規(guī)性和履行情況，其中主要審查“授信業(yè)務(wù)操作”和“應(yīng)收憑證管理”兩項(xiàng)內(nèi)容，采取抽查客戶的方法。審查發(fā)現(xiàn)三家公司評(píng)審員根本沒(méi)有執(zhí)行相關(guān)文件規(guī)定——新寶華、進(jìn)出口公司、盛華，獨(dú)立銷售的公司信用評(píng)審也都沒(méi)有按規(guī)定報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理部復(fù)審，對(duì)他們違反公司規(guī)定的行為進(jìn)行批評(píng)和糾正。9月份對(duì)新寶華、進(jìn)出口公司、盛華、風(fēng)華數(shù)碼、英達(dá)、NTC、邦科、海特、鼎磁、正華、羚華、配套公司所有授信客戶進(jìn)行重審。

——對(duì)股份財(cái)務(wù)部掛帳協(xié)調(diào)組所有客戶逐個(gè)分析、了解欠款實(shí)際原因、收集所有單證資料及提出處理辦法，協(xié)助財(cái)務(wù)部辦理沖帳，逐個(gè)客戶已分回各公司業(yè)務(wù)員掛帳。對(duì)冠華、利華、粵華、端華、先華、新谷、華北部、海外組、拓展部審查送貨單、對(duì)帳單、逾期發(fā)貨是否審批、客戶授信是否重審、客戶逾期有無(wú)扣罰或?qū)徟?/p>

——結(jié)合東莞山鑫電子廠詐騙案情通報(bào)情況，按公司規(guī)定對(duì)信用評(píng)審期限達(dá)到6個(gè)月的客戶、逾期客戶、民營(yíng)企業(yè)、臺(tái)資港資和三來(lái)一補(bǔ)企業(yè)等，進(jìn)行信用資料的復(fù)查和信用重審。對(duì)銷售業(yè)務(wù)中的發(fā)貨收貨手續(xù)和對(duì)賬單的原始單證進(jìn)行了檢查，檢查反映已經(jīng)有了明顯地改善，但有個(gè)別單位仍然不理想，下一年度需要進(jìn)一步加強(qiáng)。

年底前，結(jié)合全年信用評(píng)審工作的開(kāi)展和檢查情況，通過(guò)總結(jié)并考慮未來(lái)工作的發(fā)展需要，對(duì)“關(guān)于加強(qiáng)應(yīng)收賬款風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)定”進(jìn)行了修訂和完善，對(duì)執(zhí)行反映出的新情況和新問(wèn)題，有針對(duì)性地對(duì)相關(guān)規(guī)定進(jìn)行了補(bǔ)充。目前，正在討論審批中。

通過(guò)制度形式統(tǒng)一 “應(yīng)收帳款帳齡分析表”以及“收款進(jìn)度表”等報(bào)表格式，基本形成兩表月報(bào)制度。每月根據(jù)上報(bào)資料和跟蹤監(jiān)控各子(分)公司應(yīng)收賬款掛帳、貨款回收工作情況，對(duì)各單位的應(yīng)收賬款管理情況進(jìn)行分析，對(duì)分析中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行重點(diǎn)調(diào)查，隨時(shí)提出處理意見(jiàn)和建議。同時(shí)通過(guò)業(yè)務(wù)員了解客戶情況，并對(duì)重點(diǎn)客戶進(jìn)行了實(shí)地走訪。

對(duì)應(yīng)收賬款明確未到期、到期和逾期的不同標(biāo)準(zhǔn)和劃分原則，嚴(yán)格并規(guī)范了對(duì)到期、逾期貨款的管理。同時(shí)，通過(guò)區(qū)分不同逾期客戶情況，給業(yè)務(wù)員和業(yè)務(wù)部門提出相關(guān)處理建議，并有針對(duì)性的采取追收措施。

——對(duì)于客戶多次拖欠貨款、付款較差及采購(gòu)量大幅度突增或突減，進(jìn)行電話了解原因及監(jiān)控日常業(yè)務(wù)往來(lái)的情況。股份銷售總應(yīng)收100萬(wàn)元以上客戶重點(diǎn)進(jìn)行付款綜合評(píng)價(jià)，股份銷售逾期10萬(wàn)元以上客戶進(jìn)行電話、上門協(xié)助追收貨款。

——清理股份公司“協(xié)調(diào)組”項(xiàng)下9600多萬(wàn)元的應(yīng)收，完成整理、分類、上報(bào)工作。對(duì)其中的退貨、以貨抵債項(xiàng)目已經(jīng)進(jìn)行了清理，正在進(jìn)一步核實(shí)后進(jìn)行賬務(wù)處理。同時(shí)，跟進(jìn)憑證審核工作，以做好進(jìn)一步追收的準(zhǔn)備。由于時(shí)間較長(zhǎng)、過(guò)去的手續(xù)不規(guī)范和管理不嚴(yán)，造成單證丟失或不全，加之部分原經(jīng)手業(yè)務(wù)員的離職，此項(xiàng)工作進(jìn)展緩慢。【風(fēng)險(xiǎn)控制部門實(shí)習(xí)報(bào)告】

分類清理客觀逾期問(wèn)題。主要包括以下幾類：客戶倒閉、判決無(wú)法執(zhí)行、退貨未清理等?？蛻舻归]的，要求相關(guān)公司進(jìn)一步核實(shí)，提供相應(yīng)的證明資料;判決無(wú)法執(zhí)行的，逐個(gè)走訪相關(guān)公司，與經(jīng)辦人員了解詳細(xì)情況，對(duì)還存在執(zhí)行或追收可能的，多方尋找途徑;退貨及以貨抵債部分全部要求業(yè)務(wù)員和倉(cāng)庫(kù)、財(cái)會(huì)進(jìn)行處理沖帳。

——下半年加強(qiáng)了對(duì)收款工作的跟進(jìn)和考核，每月下達(dá)收款任務(wù)計(jì)劃，并從11月份開(kāi)始要求各子(分)公司及事業(yè)部按照“經(jīng)理牽頭、業(yè)務(wù)部等各部門配合、信用評(píng)審員匯總制表”的方式在月初分解收款任務(wù)(具體到

客戶和跟進(jìn)業(yè)務(wù)員)并積極監(jiān)測(cè)任務(wù)的完成情況;完成“每月收款情況進(jìn)度表”，綜合匯總每月的應(yīng)收和貨款回籠情況，為公司領(lǐng)導(dǎo)做基本的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和分析。

經(jīng)過(guò)一年來(lái)對(duì)應(yīng)收賬款加強(qiáng)管理，出現(xiàn)了一批應(yīng)收賬款管理比較好的公司和業(yè)務(wù)部，應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)速度加快了，逾期貨款也得到了一定的有效控制，如鼎磁、端華及四部等單位。還有一部分單位的逾期貨款也得到了一定程度的擬制，控制了增漲的勢(shì)頭。

1)、針對(duì)逾期數(shù)額大、逾期期限長(zhǎng)、回款情況不好的客戶，一方面派員直接上門單獨(dú)追收;另一方面協(xié)助有關(guān)公司業(yè)務(wù)人員加大追收力度，通過(guò)集團(tuán)公司風(fēng)險(xiǎn)管理部的催款通知和律師函等方式，采取各種合法有效的手段組織追收。全年直接收回的屬于客觀逾期貨款超過(guò)538.84萬(wàn)元，其中，深圳三普76萬(wàn)元、深圳全聚能218萬(wàn)元，如果加上發(fā)函、電話和上門協(xié)助追收的客戶超過(guò)1000萬(wàn)元。

2)、通過(guò)法律途徑組織對(duì)長(zhǎng)期逾期、呆賬的貨款進(jìn)行清收，目前，尚在訴訟程序或執(zhí)行階段的超過(guò)3000萬(wàn)元，這些，正在按法律程序積極地推進(jìn)，或?qū)で笃渌欠墒侄蔚暮戏ㄍ緩饺デ迨铡?/p>

3)對(duì)既存的長(zhǎng)期逾期銷售貨款——債權(quán)起訴判決后無(wú)法執(zhí)行的客觀逾期，多方聯(lián)系律師及尋找其他有效渠道，正在做進(jìn)一步的申請(qǐng)執(zhí)行中。主要有柳州華航、江門高路華、深圳先科、珠海虹興、高要鴻圖集團(tuán)等，通過(guò)申請(qǐng)執(zhí)行、與債務(wù)人協(xié)商和尋找可執(zhí)行的資產(chǎn)與途徑等方式進(jìn)行處理。對(duì)于沒(méi)有起訴但正在做工作進(jìn)行追收的主要有飛鹿達(dá)、智明達(dá)、廣州康泰、泰豐電子等客戶。這些客戶的應(yīng)收款超過(guò)500萬(wàn)元。

通過(guò)對(duì)部分所謂客觀逾期貨款和長(zhǎng)期逾期貨款的組織追收工作，除了直接收回部分貨款和處理了部分掛賬遺留問(wèn)題以外，同時(shí)，進(jìn)一步發(fā)現(xiàn)并

總結(jié)了過(guò)去應(yīng)收賬款中存在的發(fā)貨收貨手續(xù)不全或沒(méi)有、沒(méi)有對(duì)賬或不是對(duì)賬單原件、訴訟判決不能執(zhí)行或沒(méi)有申請(qǐng)執(zhí)行等問(wèn)題，對(duì)加強(qiáng)應(yīng)收賬款的風(fēng)險(xiǎn)管理、完善業(yè)務(wù)手續(xù)等，提供了有力的佐證，使風(fēng)險(xiǎn)管理工作方向、目標(biāo)明確。

(一)合同審核工作涉及范圍廣泛——包括承包、租賃、購(gòu)銷、建筑工程、擔(dān)保、綠化、電力等方面的合同，但并不完整，很多重要合同并未經(jīng)過(guò)審核，而一些很小標(biāo)的額的合同反而報(bào)來(lái)審核。全年審核的比較重要的合同有：凱利公司承包經(jīng)營(yíng)合同、正華公司經(jīng)營(yíng)承包合同及補(bǔ)充協(xié)議、深圳數(shù)碼承包經(jīng)營(yíng)合同、海貝殼股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同、稅控機(jī)產(chǎn)品全國(guó)代理合同、藍(lán)威啤酒3000萬(wàn)元借款重組還款與再擔(dān)保合同等，以及銷售合同和質(zhì)量保證協(xié)議。根據(jù)市國(guó)資委的要求，對(duì)公司所有涉外的投資經(jīng)營(yíng)合同按要求進(jìn)行了普查，并將普查結(jié)果在報(bào)告公司領(lǐng)導(dǎo)的基礎(chǔ)上，整理報(bào)告市國(guó)資委。關(guān)于合同的審核，實(shí)際上還沒(méi)有明確范圍，按合理情況講對(duì)于以股份、集團(tuán)公司名義蓋章對(duì)外的合同和對(duì)外投資、對(duì)外承包、重大工程及經(jīng)營(yíng)合同等，應(yīng)經(jīng)過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理部審核。

經(jīng)過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理部的審核,修訂補(bǔ)充了律師/法律顧問(wèn)未能審核修改完善并應(yīng)予以避免的法律風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),使合同的有關(guān)條款更具有可操作性;對(duì)銷售業(yè)務(wù)中的客戶“質(zhì)量保證合同”、“采購(gòu)合同”等合同的審核，絕大多數(shù)客戶基本都能接受我們的意見(jiàn)，降低了銷售責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)了合同的可執(zhí)行性。

(二)訴訟工作。對(duì)全集團(tuán)范圍內(nèi)有關(guān)訴訟進(jìn)行協(xié)調(diào)、監(jiān)控，重大訴訟派員全程跟蹤。今年協(xié)調(diào)或直接處理各類案件20多起，其中重大或有影響的案件10余起：蕪湖風(fēng)華唐希豪案、星通訴香港煒升案、廣州數(shù)碼鄭維庭案、肇慶中行借款擔(dān)保糾紛案2件、中國(guó)進(jìn)出口銀行借款糾紛案。

風(fēng)險(xiǎn)管理述職報(bào)告匯集

大家都說(shuō)，實(shí)踐后才會(huì)有收獲，當(dāng)我們結(jié)束一項(xiàng)工作時(shí)。書(shū)寫報(bào)告對(duì)我們來(lái)說(shuō)是很普遍的，大多數(shù)報(bào)告都是在事情做完或發(fā)生后進(jìn)行的匯報(bào)，我們?nèi)绾稳懞靡环輬?bào)告呢？編輯為大家推薦一篇題目為“風(fēng)險(xiǎn)管理述職報(bào)告”的精品文章，有興趣的觀眾可以來(lái)一睹為快！

風(fēng)險(xiǎn)管理述職報(bào)告 篇1

各位領(lǐng)導(dǎo)同事們：

20xx年上半年我在路支行任柜員崗位。柜臺(tái)是銀行的基礎(chǔ)工作，直接面對(duì)前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的八方客戶，是客戶認(rèn)知第一道窗口，因此，我深刻地體會(huì)到此崗位的重要性和責(zé)任性。從事柜員崗位以來(lái)，一直嚴(yán)格遵守xx銀行柜臺(tái)人員的各項(xiàng)，積極學(xué)習(xí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)知識(shí)，了解和熟練掌握相關(guān)技能，及時(shí)快速地辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，為客戶做好柜臺(tái)服務(wù)。堅(jiān)決按照嚴(yán)格要求自己，按照業(yè)務(wù)要求辦事，保證業(yè)務(wù)無(wú)誤和資金安全的同時(shí)，積極的向客戶介紹我行理財(cái)和電子銀行等業(yè)務(wù)，順利的完成了支行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)。

到了8月份，我非常榮幸的被調(diào)任到分行風(fēng)險(xiǎn)管理部。風(fēng)險(xiǎn)管理部是負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理政策的落實(shí)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和控制的綜合管理部門，是風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。

作為風(fēng)險(xiǎn)管理部授信后管理人員，在實(shí)際工作中，主要完成以下幾個(gè)方面的工作：對(duì)xx銀行分行運(yùn)行的cecm系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理，對(duì)本部門檔案進(jìn)行整理保管，日常辦公相關(guān)工作。

面對(duì)新的崗位、新的環(huán)境、新的挑戰(zhàn)，讓我既感到陌生，又感到空前的壓力，但是在這將近半年的時(shí)間里，我受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧，在工作上受到了無(wú)微不至的指導(dǎo)，幫助我快速的熟悉和勝任這個(gè)崗位。

在風(fēng)險(xiǎn)管理部幾個(gè)月的時(shí)間里，我抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作。

由于首次進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)部，面對(duì)全新的工作崗位，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個(gè)過(guò)程不僅是角色的換位，更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位，在實(shí)際工作中，認(rèn)識(shí)到授信后管理需要嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、全面的思考，才能更好的管理授信系統(tǒng)和提高工作效率。

優(yōu)良的培訓(xùn)系統(tǒng)使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識(shí)，努力了解學(xué)習(xí)授信管理和風(fēng)險(xiǎn)控制等業(yè)務(wù)知識(shí)，把所學(xué)所悟運(yùn)用到實(shí)際工作中。

雖然目前在風(fēng)險(xiǎn)部的工作時(shí)間很短，但是我在這幾個(gè)月的時(shí)間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和管理工作，努力養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣和工作方法，近來(lái)的工作使本人越來(lái)越深刻的理解了良好的工作習(xí)慣是能力和效率提升的基礎(chǔ)，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的耐心指導(dǎo)，受益匪淺，今后還將更加努力。

工作中的不足：

由于家在異地，生活習(xí)慣和地域習(xí)俗有很大差異，接人待物和溝通交流方面亟需改進(jìn)和提高；首次擔(dān)任授信后管理崗位，日常工作涉及很多方面，工作條理和時(shí)間安排還有很多不足；對(duì)很多業(yè)務(wù)和流程還沒(méi)有完全熟悉掌握，需要多加強(qiáng)學(xué)習(xí)。

風(fēng)險(xiǎn)管理部授信后管理崗是一個(gè)需要責(zé)任心與耐心的崗位，通過(guò)這幾個(gè)月的學(xué)習(xí)和工作，我堅(jiān)信能夠勝任崗位并做出良好的成績(jī)；在今后的工作中，我將更加努力進(jìn)取，力爭(zhēng)成為優(yōu)秀的一員。

風(fēng)險(xiǎn)管理述職報(bào)告 篇2

一、現(xiàn)將今年開(kāi)展工作做如下總結(jié)：

xxxx年1月至今主要圍繞品質(zhì)督察工作為主，以日檢、月檢、夜間查崗、專項(xiàng)檢查的方式開(kāi)展檢查。

1、日檢工作從儀容儀表、行為規(guī)范、服務(wù)禮儀、質(zhì)量記錄、操作流程和規(guī)范、7S、考勤管理、計(jì)劃管理等方面進(jìn)行檢查，日檢總計(jì)檢查問(wèn)題數(shù)382件。

2、月檢工作從環(huán)境維護(hù)、車輛管理、消防記錄填寫情況、客戶回訪工作開(kāi)展情況、優(yōu)良事件等方面進(jìn)行檢查，月檢總計(jì)檢查問(wèn)題數(shù)210件。

3、夜間查崗開(kāi)展4次，問(wèn)題總計(jì)48件，均已落實(shí)責(zé)任人現(xiàn)場(chǎng)整改，有效規(guī)避問(wèn)題發(fā)生。

4、專項(xiàng)檢查開(kāi)展5次（包括公司和陪同集團(tuán)），問(wèn)題總計(jì)155件，均已告知管理處并落實(shí)完成整改。

通過(guò)各項(xiàng)檢查并責(zé)令整改，xxxx年至今各管理處無(wú)一起重大投拆；無(wú)一起治安、安全事件發(fā)生。

本人入司已近一年，現(xiàn)擔(dān)任公司品質(zhì)管理部品質(zhì)督察專員一職，在職期間不斷自我摸索已基本熟悉物業(yè)行業(yè)運(yùn)行模式以及護(hù)衛(wèi)、維修、保潔、客服各專業(yè)版塊操作流程；在職期間工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，從無(wú)遲到早退，嚴(yán)格遵守公司規(guī)章制度；并竭我所能，全身心投入工作中。在一年工作時(shí)間，各管理處對(duì)我工作的.模式已基本接受，和各管理處配合較為默契，并多次受到上級(jí)表?yè)P(yáng)。這一年以來(lái)，我學(xué)習(xí)并感悟很多，看到公司的迅速發(fā)展，我深深的感到驕傲和自豪；根據(jù)公司編制，現(xiàn)品質(zhì)管理部缺編“品質(zhì)主管”一名，現(xiàn)向公司提出晉升申請(qǐng)。

二、擔(dān)任品質(zhì)主管后從以下方面開(kāi)展工作：

1、月檢：月檢工作的人員組織、行程安排、檢查內(nèi)容、月檢報(bào)告的制作、專題會(huì)的召開(kāi)、落實(shí)完成整改。

2、月度品質(zhì)例會(huì)：月度品質(zhì)例會(huì)的人員組織、時(shí)間地點(diǎn)會(huì)議通知、會(huì)議內(nèi)容、會(huì)議主持、會(huì)議紀(jì)要的發(fā)布。

3、檢查標(biāo)準(zhǔn)的制定：

（1）、“品質(zhì)”即產(chǎn)品質(zhì)量：滿足業(yè)主及法律法規(guī)要求的服務(wù)（ISO9000：標(biāo)準(zhǔn)條文里明文規(guī)定“產(chǎn)品一詞等同于服務(wù)”）

（2）、組織人員進(jìn)行業(yè)主調(diào)研，現(xiàn)公司制定相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)均根據(jù)同行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)或自我經(jīng)驗(yàn)，不俱說(shuō)明力（品質(zhì)特性：以事實(shí)和數(shù)據(jù)說(shuō)話）

（3）、在既滿足業(yè)主要求又不違反法津法規(guī)要求的情況下制定新標(biāo)準(zhǔn)（1、通規(guī)；2、各管理處現(xiàn)狀做規(guī)定）

組織人員進(jìn)行月度、季度、年度對(duì)業(yè)主進(jìn)行客戶滿意度調(diào)查（取代以往自行填寫行式）

根據(jù)初次客戶滿意度戶數(shù)，依客戶要求責(zé)令管理處整改相關(guān)問(wèn)題，以5%、10%的要求逐步提高客戶滿意度，預(yù)估xxxx年年底客戶滿意度達(dá)到80%，xxxx年上半年客戶滿意度達(dá)到85%，xxxx年下半年客戶滿意度達(dá)到90%。

5、歷史欠費(fèi)（半年以上）：

接待并受理業(yè)主投拆（現(xiàn)場(chǎng)或電話），并責(zé)令管理處落實(shí)整改。

7、每月走訪一次同行公司樓盤，了解和學(xué)習(xí)新的品質(zhì)理念和品質(zhì)管理模式，并酌情融入我司。

8、公司“檔案管理”較為薄弱，現(xiàn)缺乏專業(yè)型人才；本人因從事過(guò)質(zhì)量管理體系，對(duì)“檔案管理”較為熟悉，會(huì)定期對(duì)各管理處進(jìn)行“檔案管理”培訓(xùn)。

9、其他協(xié)作工作。

三、個(gè)人的不足：

以上，望領(lǐng)導(dǎo)批復(fù)！

風(fēng)險(xiǎn)管理述職報(bào)告 篇3

本人系**銀行**支行員工，20xx年8月參加工作，任職風(fēng)險(xiǎn)管理部綜合統(tǒng)計(jì)崗。

在本人參加工作半年多時(shí)間來(lái)，受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧，在工作上亦受到了無(wú)微不至的指導(dǎo)，幫助我快速的勝任崗位。

風(fēng)險(xiǎn)管理部是負(fù)責(zé)**支行全面風(fēng)險(xiǎn)管理政策的落實(shí)，監(jiān)測(cè)、評(píng)價(jià)和控制的綜合管理部門，是風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。本人任職的綜合統(tǒng)計(jì)崗，主要負(fù)責(zé)對(duì)本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)分類的統(tǒng)計(jì)、分析和管理；負(fù)責(zé)全行信貸數(shù)據(jù)動(dòng)態(tài)管理、分析。

在實(shí)際工作中，本人主要完成以下幾個(gè)方面的：信貸手工臺(tái)帳的錄入與核對(duì)，對(duì)實(shí)際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細(xì)進(jìn)行動(dòng)態(tài)掌控、分析和管理，以便于及時(shí)準(zhǔn)確的獲得各項(xiàng)信貸統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)；對(duì)**支行運(yùn)行的老信貸系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理，對(duì)各部辦錄入的數(shù)據(jù)及報(bào)表進(jìn)行統(tǒng)計(jì)及分析；提供**行各項(xiàng)信貸資產(chǎn)數(shù)據(jù)及明細(xì)，完成四級(jí)分類和五級(jí)分類的統(tǒng)計(jì)工作和分析工作；月度為行領(lǐng)導(dǎo)以及計(jì)財(cái)處、公司部、個(gè)金部提供同業(yè)經(jīng)營(yíng)情況的詳細(xì)數(shù)據(jù)；月度、季度、年度，獨(dú)立的.或配合辦公室、計(jì)財(cái)處等部門對(duì)外提供各項(xiàng)信貸數(shù)據(jù)報(bào)表。此外，我行新設(shè)了信息安全員一崗，本人即任風(fēng)險(xiǎn)管理部信息安全員，負(fù)責(zé)部門電腦網(wǎng)絡(luò)信息安全的維護(hù)。

進(jìn)入**銀行半年多時(shí)間來(lái)，在領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心照顧下，本人抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。本人是剛畢業(yè)的理科本科學(xué)生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個(gè)過(guò)程不僅是專業(yè)的換位，更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位，在綜合統(tǒng)計(jì)崗位上，領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心指導(dǎo)使本人認(rèn)識(shí)到，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才能獲得最準(zhǔn)確的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對(duì)我而言全新的工作，提供給我一個(gè)全新的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，在**優(yōu)良的成長(zhǎng)環(huán)境下使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識(shí)，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運(yùn)行規(guī)律，把所學(xué)所悟的點(diǎn)點(diǎn)滴滴運(yùn)用到實(shí)際工作崗位工作中。

正是由于以上的認(rèn)識(shí)，本人在過(guò)去的半年時(shí)間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的完成了本職的統(tǒng)計(jì)工作，做到了及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的反映**支行信貸業(yè)務(wù)情況。認(rèn)真的完成了信息安全員的工作，做好了信息安全的日常維護(hù)并建立了安全員日志。努力地養(yǎng)成著良好的工作習(xí)慣和工作方法，近來(lái)的工作使本人越來(lái)越深刻的認(rèn)識(shí)到良好的工作習(xí)慣是互通的，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的指導(dǎo)今后還將繼續(xù)努力。

風(fēng)險(xiǎn)管理部綜合統(tǒng)計(jì)崗是一個(gè)需要責(zé)任心與耐心的崗位，通過(guò)半年多的學(xué)習(xí)和實(shí)踐，我堅(jiān)信能勝任崗位并做出成績(jī)；在今后的工作中，我也將繼續(xù)努力，成為更優(yōu)秀的**一員.

風(fēng)險(xiǎn)管理述職報(bào)告 篇4

**年，在總行領(lǐng)導(dǎo)的正確指導(dǎo)下，緊緊圍繞全行工作中心，全面履行風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)部門的管理職責(zé)，扎實(shí)工作，以強(qiáng)化信貸管理為突破口，全力抓好全行貸款風(fēng)險(xiǎn)分類、不良貸款監(jiān)測(cè)、清收、考核工作及超權(quán)限貸款風(fēng)險(xiǎn)審查審批工作，有效地履行了風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)管理職責(zé)，較好地發(fā)揮了部門的職能作用?，F(xiàn)將就風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)管理方面的工作做如下匯報(bào)：

一是及時(shí)做好**工程報(bào)表的制作和報(bào)送工作;二是做好風(fēng)險(xiǎn)分類相關(guān)報(bào)表;三是做好不良資產(chǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)表;四是做好市辦要求的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告及相關(guān)報(bào)表;五是及時(shí)向人行報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)報(bào)告及相關(guān)報(bào)表;六是及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)送業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告及相關(guān)報(bào)表。

一是每季末月下旬均向每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)下發(fā)季度清分通知，要求各網(wǎng)點(diǎn)按照我行貸款分類規(guī)定及時(shí)做好季度清分工作，并對(duì)下季度每月貸款分類或分類調(diào)整的注意事項(xiàng)做出提醒。二是每月末，我部均能及時(shí)監(jiān)測(cè)全行貸款臺(tái)帳，督促各網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定做好當(dāng)月新增貸款的分類確認(rèn)工作及部分存量貸款的分類調(diào)整工作。三是每月初及時(shí)收集各網(wǎng)點(diǎn)超權(quán)限貸款的五級(jí)、十級(jí)分類認(rèn)定表，并認(rèn)真審核，對(duì)其中分類錯(cuò)誤、分類理由不規(guī)范的認(rèn)定表一律予以清退并要求重做。以此保證每月新增貸款的準(zhǔn)確分類。四是堅(jiān)持每半年下各網(wǎng)點(diǎn)檢查五級(jí)分類、十級(jí)分類情況。對(duì)其中分類不準(zhǔn)確、分類未及時(shí)調(diào)整的貸款及時(shí)做出指導(dǎo)和修改。通過(guò)以上工作，保障了我行貸款五級(jí)分類、十級(jí)分類的準(zhǔn)確性和分類調(diào)整的及時(shí)性，為我行不良貸款的管理打好了基礎(chǔ)。

根據(jù)各網(wǎng)點(diǎn)上報(bào)的訴訟材料，我部及時(shí)做好起訴材料準(zhǔn)備、證據(jù)收集、申請(qǐng)?jiān)V訟、出庭參訴、執(zhí)行申請(qǐng)、參與強(qiáng)制執(zhí)行等工作，極大減輕了基層各網(wǎng)點(diǎn)的工作壓力。

根據(jù)每月測(cè)貸記卡的逾期情況，根據(jù)歷史監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)和向基層信貸員了解的情況，針對(duì)部分信用觀念差、多次逾期或資產(chǎn)情況出現(xiàn)明顯惡化的貸記卡持卡人提出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，并采取凍結(jié)卡片或取消用卡資格、向公安機(jī)關(guān)報(bào)警等措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。

根據(jù)銀行卡部的貸記卡辦理流程，我部負(fù)責(zé)貸記卡的`復(fù)核工作。準(zhǔn)時(shí)按內(nèi)部規(guī)定完成貸記卡的復(fù)核工作，為貸記卡的快捷辦理和風(fēng)險(xiǎn)控制履行了應(yīng)盡職責(zé)。

根據(jù)總行工作安排，做好每日基層上報(bào)審批貸款的資料審查和風(fēng)險(xiǎn)審核工作，嚴(yán)格控制信增風(fēng)險(xiǎn)、及時(shí)輔導(dǎo)和糾正各基層網(wǎng)點(diǎn)貸款檔案資料的合規(guī)、合法、風(fēng)險(xiǎn)可控情況以及風(fēng)險(xiǎn)分類的準(zhǔn)確性情況。

我部能較好的履行部門職能工作，積極發(fā)揮本部門的職能強(qiáng)化作用，為總行全面完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)作出了應(yīng)有貢獻(xiàn)，但還存在不足之處，主要表現(xiàn)為：一是不良貸款清收成績(jī)不理想，貸款起訴后執(zhí)行難問(wèn)題依然突出;二是組織開(kāi)展信貸人員崗位培訓(xùn)及深入基層進(jìn)行指導(dǎo)的工作仍有待加強(qiáng);三是還未能實(shí)施更為有效的貸款管理，個(gè)別新發(fā)放貸款仍潛在風(fēng)險(xiǎn)。四是部門職能的強(qiáng)化及作用仍有待于增強(qiáng)。

為進(jìn)一步提升風(fēng)險(xiǎn)防范能力，有效降低我行所面臨的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，針對(duì)****年度風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)管理工作中存在的問(wèn)題，我部擬在****年的風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)工作做出如下安排：

1、繼續(xù)加強(qiáng)管理，提升信貸資產(chǎn)質(zhì)量。實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)貸款情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取措施，以盡量減少新的不良貸款的產(chǎn)生。

2、改變執(zhí)行思路，加大依法清收力度。進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)借款人綜合信息的跟蹤監(jiān)測(cè)，及時(shí)向法院執(zhí)行局提供借款人實(shí)時(shí)信息，力爭(zhēng)使執(zhí)行工作進(jìn)入常態(tài)化和及時(shí)性。。

3、加大對(duì)基層的服務(wù)、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、管理和培訓(xùn)。加大對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的日常服務(wù)、培訓(xùn)、現(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)和檢查等方式，切實(shí)提升客戶經(jīng)理的管貸能力和風(fēng)險(xiǎn)管控能力。

4、做好參謀服務(wù)。充分發(fā)揮部門職責(zé)的工作性質(zhì)，及時(shí)為領(lǐng)導(dǎo)在風(fēng)險(xiǎn)管控等方面的決策提出合理化建議和決策后的執(zhí)行落實(shí)方面做好各項(xiàng)。

風(fēng)險(xiǎn)管理述職報(bào)告 篇5

回顧一年來(lái)的工作是繁忙、緊張而有序的。經(jīng)過(guò)一年多的努力，風(fēng)險(xiǎn)管理部建立并進(jìn)一步完善了原有部分的信用管理制度，并以之為基礎(chǔ)，構(gòu)建整個(gè)公司的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理體系以銷售信用控制為主、以法律風(fēng)險(xiǎn)控制為輔，以逾期貨款的全方位追收為救濟(jì)手段，從而形成了事前、事中、事后三個(gè)階段貫穿整個(gè)業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。應(yīng)收賬款管理與法律事務(wù)兩項(xiàng)職能，后項(xiàng)對(duì)前項(xiàng)既是補(bǔ)充又自成體系，風(fēng)險(xiǎn)管理部正健康穩(wěn)步地發(fā)展，逐步發(fā)揮出其應(yīng)有的職能作用。同時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理部正利用這些風(fēng)險(xiǎn)管理基礎(chǔ)，和一年來(lái)對(duì)工作開(kāi)展情況的問(wèn)題總結(jié)，在強(qiáng)化這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的基礎(chǔ)上，向投資風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)管理方面擴(kuò)展，以充分發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)管理部的職能作用和人員優(yōu)勢(shì)作用，為公司的進(jìn)一步健康發(fā)展做出貢獻(xiàn)。

一年來(lái)，在信用評(píng)審方面，依據(jù)公司的兩個(gè)“通知”的規(guī)定，根據(jù)銷售臺(tái)帳對(duì)各公司、事業(yè)部上報(bào)申請(qǐng)進(jìn)行審核，審批了上報(bào)公司的所有新、舊客戶變更、逾期發(fā)貨等申請(qǐng)。將各公司評(píng)審員上交銷售臺(tái)賬、客戶全年業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)匯總分析，深層次、全方位了解客戶的情況。按規(guī)定，下半年對(duì)客戶信用狀況進(jìn)行了復(fù)審，對(duì)逾期客戶信用狀況進(jìn)行了重審。 ——組織學(xué)習(xí)“關(guān)于加強(qiáng)應(yīng)收賬款風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)定”和 “銷售信用評(píng)審與風(fēng)險(xiǎn)管理操作規(guī)定”兩個(gè)文件精神，講解操作細(xì)則，幫助各公司評(píng)審員理解及操作。在其后工作過(guò)程中，不斷向評(píng)審員解釋并要求嚴(yán)格按照

關(guān)于實(shí)施“銷售信用評(píng)審與風(fēng)險(xiǎn)管理操作規(guī)定” 的通知操作，舊客戶有付款周期、額度，要求評(píng)審員跟進(jìn)重新取回營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證進(jìn)行重審的工作。按照公司規(guī)定，結(jié)合客戶實(shí)際情況，審核各子(分)公司上報(bào)的所有新、舊客戶變更、逾期發(fā)貨等客戶授信業(yè)務(wù)申請(qǐng)和呆壞賬申請(qǐng)。

——自5月23起至6月20日期間，組織人員對(duì)所有子(分)公司信用評(píng)審工作審查，對(duì)客戶授信業(yè)務(wù)管理工作中的合規(guī)性和履行情況，其中主要審查“授信業(yè)務(wù)操作”和“應(yīng)收憑證管理”兩項(xiàng)內(nèi)容，采取抽查客戶的方法。審查發(fā)現(xiàn)三家公司評(píng)審員根本沒(méi)有執(zhí)行相關(guān)文件規(guī)定——新寶華、進(jìn)出口公司、盛華，獨(dú)立銷售的公司信用評(píng)審也都沒(méi)有按規(guī)定報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理部復(fù)審，對(duì)他們違反公司規(guī)定的行為進(jìn)行批評(píng)和糾正。9月份對(duì)新寶華、進(jìn)出口公司、盛華、風(fēng)華數(shù)碼、英達(dá)、NTC、邦科、海特、鼎磁、正華、羚華、配套公司所有授信客戶進(jìn)行重審。

——對(duì)股份財(cái)務(wù)部掛帳協(xié)調(diào)組所有客戶逐個(gè)分析、了解欠款實(shí)際原因、收集所有單證資料及提出處理辦法，協(xié)助財(cái)務(wù)部辦理沖帳，逐個(gè)客戶已分回各公司業(yè)務(wù)員掛帳。對(duì)冠華、利華、粵華、端華、先華、新谷、華北部、海外組、拓展部審查送貨單、對(duì)帳單、逾期發(fā)貨是否審批、客戶授信是否重審、客戶逾期有無(wú)扣罰或?qū)徟?/p>

——結(jié)合東莞山鑫電子廠詐騙案情通報(bào)情況，按公司規(guī)定對(duì)信用評(píng)審期限達(dá)到6個(gè)月的客戶、逾期客戶、民營(yíng)企業(yè)、臺(tái)資港資和三來(lái)一補(bǔ)企業(yè)等，進(jìn)行信用資料的復(fù)查和信用重審。對(duì)銷售業(yè)務(wù)中的發(fā)貨收貨手續(xù)和對(duì)賬單的原始單證進(jìn)行了檢查，檢查反映已經(jīng)有了明顯地改善，但有個(gè)別單位仍然不理想，下一年度需要進(jìn)一步加強(qiáng)。

年底前，結(jié)合全年信用評(píng)審工作的開(kāi)展和檢查情況，通過(guò)總結(jié)并考慮未來(lái)工作的發(fā)展需要，對(duì)“關(guān)于加強(qiáng)應(yīng)收賬款風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)定”進(jìn)行了修訂和完善，對(duì)執(zhí)行反映出的新情況和新問(wèn)題，有針對(duì)性地對(duì)相關(guān)規(guī)定進(jìn)行了補(bǔ)充。目前，正在討論審批中。

通過(guò)制度形式統(tǒng)一 “應(yīng)收帳款帳齡分析表”以及“收款進(jìn)度表”等報(bào)表格式，基本形成兩表月報(bào)制度。每月根據(jù)上報(bào)資料和跟蹤監(jiān)控各子(分)公司應(yīng)收賬款掛帳、貨款回收工作情況，對(duì)各單位的應(yīng)收賬款管理情況進(jìn)行分析，對(duì)分析中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行重點(diǎn)調(diào)查，隨時(shí)提出處理意見(jiàn)和建議。同時(shí)通過(guò)業(yè)務(wù)員了解客戶情況，并對(duì)重點(diǎn)客戶進(jìn)行了實(shí)地走訪。

對(duì)應(yīng)收賬款明確未到期、到期和逾期的不同標(biāo)準(zhǔn)和劃分原則，嚴(yán)格并規(guī)范了對(duì)到期、逾期貨款的管理。同時(shí)，通過(guò)區(qū)分不同逾期客戶情況，給業(yè)務(wù)員和業(yè)務(wù)部門提出相關(guān)處理建議，并有針對(duì)性的采取追收措施。

——對(duì)于客戶多次拖欠貨款、付款較差及采購(gòu)量大幅度突增或突減，進(jìn)行電話了解原因及監(jiān)控日常業(yè)務(wù)往來(lái)的情況。股份銷售總應(yīng)收100萬(wàn)元以上客戶重點(diǎn)進(jìn)行付款綜合評(píng)價(jià)，股份銷售逾期10萬(wàn)元以上客戶進(jìn)行電話、上門協(xié)助追收貨款。

——清理股份公司“協(xié)調(diào)組”項(xiàng)下9600多萬(wàn)元的應(yīng)收，完成整理、分類、上報(bào)工作。對(duì)其中的退貨、以貨抵債項(xiàng)目已經(jīng)進(jìn)行了清理，正在進(jìn)一步核實(shí)后進(jìn)行賬務(wù)處理。同時(shí)，跟進(jìn)憑證審核工作，以做好進(jìn)一步追收的準(zhǔn)備。由于時(shí)間較長(zhǎng)、過(guò)去的手續(xù)不規(guī)范和管理不嚴(yán)，造成單證丟失或不全，加之部分原經(jīng)手業(yè)務(wù)員的離職，此項(xiàng)工作進(jìn)展緩慢?！撅L(fēng)險(xiǎn)控制部門實(shí)習(xí)報(bào)告】

分類清理客觀逾期問(wèn)題。主要包括以下幾類：客戶倒閉、判決無(wú)法執(zhí)行、退貨未清理等?？蛻舻归]的，要求相關(guān)公司進(jìn)一步核實(shí)，提供相應(yīng)的證明資料;判決無(wú)法執(zhí)行的，逐個(gè)走訪相關(guān)公司，與經(jīng)辦人員了解詳細(xì)情況，對(duì)還存在執(zhí)行或追收可能的，多方尋找途徑;退貨及以貨抵債部分全部要求業(yè)務(wù)員和倉(cāng)庫(kù)、財(cái)會(huì)進(jìn)行處理沖帳。

——下半年加強(qiáng)了對(duì)收款工作的跟進(jìn)和考核，每月下達(dá)收款任務(wù)計(jì)劃，并從11月份開(kāi)始要求各子(分)公司及事業(yè)部按照“經(jīng)理牽頭、業(yè)務(wù)部等各部門配合、信用評(píng)審員匯總制表”的方式在月初分解收款任務(wù)(具體到

客戶和跟進(jìn)業(yè)務(wù)員)并積極監(jiān)測(cè)任務(wù)的完成情況;完成“每月收款情況進(jìn)度表”，綜合匯總每月的應(yīng)收和貨款回籠情況，為公司領(lǐng)導(dǎo)做基本的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)和分析。

經(jīng)過(guò)一年來(lái)對(duì)應(yīng)收賬款加強(qiáng)管理，出現(xiàn)了一批應(yīng)收賬款管理比較好的公司和業(yè)務(wù)部，應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)速度加快了，逾期貨款也得到了一定的有效控制，如鼎磁、端華及四部等單位。還有一部分單位的逾期貨款也得到了一定程度的擬制，控制了增漲的勢(shì)頭。

1)、針對(duì)逾期數(shù)額大、逾期期限長(zhǎng)、回款情況不好的客戶，一方面派員直接上門單獨(dú)追收;另一方面協(xié)助有關(guān)公司業(yè)務(wù)人員加大追收力度，通過(guò)集團(tuán)公司風(fēng)險(xiǎn)管理部的催款通知和律師函等方式，采取各種合法有效的手段組織追收。全年直接收回的屬于客觀逾期貨款超過(guò)538.84萬(wàn)元，其中，深圳三普76萬(wàn)元、深圳全聚能218萬(wàn)元，如果加上發(fā)函、電話和上門協(xié)助追收的客戶超過(guò)1000萬(wàn)元。

2)、通過(guò)法律途徑組織對(duì)長(zhǎng)期逾期、呆賬的貨款進(jìn)行清收，目前，尚在訴訟程序或執(zhí)行階段的超過(guò)3000萬(wàn)元，這些，正在按法律程序積極地推進(jìn)，或?qū)で笃渌欠墒侄蔚暮戏ㄍ緩饺デ迨铡?/p>

3)對(duì)既存的長(zhǎng)期逾期銷售貨款——債權(quán)起訴判決后無(wú)法執(zhí)行的客觀逾期，多方聯(lián)系律師及尋找其他有效渠道，正在做進(jìn)一步的申請(qǐng)執(zhí)行中。主要有柳州華航、江門高路華、深圳先科、珠海虹興、高要鴻圖集團(tuán)等，通過(guò)申請(qǐng)執(zhí)行、與債務(wù)人協(xié)商和尋找可執(zhí)行的資產(chǎn)與途徑等方式進(jìn)行處理。對(duì)于沒(méi)有起訴但正在做工作進(jìn)行追收的主要有飛鹿達(dá)、智明達(dá)、廣州康泰、泰豐電子等客戶。這些客戶的應(yīng)收款超過(guò)500萬(wàn)元。

通過(guò)對(duì)部分所謂客觀逾期貨款和長(zhǎng)期逾期貨款的組織追收工作，除了直接收回部分貨款和處理了部分掛賬遺留問(wèn)題以外，同時(shí)，進(jìn)一步發(fā)現(xiàn)并

總結(jié)了過(guò)去應(yīng)收賬款中存在的發(fā)貨收貨手續(xù)不全或沒(méi)有、沒(méi)有對(duì)賬或不是對(duì)賬單原件、訴訟判決不能執(zhí)行或沒(méi)有申請(qǐng)執(zhí)行等問(wèn)題，對(duì)加強(qiáng)應(yīng)收賬款的風(fēng)險(xiǎn)管理、完善業(yè)務(wù)手續(xù)等，提供了有力的佐證，使風(fēng)險(xiǎn)管理工作方向、目標(biāo)明確。

(一)合同審核工作涉及范圍廣泛——包括承包、租賃、購(gòu)銷、建筑工程、擔(dān)保、綠化、電力等方面的合同，但并不完整，很多重要合同并未經(jīng)過(guò)審核，而一些很小標(biāo)的額的合同反而報(bào)來(lái)審核。全年審核的比較重要的合同有：凱利公司承包經(jīng)營(yíng)合同、正華公司經(jīng)營(yíng)承包合同及補(bǔ)充協(xié)議、深圳數(shù)碼承包經(jīng)營(yíng)合同、海貝殼股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同、稅控機(jī)產(chǎn)品全國(guó)代理合同、藍(lán)威啤酒3000萬(wàn)元借款重組還款與再擔(dān)保合同等，以及銷售合同和質(zhì)量保證協(xié)議。根據(jù)市國(guó)資委的要求，對(duì)公司所有涉外的投資經(jīng)營(yíng)合同按要求進(jìn)行了普查，并將普查結(jié)果在報(bào)告公司領(lǐng)導(dǎo)的基礎(chǔ)上，整理報(bào)告市國(guó)資委。關(guān)于合同的審核，實(shí)際上還沒(méi)有明確范圍，按合理情況講對(duì)于以股份、集團(tuán)公司名義蓋章對(duì)外的合同和對(duì)外投資、對(duì)外承包、重大工程及經(jīng)營(yíng)合同等，應(yīng)經(jīng)過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理部審核。

經(jīng)過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理部的審核,修訂補(bǔ)充了律師/法律顧問(wèn)未能審核修改完善并應(yīng)予以避免的法律風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),使合同的有關(guān)條款更具有可操作性;對(duì)銷售業(yè)務(wù)中的客戶“質(zhì)量保證合同”、“采購(gòu)合同”等合同的審核，絕大多數(shù)客戶基本都能接受我們的意見(jiàn)，降低了銷售責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)了合同的可執(zhí)行性。

(二)訴訟工作。對(duì)全集團(tuán)范圍內(nèi)有關(guān)訴訟進(jìn)行協(xié)調(diào)、監(jiān)控，重大訴訟派員全程跟蹤。今年協(xié)調(diào)或直接處理各類案件20多起，其中重大或有影響的案件10余起：蕪湖風(fēng)華唐希豪案、星通訴香港煒升案、廣州數(shù)碼鄭維庭案、肇慶中行借款擔(dān)保糾紛案2件、中國(guó)進(jìn)出口銀行借款糾紛案。

風(fēng)險(xiǎn)管理述職報(bào)告 篇6

各位領(lǐng)導(dǎo)同事們：

20xx年上半年我在南京路支行任柜員崗位。柜臺(tái)是銀行的基礎(chǔ)工作，直接面對(duì)前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的八方客戶，是客戶認(rèn)知xx的第一道窗口，因此，我深刻地體會(huì)到此崗位的重要性和責(zé)任性。從事柜員崗位以來(lái)，一直嚴(yán)格遵守xx銀行柜臺(tái)人員的各項(xiàng)規(guī)章制度，積極學(xué)習(xí)各項(xiàng)業(yè)務(wù)知識(shí)，了解和熟練掌握相關(guān)技能，及時(shí)快速地辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，為客戶做好柜臺(tái)服務(wù)。堅(jiān)決按照崗位職責(zé)嚴(yán)格要求自己，按照業(yè)務(wù)要求辦事，保證業(yè)務(wù)無(wú)誤和資金安全的同時(shí)，積極的向客戶介紹我行理財(cái)和電子銀行等業(yè)務(wù)，順利的完成了支行下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)。

到了8月份，我非常榮幸的被調(diào)任到分行風(fēng)險(xiǎn)管理部。風(fēng)險(xiǎn)管理部是負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理政策的落實(shí)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和控制的綜合管理部門，是風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。作為風(fēng)險(xiǎn)管理部授信后管理人員，在實(shí)際工作中，主要完成以下幾個(gè)方面的工作：對(duì)xx銀行青島分行運(yùn)行的cecm系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和管理，對(duì)本部門檔案進(jìn)行整理保管，日常辦公相關(guān)工作。

面對(duì)新的崗位、新的環(huán)境、新的挑戰(zhàn)，讓我既感到陌生，又感到空前的壓力，但是在這將近半年的時(shí)間里，我受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧，在工作上受到了無(wú)微不至的指導(dǎo)，幫助我快速的熟悉和勝任這個(gè)崗位。在風(fēng)險(xiǎn)管理部幾個(gè)月的時(shí)間里，我抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作。由于首次進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)部，面對(duì)全新的工作崗位，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個(gè)過(guò)程不僅是角色的待提高，雖然對(duì)公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)都有一定的了解，但是了解的程度都不夠深，對(duì)于很多問(wèn)題還存在似是非是的看法，在下一年的工作當(dāng)中要著力培養(yǎng)專業(yè)能力，提升專業(yè)水平。

工作細(xì)致程度不夠，在報(bào)表的上報(bào)時(shí)出現(xiàn)過(guò)差錯(cuò)，萬(wàn)幸問(wèn)題不大并且在xx經(jīng)理與監(jiān)管部門的及時(shí)溝通下得以解決，為避免此類問(wèn)題的發(fā)生，在未來(lái)要加強(qiáng)工作內(nèi)容的梳理，特別是報(bào)表的梳理，防范于未然。

下一年度工作規(guī)劃

1、繼續(xù)協(xié)助經(jīng)理完成監(jiān)管評(píng)級(jí)自評(píng)估工作，深入學(xué)習(xí)監(jiān)管文件，全面了解公司規(guī)章制度，熟悉各部門工作流程及形成的書(shū)面文件。協(xié)助其它部門自評(píng)估與改進(jìn)工作，完成本部門的改進(jìn)工作。順利通過(guò)一年后的監(jiān)管驗(yàn)收。在此過(guò)程中，也是對(duì)公司各業(yè)務(wù)單元的梳理，使得公司發(fā)展更加規(guī)范、穩(wěn)健。

2、繼續(xù)參與完成審計(jì)工作，儲(chǔ)備審計(jì)所需的財(cái)務(wù)知識(shí)、掌握被審部門各項(xiàng)業(yè)務(wù)，更好地協(xié)助xx經(jīng)理完成審計(jì)工作。

3、更好的協(xié)助經(jīng)理完成日常性的風(fēng)險(xiǎn)管理工作，規(guī)避公司信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)。不斷的學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)，將所學(xué)知識(shí)應(yīng)用于工作。

4、更好的協(xié)助經(jīng)理完成報(bào)表報(bào)送工作，全面、細(xì)致的理解報(bào)表的每一項(xiàng)內(nèi)容，做到心中有數(shù)，防止報(bào)表報(bào)錯(cuò)導(dǎo)致的監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)努力做到基于監(jiān)管報(bào)表發(fā)現(xiàn)公司的經(jīng)營(yíng)問(wèn)題，及時(shí)提出建議。

結(jié)語(yǔ)

作為一名職場(chǎng)新人，我對(duì)本年度工作表現(xiàn)基本滿意，表現(xiàn)在態(tài)度比較積極、工作比較勤懇、認(rèn)真、對(duì)新事物求知欲較強(qiáng)，有較好責(zé)任意識(shí)。但是，我同樣意識(shí)到自身還有諸多地方有待提高，在新的一年，我將更加嚴(yán)格要求自己，保持良好習(xí)慣的同時(shí)，改進(jìn)缺點(diǎn)，更好地工作。"聚如一團(tuán)火，散若滿天星"，我相信，公司在新的一年會(huì)紅紅火火，我也會(huì)憑借努力成為其中一顆閃亮的星！

銀行風(fēng)險(xiǎn)管理述職報(bào)告

隨著人們自身素質(zhì)提升,都會(huì)使用到報(bào)告，寫一份完整的報(bào)告，我們才能更全面地分析事物。寫報(bào)告要注意哪些方面呢？欄目小編煞費(fèi)苦心地打造了這篇“銀行風(fēng)險(xiǎn)管理述職報(bào)告”希望大家喜歡，煩請(qǐng)您仔細(xì)閱讀本文全文！

銀行風(fēng)險(xiǎn)管理述職報(bào)告 篇1

銀行風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀

一、風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀

美國(guó)花旗銀行前總裁沃特?瑞斯頓曾指出:“銀行家的任務(wù)就是風(fēng)險(xiǎn)管理,簡(jiǎn)言之,這也是銀行的全部業(yè)務(wù)?！?由此可以看出，商業(yè)銀行是以承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)來(lái)盈利的。近幾年，我國(guó)商業(yè)銀行在風(fēng)險(xiǎn)管理方面，已經(jīng)逐步建立風(fēng)險(xiǎn)管理的體系。但是，與國(guó)外同行相比，還存在著相當(dāng)?shù)牟罹?，從而限制了銀行風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)在揭示和控制方面的作用，阻礙了我國(guó)商業(yè)銀行的國(guó)際化發(fā)展。

首先，傳統(tǒng)的管理理念與科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理存在差距。金融業(yè)是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，而我國(guó)資本市場(chǎng)還不發(fā)達(dá)，很多企業(yè)的融資都是間接的。因此，銀行的運(yùn)作空間比較狹小。而且，我國(guó)銀行產(chǎn)業(yè)主要集中在中國(guó)銀行、建設(shè)銀行、工商銀行、和農(nóng)業(yè)銀行，風(fēng)險(xiǎn)是一觸即發(fā)。目前，我國(guó)的商業(yè)銀行過(guò)分追求經(jīng)營(yíng)的規(guī)模，看重短期目標(biāo)，把風(fēng)險(xiǎn)控制看成是業(yè)務(wù)員創(chuàng)造利潤(rùn)的礙腳石。

其次，商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的構(gòu)架還不完善。我國(guó)很多商業(yè)沒(méi)有制定一套科學(xué)的、合理的風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃，各銀行設(shè)臵的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)也不能盡其所能，風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)僅在某個(gè)業(yè)務(wù)部門有所表現(xiàn)，但是就整個(gè)行業(yè)而言，它是零散的，缺乏統(tǒng)一管理。一套完整的風(fēng)險(xiǎn)管理程序，首先是要風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，然后是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和應(yīng)對(duì)計(jì)劃，最后是對(duì)監(jiān)察風(fēng)險(xiǎn)。但是在我國(guó)很多商業(yè)銀行中卻不是這樣操作的。以信貸為例，當(dāng)客戶提出信貸申請(qǐng)時(shí)，信貸部經(jīng)理首先會(huì)調(diào)查客戶，收集客戶的相關(guān)資料，進(jìn)行初步審查。信貸經(jīng)理認(rèn)可后，收集的資料會(huì)送到銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門，風(fēng)險(xiǎn)管理部門評(píng)估和控制風(fēng)險(xiǎn)，并將研究后的資料返還給信貸部，由信貸部決定是否發(fā)放貸款。這里只有審查和審批兩個(gè)環(huán)節(jié)，從風(fēng)險(xiǎn)管理的程序看，只有識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)和評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)步驟，它沒(méi)有制定風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，也沒(méi)有對(duì)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)察。

第三，我國(guó)商業(yè)銀行評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)、量化風(fēng)險(xiǎn)的技術(shù)還比較落后、簡(jiǎn)單。風(fēng)險(xiǎn)被識(shí)別后，接著就是要量化風(fēng)險(xiǎn)，以便制定應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)劃。我國(guó)商業(yè)銀行量化風(fēng)險(xiǎn)的技術(shù)還停留在風(fēng)險(xiǎn)量化的最初階段，而關(guān)鍵的一些參數(shù)和計(jì)量模型，因?yàn)槌杀?、技術(shù)等原因，還沒(méi)有被大部分商業(yè)銀行采用。我國(guó)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理主要還是制度與資金計(jì)劃層面的，比如資產(chǎn)負(fù)債指標(biāo)、頭寸管理等。

第四，缺乏風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的工具。國(guó)際金融衍生產(chǎn)品市場(chǎng)自20世紀(jì)70年代開(kāi)始迅速發(fā)展，金融衍生產(chǎn)品是商業(yè)銀行獲取收益、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的重要工具，成熟的金融衍生產(chǎn)品市場(chǎng)，可以促進(jìn)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定發(fā)展，可以促進(jìn)金融的創(chuàng)新。但是，我國(guó)金融衍生產(chǎn)品市場(chǎng)和證券市場(chǎng)目前還不成熟，它們不能為商業(yè)銀行提供有效的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖平臺(tái)，這在一定程度上制約了商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的向現(xiàn)代化邁進(jìn)的腳步。

第五，我國(guó)的商業(yè)銀行缺少風(fēng)險(xiǎn)管理的文化。風(fēng)險(xiǎn)是企業(yè)戰(zhàn)略中不不可分割的組成部分，將風(fēng)險(xiǎn)融合到企業(yè)文化和價(jià)值中是風(fēng)險(xiǎn)管理重要方面之一。企業(yè)文化對(duì)企業(yè)成功來(lái)說(shuō)是至關(guān)重要的，因此，能否把風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)融入企業(yè)文化決定

了企業(yè)是否能進(jìn)行成功的風(fēng)險(xiǎn)管理。如果銀行的員工都沒(méi)有意識(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性和作用，這種疲軟的風(fēng)險(xiǎn)文化會(huì)像管理風(fēng)險(xiǎn)妥協(xié)，而這也許是致命的。

2010年，中小商業(yè)銀行將特色化、差異化作為經(jīng)營(yíng)方向和發(fā)展目標(biāo)，培養(yǎng)國(guó)際化競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)，提高管理水平和核心競(jìng)爭(zhēng)力，加快轉(zhuǎn)型步伐，審慎拓展業(yè)務(wù)范圍，目前已形成一批特色化、差異化發(fā)展的樣板。充分考慮目標(biāo)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)性、高度重視目標(biāo)市場(chǎng)的互補(bǔ)性、客觀評(píng)價(jià)自身經(jīng)驗(yàn)的可復(fù)制性和風(fēng)險(xiǎn)管控的可行性，審 慎開(kāi)展跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)，并科學(xué)合理制定分支機(jī)構(gòu)布局總體規(guī)劃和年度計(jì)劃，逐步培養(yǎng)審慎穩(wěn)健的發(fā)展文化。部分中小商業(yè)銀行審慎開(kāi)展綜合經(jīng)營(yíng)試點(diǎn)，將業(yè)務(wù)范圍擴(kuò)展至證券、保險(xiǎn)、租賃等領(lǐng)域。一些中小商業(yè)銀行在商業(yè)可持續(xù)前提下，開(kāi)辦節(jié)能減排信貸業(yè)務(wù)，發(fā)展綠色信貸，支持低碳經(jīng)濟(jì)，在加快自身發(fā)展方式轉(zhuǎn)變的同時(shí)，也加大了支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)較快發(fā)展的力度。

二、銀監(jiān)會(huì)2010年報(bào)風(fēng)險(xiǎn)分析

2011年中國(guó)經(jīng)濟(jì)率先回歸平穩(wěn)增長(zhǎng)軌道，為銀行業(yè)發(fā)展提供難得歷史機(jī)遇，但面對(duì)復(fù)雜多變的國(guó)內(nèi)外形勢(shì)，銀行業(yè)仍存在諸多風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)。

——貸款科學(xué)化管理水平亟待提高。2009年、2010年我國(guó)分別新增人民幣貸款萬(wàn)億元、萬(wàn)億元。年報(bào)指出，近兩年貸款規(guī)模和業(yè)務(wù)量在短期內(nèi)的快速增長(zhǎng)，部分銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)管理粗放、貸款“三查”不到位等問(wèn)題多有發(fā)生。同時(shí)，貸款中長(zhǎng)期化趨勢(shì)日益明顯，部分中長(zhǎng)期貸款行業(yè)集中度高、整借整還風(fēng)險(xiǎn)突出。

——融資平臺(tái)貸款后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)防控不可放松。2010年，平臺(tái)貸款的清理規(guī)范得以初步推進(jìn)，但由于平臺(tái)貸款總額高、涉及面廣、結(jié)構(gòu)復(fù)雜，清理和化解任務(wù)艱巨。而且，新一輪投資沖動(dòng)可能帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)值得關(guān)注。

——房地產(chǎn)市場(chǎng)非理性因素依然存在。國(guó)家已對(duì)房地產(chǎn)市場(chǎng)進(jìn)行有效調(diào)控，但由于深層次原因，推動(dòng)房地產(chǎn)市場(chǎng)泡沫積聚的因素還在增加。土地儲(chǔ)備貸款和房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款是銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控的關(guān)鍵領(lǐng)域。

——部分金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)弱化。2010年底，部分銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件出現(xiàn)反彈。齊魯銀行案件等多數(shù)案件發(fā)生在基層網(wǎng)點(diǎn)和所謂低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域，且多為內(nèi)部人員作案，這反映出部分銀行內(nèi)在風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制存在缺陷。

——市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系有待完善。部分銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)欠缺，尤其是面對(duì)貨幣政策轉(zhuǎn)變、利率市場(chǎng)化和匯率體制改革的挑戰(zhàn)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理能力與國(guó)際先進(jìn)水平還有相當(dāng)差距。

——國(guó)內(nèi)市場(chǎng)流動(dòng)性逐步收縮，部分銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)上升。2010年，央行6次上調(diào)準(zhǔn)備金率，2次上調(diào)存貸款基準(zhǔn)利率，銀行體系流動(dòng)性水平逐步回落，銀行間市場(chǎng)利率波動(dòng)性不斷加大，部分中小商業(yè)銀行流動(dòng)性壓力上升。高息攬儲(chǔ)、高價(jià)交易存款等違規(guī)行為可能出現(xiàn)。

銀行風(fēng)險(xiǎn)管理述職報(bào)告 篇2

銀行風(fēng)險(xiǎn)管理

一、單項(xiàng)選擇題

1.商業(yè)銀行對(duì)外幣的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理不包括（ ）。

A.將流動(dòng)性管理權(quán)限集中在總部或分散到各分行

B.將最終的監(jiān)督和控制全球流動(dòng)性的權(quán)力集中在總部或分散到各分行

C.制定各幣種的流動(dòng)性管理策略

D.制訂外匯融資能力受到損害時(shí)的流動(dòng)性應(yīng)急計(jì)劃

【您的答案】 B

【正確答案】 B

2.（ ）針對(duì)特定時(shí)段，計(jì)算到期資產(chǎn)和到期負(fù)債之間的差額，以判斷商業(yè)銀行

在未來(lái)特定時(shí)段內(nèi)的流動(dòng)性是否充足。

A.流動(dòng)性比率/指標(biāo)法

B.現(xiàn)金流分析法

C.缺口分析法

D.久期分析法

【您的答案】 C

【正確答案】 C

3.我國(guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的貸款余額和存款余額的比例不得超過(guò)

（ ），流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于（ ）。

%，25%

%，15%

%，15%

%，25%

【您的答案】 A

【正確答案】 A

4.操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制的內(nèi)部環(huán)境因素不包括（ ）。

A.公司治理結(jié)構(gòu)

B.合規(guī)管理文化

C.信息系統(tǒng)建設(shè)

D.外部控制體系

【您的答案】 D

【正確答案】 D

5.操作風(fēng)險(xiǎn)中的人員因素不包括（ ）。

A.內(nèi)部欺詐

B.文件/合同缺陷

C.知識(shí)/技能匱乏

D.核心雇員流失

【您的答案】 B

【正確答案】 B

6.按照由表及里的原則，操作風(fēng)險(xiǎn)具體可劃分為非流程風(fēng)險(xiǎn)、流程環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)和

（ ）。

A.控制派生風(fēng)險(xiǎn)

B.人力資源配置不當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)

C.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作失誤風(fēng)險(xiǎn)

【您的答案】 A

【正確答案】 A

7.商業(yè)銀行面對(duì)信息技術(shù)基礎(chǔ)設(shè)施嚴(yán)重受損以致影響正常業(yè)務(wù)運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)，不可以通過(guò)（ ）來(lái)進(jìn)行操作風(fēng)險(xiǎn)緩釋。

A.提高電子化水平以取代手工操作

B.制定連續(xù)營(yíng)業(yè)方案

C.購(gòu)買電子保險(xiǎn)

系統(tǒng)災(zāi)難備援外包

【您的答案】 A

【正確答案】 A

8.（）指標(biāo)僅適合衡量大型的特別是跨國(guó)商業(yè)銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

A.現(xiàn)金頭寸指標(biāo)

B.流動(dòng)資產(chǎn)和總資產(chǎn)的比率

C.大額負(fù)債依賴度

D.核心存款指標(biāo)

【您的答案】 C

【正確答案】 C

年（）標(biāo)志全面風(fēng)險(xiǎn)管理原則體系基本形成。

A.華爾街第二次數(shù)學(xué)革命

B.《巴塞爾資本協(xié)議》

C.華爾街第一次數(shù)學(xué)革命

D.歐式期權(quán)定價(jià)模型

【您的答案】 B

【正確答案】 B

10.以下哪種不是巴塞爾新資本協(xié)議對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本的計(jì)量的方法。（）

A.基本指標(biāo)法

B.高級(jí)計(jì)量法

C.標(biāo)準(zhǔn)法

D.產(chǎn)量法

【您的答案】 D

【正確答案】 D

二、多項(xiàng)選擇題

1.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理流程包括以下哪些步驟（ ）。

A.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別

B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估

C.監(jiān)測(cè)和報(bào)告、內(nèi)部審計(jì)

D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的修訂

【您的答案】 A, B, C

【正確答案】 ABC

2.良好銀行公司治理的特征（ ）。

A.銀行內(nèi)部有效的制衡關(guān)系和清晰的職責(zé)邊界

B.完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系

C.與股東價(jià)值相掛鉤的有效監(jiān)督考核機(jī)制

D.科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制、先進(jìn)的管理信息系統(tǒng)

【您的答案】 A, B, C, D

【正確答案】 ABCD

3.下列選項(xiàng)中，屬于商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制手段的有（ ）。

A.壓力測(cè)試

B.交易限額管理

C.風(fēng)險(xiǎn)限額管理

D.止損限額管理

【您的答案】 B, C, D

【正確答案】 BCD

4.下列屬于我國(guó)商業(yè)銀行交易賬戶劃分的政策和程序應(yīng)主要包括的內(nèi)容有（ ）。

A.交易賬戶劃分的目的、適用范圍、交易賬戶的定義

B.列入交易賬戶的金融工具種類

C.列入交易賬戶的頭寸應(yīng)符合的條件

D.交易標(biāo)識(shí)

【您的答案】 A, B, C, D

【正確答案】 ABCD

5.我國(guó)商業(yè)銀行交易賬戶劃分的政策和程序應(yīng)主要包括以下幾點(diǎn)內(nèi)容（ ）。

A.交易賬戶劃分的目的、適用范圍、交易賬戶的定義

B.列入交易賬戶的頭寸應(yīng)符合的條件

C.列入交易賬戶的金融工具種類

D.明顯不列入交易賬戶的頭寸

【您的答案】 A, B, C, D

【正確答案】 ABCD

三、判斷題

1.戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理主要是通過(guò)整合內(nèi)部營(yíng)運(yùn)流程來(lái)實(shí)現(xiàn)的，它的核心是協(xié)調(diào)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、長(zhǎng)期戰(zhàn)略以及可利用資源。

【您的答案】 對(duì)

【正確答案】 對(duì)

2.商業(yè)銀行對(duì)企業(yè)信用分析的5Cs系統(tǒng)是指：品德、資本、還款能力、抵押和經(jīng)營(yíng)環(huán)境。

【您的答案】 對(duì)

【正確答案】 對(duì)

3.在商業(yè)銀行流動(dòng)性管理中，商業(yè)銀行通常將核心存款的80%投入流動(dòng)資產(chǎn)。

【您的答案】 錯(cuò)

【正確答案】 錯(cuò)

4.一般來(lái)說(shuō)，商業(yè)銀行規(guī)模越大，抵抗風(fēng)險(xiǎn)的能力越弱。

【您的答案】

【正確答案】 錯(cuò)

5.通?；钴S在貨幣市場(chǎng)的商業(yè)銀行需要采用較長(zhǎng)的流動(dòng)性缺口分析時(shí)間序列。

【您的答案】

【正確答案】 錯(cuò)

6.商業(yè)銀行最高風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)委員須全部由商業(yè)銀行內(nèi)部人員擔(dān)任。

【您的答案】 錯(cuò)

【正確答案】 錯(cuò)

7.吸收損失的緩沖器和最終來(lái)源是資本金。

【您的答案】 對(duì)

【正確答案】 對(duì)

8.市場(chǎng)是風(fēng)險(xiǎn)的第一承擔(dān)者，也是風(fēng)險(xiǎn)管理最根本的動(dòng)力來(lái)源。

【您的答案】 錯(cuò)

【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】 資本是風(fēng)險(xiǎn)的第一承擔(dān)者，也是風(fēng)險(xiǎn)管理最根本的動(dòng)力來(lái)源。

9.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估原則是由表及里、自上而下、從已知到未知。

【您的答案】 錯(cuò)

【正確答案】 錯(cuò)

【答案解析】 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估原則是由表及里、自下而上、從已知到未知。

10.商業(yè)銀行必須通過(guò)定期的內(nèi)部審計(jì)和現(xiàn)場(chǎng)檢查，保證聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理政策的有效執(zhí)行。

【您的答案】 對(duì)

【正確答案】 對(duì)

銀行風(fēng)險(xiǎn)管理述職報(bào)告 篇3

運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)狀況評(píng)估報(bào)告

分行運(yùn)行管理部：

按照總會(huì)計(jì)崗位職責(zé)要求，分理處對(duì)運(yùn)行管理業(yè)務(wù)核算質(zhì)量情況，業(yè)務(wù)運(yùn)行質(zhì)量及風(fēng)險(xiǎn)控制能力進(jìn)行了評(píng)估，現(xiàn)將評(píng)估情況報(bào)告如下：

一、運(yùn)行業(yè)務(wù)質(zhì)量分析

（一）監(jiān)督中心查詢查復(fù)情況

監(jiān)督中心下發(fā)的查詢查復(fù)總計(jì) 筆，均在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)核實(shí)后查復(fù)。其中交易真實(shí)性核實(shí) 筆，錯(cuò)帳沖正業(yè)務(wù) 筆。

（二）錯(cuò)帳沖正及反交易情況

本期差錯(cuò)內(nèi)容多數(shù)是憑證審核及記賬信息核對(duì)方面的問(wèn)題。今后應(yīng)針對(duì)存在的問(wèn)題，認(rèn)真做好風(fēng)險(xiǎn)分析工作；針對(duì)本行實(shí)際情況，組織學(xué)習(xí)培訓(xùn)活動(dòng)，提高網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦及主管人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，減少錯(cuò)賬沖正及反交易等風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生概率，防范風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生。

（三）本行日常檢查情況

通過(guò)報(bào)表系統(tǒng)及業(yè)務(wù)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的監(jiān)測(cè)，會(huì)計(jì)科目使用、賬戶管理中不存在問(wèn)題。不存在私設(shè)會(huì)計(jì)科目現(xiàn)象，不存在串用、錯(cuò)用會(huì)計(jì)科目現(xiàn)象。

經(jīng)查我行能夠正確使用表內(nèi)、表外科目。1-2月份未開(kāi)立表內(nèi)、1 表外戶。核對(duì)內(nèi)部對(duì)賬，返傳報(bào)表中上存?zhèn)涓督饝?、一般借款戶余額與清算中心每日下發(fā)余額核對(duì)表逐日勾挑相符。

開(kāi)立對(duì)公和個(gè)人結(jié)算帳戶能夠嚴(yán)格執(zhí)行實(shí)名制和反洗錢制度要求，柜員對(duì)大額存取款業(yè)務(wù)能夠按照反洗錢制度規(guī)定進(jìn)行仔細(xì)甄別和確認(rèn)，每日總會(huì)計(jì)登陸風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)對(duì)大額交易、可疑交易進(jìn)行甄別補(bǔ)錄，無(wú)逾期數(shù)據(jù)。

二、執(zhí)行制度及內(nèi)控管理情況

（一）運(yùn)行管理專業(yè)內(nèi)控制度建設(shè)情況

通過(guò)對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作的現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督檢查情況分析，分理處在各項(xiàng)業(yè)務(wù)的開(kāi)展上，基本上能夠認(rèn)真執(zhí)行相關(guān)制度規(guī)定，嚴(yán)格按操作規(guī)程進(jìn)行各項(xiàng)業(yè)務(wù)處理，無(wú)重大差錯(cuò)事故及經(jīng)濟(jì)案件發(fā)生。但在具體業(yè)務(wù)操作上，還存在一些問(wèn)題。一是習(xí)慣代替制度、重營(yíng)銷輕核算的問(wèn)題，存在不規(guī)范操作現(xiàn)象；二是個(gè)別柜員業(yè)務(wù)操作不細(xì)致的問(wèn)題，特別是辦理業(yè)務(wù)時(shí)對(duì)憑證內(nèi)容與機(jī)內(nèi)錄入信息未進(jìn)行認(rèn)真審查核對(duì)，一直出現(xiàn)差錯(cuò)問(wèn)題頻次較多，在各級(jí)業(yè)務(wù)檢查時(shí)總會(huì)出現(xiàn)這樣或那樣的問(wèn)題，核算質(zhì)量有待進(jìn)一步提高。

（二）運(yùn)行管理人員履職情況

經(jīng)檢查，分理處的營(yíng)業(yè)經(jīng)理能夠做到按規(guī)定履行監(jiān)督授權(quán)職責(zé)，在進(jìn)行業(yè)務(wù)審核授權(quán)時(shí)無(wú)論多忙都能認(rèn)真審核每一筆業(yè)務(wù)，切實(shí)履行事中監(jiān)督授權(quán)、守關(guān)把口的職責(zé)。

各級(jí)管理人員應(yīng)加強(qiáng)重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)的檢查，按照規(guī)定的頻次 2 加強(qiáng)對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金、會(huì)計(jì)要素、人員交接、日常業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，防止和杜絕各類案件的發(fā)生。

（三）風(fēng)險(xiǎn)控制能力情況

分理處能夠高度重視日常風(fēng)險(xiǎn)管理，每?jī)稍轮辽僬匍_(kāi)一次案防及內(nèi)控分析例會(huì)，總結(jié)分析業(yè)務(wù)檢查及日常工作存在的問(wèn)題，并對(duì)其業(yè)務(wù)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行剖析，能夠切實(shí)解決業(yè)務(wù)實(shí)際中存在的問(wèn)題。檢查人員能夠按內(nèi)控制度要求對(duì)業(yè)務(wù)及時(shí)進(jìn)行檢查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的各種問(wèn)題能夠及時(shí)指正和落實(shí)整改。堅(jiān)持晨訓(xùn)制度，對(duì)日常業(yè)務(wù)、規(guī)章制度進(jìn)行學(xué)習(xí)，對(duì)本行和上級(jí)行檢查的問(wèn)題能夠及時(shí)糾正和整改。年初對(duì)本行內(nèi)控制度職責(zé)等進(jìn)行了全面梳理和補(bǔ)充修改，使分理處風(fēng)險(xiǎn)控制能力進(jìn)一步提高。

三、評(píng)估結(jié)論

管理人員能認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，夯實(shí)內(nèi)控基礎(chǔ)，加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)，反交易、錯(cuò)帳沖正等風(fēng)險(xiǎn)事件沒(méi)有構(gòu)成對(duì)資金及其他的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)反交易及差錯(cuò)業(yè)務(wù)重要風(fēng)險(xiǎn)事件營(yíng)業(yè)經(jīng)理能認(rèn)真核對(duì)并進(jìn)行整改、核實(shí)。運(yùn)行管理人員能夠認(rèn)真履職，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健運(yùn)行。

特此報(bào)告。

銀行風(fēng)險(xiǎn)管理述職報(bào)告 篇4

各位評(píng)委老師,大家好！

非常感謝分行給我提供這個(gè)公平競(jìng)爭(zhēng)、展示自我的平臺(tái)，同時(shí)感謝各位評(píng)委對(duì)我的支持幫助。

我競(jìng)聘的崗位是風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理。這幾年，在風(fēng)險(xiǎn)防范方面有所成績(jī)一直是我努力的目標(biāo)，目的就是把我儲(chǔ)備的知識(shí)和掌握的技能有效地投入到具體工作中，為實(shí)現(xiàn)分行關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理的戰(zhàn)略部署做出自己應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

我有信心成功競(jìng)聘風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理。綜合業(yè)務(wù)部的工作經(jīng)歷以及在風(fēng)險(xiǎn)控制、法律事務(wù)、信貸管理方面的工作實(shí)踐和理論上的探索使我有了一定底氣，在座領(lǐng)導(dǎo)、評(píng)委、同事們的鼓勵(lì)和支持也讓我充滿自信。

根據(jù)我的理解與感悟，風(fēng)險(xiǎn)崗位更多的是責(zé)任，而不是權(quán)力。所以，我今天不會(huì)有太多的豪言壯語(yǔ)，更多的是腳踏實(shí)地的韌勁。如果競(jìng)聘成功，我將積極開(kāi)展以下幾方面的工作：

一、提高業(yè)務(wù)人員的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

作為風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理，要助力業(yè)務(wù)部門拓展市場(chǎng)，首先應(yīng)該多多給予員工人文關(guān)懷，隨時(shí)關(guān)注員工在學(xué)習(xí)、工作、生活中遇到的困難，培養(yǎng)員工的集體榮譽(yù)感、責(zé)任感、歸屬感，增強(qiáng)員工的凝聚力和向心力。

其次，要加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)人員的制度引導(dǎo)，使其熟悉崗位各項(xiàng)要求、規(guī)章制度和操作規(guī)程，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，使業(yè)務(wù)人員在辦理每項(xiàng)業(yè)務(wù)、操作每個(gè)環(huán)節(jié)都按章處理，做到人控、機(jī)控和制度控制相互制約、相互補(bǔ)充。

二、加強(qiáng)內(nèi)控基礎(chǔ)管理

幾年前的美國(guó)次級(jí)貸所引發(fā)的全球金融危機(jī)對(duì)經(jīng)濟(jì)實(shí)體的嚴(yán)重破壞就敲響了“千里之堤潰于蟻穴”的警鐘。風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)遇共存，在具體業(yè)務(wù)工作中，我要從風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部管理的各個(gè)方面加以控制，在思想上、行動(dòng)上緊跟分行指示，認(rèn)真貫徹執(zhí)行各項(xiàng)方針政策，確保思想不松懈、行動(dòng)不走偏，通過(guò)業(yè)務(wù)流程、指標(biāo)、管理制度等，將風(fēng)險(xiǎn)管理和應(yīng)對(duì)策略落實(shí)到支行的決策、制度、流程、組織職能當(dāng)中，做到人人是防線，處處有預(yù)警。利用分行系統(tǒng)的、科學(xué)的方法對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和分析，形成風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的整套體系。

三、加強(qiáng)各條線的安全工作

作為風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理我將按照分行安全保衛(wèi)工作的要求，抓好員工的安全防范教育，對(duì)支行安全保衛(wèi)工作實(shí)施經(jīng)常性檢查，把確保支行無(wú)重大案件和事故作為目標(biāo)，以維護(hù)本行的辦公秩序、保障我行資金和員工生命安全。

我具備中層干部的基本素質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)，具有分析判斷能力，和較強(qiáng)的溝通協(xié)調(diào)能力，長(zhǎng)期以來(lái)我非常注重學(xué)習(xí)能力的培養(yǎng)，注重道德情操修養(yǎng)，敢于堅(jiān)持原則，自覺(jué)防腐拒變，決不會(huì)見(jiàn)小利而忘大義。我不是最聰明的，但一定是最勤奮的，我相信事在人為。

在今后的工作中我將加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的知識(shí)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的深度和廣度，同時(shí)還需加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，提高政治素質(zhì)，提高管理理念和業(yè)務(wù)創(chuàng)新意識(shí)。

以上是我的競(jìng)聘演講，有不妥之處和有待完善的地方，請(qǐng)各位評(píng)委不吝賜教，我會(huì)虛心接受，使自己能力得到提高。謝謝大家。

銀行風(fēng)險(xiǎn)管理述職報(bào)告 篇5

一、

作為銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門的負(fù)責(zé)人，在過(guò)去的一年里，我積極致力于風(fēng)險(xiǎn)管理的工作，并取得了一定的成績(jī)。以下是我對(duì)這一年工作的總結(jié)與展望，旨在向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)我所取得的成果和面臨的挑戰(zhàn)。

二、工作回顧

1. 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估

本年度，我主持開(kāi)展了全面的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估工作。通過(guò)對(duì)銀行業(yè)務(wù)流程的分析與風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的把握，我成功識(shí)別出了多個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)源，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)制定了相應(yīng)的控制措施。同時(shí)，我利用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型對(duì)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了定量評(píng)估，為銀行決策提供了參考依據(jù)。

2. 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與報(bào)告

為了及時(shí)了解風(fēng)險(xiǎn)情況，我組織建立了完善的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，并每日定期收集和分析風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)。同時(shí)，我還制定了詳盡規(guī)范的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告流程，確保風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題能夠及時(shí)上報(bào)并得到有效處置。通過(guò)這些工作，我?guī)椭y行及時(shí)發(fā)現(xiàn)并應(yīng)對(duì)了一系列潛在風(fēng)險(xiǎn)。

3. 風(fēng)險(xiǎn)控制與防范

為了防范不良風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，我提出并執(zhí)行了一系列風(fēng)險(xiǎn)控制和防范措施。通過(guò)加強(qiáng)內(nèi)部控制，我確保了各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)操作的合規(guī)性與安全性；通過(guò)提高員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和業(yè)務(wù)素質(zhì)，我有效減少了人為風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生；同時(shí)，我還搭建了信息安全防護(hù)體系，有效防范了網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險(xiǎn)的威脅。

4. 風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)與危機(jī)管理

在面對(duì)突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)，我及時(shí)制定了相應(yīng)的應(yīng)對(duì)方案，并組織相關(guān)部門進(jìn)行緊急處理。通過(guò)有效的危機(jī)管理措施，我成功避免了多個(gè)潛在的危機(jī)事件并將已發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)控制在較小范圍內(nèi)，最大程度地保護(hù)了銀行的利益和聲譽(yù)。

三、工作反思

在過(guò)去的一年中，我也深感到自身工作中存在的不足和面臨的困難。由于風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域的復(fù)雜性和變化性，我需要不斷更新學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)理解能力和專業(yè)知識(shí)水平。由于人員和資源的限制，我需要更好地協(xié)調(diào)各個(gè)部門的合作，提高團(tuán)隊(duì)效率。銀行管理制度的變化和科技的發(fā)展給風(fēng)險(xiǎn)管理工作帶來(lái)了新的挑戰(zhàn)，我需要及時(shí)跟進(jìn)并進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。

四、工作計(jì)劃

為了更好地履行職責(zé)和提升工作質(zhì)量，我提出以下改進(jìn)和規(guī)劃措施：

1. 提高專業(yè)能力：通過(guò)參加培訓(xùn)、閱讀相關(guān)書(shū)籍和研究報(bào)告，不斷提高自身的業(yè)務(wù)水平和專業(yè)能力。

2. 加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)協(xié)作：通過(guò)定期組織團(tuán)隊(duì)會(huì)議和培訓(xùn)，提高團(tuán)隊(duì)溝通與協(xié)作能力，優(yōu)化工作流程，并合理分配人員和資源，提高工作效率。

3. 跟進(jìn)管理制度和科技發(fā)展：密切關(guān)注相關(guān)法律法規(guī)和銀行管理制度的變化，及時(shí)更新風(fēng)險(xiǎn)管理策略和流程；同時(shí)，積極應(yīng)用新的科技手段和工具，提升風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和預(yù)警能力。

4. 推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)：加強(qiáng)對(duì)員工的培訓(xùn)和教育，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任意識(shí)，培養(yǎng)風(fēng)險(xiǎn)文化，使整個(gè)銀行組織都能主動(dòng)防范和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)。

五、結(jié)語(yǔ)

在過(guò)去的一年內(nèi)，我以盡職盡責(zé)的態(tài)度，積極推動(dòng)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理工作的開(kāi)展，并取得了一定的成績(jī)。同時(shí)，在工作中也有所發(fā)現(xiàn)和反思，進(jìn)一步明確了未來(lái)工作的方向和目標(biāo)。希望在新的一年里，能夠繼續(xù)在風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)域取得更好的成果，為銀行的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和可持續(xù)發(fā)展做出更大貢獻(xiàn)。